南方电网储能股份有限公司对南方电网
财务有限公司的风险持续评估报告
一、南网财务公司基本情况
南方电网财务有限公司（以下简称“南网财务公司”）是中国南
方电网有限责任公司（以下简称“南方电网公司”
）的全资子公司，
为原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。
成立日期：2004 年 12 月 29 日
法定代表人：吴普松
注册地址：广东省广州市天河区华穗路 6 号大楼 17、18、19 楼
及 808-811 房、1210-1211 房
企业类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
金融许可证机构编码：L0060H244010001
统一社会信用代码：91440000190478709T
注册资本：70 亿元人民币
南网财务公司经营范围包括下列本、外币业务：
（一）吸收成员单位存款；
（二）办理成员单位贷款；
（三）办理成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务
顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
（六）从事同业拆借；
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（七）办理成员单位票据承兑；
（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；
（九）从事固定收益类有价证券投资；
（十）对金融机构的股权投资；
（十一）监管部门批准的其他业务。
公司经营范围最终以市场监督管理机关核定的经营范围为准。
二、南网财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
南网财务公司按照《公司法》设董事会和监事会（目前正积极落
实国家金融监督管理总局关于公司治理监管规定与公司法衔接的监
管政策，以及南方电网公司关于监事会改革的工作要求，开展监事会
改革工作）。公司本部设办公室（党委办公室、董事会办公室、总经
理办公室）
、人力资源部、计划与财务部（财务共享中心）
、司库运营
部（资金监控中心）、业务管理部（客户服务中心）
、金融投资部、国
际业务部、企业架构与数字化部、风控及法规部、审计部、党建工作
部（企业文化部、工会办公室）、监督部（纪律检查委员会办公室、
党委巡察工作领导小组办公室）12 个部门。公司下设 5 个机构，分
别是直属营业部、广西分公司、云南分公司、贵州分公司、海南分公
司。
南网财务公司制定了《南方电网财务有限公司内控管理规定》，
明确了公司治理层、专业委员会以及内控管理“三道防线”的内控职
责。南网财务公司治理层对内控合规、风险管理的有效性负责。南网
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财务公司党委负责发挥领导作用；董事会负责决定内控体系建设运行
有关重大事项，授权经理层决策相关事项；监事会负责监督董事会和
高级管理人员的内控体系建设运行履职情况；经理层负责组织各业务
领域的内控体系建设运行工作，行使董事会授予的其他职权。
南网财务公司内控工作流程主要包括计划制定、风险评估、控制
活动、信息与沟通、监督评价五个环节。南网财务公司每年年初制定
内控体系建设工作计划，定期更新法律法规等外部监管要求，结合公
司规章制度、上年度缺陷整改和风险应对措施，修编《内控管理手册》
等文件。南网财务公司每年定期开展年度风险评估工作，通过对影响
公司经营目标实现的制度流程缺陷以及外部潜在因素予以全面识别，
运用定性与定量相结合的方法，自下而上评估出年度重大风险。南网
财务公司针对评估出的年度重大风险，根据不同的风险类型，采取不
同的控制活动。南网财务公司每季度跟踪内控缺陷整改、重大风险应
对情况，及时发现和应对经营管理过程中的新增重大风险，并报上级
内控管理部门备案。
（二）控制活动
南网财务公司建立了信贷业务集体决策机制，并按规定统一开展
客户评级及授信。严格开展贷款“三查”，业务部门负责调查客户实
际生产经营、资金运用和贷款用途等情况，落实贷前调查和评价，业
务管理部门负责对业务部门申报的贷款材料进行审核，风险管理部门
对提供的尽职调查报告及申报材料进行全面、细致的独立审查，信贷
审查委员会集体审议决策，有效实现审贷分离。
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南网财务公司严格按照监管要求开展资金集中管理，在保持集团
账户合理备付的基础上，合理安排资金调度和资金运作，保证充足的
