证券代码：600035 证券简称：楚天高速 公告编号：2026-003
公司债简称：25 楚天 K1 公司债代码：242698
湖北楚天智能交通股份有限公司
关于在湖北交投集团财务有限公司金融业务风险
评估报告的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
根据《企业集团财务公司管理办法》、上海证券交易所《上市公司自律监管
指引第 5 号——交易与关联交易》等有关规定，湖北楚天智能交通股份有限公司
（以下简称“公司”）对湖北交投集团财务有限公司（以下简称“交投财务公司”）
的经营资质、业务和风险状况进行了评估。具体情况报告如下：
一、交投财务公司基本情况
（一）交投财务公司基本信息
交投财务公司系经原中国银行业监督管理委员会于 2015 年 6 月 19 日批准成
立的集团财务公司，于 2015 年 6 月 24 日在湖北省市场监督管理局（湖北省原工
商行政管理局）注册登记成立。2023 年 2 月 13 日，交投财务公司获得中国银行
保险监督管理委员会湖北监管局换发的 L0217H242010001 号《中华人民共和国金
融许可证》。交投财务公司基本情况如下：
统一社会信用代码：914200003319054963
成立时间：2015 年 6 月 24 日
注册地址：湖北省武汉市汉阳区四新大道 26 号湖北国展中心广场东塔 6 楼
东北侧和 7 楼
法定代表人：王徐鹏
注册资本：人民币 150,000 万元
企业性质：有限责任公司（国有控股）
经营范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理
成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委
托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
（六）
从事同业拆借；
（七）办理成员单位票据承兑；
（八）从事固定收益类有价证券投
资；（九）从事套期保值类衍生产品交易。
与公司的关联关系：公司控股股东湖北交通投资集团有限公司的控股子公司
（二）交投财务公司股东名称、出资金额和出资比例
认缴金额（万
序号 股东名称 股权比例（%）
元）
合计 150,000.00 100
二、交投财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
交投财务公司成立了股东会、董事会和监事会，建立和完善了四会一层组织
架构。交投财务公司董事会成员共 7 人，其中职工董事 1 人；监事会成员 3 人，
其中职工监事 1 人。设总经理 1 名，副总经理若干名，由董事会决定聘任或解聘。
现设有综合办公室、纪检办公室、党委组织部（人力资源部）、结算部、信贷部、
投资部、计划财务部、风险管理部、信息科技部、审计部（董事会办公室）和金
融服务部等 11 个职能部门。
交投财务公司章程中对股东会、董事会、监事会及高级管理人员的职责进行
了明确规定，建立了相互制衡的公司治理结构。其组织架构图如下：
交投财务公司四会一层主要职权如下：
业加强党的领导和党的建设，参与企业重大问题决策。党委研究讨论作为董事会、
经理层决定事项的前置程序，讨论《中华人民共和国公司法》规定的由董事会、
股东会审议的重大问题，为企业改革和发展提出意见和建议，监督保证党的路线、
方针、政策在企业的贯彻执行。
表出任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会、监事
会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案和决算方案；审议批准公司的利润
分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或减少注册资本作出决议；对公司合并、
分立、解散、清算或者变更公司形式等事项作出决议；对股东向股东以外的人转
让出资作出决议；修改公司章程；审议法律、行政法规及公司章程规定应当由股
东会决定的其他事项。
决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案和决算方
案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本
