郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2024-014
郑州银行股份有限公司
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或
“本行”
）的合并报表数据。
计机构负责人袁冬云女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2024年1-3月 2023年1-3月
增减(%)
营业收入 (1)
归属于本行股东的净利润 967,445 1,188,068 (18.57)
归属于本行股东的扣除非经常性损益
后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (102,343) (685,074) (85.06)
每股经营活动使用的现金流量净额
(0.01) (0.08) (87.50)
（人民币元/股）(2)
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.11 0.13 (15.38)
稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.11 0.13 (15.38)
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比上年同期
项目 2024年1-3月 2023年1-3月
增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（人民币元/股）(2)
较上年同期下降
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 8.98 11.49
扣除非经常性损益后的加权平均净资 较上年同期下降
产收益率(%)（年化）(2) 2.69个百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。
由 8,265,537,599 股变更为 9,092,091,358 股，比较期的基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每
股收益均按照资本公积转增股份后的股数重新计算。
单位：人民币千元
比上年末增减
规模指标 2024年3月31日 2023年12月31日
(%)
资产总额 632,851,641 630,709,429 0.34
发放贷款及垫款
公司贷款 261,796,885 253,460,203 3.29
个人贷款 84,710,049 84,146,734 0.67
票据贴现 18,382,326 23,001,269 (20.08)
发放贷款及垫款本金总额 364,889,260 360,608,206 1.19
加：应计利息 1,420,748 1,526,725 (6.94)
减：减值准备 (1)
发放贷款及垫款账面价值 353,111,796 350,325,297 0.80
负债总额 577,252,817 576,394,573 0.15
吸收存款
公司存款 151,091,472 157,539,175 (4.09)
个人存款 189,155,343 168,643,217 12.16
其他存款 (2)
吸收存款本金总额 371,204,570 360,961,439 2.84
加：应计利息 5,997,436 5,560,471 7.86
吸收存款账面价值 377,202,006 366,521,910 2.91
股本 9,092,091 9,092,091 -
股东权益 55,598,824 54,314,856 2.36
归属于本行股东的权益 53,713,013 52,452,824 2.40
归属于本行普通股股东的权益 43,714,158 42,453,969 2.97
归属于本行普通股股东的每股净
资产（人民币元/股）
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注：
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2024年1-3月金额
政府补助 30,983
固定资产清理净损失 (2,306)
公益性捐赠支出 -
赔偿金和罚款支出 (2,100)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 5,803
非经常性损益净额 32,380
减：以上各项对所得税的影响 8,620
合计 23,760
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 23,899
影响少数股东损益的非经常性损益 (139)
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2023 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2024 年 3 月 31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管指标 监管标准
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.54 8.90 9.29 9.49
一级资本充足率(%) (1)
≥8.5 10.58 11.13 11.63 13.76
资本充足率(%)(1) ≥10.5 11.85 12.38 12.72 15.00
杠杆率(%) (1)
≥4 7.52 7.60 7.69 8.72
流动性比例(%)(2) ≥25 68.08 59.10 72.34 63.72
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 182.53 265.83 300.13 339.61
不良贷款率(%) (3)
≤5 1.87 1.87 1.88 1.85
拨备覆盖率(%) (3)
≥150 193.44 174.87 165.73 156.58
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.62 3.28 3.12 2.90
总资产收益率(%)（年化） 0.63 0.30 0.45 0.61
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监管指标 监管标准
成本收入比(%)(4) 18.23 27.11 22.99 22.98
注：
(1) 2024 年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。
(2) 上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2024年3月31日 2023年12月31日
核心一级资本净额 42,803,946 40,526,517
一级资本净额 53,042,929 50,718,655
二级资本净额 6,336,402 5,653,950
总资本净额 59,379,331 56,372,605
风险加权资产合计 501,167,396 455,490,556
核心一级资本充足率(%) 8.54 8.90
一级资本充足率(%) 10.58 11.13
资本充足率(%) 11.85 12.38
杠杆率
单位：人民币千元
项目
一级资本净额 53,042,929 54,229,055 54,940,953 54,771,065
调整后表内外资产余额 705,091,526 713,854,338 709,251,765 708,589,535
杠杆率(%) 7.52 7.60 7.75 7.73
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2024年3月31日
合格优质流动性资产 76,075,652
未来30天现金净流出量 41,679,209
流动性覆盖率(%) 182.53
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 349,810,555 95.87 346,468,982 96.08 0.96
关注 8,253,714 2.26 7,382,722 2.05 11.80
次级 3,447,233 0.94 3,674,439 1.02 (6.18)
可疑 1,518,019 0.42 1,292,407 0.36 17.46
损失 1,859,739 0.51 1,789,656 0.49 3.92
合计 364,889,260 100.00 360,608,206 100.00 1.19
