证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-061
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司
上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告
内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
? 公司董事会2025年第九次会议于2025年10月30日审议通过了《关于2025
年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事17人，实际出席董事16人，应晓
明非执行董事委托叶峻非执行董事代为出席并表决。公司1名监事列席了本次会
议。
? 公司董事长顾建忠、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光
保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，
均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
? 第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
项目 2025 年 7-9 月 较上年同期变动 2025 年 1-9 月 较上年同期变动
营业收入 13,796,621 3.78% 41,140,492 4.04%
归属于母公司股东的
净利润
归属于母公司股东的
扣除非经常性损益的 4,868,323 6.58% 18,112,128 3.95%
净利润
经营活动产生的现金
不适用 不适用 -154,412,472 -746.60%
流量净额
基本每股收益
（人民币元/股）
稀释每股收益
（人民币元/股）
年化平均资产收益率 0.59% 提高 0.02 个百分点 0.74% 持平
年化归属于母公司
普通股股东的加权 7.94% 下降 0.15 个百分点 10.04% 下降 0.35 个百分点
平均净资产收益率
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日 较上年度末变动
资产总额 3,308,001,954 3,226,655,601 2.52%
归属于母公司股东的
净资产
归属于母公司普通股
股东的净资产
归属于母公司普通股
股东的每股净资产 16.91 16.49 2.55%
（人民币元/股）
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司
信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》
（证监会公告〔2010〕
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2025 年 7-9 月 2025 年 1-9 月
非流动资产处置损益 76 10,187
其他净损益 -20,187 -23,795
非经常性损益的所得税影响数 -4,574 -24,614
项目 2025 年 7-9 月 2025 年 1-9 月
非经常性损益项目净额 -24,685 -38,222
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 -24,001 -37,128
影响少数股东净利润的非经常性损益 -684 -1,094
注：
（证监会公告﹝2023﹞65 号）计算；
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的
损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项
目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过 30%以上的情况、原因
比减少 1,782.93 亿元，主要由于为交易目的而持有的金融资产增加及卖出回购
金融资产款项减少。
（四）资本充足率
单位：人民币千元
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 238,624,240 224,229,628 230,438,909 219,179,067
一级资本净额 258,592,885 244,186,798 250,410,988 239,136,236
资本净额 325,085,239 310,311,045 316,569,946 304,927,187
风险加权资产 2,269,013,358 2,233,892,635 2,227,203,791 2,192,271,834
核心一级资本充足率 10.52% 10.04% 10.35% 10.00%
一级资本充足率 11.40% 10.93% 11.24% 10.91%
资本充足率 14.33% 13.89% 14.21% 13.91%
（五）杠杆率
单位：人民币千元
项目 2025 年 9 月 30 日 2025 年 6 月 30 日 2025 年 3 月 31 日 2024 年 12 月 31 日
一级资本净额 258,592,885 262,275,641 257,632,917 250,410,988
调整后的表内外资产余额 3,726,929,616 3,720,098,732 3,674,102,418 3,676,933,855
杠杆率 6.94% 7.05% 7.01% 6.81%