方案；制订发行公司债券方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式方
案；决定公司内部管理机构的设置；聘任或者解聘公司总经理、副总经理，并决
定其薪酬事项；制定公司的基本管理制度等。董事会下设以下四个委员会机构：
（1）战略委员会：主要负责制定公司经营管理目标和长期发展战略，监督、
检查年度经营计划、投资方案的执行情况。
（2）审计委员会：主要负责检查公司风险及合规状况、会计政策、财务报
告程序和财务状况；负责公司年度审计工作，提出外部审计机构的聘请与更换建
议，并就审计后的财务报告信息的真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性
报告，提交董事会审议。
（3）风险管理委员会：主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风
险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对公司风险
政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善公司风险管理和内部控
制的意见。
（4）薪酬提名委员会：主要负责审议公司薪酬管理制度和政策，拟定董事
和高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施；
负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事和高级管理层成员的
任职资格进行初步审核，并向董事会提出相关建议。
根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及《关于公司
治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》等法律法规、指引及通知，结合集
团公司下发的《关于印发〈湖北交通投资集团有限公司子公司章程指引（2025
年版）〉的通知》有关要求，交投财务公司不再设立监事会，由董事会审计委员
会承接监事会职权；第二届监事会监事职务自然免除（不含职工监事），相应废
止《湖北交投集团财务有限公司监事会议事规则》。
年度经营计划和投资计划，并在授权范围内审批或形成决议提交董事会审议；拟
订公司年度财务预决算方案、利润分配方案、弥补亏损方案；公司在被授权范围
内的资产处置、资本运作等事项；公司重大投资方案及项目、重大外部专项服务
采购项目、重大合同签订项目；拟订公司员工的聘用、薪酬、考核、奖惩与辞退
方案；公司信息系统开发立项及费用预算；公司重大风险处置；拟订公司的基本
管理制度，制定公司的具体规章；根据经营管理需要确定公司的常年法律顾问、
会计师事务所及其他聘用的中介机构；拟订公司内部管理机构设置方案，并提交
董事会审批；公司各部门年度、季度绩效考评指标及结果的确定，公司员工年度
考评结果及薪酬调整结果的确定；公司拟提交董事会审议的事项；公司章程和董
事会授权处理的事项及其他需要总经理办公会研究的重要工作等。
总经理办公会下设以下六个委员会机构：
（1）预算管理委员会：主要负责审议公司年度预算草案；公司正式预算方
案、预算执行情况及预算调整方案；公司预算管理制度；超过十万元且未纳入公
司年度预算的所有开支等。
（2）贷款管理委员会：主要负责审议授信业务；审议贷管会已批准但需变
更重大执行条件的授信业务；审议公司资产的五级分类事项；审议同业授信，包
括同业拆借、存放同业、买入返售金融资产、同业投资等；审议发生重大风险资
产的化解方案；审议不良贷款的回收与处置等。
（3）投资审查委员会：主要负责分析、研究金融市场趋势，防控市场风险；
初步审定年度有价证券投资计划及方案，报股东会和董事会批准后跟踪实施情况；
按照股东会和董事会确定的投资规模，确定年度投资计划及方案内具体的投资策
略和投资计划；按照董事会确定的风险限额选择投资类别和投资品种，合理设定
止损点；按照授权范围，审议职责范围内的各项投资业务方案和委托投资方案；
审定“投资业务品种备选库”的确立原则和基本标准；审定成员单位的企业债券
发行承销方案；审定投资资产风险分类；审定不良投资的回收与处置等。
（4）信息科技委员会：拟订信息科技发展中长期战略规划，提交董事会审
议通过后组织实施；制定信息科技管理有关技术标准、规范和管理办法；审定信
