证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2022-048
齐鲁银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
二、本行于 2022 年 10 月 24 日召开第八届董事会第二十五次会议，审议通过了
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部
门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，
为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比 年初至报告
上年同期增 年初至报告 期末比上年
项目 本报告期
减变动幅度 期末 同期增减变
(%) 动幅度(%)
营业收入 2,924,919 13.86 8,404,849 17.21
净利润 799,911 24.11 2,558,601 19.85
归属于上市公司股东的净利润 789,735 24.40 2,527,345 19.93
归属于上市公司股东的扣除非
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 19,993,238 47.40
基本每股收益（元/股） 0.15 66.67 0.50 13.64
稀释每股收益（元/股） 0.15 66.67 0.50 13.64
扣除非经常性损益后的基本每
股收益（元/股）
加权平均净资产收益率（%）
（年 提高 3.37 个 提高 0.47 个
化） 百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平 提高 3.08 个 提高 0.40 个
均净资产收益率（%）（年化） 百分点 百分点
本报告期末比上
项目 本报告期末 上年度末 年度末增减变动
幅度(%)
总资产 490,821,363 433,413,706 13.25
归属于上市公司股东的所有者
权益
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 年初至报告期末金额
政府奖励及补助 33,385 64,484
资产处置损益 80 -4,316
久悬款项收入 628 3,977
除上述各项之外的其他营业外收支净额 2,735 987
非经常性损益合计 36,828 65,132
减：所得税影响额 9,208 16,626
少数股东损益影响额（税后） 800 2,770
非经常性损益净额 26,820 45,736
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008
年修订）的规定计算。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
项目 本报告期 上年同期 变动比例（%） 主要原因
基本每股收益（元/股） 0.15 0.09 66.67
本报告期派发其他
稀释每股收益（元/股） 0.15 0.09 66.67
权益工具股息较去
扣除非经常性损益后的基
本每股收益（元/股）
元，导致本报告期
加权平均净资产收益率 提高 3.37 个百
（%）（年化） 分点
通股股东净利润较
扣除非经常性损益后的加
提高 3.08 个百 上年同期增长
权平均净资产收益率（%） 9.03 5.95
分点 64.58%
（年化）
年初至报
项目 上年同期 变动比例（%） 主要原因
告期末
回购业务资金净增
加额较去年同期增
经营活动产生的现金流量
净额
款净增加额较去年
同期减少
二、 经营情况分析
险 严管笃行”的经营方针，稳步推进转型创新和结构调整，持续提升金融服务实体经济质
效，各项业务稳健发展，取得了良好的经营业绩。
资产负债稳健增长。报告期末，本行资产总额 4,908.21 亿元，较上年末增加 574.08 亿
元，增长 13.25%；贷款总额 2,536.42 亿元，较上年末增加 370.19 亿元，增长 17.09%；贷款
占资产总额比例 51.68%，较上年末提升 1.70 个百分点；重点领域贷款增速高于贷款平均增
速，其中，普惠、涉农、绿色贷款增速分别达到 24.08%、19.99%、20.76%。负债总额 4,568.23
亿元，较上年末增加 560.14 亿元，增长 13.98%；存款总额 3,342.49 亿元，较上年末增加 412.45
亿元，增长 14.08%；存款占负债总额比例 73.17%，较上年末提升 0.07 个百分点。
经营效益持续提升。2022 年前三季度，本行实现营业收入 84.05 亿元，同比增长 17.21%，
其中利息净收入 62.46 亿元，同比增长 12.75%；手续费及佣金净收入 11.44 亿元，同比增长
度加大，营业收入结构持续优化。实现净利润 25.59 亿元，同比增长 19.85%；每股收益 0.50
元，同比增加 0.06 元，增长 13.64%；净息差 1.95%，较上半年提升 1BP，存款成本管控和
结构调整成效显现。
资产质量平稳向好。持续强化风险防控及过程管理，筑牢风险防线，加强不良资产处置，
资产质量持续向好，风险抵御能力增强。报告期末，本行不良贷款率 1.32%，较上年末下降
较上年末提高 12.32 个百分点；拨贷比 3.52%，较上年末提高 0.09 个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
资产总额 490,821,363 433,413,706 13.25
贷款总额 253,641,720 216,622,400 17.09
其中：公司贷款 170,325,620 141,994,460 19.95
个人贷款 72,409,751 63,393,112 14.22
票据贴现 10,906,349 11,234,828 -2.92
贷款损失准备 8,916,457 7,424,059 20.10
负债总额 456,822,751 400,808,930 13.98
存款总额 334,248,928 293,003,493 14.08
