证券代码：600056 证券简称：中国医药 公告编号：临 2026-049 号
中国医药健康产业股份有限公司
关于通用技术集团财务有限责任公司
风险持续评估报告的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、财务公司基本情况
（一）财务公司基本信息
通用技术集团财务有限责任公司（以下简称“通用财务公司”）（英文名称：
GENERTEC FINANCE CO., LTD）成立于 2010 年 9 月 30 日，隶属于中国通用技
术（集团）控股有限责任公司（以下简称“集团公司”），由集团公司及其全资子
公司中国技术进出口集团有限公司共同出资组建。
通用财务公司自 2009 年 11 月 25 日获批筹建，2010 年 9 月 26 日取得中国
银监会开业批复，并领取金融许可证，2010 年 9 月 30 日领取法人营业执照。
币。2022 年 2 月，通用财务公司注册资本由 22.96 亿元人民币增加至 53 亿元人
民币。
通用财务公司以集团公司总体利益最大化为目标，通过专业化的运作，实现
集团成员单位资金的全覆盖集中管理，进而有效控制资金风险，实现集团总体战
略布局下的最优资源配置，并为集团成员单位提供灵活的金融产品及全方位的财
务顾问服务。
注册地址：北京市丰台区西营街 1 号院 1 区 1 号楼 1001、西营街 1 号院 2
区 1 号楼 1001
法定代表人：岳海涛
金融许可证机构编码：L0115H211000001
统一社会信用代码：91110000717827937X
注册资本：53 亿元人民币
业务范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；
办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保
函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承
兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资。
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
认缴金额（万 股权比例
序号 股东名称
元） （%）
合计 530,000.00 100.00
二、 财务公司内部控制的基本情况
（一）内控环境
通用财务公司按照《公司章程》中的规定建立了股东会、董事会及经营层“两
会一层”的法人治理结构。股东会是公司的权力机构；董事会下设风险控制委员
会、战略委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会；经营层负责日常经营活动。
“两会一层”责任明确、相互监督，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。
风险控制委员会，负责协助董事会按照通用财务公司风险容忍度拟定风险取
向、风险总量、风险限额，提出风险管理总体原则、政策及指导方针、审核年度
重大风险识别、风险政策、审核拟提交董事会审议的制度；向董事会建议风险管
理的授权方案；对资产质量分类结果进行审核；推动案防工作、反洗钱工作等，
审议案防工作报告、年度反洗钱工作报告，对通用财务公司的风险管理政策、规
程、内部控制制度及管理授权的执行进行监督，指导公司法治建设等。
战略委员会，负责对通用财务公司发展规划的编制、评估、调整进行研究，
并向董事会提出意见；对通用财务公司发展规划管理制度进行研究，并向董事会
提出意见；研究通用财务公司年度经营计划及工作总结、上年度发展规划执行情
况等报告，并向董事会提出意见；对需董事会审议的营业范围调整、资产处置、
改革改制等方面事项进行研究，并向董事会提出意见；对其他影响通用财务公司
发展的重大事项进行研究并提出建议等。
审计委员会，负责监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合通
用财务公司情况的发展战略；对通用财务公司经营决策、风险管理和内部控制等
进行监督检查并督促整改；对董事的选聘程序进行监督；对通用财务公司薪酬管
理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；检查企业
贯彻执行有关法律法规和规章制度的情况，指导违规经营投资责任追究工作体系
建设，并对相关制度体系的有效性进行评估；检查董事会决议执行、董事会授权