息科技管理年度工作计划，并负责监督、检查计划的实施情况；负责研究决定重
大信息科技工程项目的立项、可行性研究和开工建设，并对实施过程中的重大问
题进行决策；掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险
能够被识别、计量、监测和控制；组织开展信息科技宣传教育与培训工作等。
（5）合规委员会：与公司法治建设领导小组合署，承担合规管理的组织领
导和统筹协调工作，定期召开会议，研究合规管理重大事项或提出意见建议，指
导、监督和评价合规管理工作。
（6）安全生产委员会：贯彻安全生产相关方针、政策、法律法规，结合公
司发展战略规划，建设长效机制，制定公司安全生产方针、目标；审议公司安全
生产规划和规章制度；审定年度安全生产计划；定期召开会议，及时分析安全形
势，研究分析问题。
（二）风险的识别与评估
交投财务公司制定了完善的内部控制管理制度，设置了健全的风险管理体系，
实行内部审计监督制度，设立了对董事会负责的风险委员会，建立风险管理部和
审计部，对公司的业务活动进行监督和稽核。各业务部门根据各项业务制定相应
的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门职责分离、相互监督，对
业务操作中的各种风险进行预测、评估和控制。
（三）控制活动
交投财务公司根据国家有关部门及人民银行、国家金融监督管理总局规定的
各项规章制度，制定了《资金调度业务操作规程》
《结算业务凭证管理实施细则》
《结算业务操作规程》《资金监控操作规程》《账户管理实施细则》《重要物品管
理办法》《对账管理办法》《营业场所管理办法》《网上金融系统服务操作规程》
《单位存款业务管理办法》《U 盾管理办法》等业务管理办法，基本涵盖了结算
业务管理的主要风险。
（1）资金计划管理方面：交投财务公司资金管理实行集中管理、综合平衡、
统筹安排、讲求效益原则。交投财务公司统一编制资金收支计划和经营计划，按
照监管指标要求对资金实行统一调度，以保证资金的安全性、效益性和流动性。
（2）成员单位存款业务主要分为存款和委托存款。交投财务公司建立了《单
位存款业务管理办法》及《账户管理实施细则》等制度，以遵循平等、自愿、公
平和诚实信用的原则，保障成员单位在交投财务公司的存款安全及资金使用便利。
（3）资金集中管理和内部结算：成员单位在交投财务公司开设结算账户，
用以存放各成员单位资金，并通过交投财务公司网上金融管理系统实现资金结算。
交投财务公司网上金融管理系统设置了访问权限等控制措施，并提供对账服务，
以通过信息系统控制保障成员单位的资金安全和结算便利。
（4）对外融资方面：截至报告日，交投财务公司流动性充裕，尚无对外融
资需求。
（5）2024 年 12 月，湖北交投集团财务有限公司取得武汉市公安局第 3 级
司库信息系统、财司核心系统《备案证明》（证书编号：42010099396-24003、
交投财务公司贷款对象仅限于湖北交通投资集团有限公司内部成员单位。交
投财务公司针对业务特点，制定了《信贷业务操作规程》《流动资金贷款实施细
则》
《固定资产贷款实施细则》
《项目融资实施细则》
《银团贷款实施细则》
《并购
贷款业务实施细则》《房地产开发贷款实施细则》《商业汇票贴现业务操作规程》
《搭桥贷款实施细则》《项目前期贷款实施细则》《抵质押管理办法》《委托贷款
业务操作规程》
《贷后管理操作规程》
《贷款展期操作规程》
《征信业务管理办法》
《征信业务操作规程》等业务制度，涵盖贷前调查、贷时审查、贷后检查等内容。
交投财务公司建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷
管理体制。按照交投财务公司的制度规定，交投财务公司设立贷款审批委员会，
负责审批授信业务；审议公司资产的五级分类事项；审批同业授信；审议发生重
大风险资产的化解方案；审议不良贷款的回收与处置。交投财务公司信贷部负责
贷前调查、贷后管理、不良贷款清收等工作。风险管理部负责受理经初审的授信
业务申报材料，由公司贷款审批委员会进行审批。结算部门负责信贷资金发放。
交投财务公司的信贷业务对象范围遵循《企业集团财务公司管理办法》的规
定。交投财务公司对信贷资金的用途、收息情况、展期贷款、逾期贷款等进行监
控，对信贷资产的安全性和可回收性进行贷后检查，并根据信贷资产风险分类相
关规定，定期对信贷资产进行风险分类，按贷款损失的程度按季度计提贷款损失
