苏州银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会会议材料
苏州银行股份有限公司
（股票代码：002966）
苏州银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会会议材料
苏州银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会会议材料
会议议程
召开时间：2023 年 10 月 20 日（星期五）下午 15:30
召开地点：苏州工业园区钟园路 728 号（苏州银行大厦）
召开方式：现场会议+网络投票
召集人：公司董事会
一、主持人宣布会议开始；
二、宣读股东大会会议须知；
三、审议各项议案，听取相关报告；
四、股东发言或提问；
五、报告现场出席会议的股东及股东代理人人数及其代表的有表
决权股份数量；
六、推选本次会议计票人、监票人；
七、投票表决；
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）；
九、宣布现场表决结果；
十、见证律师宣读法律意见书；
十一、宣布会议结束。
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会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保苏州银行股份有限公司股东大
会顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》
、中国证监会《上市公
司股东大会规则》《苏州银行股份有限公司公司章程》及《苏州银行
股份有限公司股东大会议事规则》等规定，特制订本须知：
一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除出席会议的股东（含
股东代理人，以下同）、董事、监事、高级管理人员、公司聘请的律
师及公司董事会邀请的人员以外，公司有权依法拒绝其他人士入场。
二、根据本公司《章程》规定，股东在公司授信逾期及股东质押
公司股份数量达到或超过其持有公司股权的 50%时，其在股东大会的
表决权将被限制。
三、会议主持人宣布现场出席会议的股东或代理人人数及所持有
表决权的股份总数之前，会议登记终止。在会议登记终止时未在“出
席股东签名册”上签到的股东或代理人，其代表的股份不计入出席本
次大会的股份总数，不得参与表决。
四、会议主持人根据会议签到处提供的名单和顺序安排发言。股
东发言及提问前应介绍自己的股东身份、股份数量等情况，并围绕股
东大会所审议的议案，简明扼要，每位股东发言不超过 2 次，时间原
则上不超过 2 分钟。会议主持人可安排公司董事、监事和高级管理人
员等回答股东提问。议案表决开始后，大会将不再安排股东发言及提
问。未登记的股东，大会将不做发言安排。
五、股东大会对议案采用记名方式逐项投票表决。本次股东大会
采取现场投票和网络投票相结合的方式。本公司将通过深圳证券交易
所股东大会网络投票系统向本公司全体股东提供网络形式的投票平
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台。每一股份只能选择现场投票和网络投票中的一种表决方式，重复
投票以第一次投票结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形
成最终表决结果并予以公告。
六、股东大会现场会议对议案进行表决时，由律师、股东代表和
监事共同负责计票、监票，现场会议审议结束后，将合并现场会议和
网络投票统计结果。
七、会议主持人如果对提交表决的决议结果有任何怀疑，可以对
所投票数进行点算；如果会议主持人未进行点票，出席会议的股东或
者股东代理人对会议主持人宣布结果有异议的，有权在宣布后立即要
求点票，会议主持人应当即时进行点票。
八、本次股东大会审议的议案为普通决议案。普通决议案由出席
股东大会的股东所持表决权的二分之一以上通过。
九、本次会议向每位与会股东及股东代理人发放表决票一份，请
在对应栏划“√”，即同意的在同意的下边划“√”；反对的在反对的下边
划 “√”；弃权的在弃权的下边划 “√”。只能在“同意”、“反对”和“弃权”
三项下边选一项划 “√”，不得同时选两项或两项以上。填写完成后请
务必在表决票结尾处签名。否则，该表决票作弃权处理。
十、本行董事会聘请江苏新天伦律师事务所执业律师出席本次股
东大会，并出具法律意见。
十一、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责参加股东
大会股东的住宿及接送事项，平等对待所有股东。
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目 录
一、议案材料
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议案一：
关于选举李伟先生为苏州银行股份有限公司
第五届董事会执行董事的议案
各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》
、《银行保险机构公司治
理准则》
、《苏州银行股份有限公司章程》等相关法律规章规
定，拟选举李伟先生为苏州银行第五届董事会执行董事，其
任期至本届董事会届满之日止。
以上议案已经第五届董事会第七次会议审议通过，现提