行使情况，按照规定组织开展投资项目后评价工作，检查企业财务，审核财务报
告，审议会计政策和会计估计变更方案，并向董事会提出意见，督导内部审计制
度的制定及实施，审核年度审计计划和重点审计任务并在董事会批准后督促落实，
研究重大审计结论和整改工作，监督评价内外部审计机构工作成效，对内外部审
计、国资监管、专项督察检查等发现问题的整改进行监督，推动成果运用，对董
事、高级管理人员执行职务的行为进行监督等。
薪酬与考核委员会，负责拟订公司高级管理人员的薪酬体系和策略、薪酬管
理和业绩考核制度和中长期激励方案、职务消费及社会保障、福利等制度；组织
实施公司高级管理人员的业绩考核和评价；研究和审议公司的工资总额管理制度
与方案、工资总额预算及执行情况、企业年金管理制度、中长期激励管理办法等。
通用财务公司共设有十一个部门，其中金融服务部、金融市场部、国际业务
部为公司业务部门；司库管理部、资金结算部、计划财务部、风险控制与法律合
规部、科技信息部、办公室、党群人力部、纪检稽核部为中后台部门。通用财务
公司形成了较为完备的组织架构和部门及岗位职责体系，各部门各司其职、相互
配合，确保了科学决策、有效监督和制衡。
（二）风险的识别与评估
通用财务公司持续健全内控管理体系，完善内控管理手册、风险清单，识别
风险点，落实责任部门，明确控制要点，并开展内控自评价及缺陷整改工作；针
对重点业务和新业务不定期开展风险评估，针对具体业务在事前、事中、事后环
节均进行风险识别，提出风险管理建议，持续提升业务风险的识别与管控能力；
根据监管机构要求妥善开展各类风险排查工作，稳步推进风险指标的线上监测，
发布风险提示，不断强化风险预警工作；建立后督机制，针对评估中发现的问题
与建议进行定期跟踪，并对落实情况进行监督，实现评估效果的真正落地。
（三）控制活动
通用财务公司遵循先评级、后授信、再用信的原则，建立了职责清晰、分工
明确的信贷业务管理流程，严格按照“审贷分离”的原则开展各项授信业务，认真
开展贷前尽职调查和落实贷后管理，严格开展风险合规审查，贷款审查委员会及
总经理办公会实行集体决议，层层把关，审慎核定综合授信额度、贷款期限及资
金用途。严格根据集团公司战略导向及客户整体风险状况，执行差异化的授信管
理措施及业务定价。
在制度规程方面，通用财务公司已根据风险管理要求及内部控制需要，制定
了一系列的结算类管理制度，可有效指导结算业务的合规开展。在系统控制方面，
通用财务公司持续加强资金结算规范管理，已建立集团统一的电子结算平台，统
一对外接口，实现业务结算全流程线上审批和电子结算，逐步减少银行网银支付
和支票、现金的使用，推动集团各级成员单位实现统一对外结算。持续规范资金
结算审批标准和权限，完善前端业务发起、在线流转审批、自动核算校验的结算
流程，实现业财信息共享和合规管控。
为更好地防范资金合规性风险，通用财务公司根据重要性原则，建立资金支
出分级授权审批制度，从付款金额、付款频次、付款用途、付款对象等多维度设
置预警参数和控制阈值，触及预警和控制条件的要再次核实后方可支付。通用财
务公司通过设置敏感信息筛查，对支付事项、支付对象是否合规进行审核和预警，
对大额对私支付、同一时期同一对象多次付款等异常支付进行审核和预警。
通用财务公司制定了投资相关的业务管理制度，制定了有价证券投资业务的
风险管理政策，并严格按照监管设定的投资范围及品种开展业务。董事会审议每
年投资计划及投资方案，总经理办公会及下设的投资决策委员会能充分履职，通
用财务公司建立交易对手准入名单并动态调整，按照“实质重于形式”的原则，识
别资产风险，了解投资产品的投资范围和投资策略，不投向违反监管机构相关规
定的投资产品，确保投资合规。
通用财务公司针对不同外汇业务制定了一系列管理制度，有效指导业务合规
开展，并能及时根据监管政策变化进行修订。外汇业务审批环节齐全，能切实防
范操作风险。通用财务公司严格遵守外管局核定的头寸，并能在外汇资金归集、
下拨交易的次工作日，按时通过系统进行申报，未出现因迟报、漏报、误报被监
管当局处罚的情况。
在制度方面，通用财务公司对机房管理、应用信息系统管理、硬件设备管理、
软件管理、数据管理、信息化项目管理等内容做出了明确的规定。在风险控制方
面，通用财务公司制定了信息系统业务连续性计划及应急预案，并按要求及时开
展应急演练，切实提升应急处置能力。在外包管理方面，通用财务公司每年定期
开展信息科技外包风险评估，通过定量评估、定性评估相结合的方式，对外包风
