鲁信创业投资集团股份有限公司
会议资料
二〇二五年十一月二十一日
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会议议程
会议时间：2025 年 11 月 21 日（星期五）下午 14:30
会议地点：山东省济南市奥体西路2788号A塔2720会议室
一、由主持人宣布股东会开始及到会代表资格审查结果；
二、由主持人作“关于推选投票清点人的提议”；
三、会议审议的议案：
《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交
易的议案》；
四、会议议案表决：
（1）股东及股东代理人填写表决票；
（2）填毕后依次投票。
五、会议统计检票：
律师、两名股东代表进行点票、检票、统计现场表决结果；
六、股东发言和提问；
七、宣读现场表决结果；
八、见证律师宣读现场法律意见书；
九、会议结束。
鲁信创业投资集团股份有限公司
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关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨
关联交易的议案
各位股东及股东代表：
鲁信创业投资集团股份有限公司（以下简称“鲁信创投”、
“公司”）拟与保利置业集团（上海）投资有限公司（以下简称
“保利上海”）向上海隆奕投资管理有限公司（以下简称“上海
隆奕”）提供同比例股东借款。相关情况汇报如下：
一、关联交易概述
（一）本次交易的基本情况
公司拟与保利上海同比例向上海隆奕提供借款，双方在借款
条款上保持一致，包括但不限于金额、期限、利率等。本次上海
隆奕总借款金额为 28,000 万元，由鲁信创投、保利上海分别提供
借款 14,000 万元，借款期限截至 2026 年 11 月 30 日，借款利率
为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
（二）本次新增股东借款的原因
上海隆奕主要资产为保利绿地广场 J 楼，该楼自交付以来，
受到周边写字楼供给增多、租金下降、租户退租等多重影响，楼
宇出租率较不理想。为保证上海隆奕正常运营，按时偿付银行贷
款本息及支付日常运营费用，保障股东权益，避免造成股东更大
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的损失，上海隆奕股东双方向其提供同比例股东借款。
（三）其他说明
公司本次为上海隆奕提供同比例借款主要为补充其流动资金，
不会影响公司正常业务开展及资金使用，不属于上海证券交易所
《股票上市规则》等规定的不得提供财务资助的情形。
公司为上海隆奕提供借款构成向关联参股公司提供财务资助，
至本次关联交易为止，过去 12 个月内公司与同一关联人或与不
同关联人之间相同交易类别下标的相关的关联交易达到 3000 万
元以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值 5%以上。
本次关联交易需提交公司股东会审议。
二、关联人介绍
（一） 被资助对象暨关联人关系介绍
上海隆奕为我公司关联参股公司，公司与保利上海分别持股
易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》及《公
司章程》的规定，基于实质重于形式的原则认定公司为上海隆奕
提供借款构成向关联参股公司提供财务资助。
（二） 被资助对象暨关联人基本情况
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询，财务咨询，市场营销策划，从事货物及技术的进出口业务，
自有房屋租赁，停车场（库）经营。【依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动】
根据信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报
告（编号 XYZH/2025JNAA1B0055），截至 2024 年末，上海隆
奕资产总额 75,407.13 万元，负债总额 46,836.47 万元，净资产
截至 2025 年 9 月 30 日，上海隆奕资产总额为 73,853.09 万
元，负债总额 47,738.42 万元，净资产 26,114.68 万元；2025 年 1-
数据未经审计）
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共同组成管理团队运行。2016 年 6 月，上海隆奕购入保利绿地广
场 J 楼（上海市杨浦区辽阳路 199 号），购入价格 41,429 元/平，
总面积 19,632.19 平。2018 年，上海隆奕向交通银行申请写字楼
按揭贷款 4.05 亿元，贷款期限 10 年期，截至目前尚未偿还的银
行贷款本金余额为 2.45 亿元，贷款利率现为 2.96%。2018 年 9 月，
该楼交付并正式对外出租，截至目前整体出租率 26%。
保利上海向上海隆奕同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆
奕提供借款 6,000 万元，借款期限不超过 1 年 6 个月，借款年利
率 3.56%，借款用途为补充流动资金，该笔借款分两笔于 2024 年
利上海向上海隆奕同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆奕
提供借款 6,000 万元，借款期限不超过 6 个月，借款利率为免息，
按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。2025 年 5 月，
公司已出借 5000 万元，该笔借款将于 2025 年 11 月到期，剩余
公司为该对象提供的财务资助不存在到期后未能及时清偿的
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情形。
上海隆奕资信状况良好，不存在被列为失信被执行人的情形。
（三）被资助对象其他股东（保利上海）基本情况：
构委托从事金融服务外包，第三方理财服务（不得从事金融、证
券、保险业务），贸易经纪与代理（除拍卖），集团下属企业房
地产开发、经营、建造的项目管理，收费停车场，企业营销策划，
商务咨询（除经纪），各类广告设计、制作，会务服务，国内贸
易（除专项），从事货物和技术的进出口业务。【依法须经批准
的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
在关联关系
三、借款协议的主要内容
上海隆奕本次总借款金额为 28,000 万元，由股东双方按持股
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比例提供同比例股东借款，即鲁信创投、保利上海分别提供借款
期限、利率等。借款期限截至 2026 年 11 月 30 日，借款利率为
免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
四、财务资助风险分析及风控措施
上海隆奕资信良好，主要资产为保利绿地广场 J 楼。未来上
海隆奕将以租金收入及出售物业资产回笼的资金归还股东借款。
同时，公司将密切关注上海隆奕的经营状况、财务状况及偿债能
力，按照资金需求分批借款，并对该公司的还款情况进行监督，
如发现或判断出现不利因素，将及时采取相应措施，控制或降低
财务资助风险。
五、董事会意见
公司与保利上海对上海隆奕按持股比例同比例提供同等条件
的借款，是为了确保上海隆奕项目正常运营，按时偿付银行贷款
本息及支付日常运营费用，保障股东权益。本次借款不会影响公
司正常业务开展及资金使用。
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六、累计提供财务资助金额及逾期金额
截至目前，上市公司提供财务资助余额 217,230 万元，本次
提供财务资助全部完成后，上市公司提供财务资助总余额
上市公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额
不存在逾期未收回的金额。
七、需要特别说明的历史关联交易情况
本次关联交易前，过去 12 个月内公司为上海隆奕累计提供
的借款余额为 1.1 亿元。
八、该关联交易对上市公司的影响
公司及保利上海作为上海隆奕的股东按照持股比例提供同比
例股东借款，系共同维护上海隆奕稳定经营及良好信誉，不存在
损害公司利益的情形。上海隆奕后续将进一步优化招租方案和形
式，改善日常经营现金流。同时，鲁信创投将持续与保利上海保
持密切沟通，共同推动上海隆奕所持写字楼物业资产的出租和出
售。
以上报告，请各位股东、各位代表审议。
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