三未信安（688489）2024年三季报简析：增收不增利，三费占比上升明显

据证券之星公开数据整理，近期三未信安（688489）发布2024年三季报。截至本报告期末，公司营业总收入2.55亿元，同比上升7.81%，归母净利润1416.19万元，同比下降64.33%。按单季度数据看，第三季度营业总收入8533.34万元，同比下降35.66%，第三季度归母净利润45.26万元，同比下降98.47%。本报告期三未信安三费占比上升明显，财务费用、销售费用和管理费用总和占总营收同比增幅达56.02%。

本次财报公布的各项数据指标表现一般。其中，毛利率75.64%，同比增4.15%，净利率6.02%，同比减68.12%，销售费用、管理费用、财务费用总计1.13亿元，三费占营收比44.32%，同比增56.02%，每股净资产15.93元，同比减4.16%，每股经营性现金流-0.27元，同比减121.36%，每股收益0.13元，同比减64.0%

证券之星价投圈财报分析工具显示：

• 业务评价：公司去年的ROIC为2.68%，资本回报率不强。然而去年的净利率为21.12%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值高。
• 偿债能力：公司现金资产非常健康。
• 融资分红：公司上市2年以来，累计融资总额15.10亿元，累计分红总额5587.83万元，分红融资比为0.04。
• 商业模式：公司业绩主要依靠研发、营销及股权融资驱动。需要仔细研究这类驱动力背后的实际情况。

财报体检工具显示：

1. 建议关注公司应收账款状况（应收账款/利润已达586.46%）

分析师工具显示：证券研究员普遍预期2024年业绩在8800.0万元，每股收益均值在0.77元。

最近有知名机构关注了公司以下问题：
问：江南科友对公司收入、利润贡献有多少？与去年同期相比变化情况？谢谢！
答：三未信安 2024 年上半年营业收入 1.69 亿同比增长63.48%，归母净利润 1371 万同比增长 35.21%，作为公司业务的重要组成部分，江南科友在公司营业收入和净利润方面均有贡献。三未信安于 2023年 6 月份收购江南科友，经过一年时间的融合发展，双方协同效应初步显现，三未信安完善的产品体系丰富了江南科友的产品矩阵，为银行业客户带来更多更优质的产品和解决方案，自研芯片的使用大幅降低了江南科友产品成本。

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