（六）流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2025 年 9 月 30 日 2025 年 6 月 30 日
合格优质流动性资产 278,323,371 322,331,025
未来 30 天现金净流出量 185,540,970 182,274,288
流动性覆盖率 150.01% 176.84%
（七）资产质量
单位：人民币千元
项目
金额 占比 金额 占比
正常贷款 1,424,653,629 98.82% 1,389,175,358 98.82%
正常类 1,394,653,650 96.74% 1,360,161,560 96.76%
关注类 29,999,979 2.08% 29,013,798 2.06%
不良贷款 16,992,425 1.18% 16,580,459 1.18%
次级类 1,394,599 0.10% 2,990,291 0.21%
可疑类 5,303,726 0.37% 2,433,724 0.17%
损失类 10,294,100 0.71% 11,156,444 0.79%
客户贷款和垫款总额 1,441,646,055 100.00% 1,405,755,816 100.00%
贷款和垫款减值准备 43,316,731 - 44,735,425 -
不良贷款率 1.18% 1.18%
拨备覆盖率 254.92% 269.81%
贷款拨备率 3.00% 3.18%
注：尾差为四舍五入原因造成。
二、股东信息
（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东
持股情况表
报告期末表决权恢复的优
报告期末普通股股东总数（户） 114,918 0
先股股东总数（如有）（户）
前十名普通股股东（前十名无限售条件流通股股东）持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东 期末持股数量 持股 持有有限售条件 质押、标记
股东名称 股份种类
性质 （股） 比例 股份数量（股） 或冻结情况
上海联和投资有限公司 国有法人 2,092,070,328 14.72% - - 人民币普通股
上海国际港务（集团）股份
国有法人 1,178,744,443 8.30% - - 人民币普通股
有限公司
西班牙桑坦德银行有限公司
境外法人 929,137,290 6.54% - - 人民币普通股
（BANCO SANTANDER,S.A.）
境内非
TCL 科技集团股份有限公司 817,892,166 5.76% - - 人民币普通股
国有法人
中国建银投资有限责任公司 国有法人 687,322,763 4.84% - - 人民币普通股
中船国际贸易有限公司 国有法人 579,764,799 4.08% - - 人民币普通股
香港中央结算有限公司 境外法人 536,564,260 3.78% - - 人民币普通股
上海商业银行有限公司 境外法人 426,211,240 3.00% - - 人民币普通股
上海市静安区财政局 国家 291,619,246 2.05% - - 人民币普通股
上海企顺建创资产经营有限
国有法人 275,340,146 1.94% - - 人民币普通股
公司
注：
理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本 0.30%；
海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公
司、上海商业银行有限公司分别持有 8,479,370 股和 42,635,320 股公司股份；
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
报告期末优先股股东总数（户） 46
前十名优先股股东持股情况
持有有限售
股东 期末持股数量 持股 质押、标记
股东名称 条件股份数
性质 （股） 比例 或冻结情况
量（股）
长江养老保险－中国银行－中国太平洋
其他 15,000,000 7.50% - -
人寿保险股份有限公司
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
其他 15,000,000 7.50% - -
德资管卓远 2 号集合资产管理计划
天津银行股份有限公司－港湾财富封闭
其他 14,980,000 7.49% - -
净值型系列理财产品
中信建投基金－招商银行－中信建投基
其他 13,842,640 6.92% - -
金－优选 1 号集合资产管理计划
国有
中国邮政储蓄银行股份有限公司 10,000,000 5.00% - -
股东
中国平安人寿保险股份有限公司－万能
其他 10,000,000 5.00% - -
－个险万能
中国平安人寿保险股份有限公司－分红
其他 10,000,000 5.00% - -
－个险分红
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫
其他 9,500,000 4.75% - -
优 3 号集合资产管理计划
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 7,910,000 3.96% - -
富投资 1 号集合资金信托计划
中信建投基金－招商银行－中信建投基
其他 6,900,000 3.45% - -
金宝富 3 号集合资产管理计划
根据公开信息，本公司初步判断中信建投基金－招商银行－中信
建投基金－优选 1 号集合资产管理计划、中信建投基金－招商银
行－中信建投基金宝富 3 号集合资产管理计划存在关联关系；中