请 2023 年第二次临时股东大会审议。
苏州银行股份有限公司董事会
附件：李伟先生简历
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附件：
李伟先生简历
李伟，男，1973年1月出生，本科学历，高级经济师，
现任本行副行长兼董事会秘书。历任中国投资银行上海浦东
分行信贷部、国际业务部、会计部办事员、光大银行上海分
行营业部办事员、计划财务部办事员、财务会计部业务副经
理、光大银行总行管理会计项目组业务经理、光大银行上海
分行计划财务部总经理助理、副总经理（主持工作）、总经
理、本行董事会办公室主任、董事会秘书、数字银行总部总
裁等职。2020年11月起任本行副行长兼董事会秘书。
李伟先生持有本行股份67,500股，符合《公司法》等相
关法律、法规的任职条件，未受过中国证监会及其他有关部
门的处罚和证券交易所纪律处分，未因涉嫌犯罪被司法机关
立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案稽查，未曾被
中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台公
示或者被人民法院纳入失信被执行人名单，与持有本行百分
之五以上股份的股东、本行其他董事、监事、高级管理人员
不存在关联关系。
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议案二：
关于苏州银行股份有限公司
各位股东：
为适应日趋复杂的外部经营环境、保持充足的资本水平
和较高的资本质量、提高资本使用效率、支持业务持续稳健
发展、提高股东回报，苏州银行股份有限公司（以下简称本
行”）根据相关监管规定和本行未来战略规划，在结合目前自
身资本充足率水平的基础上，综合考虑了监管需求、业务发
展、风险管理因素等，特制定本资本管理规划。该规划主要
包括以下几方面内容：
一是资本规划目标。2023-2025 年期间，本行资本充足
率最低目标为：核心一级资本充足率不低于 7.5%，一级资本
充足率不低于 8.5%，资本充足率不低于 10.5%；力争各级资
本充足率在上述最低目标基础上保持 0.5-1 个百分点的缓冲
空间，且资本充足率持续满足宏观审慎资本充足率要求，确
保业务持续稳定发展。
二是资本补充规划。2023-2025 年期间，本行将坚持内
源性资本补充和外源性资本补充相结合的资本补充方式。内
源性资本补充主要包括不断增强盈利能力、制定合理的利润
分配政策、严控不良资产等；外源性资本补充主要包括持续
推进可转债转股、适时启动非公开发行或配股、发行其他资
本补充工具等。
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三是资本管理措施。主要包括：强化资本管理精细化水
平，提升资本使用效率；加强资本规划管理和内部资本充足
评估；建立资本补充长效机制，探索有效的资本融资工具，
适时补充资本；树立股东价值最大化理念，承担资本金保值
和增值责任；完善资本管理应急预案。
以上议案已经第五届董事会第五次会议审议通过，现提
请 2023 年第二次临时股东大会审议。
苏州银行股份有限公司董事会
附件：《苏州银行股份有限公司 2023-2025 年资本管理
规划》
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附件：
苏州银行股份有限公司
为适应日趋复杂的外部经营环境、保持充足的资本水平
和较高的资本质量、提高资本使用效率、支持业务持续稳健
发展、提高股东回报，苏州银行股份有限公司（以下简称“本
行”）根据相关监管规定和本行未来战略规划，在结合目前自
身资本充足率水平的基础上，综合考虑了监管需求、业务发
展、风险管理因素等，特制定本资本管理规划。
一、资本规划考虑因素
（一）监管政策
根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，非系
统重要性银行至少应满足核心一级资本充足率、一级资本充
足率和资本充足率分别不低于 7.5%、8.5%和 10.5%。同时，
自 2016 年起，人民银行宏观审慎评估（MPA）将宏观审慎
资本充足率最低要求与广义信贷增速挂钩，银行业金融机构
资本充足率应高于宏观审慎资本充足率最低要求。本行资本
规划所设定的资本管理目标应不低于监管法规和政策要求，
保持一定的安全边际。资本管理目标同时应根据本行的风险
特征，满足业务发展需要，确保本行业务健康、稳健、可持
续地发展。
（二）外部环境
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市场预期加快好转，工业生产持续回暖，服务业发展迅速修
复，消费逐步提升，增长动能持续增强，高质量发展的步伐
稳健有力，银行业发展面临重要机遇。同时，当前外部环境
不确定因素较多，国际环境面临各类安全挑战，全球经济形
势复杂严峻，下行压力加大。利率市场化深入推进，银行竞
争进一步加剧。
在此背景下，商业银行资产负债将持续面临强约束，需
要保持稳定的资本充足水平，进一步夯实资本基础，提升风
险抵御能力，保障业务的健康持续发展。
（三）经营发展与资本需求
未来三年，本行将持续加强金融对实体经济的支持力度，
稳步提升各项业务规模，为满足各级资本充足率的要求，保
持足够应对各类风险的能力，本行对资本的需求也将持续上