日间流动性头寸。开展对流动性指标的实时监测预警和应急支付管控，
确保资金链安全稳定，不发生流动性风险事件。
南网财务公司建立了同业业务集体决策机制，并按规定统一开展
同业授信管理。制定了金融业务负面约束清单，严格开展同业投资业
务，并严格执行交易对手名单制管理，动态监测交易对手发展经营状
况及风险情况。主动识别与评估引起市场风险变化的各类要素，合理
确定业务品种、规模上限、止盈止损等风险管理要求，有效防控市场
风险。
南网财务公司持续优化与业务发展相匹配的信息管理系统，对结
算自动支付、信贷流程、财务对账、风险报表等功能进行了优化。加
强系统运行管理，落实 7×24 小时智能监控全覆盖，强化业务连续性
保障，实现跨省业务办理支持，完成网络安全重点保障任务，未发生
三级及以上网络安全事件。
南网财务公司董事会下设审计委员会，审计部负责牵头内部审计
工作，制定了内部审计监督相关制度，通过开展各项内部审计检查，
确保公司业务得到有效监督。
（三）内部控制总体评价
南网财务公司治理结构规范，内部控制制度建立健全并得到有效
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执行。在资金管理方面，能较好地控制资金安全风险；在信贷业务方
面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的
水平；在投资业务方面，制定了相应的投资决策内部控制制度，谨慎
开展投资业务，能够较好的控制投资风险。
三、南网财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2025 年 6 月 30 日，南网财务公司资产总额 785.99 亿元，
所有者权益 142.62 亿元；2025 年上半年，南网财务公司实现营业总
收入 9.86 亿元，净利润 5.55 亿元。
（以上数据未经会计师事务所审计）
（二）管理情况
自成立以来，南网财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照
《公司法》《银行业监督管理法》
《企业集团财务公司管理办法》、企
业会计准则和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，
加强内部管理。公司结算服务覆盖至南方电网公司管辖范围内的大部
分地市级供电局及部分县级供电企业，服务实体经济的能力不断提升。
款率、不良资产率均为零，在资金、信贷、投资、稽核、信息管理等
方面不存在内控重大缺陷。
（三）合法合规情况
南网财务公司坚持底线思维、问题导向、目标导向，全面推进本
质安全企业建设，持续完善公司治理，建立健全风险管理体系，加强
重点领域风险管控，切实守住不发生系统性金融风险的底线。2025
年上半年，南网财务公司不存在因违法违规被监管处罚的情形。
（四）监管指标情况
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序号 指标 标准值
实际值
不低于金融监管局
的最低监管要求
票据承兑余额/资产总
额
票据承兑余额/存放同
业余额
固定资产净额/资本净
额
四、公司在南网财务公司的存贷款情况
人民币存款余额为 46.02 亿元，人民币存款余额占公司存款余额比例
为 94.10%；贷款余额为 65.09 亿元，占公司贷款余额比例为 28.58%。
公司在南网财务公司的人民币日均存款为 44.48 亿元、
港币日均存款为 0.04 亿港元，日均贷款为 61.68 亿元。
公司与南网财务公司的各项业务均按照双方签署的《金融服务框
架协议》执行，存、贷款关联交易价格公允，交易发生额及余额均符
合公司经营发展需要。公司在南网财务公司的存款安全性和流动性良
好，未发生南网财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。公司在
财务公司无投资理财情况。
五、风险评估意见
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综上，公司认为南网财务公司具有合法有效的《金融许可证》
《营
业执照》
，建立了较为完善合理的内部控制制度,能较好地控制风险；
根据对南网财务公司风险管理的了解和评价，未发现南网财务公司的
风险控制体系存在重大缺陷。经评估，南网财务公司运营正常、内控
制度健全、资本充足率较高，公司与南网财务公司之间开展存、贷款
金融服务业务的风险可控。
南方电网储能股份有限公司董事会
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