国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿
保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系；上海国际港
前十名优先股股东之间，上述股东与前
务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在
十名普通股股东之间存在关联关系或属
关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限
于一致行动人的说明
公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、天津银行股份有限
公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值
型系列理财产品由天津银行股份有限公司发行。除此之外，本公
司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股
东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
三、管理层讨论与分析
报告期内，本集团贯彻落实中央决策部署，聚焦金融“五篇大文章”，坚持
战略引领，加快结构调整与转型发展，优化增长动能，持续提高服务实体经济质
效，深入推进数字化建设，加强风险管理，经营业绩稳健良好，发展质量稳步提
升。
（一）各项业务稳健发展，经营质效平稳向好
报告期末，本集团资产总额 33,080.02 亿元，较上年末增长 2.52%。深入推
进结构调整，加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放，客户贷
款和垫款总额 14,416.46 亿元，较上年末增长 2.55%。夯实客户基础，强化产品
和交易驱动，带动存款稳健增长，存款总额 18,042.45 亿元，较上年末增长 5.51%。
于母公司股东的净利润 180.75 亿元，同比增长 2.77%。
持续完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，
提升资本使用效率。报告期末，本集团资本充足率 14.33%，一级资本充足率
管理规划目标。加强信用风险管控，聚焦授信关键客户管理，有序推进化解处置，
资产质量总体平稳。报告期末，本集团不良贷款率 1.18%，与上年末持平；拨备
覆盖率 254.92%，整体拨备水平充足。
（二）聚焦服务实体经济，强化重点领域金融支持
深耕金融“五篇大文章”，以专业化经营与精细化管理打造核心竞争力，通
过积极融入区域战略驱动高质量发展。报告期末，公司客户总数30.64万户，较
上年末增长0.89%；人民币公司贷款和垫款余额8,214.85亿元；人民币公司存款
余额11,306.91亿元，较上年末增长6.86%。2025年1-9月，人民币公司存款付息
率1.40%，同比下降0.39个百分点。
聚焦客户需求，植根实体经济，以专业赋能支持经济高质量发展。深入对接
科创渠道，深耕重点产业链经营，深化全生命周期服务体系，提升专业化服务能
力，2025年1-9月科技贷款 投放金额1,662.92亿元，同比增长33.83%；报告期末
注：科技贷款、普惠贷款、绿色贷款的余额和投放金额根据中国人民银行办公厅《关于做好金融“五篇
大文章”统计工作的通知》（银办发〔2025〕66 号）、中国人民银行调查统计司《关于调整绿色贷款专项
统计内容的通知》（银调发〔2025〕7 号）》等进行统计，统计口径较上一年度变更。
余额1,976.38亿元，较上年末增长16.36%。持续推进小微企业融资协调机制，不
断丰富普惠金融线上场景。2025年1-9月普惠贷款投放金额1,393.16亿元，同比
增长2.93%；报告期末余额1,445.19亿元。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转
型，2025年1-9月绿色贷款投放金额595.27亿元，同比增长0.10%；报告期末绿色
贷款余额1,273.15亿元，较上年末增长8.91%。
提升制造业、产业链金融服务水平，助力实体经济发展。支持制造业高质量
发展，2025年1-9月制造业贷款投放金额865.07亿元，同比增长8.89%；报告期末
余额1,128.04亿元，较上年末增长10.08%。加快推动供应链业务转型升级，助力
普惠金融，报告期末供应链信贷支持余额461.42亿元，2025年1-9月，通过线上
供应链金融带动普惠金融贷款余额294.88亿元，同比增长2.91%。
夯实交易银行、投资银行专业能力，提升对客户的综合金融服务水平。推动
“上行e企赢”司库管理服务平台功能升级，打造云直联等特色产品，赋能国资
国企司库管理体系建设。报告期末，司库及现金管理服务客户6,581户，较上年
末增长6.32%。持续迭代优化跨境金融服务，升级线上跨境服务平台“上银智汇＋”
银企直联功能，进一步丰富线上业务场景。2025年1-9月，线上客户数同比增长
量同比增长11.88%。持续通过多元化、创新性投资银行产品体系服务资本市场、
助力实体经济。2025年1-9月，债券承销规模599.96亿元；银团贷款投放金额
（三）着力坚持价值创造，深化金市同业业务综合竞争力
强化核心投资交易能力，优化同业客户经营策略，增强代客与托管业务综合
服务质效，推动金市同业业务高质量发展。
提升金市同业投资交易能力，更好服务实体企业融资与避险。加强市场走势
研判，持续优化投资组合与交易策略，稳固核心交易价值贡献。坚守服务实体经
济本源，结合政策导向要求，重点加大科创债投资力度；打造上银“智汇避险”
