碧水源: 关于与中交财务有限公司续签《金融服务框架协议》暨关联交易的公告内容摘要

（原标题：关于与中交财务有限公司续签《金融服务框架协议》暨关联交易的公告）

北京碧水源科技股份有限公司（以下简称“公司”）与中交财务有限公司（以下简称“财务公司”）拟续签《金融服务框架协议》，由财务公司为公司及子公司提供存款、贷款、结算等经金融监管机构批准财务公司可以从事的其他金融服务业务，其中存款余额不超过人民币32亿元，综合授信额度不超过人民币30亿元。本次拟签署的《金融服务框架协议》有效期为三年。

根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》第7.2.3条第（二）款规定，财务公司为公司关联法人，本次续签《金融服务框架协议》事项构成关联交易。2024年12月2日，公司召开的第六届董事会第八次会议全票审议通过了《关于与中交财务有限公司续签<金融服务框架协议>暨关联交易的议案》，关联董事黄江龙、刘小丹、孔维健、许爱华、张龙回避表决。公司独立董事已召开专门会议对本议案进行审议并发表了明确同意的意见。因本次关联交易金额占公司最近一期经审计净资产比例超过5%，根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《公司章程》等相关规定，本次关联交易尚需提交股东大会审议。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》中规定的重大资产重组情况。

财务公司成立于2013年7月1日，注册资本70亿人民币，由中国交通建设股份有限公司持有95%股权，中国交通建设集团有限公司持有5%股权。截至2023年12月31日，财务公司资产总额595.42亿元，负债总额492.71亿元，所有者权益合计102.72亿元。2023年实现营业总收入18.75亿元，实现利润总额6.05亿元，实现税后净利润4.80亿元。截至2024年9月30日，财务公司资产总额1,082.85亿元，2024年实现营业收入14.63亿元，净利润4.12亿元。2024年年初至今，公司与财务公司累计已发生的各类关联交易的总金额280,479.85万元。

《金融服务框架协议》的主要内容包括：结算服务、存款服务、贷款服务、票据承兑、贴现和提供非融资性保函等金融服务，以及经国家金融监督管理总局批准的其他金融服务。收费标准参照行业惯例从优协商确定。协议有效期为股东大会通过之日起三年。

公司对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了综合评估，认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，其业务经营符合有关法律法规要求，业务范围、业务内容和流程，内部风险控制制度和管控流程均受到中国银保监会的严格监管。财务公司的资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》的要求规定，风险管理不存在重大缺陷。公司与财务公司之间发生的关联存款交易金融业务风险可控在控。

为有效防范、及时控制和化解公司在财务公司开展金融业务的风险，公司制定了《关于在中交财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，通过成立资金风险专项工作小组，建立资金风险评估报告和风险处置机制，定期取得并审阅财务公司的审计报告或财务报表，开展对财务公司的风险持续评估，并与半年度报告、年度报告同步披露。

本次关联交易有利于丰富融资途径，提高资金使用效率，提升公司整体资金管控力，有利于公司持续健康发展，不存在损害公司及股东的利益特别是中小股东利益的情形。公司独立董事认为，公司本次与财务公司续签《金融服务框架协议》有利于丰富融资途径，提高资金使用效率，交易条款经交易双方充分协商确定，交易定价合理，上述关联交易事项遵循了公开、公平、公正的原则，该事项的决策程序符合《深圳证券交易所创业板股票上市规则》等法律法规要求，不存在损害公司和股东利益的情况，上述关联交易行为符合公司发展战略，符合公司及全体股东的利益。公司董事会审议本关联交易的议案时，关联董事已回避表决，决策程序符合有关法律法规的规定。