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
项目 主要原因
主要由于报告期内本行代理
手续费及佣金净收入 110,412 161,462 (31.62)
及托管等业务规模减少所致。
主要由于报告期内交易性债
投资收益 285,709 205,213 39.23 券的投资收益较去年同期变
动所致。
主要由于以公允价值计量且
公允价值变动损益 116,297 12,226 851.23 其变动计入当期损益的金融
资产公允价值变动所致。
主要由于报告期内美元兑人
汇兑损益 (6,738) (17,987) (62.54)
民币汇率变动所致。
主要由于子公司其他业务收
其他业务收入 7,382 1,280 476.72
入较去年同期增加所致。
主要由于与收益相关的政府
其他收益 30,983 10,533 194.15
补助较去年同期增加所致。
主要由于本行加大拨备计提
信用减值损失 (1,589,571) (1,131,115) 40.53
力度所致。
主要由于久悬未取收入较去
营业外收入 6,005 695 764.03
年同期增加所致。
主要由于罚没款支出和报废
营业外支出 (4,608) (542) 750.18 资产清理损失较去年同期增
加所致。
主要由于本行利润总额较去
所得税费用 (162,289) (278,469) (41.72)
年同期下降所致。
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单位：人民币千元
项目 主要原因
买入返售金融资产 6,129,955 10,689,146 (42.65) 主要由于本行综合考虑资产
负债匹配及市场流动性情况
卖出回购金融资产款 15,283,944 25,131,941 (39.19) 对该类资产结构进行调整。
主要由于报告期内以公允价
值计量且其变动计入其他综
其他综合收益 408,087 115,343 253.80
合收益的金融投资公允价值
变动较去年同期增加所致。
二、经营情况讨论与分析
持续提升服务实体经济质效。报告期内，本行深入贯彻中央、省市金融、经济
工作会议精神，践行服务实体经济责任，大力支持省市七大产业集群、“28+20”
产业链现代化建设和房地产市场平稳健康发展；助力全省重大项目、“三个一批”
建设，累计投放人民币89.15亿元；深入推进“万人助万企”“四项对接”等活动，
把金融资源更多配置到社会发展的重点领域和薄弱环节，夯实金融服务实体经济底
座。
多维发力夯实业务发展基础。报告期内，本行秉承“区域特色精品银行”的战
略愿景，坚持以客户需求为导向，围绕市民衣食住行各个领域，不断优化产品研发、
创新运营体系，扎实推进核心业务发展；高质量社银融合共建，累计签约554家社
区站点、入驻357家；持续优化网点、惠农、社区、线上、远程银行五大渠道，夯
实客群建设和经营基础；围绕普惠小微客群，积极落实惠企各项政策，持续提升小
微企业金融服务质效。
不断优化政策性科创金融运营。报告期内，本行扛稳河南省政策性科创金融运
营主体责任，紧紧围绕河南省委省政府“十大战略”，大力发展政策性科创金融，
加快推进内部经营机制转换，创新科技信贷服务模式，精准赋能科创企业发展。同
时，不断提升服务质效，聚焦打造科创企业全生命周期培育链条，政策性科创金融
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贷款余额较年初增加7.94%。以金融动能驱动河南科技创新、产业创新，努力成为
政策性科创金融业务特色鲜明的一流商业银行。
三、股东信息
普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股东的持
股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为98,668户。其中A股股东98,617户，H股股
东51户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 2,020,252,753 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 657,246,311 7.23 - 质押 93,278,900
郑州投资控股有
国有法人 A 股 608,105,180 6.69 207,515,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 385,930,906 4.24 - - -
任公司
豫泰国际（河南） 质押 348,722,000
境内非国
房地产开发有限 A股 348,722,000 3.84 -
有法人 冻结 26,620,000
公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非国 质押 198,984,500
A股 320,590,857 3.53 121,000,000
限公司 有法人 冻结 207,576,857
中原信托有限公
国有法人 A 股 318,676,633 3.50 - - -
司
河 南 晨 东 实 业 有 境内非国 质押 160,304,992
A股 160,372,221 1.76 -
限公司 有法人 冻结 67,229
河 南 盛 润 控 股 集 境内非国 质押 133,100,000
A股 133,100,000 1.46 -
团有限公司 有法人 冻结 133,100,000
河南投资集团有
国有法人 A 股 119,482,821 1.31 - - -
限公司
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单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
公司(2)
郑州市财政局 657,246,311 A股 657,246,311
郑州投资控股有限公司 400,590,180 A股 400,590,180
百瑞信托有限责任公司 385,930,906 A股 385,930,906
豫泰国际（河南）房地产开发
有限公司
中原信托有限公司 318,676,633 A股 318,676,633
河南国原贸易有限公司 199,590,857 A股 199,590,857
河南晨东实业有限公司 160,372,221 A股 160,372,221
河南盛润控股集团有限公司 133,100,000 A股 133,100,000
河南投资集团有限公司 119,482,821 A股 119,482,821
郑州市财政局全资拥有郑州市投资集团有限公司，郑州市投资
集团有限公司全资拥有郑州人才发展集团有限公司，郑州人才
发展集团有限公司全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，
上述股东关联关系或一致行动 郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限
的说明 公司。
河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司 64.93%的股权。
本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有 429,905,180 股
前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保
融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178,200,000 股 A 股股份，合计持有 608,105,180
股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2024 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不
存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在
因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。
报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定
购回交易。
四、其他重要事项
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2024年第一季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 24,032,893 26,369,865 23,629,942 25,938,464