代客业务品牌，为企业客户提供全方位避险服务。报告期末，投资科创债余额
以同业客户经营策略体系建设为主线，持续提升专业化经营质效。主动应对
市场变化，聚焦重点客群的重点产品，落实分层分类管理，全面强化策略执行效
能，有效提升客户经营深度。发挥集团协同优势，推进同业客户的资源共享和双
向赋能。报告期末，重点客户平均合作产品数12.28个，较上年末增长1.74%。
强化重点领域主动营销，持续增强托管核心竞争力。把握资本市场发展机遇，
深化托管业务与投资、代销业务协同，客户综合服务能力不断提升。报告期末，
资产托管业务规模30,377.81亿元，其中同业机构托管规模21,511.22亿元，较上
年末增长4.02%；银行理财托管规模4,849.44亿元，较上年末增长9.09%；产业基
金托管规模778.34亿元，较上年末增长16.97%。
（四）围绕居民多层次金融服务需求，持续提升零售金融服务质效
践行金融为民，围绕客户多层次金融服务需求，以养老金融、财富管理、消
费金融等特色业务为抓手，积极响应金融支持居民消费政策，持续提升零售金融
服务体验与质效。报告期末，零售客户2,150.33万户，管理零售客户综合资产（AUM）
元，增幅32.18%。人民币个人存款余额6,202.00亿元，较上年末增长4.74%；人
民币个人存款付息率1.77%，同比下降0.39个百分点。人民币个人贷款和垫款余
额3,956.42亿元。
持续升级多层次多元化养老金融服务生态。以低波稳健为特色持续打造上银
“安心财富”养老财富品牌，2025年1-9月，“美好款”理财产品代销规模同比
增长19.43%。全新发布手机银行乐龄版，全面推广上银“安心付”账户组合服务，
为老年客户提供集金融服务、生活便利于一体的线上生态服务，助力激发银发消
费潜力。以美好生活工作室建设为抓手，持续深化与政府部门、社会养老机构及
社区的协同，完善“医食住行康娱游学”服务体系，2025年1-9月，累计开展2,800
余场公益活动，服务老年客户超4万人次。报告期末，养老金客户159.54万户，
持续保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户AUM 5,235.89亿元，较
上年末增长6.21%；占零售客户AUM的比重为48.56%，较上年末提高0.32个百分点。
持续推升财富管理价值创造和资产跃迁，以多元资产配置满足客户全生命周
期规划需求，驱动财富价值贡献持续增长，第三季度财富管理中收环比增长7.78%，
保险、基金代销规模环比增长18.38%、34.67%。报告期末，月日均AUM30万元及
以上的客户数较上年末增长5.38%，其中月日均AUM 800万元及以上私人银行客户
数较上年末增长9.58%。
聚焦居民首套及改善型住房需求，加快个人住房按揭贷款投放与规模增长。
区投放金额138.87亿元，同比增长6.65%。报告期末，住房按揭贷款余额1,621.16
亿元，较上年末增长1.47%，其中上海地区住房按揭贷款余额802.06亿元，较上
年末增长5.47%,全国房贷市场份额较上年末增长0.9个基点。深入贯彻国家关于
促消费、扩大内需的战略部署，加大场景消费的金融支持力度。2025年1-9月，
汽车消费贷款投放260.17亿元，同比增长40.16%；报告期末，汽车消费贷款余额
年末增长63.08%。
四、其他提醒事项
（一）金融债券等发行情况
券，票面利率为 1.89%，为 3 年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和
监管部门的批准，用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期
限结构，促进业务的稳健发展。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份
有限公司关于2025年第二期金融债券发行完毕的公告》（编号：临2025-051）。
（二）董监高增持股份
公司部分董事、监事和高级管理人员等合计10人分别于2025年7月23日至7
月25日期间以自有资金从二级市场买入公司A股股票，共计440,000股。上述董事、
监事、高级管理人员等承诺将上述所购股票自买入之日起锁定两年。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份
有限公司关于部分董事、监事、高级管理人员等买入公司股票的公告》（编号：
临2025-040）。
（三）中期利润分配情况
根据公司 2024 年度股东大会授权，董事会 2025 年第八次会议审议通过 2025
年中期利润分配方案，公司于 2025 年 10 月以实施权益分派股权登记日公司 A
股普通股总股本 14,208,999,583 股为基数，向普通股股东每股派发现金红利人
民币 0.30 元（含税），共计派发现金红利 4,262,699,874.90 元。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份
有限公司 2025 年半年度权益分派实施公告》（编号：临 2025-053）。
五、季度财务报表
合并及公司资产负债表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 148,947,423 133,442,836 148,414,647 132,697,667
存放同业及其他金融机构款项 51,207,205 24,037,004 45,340,573 19,129,802
拆出资金 214,951,166 237,353,422 215,480,175 239,452,279
衍生金融资产 7,687,743 21,741,025 7,672,287 21,633,299
