南方电网数字电网研究院股份有限公司对南方电网
财务有限公司 2026 年半年度风险评估的报告
为确保南方电网数字电网研究院股份有限公司（以下简
称“公司”）在南方电网财务有限公司（以下简称“南网财
务公司”）开展存款、贷款等金融业务的风险可控，保障资
金安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7
号——交易与关联交易》和《关于规范上市公司与企业集团
财务公司业务往来的通知》的要求，公司对南网财务公司
体情况报告如下：
一、南网财务公司基本情况
南网财务公司是中国南方电网有限责任公司（以下简称
“南方电网公司”）的全资子公司，为原中国银行业监督管
理委员会批准设立的非银行金融机构。
成立日期：2004 年 12 月 29 日
法定代表人：吴普松
注册地址：广东省广州市天河区华穗路 6 号大楼 17、18、
企业类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人
独资）
金融许可证机构编码：L0060H244010001
统一社会信用代码：91440000190478709T
注册资本：70 亿元人民币
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公司经营范围包括下列本、外币业务：
（一）吸收成员单位存款；
（二）办理成员单位贷款；
（三）办理成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保
函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
（六）从事同业拆借；
（七）办理成员单位票据承兑；
（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；
（九）从事固定收益类有价证券投资；
（十）对金融机构的股权投资；
（十一）监管部门批准的其他业务。
南网财务公司经营范围最终以市场监督管理机关核定
的经营范围为准。
二、南网财务公司内部控制基本情况
（一）控制环境
南网财务公司按照《公司法》《银行保险机构公司治理
准则》设立党委、董事会和经理层。南网财务公司本部设办
公室（党委办公室、董事会办公室、总经理办公室）、人力
资源部、计划与财务部（财务共享中心）、司库运营部（资
金监控中心）、业务管理部（客户服务中心）、金融投资部、
国际业务部、企业架构与数字化部、风控及法规部、审计部、
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党建工作部（企业文化部、工会办公室）、监督部（纪律检
查委员会办公室、党委巡察工作领导小组办公室）12 个部门。
南网财务公司下设 5 个机构，分别是直属营业部、广西分公
司、云南分公司、贵州分公司、海南分公司。
南网财务公司制定了《南方电网财务有限公司内控管理
规定》，明确了公司治理层、专业委员会以及内控管理“三
道防线”的内控职责。南网财务公司治理层对内控合规、风
险管理的有效性负责。南网财务公司党委负责发挥领导作
用；董事会负责决定内控体系建设运行有关重大事项，授权
经理层决策相关事项；董事会下设的审计委员会，对董事会
负责，按照《公司章程》规定行使《公司法》和监管制度规
定的监事会职权；经理层负责组织各业务领域的内控体系建
设运行工作，行使董事会授予的其他职权。
南网财务公司内控工作流程主要包括计划制定、风险评
估、控制活动、信息与沟通、监督评价五个环节。南网财务
公司每年年初制定内控体系建设工作计划，定期更新法律法
规等外部监管要求，结合公司规章制度、上年度缺陷整改和
风险应对措施，修编内控管理文件。南网财务公司每年定期
开展年度风险评估工作，通过对影响公司经营目标实现的制
度流程缺陷以及外部潜在因素予以全面识别，运用定性与定
量相结合的方法，自下而上评估出年度重大风险。南网财务
公司针对评估出的年度重大风险，根据不同的风险类型，采
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取不同的控制活动。南网财务公司每季度跟踪内控缺陷整
改、重大风险应对情况，及时发现和应对经营管理过程中的
新增重大风险，并报上级内控管理部门备案。
（二）控制活动
南网财务公司建立了信贷业务集体决策机制，并按规定
统一开展客户评级及授信。严格开展贷款“三查”，业务部
门负责调查客户实际生产经营、资金运用和贷款用途等情
况，落实贷前调查和评价，业务管理部门负责对业务部门申
报的贷款材料进行审核，风险管理部门对提供的尽职调查报
告及申报材料进行全面、细致的独立审查，信贷审查委员会
集体审议决策，有效实现审贷分离。
南网财务公司严格按照监管要求开展资金集中管理，在
保持集团账户合理备付的基础上，合理安排资金调度和资金
运作，保证充足的日间流动性头寸。开展对流动性指标的实
时监测预警和应急支付管控，确保资金链安全稳定，不发生
流动性风险事件。
南网财务公司建立了同业业务集体决策机制，并按规定
统一开展同业授信管理。制定了金融业务负面约束清单，严
格开展同业投资业务，并严格执行交易对手名单制管理，动
态监测交易对手发展经营状况及风险情况。主动识别与评估
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引起市场风险变化的各类要素，合理确定业务品种、规模上
限、止盈止损等风险管理要求，有效防控市场风险。
南网财务公司持续优化与业务发展相匹配的信息管理
系统，对结算自动支付、信贷流程、财务对账、风险报表等
功能进行了优化。加强系统运行管理，落实 7*24 小时智能
监控全覆盖，强化业务连续性保障，实现跨省业务办理支持，
完成网络安全重点保障任务，未发生三级及以上网络安全事
件。
南网财务公司董事会下设审计委员会，审计部负责牵头
内部审计工作，制定了内部审计监督相关制度，通过开展各
项内部审计检查，确保南网财务公司业务得到有效监督。
（三）内部控制总体评价
南网财务公司治理结构规范，内部控制制度建立健全并
得到有效执行。在资金管理方面，能较好地控制资金安全风
险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，
使整体风险控制在合理的水平；在投资业务方面，制定了相
应的投资决策内部控制制度，谨慎开展投资业务，能够较好
的控制投资风险。
三、南网财务公司经营及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2026 年 6 月 30 日，南网财务公司资产总额 787.35
亿元，所有者权益 140.53 亿元；2026 年上半年，南网财务
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公司实现营业总收入 6.87 亿元，净利润 4.18 亿元。（以上
数据未经会计师事务所审计）
（二）风险管理情况
自成立以来，南网财务公司一直坚持稳健经营的原则，
严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业集团财务
公司管理办法》、企业会计准则和国家有关金融法规、条例
以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。
不良贷款率、不良资产率均为零，在资金、信贷、投资、信
息管理等方面不存在内控重大缺陷。
（三）合法合规情况
的情形，不存在违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，
上市公司存放在南网财务公司的资金的安全性、流动性可以
得到保障。
（四）监管指标情况
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2026
年 6 月 30 日，各项监管财务指标符合规定要求，具体如下：
序号 指标 标准值
实际值
不低于金融监管局
的最低监管要求
票据承兑余额/资
产总额
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票据承兑余额/存
放同业余额
固定资产净额/资
本净额
四、公司在南网财务公司的存贷款情况
截至 2026 年 6 月 30 日，公司存放在南网财务公司的存
款余额为 5,286,503,690.88 元，贷款业务余额为 0 元。2026
年上半年，公司在财务公司的日均存款为 5,325,172,128.21
元，日均贷款为 0 元。
五、风险评估意见
综上所述，公司认为南网财务公司具有合法有效的《营
业执照》、《金融许可证》，经营业绩良好，建立了较为完
整合理的内部控制制度及相应的风险控制程序，能够较好地
防范资金安全风险，各项监管指标符合要求。公司与南网财
务公司开展存款、贷款等金融业务的风险可控。
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