北方国际: 2024年半年度兵工财务有限责任公司风险评估报告内容摘要

（原标题：2024年半年度兵工财务有限责任公司风险评估报告）

2024年半年度兵工财务有限责任公司风险评估报告

一、基本情况 兵工财务成立于1997年6月4日，注册资本634,000万元，法定代表人王世新。主要股东包括中国兵器工业集团有限公司、中国北方工业有限公司等。经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、保险代理、担保、委托贷款及投资、票据承兑与贴现等业务。

二、内部控制 兵工财务建立了内部控制目标和原则，包括确保法律法规和内部规章制度的执行、发展战略和经营目标的实现、风险管理体系的有效性以及信息的真实完整性。内部控制遵循全面、审慎、有效、独立的原则。

三、内部控制基本情况 - 控制环境：实行董事会领导下的总经理负责制，设有股东会、董事会和监事会。 - 风险识别与评估：编制完成《内部控制指引》，设立内部审计部门，各部门建立风险评估体系和项目责任管理制度。 - 控制活动：包括资金管理、信贷业务控制、投资业务控制、内部稽核控制和信息系统控制。

四、经营管理及风险管理情况 - 经营情况：截至2024年6月30日，银行存款3,072,300.90万元，实现税后净利润34,044.73万元。 - 管理情况：坚持稳健经营原则，规范经营行为，加强内部管理。 - 监管指标：资本充足率21.63%，流动性比例60.02%，其他监管指标均符合要求。

五、存贷情况 截止2024年6月30日，公司在兵工财务的存款余额为8.44亿元，贷款余额9.25亿元。

六、风险评估意见 未发现兵工财务与财务报表相关的资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。兵工财务运营正常，资金充裕，内控健全，资产质量良好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展存款金融服务业务的风险可控。