买入返售金融资产 17,043,035 9,088,556 17,043,035 9,088,556
发放贷款和垫款 1,404,134,007 1,366,902,931 1,386,086,589 1,345,468,662
金融投资：
交易性金融资产 298,268,550 299,239,381 300,950,446 213,132,171
债权投资 771,580,539 909,311,593 752,098,524 881,377,670
其他债权投资 308,118,339 159,896,555 216,141,115 152,129,542
其他权益工具投资 4,122,057 4,413,485 4,057,580 4,349,009
长期股权投资 1,160,046 1,068,007 10,073,378 10,083,765
控制结构化主体投资 - - 52,967,734 53,068,872
固定资产 9,943,801 10,220,369 9,888,639 10,144,767
使用权资产 1,458,624 1,653,746 1,422,618 1,590,357
无形资产 1,338,747 1,354,805 1,286,795 1,290,467
递延所得税资产 24,434,516 21,275,208 24,220,885 20,997,528
其他资产 43,606,156 25,656,678 42,711,278 24,328,605
资产总计 3,308,001,954 3,226,655,601 3,235,856,298 3,139,963,018
负债：
向中央银行借款 113,161,882 95,694,240 113,011,838 95,668,964
同业及其他金融机构存放款项 319,939,566 421,559,684 320,976,510 422,474,650
拆入资金 18,814,700 25,670,225 17,354,485 24,069,908
交易性金融负债 761,732 1,198,685 623,118 288,690
衍生金融负债 7,358,675 21,747,496 7,338,556 21,719,806
卖出回购金融资产款 125,516,896 180,156,606 80,757,354 120,698,310
吸收存款 1,829,608,828 1,740,584,683 1,811,729,320 1,721,191,970
应付职工薪酬 5,967,384 6,590,290 5,868,696 6,465,415
应交税费 3,621,990 2,885,912 3,548,791 2,765,702
预计负债 4,053,230 3,794,576 3,903,082 3,633,761
应付债券 601,877,987 463,665,944 599,096,509 462,243,759
租赁负债 1,361,162 1,588,257 1,325,730 1,526,696
递延所得税负债 222 - - -
其他负债 15,438,473 6,862,269 14,461,231 6,477,249
负债合计 3,047,482,727 2,971,998,867 2,979,995,220 2,889,224,880
股东权益：
股本 14,209,000 14,206,694 14,209,000 14,206,694
其他权益工具 20,322,975 20,323,350 20,322,975 20,323,350
资本公积 22,069,435 22,049,067 22,073,442 22,053,074
其他综合收益 2,867,079 7,580,396 3,090,458 6,979,329
盈余公积 75,236,703 68,368,040 75,236,703 68,368,040
一般风险准备 48,228,697 45,656,685 46,930,365 44,430,000
未分配利润 77,255,137 76,008,981 73,998,135 74,377,651
归属于母公司股东权益合计 260,189,026 254,193,213 255,861,078 250,738,138
少数股东权益 330,201 463,521 - -
股东权益合计 260,519,227 254,656,734 255,861,078 250,738,138
负债及股东权益总计 3,308,001,954 3,226,655,601 3,235,856,298 3,139,963,018
董事长：顾建忠 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
合并及公司利润表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、营业收入 41,140,492 39,541,807 38,644,668 38,559,896
利息收入 61,561,099 69,865,037 59,562,654 67,612,522
利息支出 (36,438,942) (44,876,885) (35,124,980) (43,145,611)
利息净收入 25,122,157 24,988,152 24,437,674 24,466,911
手续费及佣金收入 3,252,191 3,496,382 2,564,329 2,887,435
手续费及佣金支出 (361,523) (390,373) (297,320) (348,345)
