深圳壹连科技股份有限公司
融资管理制度
第一章总则
第一条 为规范深圳壹连科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本
公司”）的融资行为，加强融资管理和财务监控、降低融资成本、减少融资
风险、提高资金使用效率、维护公司信誉和整体利益，依相关法律法规，结
合公司实际情况，特制定本制度。
第二条 本制度所指融资仅包含债务资本融资：以增加公司负债、且
需到期偿还本息的融资，融资对象包括银行和非银行金融机构、股东及其他
特定单位或个人。
第三条 融资原则：
第四条 本制度适用于本公司及其下属分、子公司；各分、子公司需
向外融资的，由集团财务部统筹。
第二章 管理部门职责及授权审批
第五条 集团财务部在公司股东会、董事会的授权范围内，负责公司
及下属分、子公司的融资管理；同时作为执行部门，履行以下职
责：
第六条 集团财务总监负责对财务部提交的融资需求和融资具体方案
进行审核批示；对融资相关合同进行审核。
第七条 集团总经理或被授权人负责审核融资需求和融资方案；在董
事会或股东会批准融资需求和融资方案后，负责签署授信合同、借款合
同、担保合同等。
第八条 董事会或股东会负责对财务部提交的融资需求和融资方案进
行最终批准。
第九条 企管部负责对融资合同进行审核。
第三章 融资程序
第十条 向银行等金融机构融资程序
综合预估公司未来一定经营周期内的资金使用量，编制融资计划表，经集
团财务总监审核后，向集团总经理提出融资申请；
、融资用途、期限、利率、还款方式及是否需担保等进行了解和
协商，从而制定融资方案；
东会审议决定；
，并跟踪银行授信进度，积极应对和协调融资过程中的问题，确保在计划
时间内取得银行等金融机构授信批复；
，按照公司合同审批流程，由集团总经理或被授权人签署，积极跟踪、确
保能按计划收到放款。
第十一条 向银行借款合同有约定资金用途的，应严格按合同约定用
途使用资金，不得转贷或挪用，维护公司信用；确有必要改变资金用途的
，应事先获得银行的同意。
第十二条 公司向其他单位或个人借款程序
请财务总监、总经理、董事会或股东会审批；
事宜，按照公司合同审批流程，由集团总经理或被授权人签署；
按时到账。
第四章 融资风险管理
第十三条 财务部应本着维护公司信用的前提，考量公司财务状
况、负债水平和偿债能力、对融资流程和融资后进行环节风险评估和定期
风险评估。
第十四条 公司所融资资金需明确资金的使用计划和还款计划，按月
计算公司的融资成本，编制融资成本台账；并做好资金安排，保证可按期
还款，以确保公司信用，防范信用风险。
第十五条 公司应对所融资资金的使用审查、支付审批进行严格管理
，以保证资金使用符合合同约定及公司计划；及时发现和纠正违规使用资
金的行为，确保资金的安全。
第十六条 财务部应与银行等金融机构保持沟通，了解最新融资政策
，方便制定和调整融资方案及对策。
第十七条 在可能出现还款违约风险时，财务部应及时发现并提出解决
方案，上报公司总经理、董事会进行决议，避免出现信用风险。
第十八条 未经公司授权、未走规定程序，公司任何部门或个人不得
擅自签订融资协议和担保协议，违者要追究法律责任。
第五章 保密与审计
第十九条 公司融资方案、可行性研究报告、项目资料等均属于保密文
件，所有参与融资活动的人员，有责任对融资活动及对应文件资料进行保
密；必要情况下，应签订保密协议。
第二十条 公司内审部应对公司融资各个环节进行审计监督，其监督检
查内容主要包含：
方案是否为最优方案；
大遗漏或内容错误；
利率或佣金及手续费；
批流程，是否有超出决议约定限额；
否有按期支付；
等不必要支出。
第二十一条 公司内审部应就融资环节及融资后资金使用及还款付
息等进行专项审查，并编写内审报告。
第六章附则
第二十二条 本制度的编制、修改及最终解释权归集团财务部。
第二十三条 本办法自股东会通过之日起开始施行。
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