其中：公司存款 185,764,091 168,500,399 10.25
个人存款 148,484,837 124,503,094 19.26
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
不良贷款率 1.32 1.35 -0.03
拨备覆盖率 266.27 253.95 12.32
拨贷比 3.52 3.43 0.09
单一最大客户贷款比率 4.61 4.62 -0.01
最大十家客户贷款比率 25.51 19.56 5.95
存贷比 60.12 58.50 1.62
流动性比例 69.71 80.89 -11.18
成本收入比 25.51 26.27 -0.76
净利差 1.85 1.93 -0.08
净息差 1.95 2.02 -0.07
资产利润率（年化） 0.74 0.77 -0.03
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体
计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会
关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
核心一级资本 28,390,300 26,992,317 1,397,983
核心一级资本扣除项目 463,115 16,357 446,758
核心一级资本净额 27,927,185 26,975,960 951,225
其他一级资本 5,521,315 5,517,237 4,078
其他一级资本扣除项目 0 0 0
一级资本净额 33,448,500 32,493,196 955,304
二级资本 9,557,013 10,285,198 -728,185
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 43,005,513 42,778,394 227,119
加权风险资产 301,265,176 279,412,079 21,853,097
其中：信用风险加权资产 284,542,814 263,186,454 21,356,360
市场风险加权资产 803,265 306,528 496,737
操作风险加权资产 15,919,097 15,919,097 0
核心一级资本充足率（%） 9.27 9.65 -0.38
一级资本充足率（%） 11.10 11.63 -0.53
资本充足率（%） 14.27 15.31 -1.04
注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。
(四)杠杆率情况
单位：千元 币种：人民币
项目
一级资本净额 33,448,500 32,721,927 33,166,607 32,493,196
调整后的表内外资产余额 578,353,705 556,338,343 536,370,250 515,992,064
杠杆率（%） 5.78 5.88 6.18 6.30
注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。
(五)净稳定资金比例情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日
可用的稳定资金 343,446,701 334,318,317 319,290,242
所需的稳定资金 242,347,009 238,073,613 230,509,339
净稳定资金比例（%） 141.72 140.43 138.52
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 67,696,069 85,142,212 76,960,887
未来 30 天现金净流出量 35,011,840 35,364,740 36,432,702
流动性覆盖率（%） 193.35 240.75 211.24
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类贷款 245,666,039 96.86 209,479,145 96.70
关注类贷款 4,627,047 1.82 4,219,796 1.95
不良贷款 3,348,634 1.32 2,923,459 1.35
次级类贷款 1,738,710 0.69 1,410,637 0.65
可疑类贷款 1,301,629 0.51 1,241,587 0.57
损失类贷款 308,295 0.12 271,235 0.13
合计 253,641,720 100.00 216,622,400 100.00
四、 股东信息
单位：股
报告期末普通股股 报告期末表决权恢复的优
东总数 先股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 情况
持有有限售条
股东名称 股东性质 持股数量 比例
件股份数量 股份
(%) 数量
状态
澳洲联邦银行 境外法人 737,124,358 16.09 737,124,358 无 0
济南市国有资产运营有
国有法人 422,500,000 9.22 422,500,000 无 0
限公司
兖矿能源集团股份有限
国有法人 357,320,000 7.80 357,320,000 无 0
公司
济南城市建设投资集团
国有法人 259,708,785 5.67 259,708,785 无 0
有限公司
重庆华宇集团有限公司 境内非国有法人 256,330,342 5.60 254,795,642 质押 45,000,000
济南西城置业有限公司 国有法人 183,170,000 4.00 183,170,000 无 0
济钢集团有限公司 国有法人 169,800,000 3.71 52,800,000 无 0
济南西城投资发展有限
国有法人 153,535,058 3.35 104,700,000 无 0
公司
中国重型汽车集团有限
国有法人 129,314,059 2.82 40,000,000 无 0
公司