手续费及佣金净收入 2,890,668 3,106,009 2,267,009 2,539,090
投资收益 16,774,897 10,584,386 14,444,158 11,333,843
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 92,039 78,434 91,614 79,154
以摊余成本计量的金融资产终止确
认产生的收益
其他收益 101,310 266,432 64,366 231,532
公允价值变动损益 (3,264,584) 1,110,700 (1,970,113) 562,302
汇兑损益 (525,970) (569,659) (641,886) (633,138)
其他业务收入 41,985 48,036 43,444 51,605
资产处置损益 29 7,751 16 7,751
二、营业支出 (19,966,116) (18,980,282) (19,320,221) (17,979,935)
税金及附加 (480,675) (479,120) (476,418) (475,292)
业务及管理费 (9,220,421) (9,263,704) (8,824,305) (8,862,959)
信用减值损失 (10,264,903) (9,237,235) (10,019,382) (8,641,516)
其他资产减值损失 - (55) - -
其他业务成本 (117) (168) (116) (168)
三、营业利润 21,174,376 20,561,525 19,324,447 20,579,961
加：营业外收入 19,547 50,505 19,416 49,605
减：营业外支出 (117,951) (59,215) (115,496) (32,065)
四、利润总额 21,075,972 20,552,815 19,228,367 20,597,501
减：所得税费用 (3,017,167) (2,961,586) (2,850,686) (2,779,262)
五、净利润 18,058,805 17,591,229 16,377,681 17,818,239
按经营持续性分类
持续经营净利润 18,058,805 17,591,229 16,377,681 17,818,239
终止经营净利润 - - - -
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润 18,075,000 17,586,981 16,377,681 17,818,239
少数股东损益 (16,195) 4,248 - -
六、其他综合收益的税后净额 (4,713,317) 1,004,506 (3,888,871) 651,325
（一）归属于母公司股东的其他综合收益的
(4,713,317) 1,004,506 (3,888,871) 651,325
税后净额
（1）其他权益工具投资公允价值变动 (218,356) 540,428 (218,356) 540,428
（1）以公允价值计量且其变动计入其他
(4,164,687) 1,641,640 (3,440,026) 747,728
综合收益的债务工具公允价值变动
（2）以公允价值计量且其变动计入其他
(211,306) (1,150,068) (230,489) (636,831)
综合收益的债务工具信用损失准备
（3）外币财务报表折算差额 (118,968) (27,494) - -
（二）归属于少数股东的其他综合收益的
- - - -
税后净额
七、综合收益总额 13,345,488 18,595,735 12,488,810 18,469,564
（一）归属于母公司股东的综合收益总额 13,361,683 18,591,487 12,488,810 18,469,564
（二）归属于少数股东的综合收益总额 (16,195) 4,248 - -
八、每股收益
基本每股收益（人民币元） 1.27 1.24
稀释每股收益（人民币元） 1.13 1.11
董事长：顾建忠 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
合并及公司现金流量表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
项目 2025 年度 2024 年度 2025 年度 2024 年度
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 - 48,297,315 - 45,293,682
存放中央银行和同业款项净减少额 3,488,263 16,743,247 4,133,179 16,682,174
向中央银行借款净增加额 17,046,805 - 16,922,067 -
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 54,975,777 - 56,413,486
拆入资金净增加额 - 6,745,967 - 7,322,221
收取利息、手续费及佣金的现金 44,154,117 52,907,024 42,635,135 51,261,249
拆出资金净减少额 7,316,922 - 8,836,657 -
回购业务资金净增加额 - 34,699,896 - 31,719,991
收到其他与经营活动有关的现金 3,552,515 4,676,469 1,431,500 4,592,711
经营活动现金流入小计 75,558,622 219,045,695 73,958,538 213,285,514
