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银之杰（个股资料操作策略盘中直播我要咨询）

银之杰:互联网金融战略布局完善

银之杰 300085

研究机构：安信证券分析师：胡又文撰写日期：2015-12-04

有望成为首家同时拥有个人征信牌照、互联网保险牌照和大数据技术及服务能力的A股上市公司。过去两年,公司扎实推进在互联网金融和大数据服务等新兴产业领域的业务发展,在个人征信、互联网保险、大数据服务等业务领域均取得显著的进展,各业务之间协同效应明显,入口管理能力、互联互通能力和数据变现能力正逐渐形成,将成功打造以互联网金融为核心的全产业生态圈。

在个人征信领域具备先发优势。2015年1月,公司子公司华道征信被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”,是国内首批开展个人征信准备工作的八家公司之一,目前正积极开展信用评估模型、征信数据源、征信产品设计、征信系统建设等方面的个人征信业务准备工作。2015年6月华道征信为首发起多家机构共同参与的同业征信联盟,并推出针对房屋租赁行业推出的首款信用评分产品“猪猪分”。未来,华道征信将通过引用多方不同数据源,力求打通信用孤岛,根据不同应用领域选取不同维度数据,实现大数据征信的场景化与平台化。

收购北京亿美软通、投资明略软件,发力大数据领域。2014年11月公司以发行股份的方式收购了以B2C短彩信服务业务、移动互联网应用服务为主营的北京亿美软通科技有限公司的100%股权,在此基础上大力推进大数据运营服务业务。2015年上半年,亿美软通利用大数据精准营销服务优势和医药行业龙头企业片仔癀合资成立的福建片仔癀银之杰健康管理有限公司正式投入运营;2015年7月,公告拟投资明略软件,进一步巩固大数据实力、提升公司发展个人征信、互联网保险、大数据精准营销相关业务的综合实力,明略软件作为一家大数据科技公司,具备国内领先的数据科学家团队,掌握优秀的数据挖掘和分析能力,业务已进入国家安全、金融领域。

投资建议:银之杰是在互联网金融领域整体布局最全面的公司之一,有望成为首家同时拥有个人征信牌照、互联网保险牌照和大数据技术及服务能力的A股上市公司,各业务之间协同效应明显,新业务将逐渐进入收获期,预计2015-2016年EPS0.15、0.23元,首次给予“买入-A”评级,6个月目标价80元。

