拉卡拉: 2025年三季度报告内容摘要_股票频道

（原标题：2025年三季度报告）

证券代码：300773 公告编号：2025-066

拉卡拉支付股份有限公司

2025年第三季度报告

重要内容提示：

董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
第三季度财务会计报告是否经过审计：否

一、主要财务数据

(一) 主要会计数据和财务指标

2025年前三季度：公司境内综合收单及跨境支付交易总额达2.99万亿元；境内银行卡收单与扫码支付的交易规模继续保持行业领先水平。其中：扫码交易金额为1.04万亿元，同比增长3.50%，连续两个季度同比和环比均实现增长；银行卡交易金额为1.88万亿元，同比下降13.72%，降幅低于行业总体水平；跨境支付金额为602亿元，同比增长77.56%，保持快速增长态势。同时：公司基金支付业务自2024年下半年推出以来实现快速增长，2025年前三季度交易金额达0.52万亿元。

报告期内：公司持续提升数字支付综合服务能力：加快全球化布局：跨境支付商户规模和交易金额同比分别增长了71.91%和77.56%；大力推进"支付+SaaS"转型：进一步提升商户服务附加值：6月份完成对餐饮SaaS头部企业一天津市天财商龙科技发展有限公司(以下简称"天财商龙")的战略投资并实现并表：深度服务超8万家中高端活跃餐饮门店：带动公司三季度科技服务整体收入同比增长108.75%；加快AI融合步伐：行业内首家推出AI钱包：为商户打造一个可持续学习、动态进化的店铺经营"超级大脑"：截至9月底：AI钱包注册用户数接近800万：月活跃用户150万。

报告期内：公司实现营业收入40.68亿元：同比下降7.32%：实现归属母公司股东净利润3.39亿元，同比下降33.90%：主要受银行卡支付整体承压的影响：公司数字支付收入同比减少7.63%所致。其中：第三季度公司实现营业收入14.17亿元：单季同比增长0.72%：实现归属母公司股东净利润1.10亿元：单季同比增长17.46%，主要系天财商龙并表推动科技业务收入与毛利增长以及投资收益增长所致。

	本报告期	本报告期比上年同期增减	年初至报告期末	年初至报告期末比上年同期增减
营业收入(元)	1,417,619,864.89	0.72%	4,068,354,390.75	-7.32%
归属于上市公司股东的净利润(元)	109,641,570.48	17.46%	339,002,919.59	-33.90%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(元)	95,277,285.67	-8.36%	240,718,255.04	-53.32%
经营活动产生的现金流量净额(元)			289,984,071.71	-63.32%
基本每股收益(元/股)	0.14	16.67%	0.44	-33.33%
稀释每股收益(元/股)	0.14	16.67%	0.44	-33.33%
加权平均净资产收益率	3.10%	0.58%	9.69%	-3.84%
	本报告期末	上年度末
总资产(元)	10,581,934,440.53	10,469,053,196.69	1.08%	1.08%
归属于上市公司股东的所有者权益(元)	3,590,171,748.53	3,390,141,542.57	5.90%	5.90%

本报告期末比上年度末增减

(二) 非经常性损益项目和金额

单位：元

项目	本报告期金额	年初至报告期期末金额	说明
非流动性资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分)	12,896,021.17	32,924,487.54
计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外)	3,195,367.85	4,273,834.01
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外：非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益	6,298,113.97	84,372,548.10
委托他人投资或管理资产的损益	24,748.67	535,001.76
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-5,155,223.20	-6,041,644.68
减：所得税影响额	2,894,743.64	17,779,562.18
合计	14,364,284.82	98,284,664.55	—