山东三庆置业有限公司 境内非国有法人 115,870,000 2.53 44,720,000 质押 55,540,000
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称
股的数量 股份种类 数量
济钢集团有限公司 117,000,000 人民币普通股 117,000,000
济南市经济开发投资有限公司 115,313,957 人民币普通股 115,313,957
中国重型汽车集团有限公司 89,314,059 人民币普通股 89,314,059
山东融鑫投资股份有限公司 75,712,800 人民币普通股 75,712,800
山东建邦投资管理有限公司 75,000,000 人民币普通股 75,000,000
山东三庆置业有限公司 71,150,000 人民币普通股 71,150,000
济宁市兖州区惠民城建投资有限公司 51,280,000 人民币普通股 51,280,000
济南西城投资发展有限公司 48,835,058 人民币普通股 48,835,058
华盛江泉集团有限公司 40,000,000 人民币普通股 40,000,000
山东三利源经贸有限公司 35,000,000 人民币普通股 35,000,000
济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公
司、济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限
上述股东关联关系或一致行动的说明
公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公
司同受济南城市建设集团有限公司控制。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融
不适用。
资融券及转融通业务情况说明（如有）
五、 其他提醒事项
经本行于 2021 年 9 月 30 日召开的第八届董事会第十四次会议及 2021 年 10 月 29 日召
开的 2021 年第二次临时股东大会审议通过，本行拟公开发行 A 股可转换公司债券，发行规
模不超过人民币 80 亿元。2022 年 9 月 16 日，本行收到中国证券监督管理委员会出具的《关
于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》。
经本行于 2022 年 5 月 20 日召开的第八届董事会第十九次会议审议通过，本行出资
提升至 13.43%，为其第一大股东。截至本报告披露日，山东省城市商业银行合作联盟有限
公司增资已完成。
六、 季度财务报表
合并资产负债表
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 31,214,570 36,908,874
货币资金
结算备付金
存放同业款项 2,632,954 2,700,296
贵金属
拆出资金 1,007,431 719,001
衍生金融资产 290,731 343,227
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 5,264,419 2,999,652
持有待售资产
发放贷款和垫款 245,459,990 210,221,216
金融投资：
交易性金融资产 29,566,126 22,265,974
债权投资 111,397,392 94,189,857
其他债权投资 55,320,953 55,728,632
其他权益工具投资 8,535 48,535
长期股权投资 1,562,797 1,334,030
投资性房地产
固定资产 1,927,380 1,779,909
在建工程 50,609 283,400
使用权资产 594,199 629,557
无形资产 25,026 20,258
商誉
递延所得税资产 3,280,160 2,535,368
长期待摊费用 123,430 124,400
其他资产 1,094,661 581,520
资产总计 490,821,363 433,413,706
负债：
短期借款
向中央银行借款 35,366,003 26,971,578
同业及其他金融机构存放款项 9,475,845 10,786,968
拆入资金 3,670,016 1,901,980
交易性金融负债 29,356
衍生金融负债 318,051 363,638
卖出回购金融资产款 25,222,687 19,491,883
吸收存款 341,228,109 298,458,056
应付职工薪酬 1,277,364 1,050,520
应交税费 826,425 619,385
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 372,014 420,291
长期借款
应付债券 38,010,785 39,653,532
其中：优先股
永续债
租赁负债 571,346 584,888
递延所得税负债
其他负债 484,106 476,855
负债合计 456,822,751 400,808,930
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 5,499,245 5,499,245
其中：优先股
永续债 5,499,245 5,499,245
资本公积 8,305,471 8,305,471
减：库存股
其他综合收益 629,793 706,401
盈余公积 1,944,909 1,944,909
一般风险准备 5,110,161 5,110,161
未分配利润 7,653,705 6,209,605
归属于母公司所有者权益（或股东权
益）合计
少数股东权益 274,495 248,151
所有者权益（或股东权益）合计 33,998,612 32,604,776
负债和所有者权益（或股东权益）总计 490,821,363 433,413,706
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 8,404,849 7,170,962
利息净收入 6,246,431 5,540,253
