一起线上投顾业务违规遭罚，事出申万宏源与蚂蚁财富投顾合作，违规点究竟在哪？双方各有官方回应

（原标题：一起线上投顾业务违规遭罚，事出申万宏源与蚂蚁财富投顾合作，违规点究竟在哪？双方各有官方回应）

财联社（上海，记者 刘超凤）讯，3月22日，证监会对申万宏源证券与蚂蚁财富合作的线上投顾业务开出了四张罚单。

这其中包括责令申万宏源证券每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内报送合规检查报告；多位业务线负责人及高管被罚，时任执行委员会成员兼财富管理事业部总经理房庆利、项目负责人赵耀均被采取监管谈话，时任首席信息官谢晨被出具警示函。

据记者了解，本次罚单起因是申万宏源证券与蚂蚁财富的一项理财师合作项目。由申万宏源证券与蚂蚁财富合作进行产品销售。对于这一业务，10月检查后监管提出要求，责令申万宏源证券派出人员在蚂蚁平台上只能销售自家产品，不能销售蚂蚁产品。原本定于11月不再销售，但在12月检查时发现，并未改善，也因此再度触怒监管。申万宏源原本寄希望于互联网合作上探出一条路子，反而引来监管罚单。

自2015年合并组建以来，申万宏源证券在券商分类评级中有六年获评A类AA级，2020年、2021年连续两年获评A类AA级。

罚单中提及哪些事项

证监会对申万宏源证券开出四张罚单，因公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

上述情形违反了证监会有关规定。根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三条规定、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条第一项规定、以及《证券基金经营机构信息技术管理办法》第四十三条还规定。

最终，申万宏源证券被采取责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告。自监督管理措施决定作出之日起1年内，责任申万宏源证券每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向证监会上海局报送合规检查报告。

与此同时，申万宏源证券多位业务线负责人及高管被罚，时任执行委员会成员兼财富管理事业部总经理房庆利、项目负责人赵耀均被采取监管谈话，时任首席信息官谢晨对涉及信息系统的部分负有领导责任，被出具警示函。

双方各有回应

申万宏源证券对财联社记者回应称，本次监管函件中指出公司在相关业务合作过程中，在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。当前公司经营管理一切正常、运行良好。公司始终高度重视合规风控工作，始终坚持稳健经营、行稳致远的经营理念，将全面抓好整改落实工作，不断完善内部管理，强化合作项目管理。

蚂蚁财富表示，此次涉及事项为申万宏源证券在蚂蚁财富平台开展的线上个人投资咨询业务。蚂蚁财富将全力协助并配合申万宏源证券进行合规展业，确保其完全合规并且不断优化。

基金投顾三个月签约规模超11亿

2020年2月，申万宏源证券被核准试点开展基金投资顾问业务，是首批试点的七家券商之一。

申万宏源证券基金投顾业务于2020年9月22日正式上线，上线后业务发展很快。截至当年年末，申万宏源共上线6只基金投顾策略组合，签约客户3.68万户，签约客户资产规模达11.37亿元。

证券行业竞争激烈，行业人士都表示非常内卷化。为了抢跑基金投顾业务，触达更多客户群体，不少券商进驻蚂蚁等三方销售平台，与银行等客群资源丰富的机构合作，抑或引入粉丝数和管理规模双高的基金大V等，都是激烈竞争下的业务破局探索方式。

2021年年中，申万宏源证券陆续在蚂蚁财富平台上线了三个基金投顾策略，分别为稳健型策略“申万宏源稳一点”，平衡型策略“申万宏源高一点”和进取型策略“申万宏源牛一点”。

本次申万宏源与蚂蚁财富的合作，还包括开展公募基金投顾策略输出等，旨在借助于互联网金融这个客群庞大的渠道，提升客户触达率，帮助解决个人投资者在基金投资上的“选基难、配置难、调仓难”的问题。