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：不适用

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：不适用

(三) 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

科目	本报告期末	上年度末	变动比率	变动原因
交易性金融资产	—	25,056,054.25	不适用	主要系银行理财产品赎回
其他流动资产	213,189,688.59	154,371,696.41	38.10%	主要系信贷资产回购
其他非流动金融资产	314,042,642.84	204,631,930.69	53.47%	主要系股权投资评估公允价值变动
商誉	294,198,150.86	—	不适用	主要系收购天津市天财商龙科技发展有限公司
应交税费	57,259,326.38	32,682,768.73	75.20%	主要系应交企业所得税增加
递延所得税负债	31,326,402.60	15,783,165.82	98.48%	主要系公允价值变动收益增加
其他综合收益	18,274,842.67	-368,932.10	不适用	主要系其他权益工具投资评估增值
科目	本报告期	上年同期	变动比率	变动原因
投资收益	68,475,198.96	14,839,275.14	361.45%	主要系本期转让部分股权
公允价值变动收益	65,466,096.13	—	不适用	主要系其他非流动金融资产评估增值
经营活动产生的现金流量净额	289,984,071.71	790,616,623.19	-63.32%	主要系经营性利润较上期减少
投资活动产生的现金流量净额	1,378,192.03	-199,482,682.43	不适用	主要系本期转让部分股权收回现金以及购建固定资产等现金流出减少
筹资活动产生的现金流量净额	-110,347,509.66	-846,977,754.34	86.97%	主要系分配股利支出较上期减少

二、股东信息

(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数：104,361
报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)：0

前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份)

股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量	股份状态	数量
联想控股股份有限公司	境内非国有法人	23.54%	185,492,511	0	质押	61,740,000
孙陶然	境内自然人	7.01%	55,252,800	41,439,600	质押	17,340,000
戴启军	境内自然人	1.68%	13,240,000	335,000	不适用	0
中国建设银行股份有限公司-华宝中证金融科技主题交易型开放式指数证券投资基金	其他	1.17%	9,231,780	0	不适用	0
陈江涛	境内自然人	1.14%	8,980,000	0	质押	8,980,000
陈江涛	境内自然人	1.14%	8,980,000	0	冻结	8,980,000
香港中央结算有限公司	境外法人	0.95%	7,476,432	0	不适用	0
招商银行股份有限公司-南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金	其他	0.64%	5,047,100	0	不适用	0
黄图平	境内自然人	0.51%	3,999,852	0	不适用	0
国泰君安资产管理(亚洲)有限公司-国泰君安国际大中华专户1号	境外法人	0.41%	3,198,400	0	不适用	0
田文凯	境内自然人	0.40%	3,165,000	0	不适用	0

前10名无限售条件股东持股情况(不含通过转融通出借股份、高管锁定股)

股东名称	持有无限售条件股份数量	股份种类	数量
联想控股股份有限公司	185,492,511	人民币普通股	185,492,511
孙陶然	13,813,200	人民币普通股	13,813,200
戴启军	12,905,000	人民币普通股	12,905,000
中国建设银行股份有限公司-华宝中证金融科技主题交易型开放式指数证券投资基金	9,231,780	人民币普通股	9,231,780
陈江涛	8,980,000	人民币普通股	8,980,000
香港中央结算有限公司	7,476,432	人民币普通股	7,476,432
招商银行股份有限公司-南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金	5,047,100	人民币普通股	5,047,100
黄图平	3,999,852	人民币普通股	3,999,852
国泰君安资产管理(亚洲)有限公司-国泰君安国际大中华专户1号	3,198,400	人民币普通股	3,198,400
田文凯	3,165,000	人民币普通股	3,165,000

上述股东关联关系或一致行动的说明：无
前10名股东参与融资融券业务股东情况说明(如有)：无

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况：不适用
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化：不适用

(二) 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表：不适用

(三) 限售股份变动情况

单位：股

股东名称	期初限售股数	本期解除限售股数	期末限售股数	限售原因	拟解除限售日期
拉卡拉支付股份有限公司回购专用证券账户	11,937,500	-11,937,500	0	股份回购注销	2025年1月3日
周钢	889,987	-222,497	667,490	高管锁定股	离任半年后
舒世忠	400	-400	0	高管锁定股	离任期满半年
合计	12,827,887	-12,160,397	667,490	—	—