险和外包服务提供商风险两方面展开评估，有效防控外包风险。通用财务公司承
建的集团司库系统通过公安部的三级备案认证，可以为成员单位提供高效、安全
的金融服务，司库系统引入在商业银行广泛应用的人脸识别实名认证技术，大大
提升了支付的安全性和便捷性，这也标志着集团全球司库系统在移动支付结算安
全方面已经达到了同业的领先水平。通用财务公司数据中心机房通过国家最新、
最高标准的数据中心 A 级认证，达到了业界领先水平，能够提供高安全、高可
靠、高质量的数据中心机房基础设施环境，为其数字化建设朝着智能化、平台化
方向发展，助推其持续提升资金管控能力和金融服务能力奠定了坚实基础。
（四）内部控制总体评价
通用财务公司不断细化和规范管理流程，理顺工作机制，各项工作协调开展，
管理目标明确，管理重点突出。通用财务公司认真落实外部监管、集团管理以及
内部控制要求，确保董事会各项政策、决议等落地实施。通用财务公司合规合法
经营、风险控制和内部控制整体有效，未出现重大风险事件。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）通用财务公司主要财务数据
资产总额 467.66 亿元 421.98 亿元
负债总额 404.45 亿元 356.64 亿元
净资产 63.21 亿元 65.34 亿元
资产负债率 86.48% 84.52%
营业收入 9.53 亿元 3.37 亿元
净利润 3.50 亿元 2.13 亿元
（二）财务公司管理情况
自成立以来，通用财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民
共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业
集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，
加强内部管理。每年对内控管理进行评价并呈报董事会和监管部门，尚未发现风
险控制体系存在重大缺陷。
（三）财务公司监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，通用财务公司的各项监管指标均
符合规定要求。具体情况如下：
指标名称 监管标准 实际值
资本充足率 ≥10.5% 20.34%
流动性比例 ≥25% 75.65%
贷款比例（贷款余额除以存款余额与实收资本之 ≤80% 50.6%
和）
集团外负债总额/资本净额 ≤100% 0.00%
票据承兑余额/资产总额 ≤15% 4.15%
票据承兑余额/存放同业余额 ≤300% 13.2%
票据承兑和转贴现总额/资本净额 ≤100% 26.23%
承兑汇票保证金余额/存款总额 ≤10% 0.00%
投资总额/资本净额 ≤70% 55.92%
固定资产净额/资本净额 ≤20% 0.2%
注：以上指标数值的时间节点为 2026 年 6 月 30 日。
四、上市公司在财务公司存贷情况
截至 2026 年 6 月 30 日，本公司在通用财务公司各类存款余额为 26.56 亿
元，各类贷款余额为 21.32 亿元。本公司在通用财务公司的存款安全性和流动性
良好，未发生通用财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。
五、风险评估意见
经过分析与判断，本公司做出如下评估结论（截至 2026 年 6 月 30 日）：
理办法》第三十四条的规定要求。
变动、股权交易或者经营风险等事项。
逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及
严重违纪、刑事案件等重大事项。
门给予责令整顿等监管措施和行政处罚的情况。
患的事项。
本公司认为，通用财务公司风险管理体系制度健全，在资金管理方面，较好
地控制资金流转风险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，
有较为丰富的风险管理手段，使得整体风险控制在较低的水平。本公司未发现通
用财务公司与财务报表相关资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系
存在重大缺陷；通用财务公司经营正常，内控健全，资本充足率较高，拨备充足，
与其开展存贷款等金融服务业务的风险可控。
特此公告。
中国医药健康产业股份有限公司董事会
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