升，具体表现为：一是随着资产规模的稳步增长，信贷资产
占比的持续提升，将持续消耗本行资本；二是为提高综合金
融服务能力、提升经营业绩，持续为客户和股东创造价值，
推进综合化经营是重要手段，参股控股其他领域金融机构将
进一步消耗本行资本；三是为保持稳健的拨备水平和稳定的
分红比例，将减缓本行内源性资本补充。
二、资本规划目标
本行资本规划的目标设定，以资本监管要求为基础，结
合本行业务发展规划，设定相对安全、合理的资本充足率目
标，使资本充足率和资本回报率保持平衡。本行资本充足率
最低要求是在任一时点不低于当时的资本监管要求，在此基
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础上，本行还应持有一定的资本储备作为资本缓冲，以提高
本行把握市场机会及抵御风险的能力。
结合上述要求，2023-2025 年期间，本行资本充足率最
低目标为：核心一级资本充足率不低于 7.5%，一级资本充足
率不低于 8.5%，资本充足率不低于 10.5%；力争各级资本充
足率在上述最低目标基础上保持 0.5-1 个百分点的缓冲空间，
且资本充足率持续满足宏观审慎资本充足率要求，确保业务
持续稳定发展。
如经济金融形势出现较大波动，监管机构调整商业银行
最低资本充足率要求，本行的资本充足率目标应随监管机构
要求进行相应调整。
三、资本补充规划
性资本补充相结合的资本补充方式，积极开展资本工具创新，
拓宽资本补充渠道，不断优化资本结构。
（一）内源性补充
不断提升是内源资本积累的关键。本行将坚持高质量发展理
念和稳中求进总基调，加快构建新发展格局，持续提升金融
服务实体经济质效，坚守以民唯美、向实而行的经营理念，
不断提升专业服务能力和定价能力，实现以业务发展带动利
润生成、生成利润补充资本再促进业务健康发展的长效良性
循环机制。
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保证股东利益的前提下，增强内源性资本积累，满足资本充
足的需要，促进本行长期可持续发展。
努力减轻不良资产对利润的侵蚀，在保证业务健康稳健发展
的同时，维护资本的稳定性。
（二）外源性补充
在加强内源性资本补充的同时，有效利用外部融资平台，
综合考虑资本市场各融资工具的融资成本和效率，把握有利
市场时机，采用多种外部资本补充方式满足资本需求。
整体资本实力。同时，结合自身实际，紧跟监管政策指引，
适时启动非公开发行、配股等资本补充工作，确保核心一级
资本充足率水平。
优化资本结构，减轻核心一级资本压力。通过发行优先股、
无固定期限资本债券等符合《商业银行资本管理办法（试行）》
规定的资本工具补充其他一级资本，提高一级资本在总资本
的占比，提升资本吸收损失的能力。
本债券补充二级资本，形成多元化的资本补充机制，降低补
充资本的融资成本，完善融资结构。
书面形式做出资本补充的长期承诺，并通过增加核心资本等
方式补充资本，使银行资本持续满足监管要求。
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新方式进行资本补充。及时开展资本补充计算，确保资本充
足率保持达标并与本行业务发展情况相适应。
四、资本管理措施
（一）强化资本管理精细化水平，提升资本使用效率
不断深化经济资本管理，结合本行资本管理相关信息系
统，逐笔对各项业务计量差异化的经济资本占用并计提相应
的经济资本成本，强化考核引导、优化业务结构，引导各经
营机构树立资本约束意识，持续提高资本使用效率，实现资
本消耗与利润反哺的良性循环。
（二）加强资本规划管理和内部资本充足评估
定期对中长期资本规划进行重检，并根据宏观环境、监
管要求、市场形势、业务发展、内部管理等情况的变化，及
时对资本规划进行动态调整，确保资本充足率持续满足监管
要求和业务发展需要。
持续开展内部资本充足评估程序，增强本行经营管理的
前瞻性和预见性，有效识别、计量、监测和报告主要风险状
况，确保资本充足水平与面临的主要风险及风险管理水平相
适应。
（三）建立资本补充长效机制，探索有效的资本融资工
具，适时补充资本
坚持高质量发展理念和稳中求进总基调，不断提升盈利
能力，提高管理水平，增强资本回报能力，增加留存利润补
充资本，加强内源资本补充水平。
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积极研究、创新有效资本融资工具，根据资本市场变化
和投资者需求，适时、适量的通过外部渠道补充各级资本。
加强资本补充工具及渠道的研究论证工作，建立并完善动态
资本补充机制。
（四）树立股东价值最大化理念，承担资本金保值和增
值责任
通过对资本的持续、有效管理，实现资本充足、结构合
理和补充渠道多元化的目标，确保经营的安全与稳健，持续、
保持良好品牌形象与声誉，实现股东价值最大化。在满足监
管要求的前提下，建立与本行业务发展状况、风险管理水平
和综合管理水平相适应，且符合股东偏好的资本管理体系。
（五）完善资本管理应急预案
本行将严格按照监管要求，建立并不断优化压力测试体
系，明确压力情景下的相应政策安排和应急措施，以确保本
行具备充足的资本水平应对不利的市场变化，满足计划外的
资本充足需求，应急机制包括但不限于调整业务结构、限制
高风险占用业务的发展、资产紧急转让、调整拨备计提计划
或分红政策等。
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