存放同业及其他金融机构款项 1,539,535 1,244,162 1,924,791 1,725,757
拆出资金 6,658,154 6,227,699 8,458,154 8,030,543
买入返售金融资产 6,129,955 10,689,146 6,129,955 10,689,146
发放贷款及垫款 353,111,796 350,325,297 348,946,637 346,025,819
应收租赁款 32,966,010 32,817,168 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 39,535,661 40,723,996 38,759,649 40,047,984
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 27,987,394 22,872,676 27,987,394 22,872,676
- 以摊余成本计量的金融投资 123,896,317 122,756,433 123,896,317 122,756,433
长期股权投资 602,921 604,401 1,835,716 1,837,196
固定资产 2,172,725 2,208,911 1,973,077 2,004,693
在建工程 1,296,356 1,215,234 1,262,304 1,181,181
无形资产 1,034,369 1,064,362 1,023,323 1,052,735
递延所得税资产 6,278,278 6,278,278 5,718,793 5,718,793
其他资产 5,609,277 5,311,801 5,014,782 4,797,120
资产总计 632,851,641 630,709,429 596,560,834 594,678,540
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合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 27,823,085 30,960,269 27,597,529 30,702,524
同业及其他金融机构存放款项 15,643,948 14,307,609 17,920,178 16,266,037
拆入资金 33,839,166 33,246,902 4,364,374 4,422,241
卖出回购金融资产款 15,283,944 25,131,941 15,283,944 25,131,941
吸收存款 377,202,006 366,521,910 371,439,302 360,829,817
应付职工薪酬 928,143 1,161,938 841,044 1,056,354
应交税费 1,189,308 1,092,496 1,017,651 865,951
预计负债 79,054 88,906 79,054 88,906
应付债券 103,028,511 102,068,783 103,028,511 102,068,783
其他负债 2,235,652 1,813,819 2,005,247 1,497,232
负债合计 577,252,817 576,394,573 543,576,834 542,929,786
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
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合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091
其他权益工具 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 5,985,102 5,985,102 5,985,160 5,985,160
其他综合收益 408,087 115,343 408,087 115,343
盈余公积 3,689,605 3,689,605 3,689,605 3,689,605
一般风险准备 8,266,509 8,266,509 7,950,752 7,950,752
未分配利润 16,272,764 15,305,319 15,859,450 14,916,948
归属于本行股东权益合计 53,713,013 52,452,824 52,984,000 51,748,754
少数股东权益 1,885,811 1,862,032 - -
股东权益合计 55,598,824 54,314,856 52,984,000 51,748,754
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 632,851,641 630,709,429 596,560,834 594,678,540
赵飞 孙海刚
法定代表人 (董事长) 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,081,712 6,152,198 5,492,392 5,588,201
利息支出 (3,225,662) (3,206,663) (2,960,733) (2,956,882)
利息净收入 2,856,050 2,945,535 2,531,659 2,631,319
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 143,610 192,919 143,129 192,496
手续费及佣金支出 (33,198) (31,457) (32,888) (30,841)
手续费及佣金净收入 110,412 161,462 110,241 161,655
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资收益 285,709 205,213 284,823 204,448
公允价值变动损益 116,297 12,226 116,297 12,226
汇兑损益 (6,738) (17,987) (6,738) (17,987)
其他业务收入 7,382 1,280 696 597
资产处置损益 4 - 4 -
其他收益 30,983 10,533 30,545 1,322
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 3,400,099 3,318,262 3,067,527 2,993,580
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (38,519) (40,336) (36,385) (36,815)
业务及管理费 (616,407) (628,576) (557,258) (578,011)
信用减值损失 (1,589,571) (1,131,115) (1,398,276) (1,011,197)
其他业务成本 (3,486) - - -
营业支出合计 (2,247,983) (1,800,027) (1,991,919) (1,626,023)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 1,152,116 1,518,235 1,075,608 1,367,557
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,152,116 1,518,235 1,075,608 1,367,557
加：营业外收入 6,005 695 5,986 567
减：营业外支出 (4,608) (542) (3,972) (532)
利润总额 1,153,513 1,518,388 1,077,622 1,367,592
减：所得税费用 (162,289) (278,469) (135,120) (233,449)
净利润 991,224 1,239,919 942,502 1,134,143
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 967,445 1,188,068 942,502 1,134,143
少数股东损益 23,779 51,851 - -
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 292,744 1,859 292,744 1,859
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价