客户贷款及垫款净增加额 (48,616,017) (44,679,554) (51,766,107) (46,588,382)
向中央银行借款净减少额 - (45,055,120) - (45,028,040)
客户存款和同业存放款项净减少额 (6,876,469) - (5,303,645) -
拆出资金净增加额 - (14,824,090) - (15,639,212)
拆入资金净减少额 (7,402,942) - (7,263,774) -
返售业务资金净增加额 (10,082,500) (15,376,275) (10,082,500) (15,383,625)
回购业务资金净减少额 (54,646,087) - (39,964,686) -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (40,091,617) - (50,877,369) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (33,478,476) (37,227,051) (32,158,230) (35,534,555)
支付给职工及为职工支付的现金 (5,911,316) (5,684,917) (5,634,177) (5,419,595)
支付的各项税费 (7,614,316) (6,235,991) (7,393,419) (6,026,629)
支付其他与经营活动有关的现金 (15,251,354) (26,082,146) (16,202,031) (24,365,031)
经营活动现金流出小计 (229,971,094) (195,165,144) (226,645,938) (193,985,069)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 (154,412,472) 23,880,551 (152,687,400) 19,300,445
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 547,676,499 459,938,976 545,835,228 458,757,928
取得投资收益收到的现金 37,154,409 32,262,131 35,669,320 31,687,092
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 33,351 - - -
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 40,304 455 40,172 447
投资活动现金流入小计 584,904,563 492,201,562 581,544,720 490,445,467
投资支付的现金 (527,088,358) (569,629,526) (524,421,538) (565,993,364)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (542,974) (647,747) (532,025) (622,016)
投资活动现金流出小计 (527,631,332) (570,277,273) (524,953,563) (566,615,380)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 57,273,231 (78,075,711) 56,591,157 (76,169,913)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 669,994,729 715,261,661 663,654,533 714,029,654
筹资活动现金流入小计 669,994,729 715,261,661 663,654,533 714,029,654
偿还债务支付的现金 (532,948,890) (631,236,461) (527,966,502) (628,603,171)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (10,403,703) (13,060,800) (10,393,905) (13,016,442)
偿还租赁负债支付的现金 (601,172) (632,590) (572,447) (605,925)
筹资活动现金流出小计 (543,953,765) (644,929,851) (538,932,854) (642,225,538)
筹资活动产生的现金流量净额 126,040,964 70,331,810 124,721,679 71,804,116
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 526,987 (81,671) 580,278 (64,346)
五、现金及现金等价物净变动额 29,428,710 16,054,979 29,205,714 14,870,302
加：年初现金及现金等价物余额 65,882,604 40,171,415 62,370,490 37,791,342
六、年末现金及现金等价物余额 95,311,314 56,226,394 91,576,204 52,661,644
董事长：顾建忠 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
特此公告。
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