风险提示:整合风险,新业务不达预期风险。

基金名称	持股数(万股)	持股比例	持仓变化(万股)	持股市值(万元)	占净值比例	占个股流通市值比例
大成景利混合型证券投资基金	52.93	7.55	52.93	2958.79	0.92	0.21
诺安平衡证券投资基金	120.00	6.14	120.00	6707.77	3.03	0.48
大成强化收益定期开放债券型证券投资基金	39.85	5.20	39.85	2227.44	0.87	0.16
大成景明灵活配置混合型证券投资基金	48.14	7.26	48.14	2691.03	0.94	0.19
泰信中小盘精选混合型证券投资基金	23.41	5.72	23.41	1308.48	3.67	0.09
银华优势企业证券投资基金	190.04	10.76	0.00	10623.16	7.15	0.76
银华成长先锋混合型证券投资基金	42.58	8.95	-3.01	2379.99	6.90	0.17
银华中证800等权重指数增强分级证券投资...	0.09	0.10	0.09	5.03	0.09	0.00
易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金...	0.05	1.17	0.05	2.80	0.00	0.00
易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金...	63.50	1.02	63.50	3549.77	0.86	0.25
方正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金	0.25	1.14	0.25	13.98	0.85	0.00
易方达中证500交易型开放式指数证券投资...	0.05	0.25	0.05	2.80	0.21	0.00
长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金	0.08	1.70	0.08	4.47	0.09	0.00
长安产业精选灵活配置混合型发起式证券投资...	0.88	3.42	0.88	49.19	1.17	0.00
长盛同智优势成长混合型证券投资基金	27.97	2.72	27.97	1563.30	1.44	0.11
益民红利成长混合型证券投资基金	0.00	0.00	0.00	0.03	0.00	0.00
大成中证500深市交易型开放式指数证券投...	0.41	0.54	0.41	22.92	0.53	0.00
益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金	2.17	3.02	2.17	121.30	2.30	0.01
东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金...	2.64	0.03	2.64	147.58	0.02	0.01
长盛中小盘精选混合型证券投资基金	0.60	0.72	0.60	33.54	0.56	0.00
中邮核心成长混合型证券投资基金	509.97	3.83	509.97	28507.21	2.86	2.03
大成中证互联网金融指数分级证券投资基金	6.72	1.74	6.72	375.65	1.48	0.03
信诚中证信息安全指数分级证券投资基金	6.67	1.24	6.67	372.85	0.96	0.03
大成景益平稳收益混合型证券投资基金	4.69	3.40	4.69	262.17	0.88	0.02
大成深证成份交易型开放式指数证券投资基金...	1.75	0.14	1.75	97.85	0.13	0.01
富国天惠精选成长混合型证券投资基金	4.00	0.06	4.00	223.60	0.06	0.02
富国中证500指数增强型证券投资基金	0.92	0.17	0.92	51.43	0.15	0.00
富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金	20.11	0.60	20.11	1124.05	0.39	0.08
国寿安保中证500交易型开放式指数证券投...	2.54	0.30	2.54	141.99	0.27	0.01
富国宏观策略灵活配置混合型证券投资基金	3.65	1.08	3.65	204.24	0.82	0.01
华安创业板50指数分级证券投资基金	35.13	1.64	35.13	1963.77	1.13	0.14
富国创业板指数分级证券投资基金	122.15	1.01	122.15	6828.41	0.88	0.49
富国中证移动互联网指数分级证券投资基金	36.34	0.96	36.34	2031.21	0.74	0.14
富国天盛灵活配置混合型证券投资基金	6.82	1.10	6.82	381.34	0.82	0.03
工银瑞信睿智中证500指数分级证券投资基...	0.27	0.27	0.27	15.09	0.26	0.00
国投瑞银中证下游消费与服务产业指数证券投...	0.37	0.32	0.37	20.68	0.28	0.00
富兰克林国海深化价值混合型证券投资基金	14.43	1.98	14.43	806.76	1.90	0.06
交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金	0.06	0.00	0.06	3.14	0.00	0.00
富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资...	0.44	0.12	0.44	24.60	0.10	0.00
华安深证300指数证券投资基金	0.15	0.28	0.15	8.39	0.24	0.00
交银施罗德中证互联网金融指数分级证券投资...	8.12	1.77	8.12	453.70	1.51	0.03
广发中证500交易型开放式指数证券投资基...	7.24	0.28	7.24	404.72	0.24	0.03
建信中证500指数增强型证券投资基金	0.71	0.24	0.71	39.69	0.18	0.00
景顺长城中证500交易型开放式指数证券投...	0.57	0.30	0.57	31.86	0.27	0.00
中欧明睿新起点混合型证券投资基金	96.42	1.12	96.42	5390.01	0.91	0.38
广发中证百度百发策略100指数型证券投资...	0.00	0.00	0.00	0.16	0.00	0.00
天弘中证800指数型发起式证券投资基金	0.01	0.06	0.01	0.56	0.10	0.00
天弘中证计算机指数型发起式证券投资基金	0.36	1.29	0.36	20.12	1.13	0.00
申万菱信深证成指分级证券投资基金	5.22	0.16	5.22	291.80	0.13	0.02
华富中小板指数增强型证券投资基金	0.01	0.10	0.01	0.67	0.08	0.00
深证电子信息传媒产业(TMT)50交易型...	1.57	1.12	1.57	87.76	0.98	0.01
农银汇理中证500指数证券投资基金	0.43	0.30	0.43	24.04	0.26	0.00
中证500交易型开放式指数证券投资基金	97.57	0.30	97.57	5454.14	0.27	0.39
诺安中证500交易型开放式指数证券投资基...	1.00	0.28	1.00	55.90	0.27	0.00