中国平安（601318）2024年年报简析：营收净利润同比双双增长

据证券之星公开数据整理，近期中国平安（601318）发布2024年年报。根据财报显示，中国平安营收净利润同比双双增长。截至本报告期末，公司营业总收入10289.25亿元，同比上升12.6%，归母净利润1266.07亿元，同比上升47.79%。按单季度数据看，第四季度营业总收入2535.42亿元，同比上升21.4%，第四季度归母净利润74.25亿元，同比上升488.74%。

该数据高于大多数分析师的预期，此前分析师普遍预期2024年净利润为盈利1261.01亿元左右。

本次财报公布的各项数据指标表现尚佳。其中，净利率14.26%，同比增19.25%，每股净资产50.99元，同比增3.29%，每股经营性现金流21.0元，同比增3.26%，每股收益7.16元，同比增47.93%

财务报表中对有大幅变动的财务项目的原因说明如下：

1. 总资产变动幅度为11.87%,原因:业务增长。
2. 总负债变动幅度为12.54%,原因:业务增长。
3. 归属于母公司股东权益变动幅度为3.29%,原因:经营业绩贡献。
4. 归属于母公司股东的净利润变动幅度为47.79%,原因:受宏观经济环境变化及资本市场波动影响。
5. 结算备付金变动幅度为75.28%,原因:结算时间及客户交易行为的影响。
6. 买入返售金融资产变动幅度为-45.22%,原因:买入返售债券规模减少。
7. 衍生金融资产变动幅度为52.74%,原因:平安银行业务规模增加及市场波动影响。
8. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产变动幅度为31.84%,原因:投资业务规模增加及市场波动影响。
9. 其他权益工具投资变动幅度为34.59%,原因:投资业务规模增加及市场波动影响。
10. 向中央银行借款变动幅度为-58.76%,原因:平安银行基于年末人民币头寸情况，向中央银行融入资金减少。
11. 拆入资金变动幅度为51.34%,原因:合并陆金所控股影响。
12. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债变动幅度为255.35%,原因:平安银行债券借贷业务规模增加。
13. 衍生金融负债变动幅度为68.28%,原因:平安银行业务规模增加及市场波动影响。
14. 卖出回购金融资产款变动幅度为91.19%,原因:卖出回购业务规模增加。
15. 代理买卖证券款变动幅度为44.97%,原因:证券经纪业务规模增长。
16. 应交税费变动幅度为51.52%,原因:应交企业所得税增长。
17. 其他综合收益变动幅度为-327.48%,原因:保险合同金融变动额、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动等综合影响。
18. 投资收益变动幅度为126.65%,原因:资本市场波动，金融资产投资收益上升的影响。
19. 公允价值变动损益变动幅度为835.75%,原因:资本市场波动，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动的影响。
20. 承保财务损益变动幅度为-39.29%,原因:公司采用浮动收费法模型计量的业务对应投资资产收益增加，以及公司保险业务规模增长。
21. 其他资产减值损失变动幅度为-440.84%,原因:资产减值计提的影响。
22. 所得税费用变动幅度为-119.15%,原因:应纳税所得额与递延所得税的综合影响。
23. 经营活动产生的现金流量净额变动幅度为6.12%,原因:平安寿险经营产生的现金净流入额增加。
24. 投资活动产生的现金流量净额变动幅度为-300.24%,原因:平安寿险投资支付的现金流出同比增加。
25. 筹资活动产生的现金流量净额变动幅度为113.94%,原因:平安寿险卖出回购业务带来的现金流入同比增加。

证券之星价投圈财报分析工具显示：

• 业务评价：去年的净利率为14.26%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值高。
• 偿债能力：公司现金资产非常健康。
• 融资分红：公司上市18年以来，累计融资总额388.70亿元，累计分红总额3468.98亿元，分红融资比为8.92。公司预估股息率5.86%。

分析师工具显示：证券研究员普遍预期2025年业绩在1376.66亿元，每股收益均值在7.51元。

持有中国平安最多的基金为华夏上证50ETF，目前规模为515.13亿元，最新净值2.7784（3月20日），较上一交易日下跌1.05%，近一年上涨16.87%。该基金现任基金经理为徐猛。

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