三、其他重要事项：不适用

四、季度财务报表

(一) 财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：拉卡拉支付股份有限公司

2025年09月30日

单位：元

项目	期末余额	期初余额
流动资产：
货币资金	5,955,786,105.96	6,192,756,071.24
交易性金融资产	—	25,056,054.25
应收账款	517,851,360.82	567,114,974.59
预付款项	37,252,841.84	16,186,691.22
其他应收款	34,726,971.01	25,406,707.30
存货	11,890,093.17	5,371,202.31
其他流动资产	213,189,688.59	154,371,696.41
流动资产合计	6,770,697,061.39	6,986,263,397.32
非流动资产：
长期应收款	64,290,288.84	65,252,919.96
长期股权投资	1,392,886,230.34	1,425,201,618.94
其他权益工具投资	40,402,300.00	70,000,000.00
其他非流动金融资产	314,042,642.84	204,631,930.69
投资性房地产	203,583,511.51	205,699,899.40
固定资产	1,401,889,903.14	1,434,967,368.89
使用权资产	37,444,897.21	21,060,280.30
无形资产	61,066,002.98	32,030,411.04
商誉	294,198,150.86	—
长期待摊费用	1,433,451.42	1,932,482.09
递延所得税资产	—	572,157.06
其他非流动资产	—	21,440,731.00
非流动资产合计	3,811,237,379.14	3,482,789,799.37
资产总计	10,581,934,440.53	10,469,053,196.69
流动负债：
短期借款	568,599,660.89	406,647,946.22
应付票据	15,171,076.00	11,802,806.00
应付账款	559,219,506.71	631,900,093.80
合同负债	163,406,739.65	85,859,869.15
应付职工薪酬	139,331,070.00	103,375,926.19
应交税费	57,259,326.38	32,682,768.73
其他应付款	482,753,532.67	311,008,336.08
一年内到期的非流动负债	4,500,000.00	—
其他流动负债	5,046,444,743.69	5,458,894,753.18
流动负债合计	7,036,685,655.99	7,042,172,499.35
非流动负债：
保险合同准备金	2,712,510.72	1,795,544.86
长期借款	5,000,000.00	—
租赁负债	34,192,031.15	18,080,817.85
递延所得税负债	31,326,402.60	15,783,165.82
非流动负债合计	73,230,944.47	35,659,528.53
负债合计	7,109,916,600.46	7,077,832,027.88
所有者权益：
股本	788,082,500.00	788,082,500.00
资本公积	1,467,506,079.61	1,467,506,079.61
减：库存股	100,132,976.10	100,132,976.10
其他综合收益	18,274,842.67	-368,932.10
盈余公积	414,746,890.10	414,746,890.10
未分配利润	1,001,694,412.25	820,307,981.06
归属于母公司所有者权益合计	3,590,171,748.53	3,390,141,542.57
少数股东权益	-118,153,908.46	1,079,626.24
所有者权益合计	3,472,017,840.07	3,391,221,168.81
负债和所有者权益总计	10,581,934,440.53	10,469,053,196.69

法定代表人：王国强主管会计工作负责人：朱国海会计机构负责人：朱国海

2、合并年初到报告期末利润表

单位：元

项目	本期发生额	上期发生额
营业总收入	4,070,098,765.09	4,391,904,307.33
其中：营业收入	4,068,354,390.75	4,389,697,249.78
已赚保费	1,744,374.34	2,207,057.55
二、营业总成本	3,764,478,007.36	3,751,766,481.66
其中：营业成本	2,966,430,674.44	3,020,762,894.82
税金及附加	12,838,324.52	10,628,691.93
销售费用	394,700,438.06	350,520,710.53
管理费用	180,062,922.68	191,181,043.63
研发费用	225,784,153.81	192,573,068.77
财务费用	-15,240,962.34	-13,864,376.93
加：其他收益	5,306,876.80	4,187,921.97
投资收益(损失以"-"号填列)	68,475,198.96	14,839,275.14
公允价值变动收益(损失以"-"号填列)	65,466,096.13	—
信用减值损失(损失以"-"号填列)	-28,014,499.07	-33,277,789.41
资产处置收益(损失以"-"号填列)	-97,303.44	-162,543.13
三、营业利润(亏损以"-"号填列)	416,757,127.11	625,724,690.24
加：营业外收入	118,235.95	927,117.28
减：营业外支出	6,159,880.63	9,360,675.42
四、利润总额(亏损总额以"-"号填列)	410,715,482.43	617,291,132.10
减：所得税费用	70,589,682.60	104,566,679.69
五、净利润(净亏损以"-"号填列)	340,125,799.83	512,724,452.41
其中：归属于母公司股东的净利润(净亏损以"-"号填列)	339,002,919.59	512,842,837.72
六、其他综合收益的税后净额	18

证券之星微信

扫描二维码

关注

证券之星微信