准备。
交投财务公司成立投资部，负责公司投资业务方面的工作，制定了《湖北交
投集团财务有限公司有价证券投资业务管理办法》《湖北交投集团财务有限公司
票据转贴现业务操作规程（试行）》
《湖北交投集团财务有限公司有价证券投资信
息系统管理办法》
《湖北交投集团财务有限公司货币市场工具投资业务操作规程》
《湖北交投集团财务有限公司债券投资业务操作规程》《湖北交投集团财务有限
公司债券质押式回购交易业务操作规程》《湖北交投集团财务有限公司债券型基
金投资业务操作规程（试行）》
《湖北交投集团财务有限公司资管产品投资操作规
程（试行）》
《湖北交投集团财务有限公司理财产品投资操作规程（试行）》
《湖北
交投集团财务有限公司同业拆借操作规程》《湖北交投集团财务有限公司存放同
业定期业务操作规程》
《湖北交投集团财务有限公司承销企业债券管理办法》
《湖
北交投集团财务有限公司交易员行为规范》等制度，涵盖投资决策、投资分析、
投资经办、投资审核等主要业务内容。
交投财务公司建立了职责分工明确的投资管理体制。按照交投财务公司的制
度规定，董事会负责审议批准公司的年度有价证券投资计划及方案（纳入公司年
度经营计划），根据公司的风险承受能力设定风险限额，确定投资种类、规模，
讨论批准重大创新业务或重要风险。交投财务公司设置投资审查委员会，负责有
价证券的投资决策和管理，按照董事会确定的投资规模，确定年度投资计划及方
案内具体的投资策略和投资计划；按照董事会确定的风险限额选择投资类别和投
资品种，合理设定止损点；审议职责范围内的各项投资业务方案和委托投资方案；
审定“投资业务品种备选库”的确立原则和基本标准。投资部负责投资业务的账
户管理、投资分析和交易操作；结算部负责投资业务的资金调拨和账务处理；计
划财务部负责投资资金计划管理、投资业务的会计核算以及相关流动性管理；风
险管理部负责对投资业务进行风险审查、监督和评价；审计部负责对有价证券交
易进行监督和审计；信息科技部负责投资业务的系统开发、管理、日常运营维护，
确保网络数据的安全性和保密性，做好系统运行日志和数据备份。
交投财务公司规定风险管理部门应建立风险信息收集机制、风险预警机制，
严密进行风险监测和风险跟踪，及时全面地识别和评估有价证券投资风险，并采
取应对措施；审计部负责对投资部有价证券投资风险控制的执行情况进行监督、
检查、评价和报告；投资审查委员会应定期或不定期检查投资部执行投资决策的
结果，采取措施，防范和控制各种可能的风险。
交投财务公司核心业务运营系统为软通动力管理系统，财务及财务报表系统
为浪潮财务核算和资产管理系统、业务监管数据报表报送系统等。截至目前，核
心业务运营系统包括资金结算、信贷管理、投资管理、风险管理、资金计划、资
金监控、同业往来、网上金融服务、反洗钱、征信管理与报送、报表管理，管理
类有协同办公 OA、人力资源、档案管理系统等模块。交投财务公司设立信息科
技部，负责公司信息科技相关工作的组织实施。
交投财务公司制定了《信息系统安全应急管理办法》《信息科技需求和变更
管理办法》《信息科技外包管理办法》《信息科技管理办法》《软件正版化工作管
理办法》
《机房管理办法》
《信息网络安全管理办法》
《防病毒安全管理办法》
《核
心系统灾难备份及恢复处理办法》《信息系统安全管理办法》等制度，从信息系
统整体层面建立公司软件系统、硬件系统、网络系统以及其他信息化设备设施的
安全保障体系，加强信息系统安全的规范管理，对可能影响系统安全的各种风险
因素进行管控，确保各类软硬件和网络系统的安全正常运行。
交投财务公司开业申请期间，湖北银监局信科处对交投财务公司信息系统及
软件进行了现场验收，确认能够满足公司的业务需要。开业至今系统基本运行正
常。
自 2017 年以来，交投财务公司已逐步建立健全了董事会直接领导下的内部
审计监督体制，明确了审计委员会作为董事会专门工作机构的职责，形成了审计
部门独立于经营管理，业务上接受董事会审计委员会的监督指导，对董事会及董
事会审计委员会负责并报告工作的独立审计体制；审计工作制度逐步规范化，形
成了《内部审计章程》为总纲，包括《内部审计管理办法》《内部控制评价管理
办法》
《审计发现问题整改工作管理办法（试行）》等一系列制度为具体抓手的内
部审计制度体系，进一步规范了内部审计工作。多年来，内部审计在贯彻执行集
团和董事会决策部署、监管机构要求等方面全面开展对公司治理、业务经营、内