值变动 / 信用损失准备 286,484 1,859 286,484 1,859
不能重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的权益工具投资公
允价值变动 6,260 - 6,260 -
其他综合收益合计 292,744 1,859 292,744 1,859
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 1,283,968 1,241,778 1,235,246 1,136,002
归属于本行股东的综合收益总额 1,260,189 1,189,927 1,235,246 1,136,002
归属于少数股东的综合收益总额 23,779 51,851 - -
每股收益
基本每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.11 0.13
稀释每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.11 0.13
赵飞 孙海刚
法定代表人 (董事长) 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 - 4,112,198 - 4,121,959
拆入资金净增加额 598,083 4,140,222 - 1,664,223
同业及其他金融机构存放款项净
增加额 1,311,009 - 1,635,523 -
吸收存款净增加额 10,243,132 14,890,826 10,165,817 14,516,438
存放中央银行款项净减少额 - 986,659 - 1,005,755
返售业务资金净减少额 4,555,764 2,732,862 4,555,764 2,732,862
为交易目的而持有的金融资产净
减少额 91,623 - 191,623 -
收取的利息、手续费及佣金的现
金 5,088,632 4,999,018 4,450,029 4,422,206
收到的其他与经营活动有关的
现金 773,472 371,509 766,644 280,761
经营活动现金流入小计 22,661,715 32,233,294 21,765,400 28,744,204
---------------- ---------------- --------------- ----------------
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
向中央银行借款净减少额 (3,093,226) - (3,061,037) -
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 - (6,719,313) - (6,302,057)
拆入资金净减少额 - - (57,417) -
回购业务资金净减少额 (9,841,726) (6,530,655) (9,841,726) (6,530,655)
拆出资金净增加额 (1,300,000) (1,000,000) (1,300,000) (1,200,000)
存放中央银行款项净增加额 (388,368) - (381,803) -
发放贷款及垫款净增加额 (4,235,168) (12,508,632) (4,369,357) (12,511,189)
应收租赁款净增加额 (336,903) (1,227,458) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 - (211) - -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 - (302,995) - (452,995)
支付的利息、手续费及佣金 (2,192,898) (2,562,687) (1,916,952) (2,319,240)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (642,948) (689,390) (581,378) (627,035)
支付的各项税费 (379,546) (418,092) (256,762) (285,296)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (353,275) (958,935) (159,615) (686,117)
经营活动现金流出小计 (22,764,058) (32,918,368) (21,926,047) (30,914,584)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动使用的现金流量净额 (102,343) (685,074) (160,647) (2,170,380)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 18,760,953 25,944,107 18,760,953 25,940,387
取得投资收益收到的现金 1,372,233 1,365,650 1,372,233 1,365,650
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 - 277 - -
投资活动现金流入小计 20,133,186 27,310,034 20,133,186 27,306,037
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (23,563,003) (29,952,291) (23,563,003) (29,952,291)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (104,615) (94,558) (101,149) (110,876)
对外增资支付的现金 - (347,870) - (347,870)
投资活动现金流出小计 (23,667,618) (30,394,719) (23,664,152 ) (30,411,037)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动使用的现金流量净额 (3,534,432) (3,084,685) (3,530,966) (3,105,000)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 33,405,667 41,949,499 33,405,667 41,949,499
筹资活动现金流入小计 33,405,667 41,949,499 33,405,667 41,949,499
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (32,100,830) (37,815,953) (32,100,830) (37,815,955)
偿付债券利息所支付的现金 (1,010,171) (844,046) (1,010,171) (844,045)
筹资活动现金流出小计 (33,111,001) (38,659,999) (33,111,001) (38,660,000)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动产生的现金流量净额 294,666 3,289,500 294,666 3,289,499
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
郑州银行股份有限公司 2024 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2024 年 1 月 自 2023 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,293 (1,879) 2,293 (1,879)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (3,339,816) (482,138) (3,394,654) (1,987,760)
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 12,019,973 10,515,331 12,346,236 12,251,646
赵飞 孙海刚
法定代表人 (董事长) 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
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