控评价等各项内部审计监督检查，全力满足公司经营发展的需要和公司治理的要
求，促进公司经营持续健康发展。
（四）内部控制总体评价
交投财务公司自开业以来，逐步规范和完善内部管理制度。截至 2025 年 11
月 30 日，交投财务公司已建立 11 类 213 项制度，覆盖公司治理、结算、信贷、
投资、风险管理、计划财务、综合管理等全部业务类型；其中风险管理类制度
理制度。
内部控制制度设计总体合理，执行基本有效。在信贷业务方面建立了信贷业
务风险控制程序；在资金结算管理方面，能够控制资金风险，使交投财务公司整
体风险控制在合理水平。
三、交投财务公司经营管理及风险管理情况
（一）交投财务公司主要财务数据
单位：亿元
资产总额 302.46 387.27
负债总额 278.82 364.13
净资产 23.64 23.14
资产负债率 92.19% 94.02%
营业收入 4.79 5.79
利润总额 1.50 1.72
净利润 1.20 1.31
（二）交投财务公司管理情况
交投财务公司自成立以来严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共
和国银行业监督管理法》
《企业会计准则》
《企业集团财务公司管理办法》等国家
有关金融法规、条例以及公司章程，规范经营行为，加强内部管理。交投财务公
司资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系均较为完善，风险控制措
施落实到位，未发生风险预警情况。
（三）交投财务公司监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2025 年 11 月 30 日，交投
财务公司的各项监管指标均符合规定要求，不存在重大风险：
交投财务公司对应指标 监管要求
资本充足率 13.54% ≧10.5%
流动性比例 108.34% ≧25%
贷款余额/存款余额与实收资本之和 37.58% ≤80%
集团外负债总额/资本净额 0% ≤100%
票据承兑余额/资产总额 0% ≤15%
票据承兑余额/存放同业余额 0% ≤300%
票据承兑和转贴现总额/资本净额 0% ≤100%
承兑汇票保证金余额/存款总额 0% ≤10%
投资总额/资本净额 66.21% ≤70%
固定资产净额/资本净额 0.19% ≦20%
四、本公司在交投财务公司存贷款等情况
截至 2025 年 11 月 30 日，公司本部及子公司在交投财务公司存款余额为
公司与交投财务公司的存贷款业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，
交易发生额及余额均符合公司经营发展需要，对公司重大经营性支出计划无影响。
公司本部及下属子公司在交投财务公司存款安全性和流动性良好，未发生因交投
财务公司头寸不足延迟付款等情况。公司在交投财务公司存款比例和贷款比例合
理，符合公司的发展需要。公司目前无对外投资理财。
五、持续风险评估措施
公司制定了《关于在湖北交投集团财务有限公司办理金融业务的风险处置预
案》。公司按照上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联
交易》的要求，将每半年通过查验交投财务公司营业执照、金融许可证等资料，
并审阅交投财务公司出具的包括资产负债表、利润表和现金流量表，对其经营资
质、业务和风险状况进行评估，并出具风险持续评估报告，与公司半年度报告、
年度报告同步披露。
六、风险评估意见
基于以上情况与分析，我们认为：
（一）交投财务公司具有合法有效的《金融许可证》及《企业法人营业执照》。
（二）未发现交投财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的
情形，交投财务公司的各项监管指标符合监管要求。
（三）交投财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》的规定经营，
交投财务公司建立了较为完整、合理的内部控制制度，能较好地控制风险，未发
现内部控制制度存在重大设计缺陷。公司与交投财务公司之间发生的关联存款、
贷款等金融业务目前风险可控。
特此公告。
湖北楚天智能交通股份有限公司董事会
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