利息收入 13,224,950 11,664,748
利息支出 6,978,519 6,124,495
手续费及佣金净收入 1,144,458 683,793
手续费及佣金收入 1,215,387 751,805
手续费及佣金支出 70,929 68,012
投资收益（损失以“－”号填列） 705,945 700,780
其中：对联营企业和合营企业的投资收
益
以摊余成本计量的金融资产终
止确认产生的收益（损失以“－”号填
列）
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
其他收益 54,891 36,240
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 177,003 164,887
汇兑收益（损失以“－”号填列） 77,532 51,296
其他业务收入 2,905 4,379
资产处置收益（损失以“－”号填列） -4,316 -10,666
二、营业总支出 5,717,877 4,898,646
税金及附加 86,094 76,514
业务及管理费 2,139,580 1,934,490
信用减值损失 3,487,928 2,883,773
其他资产减值损失 290
其他业务成本 4,275 3,579
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 2,686,972 2,272,316
加：营业外收入 18,447 15,636
减：营业外支出 2,295 1,785
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 2,703,124 2,286,167
减：所得税费用 144,523 151,367
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,558,601 2,134,800
（一）按经营持续性分类
填列）
填列）
（二）按所有权归属分类
以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 -76,608 272,424
归属母公司所有者的其他综合收益的税
-76,608 272,424
后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -691 1,614
（二）将重分类进损益的其他综合收益 -75,917 270,810
金额
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
七、综合收益总额 2,481,993 2,407,224
归属于母公司所有者的综合收益总
额
归属于少数股东的综合收益总额 31,256 27,528
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.50 0.44
（二）稀释每股收益(元/股) 0.50 0.44
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 39,905,223 35,746,775
向中央银行借款净增加额 8,359,549 12,124,842
向其他金融机构拆入资金净增加额
拆出资金净减少额 200,000
收取利息、手续费及佣金的现金 14,748,734 13,185,869
拆入资金净增加额 1,765,249 126,250
回购业务资金净增加额 5,731,897
收到其他与经营活动有关的现金 321,493 1,396,993
经营活动现金流入小计 70,832,145 62,780,729
客户贷款及垫款净增加额 38,667,302 41,276,563
存放中央银行和同业款项净增加额 2,226,260 658,810
为交易目的而持有的金融资产净增
加额
为交易目的而持有的金融负债净减
少额
拆出资金净增加额 85,000
卖出回购资产净减少额 37,519
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 4,529,906 4,142,027
支付给职工及为职工支付的现金 1,033,939 1,126,418
支付的各项税费 1,521,739 1,129,457
支付其他与经营活动有关的现金 2,745,405 845,112
经营活动现金流出小计 50,838,907 49,216,634
经营活动产生的现金流量净额 19,993,238 13,564,095
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 66,793,608 66,625,516
取得投资收益收到的现金 384,444 299,227
处置固定资产、无形资产和其他长期
资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的
现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 67,178,240 66,990,782
投资支付的现金 88,948,135 89,934,506
购建固定资产、无形资产和其他长期 117,485 243,171
资产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 89,065,620 90,177,677
投资活动产生的现金流量净额 -21,887,380 -23,186,895
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 4,916,303
其中：子公司吸收少数股东投资收到
的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 26,913,489 40,030,000
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 26,913,489 44,946,303
偿还债务支付的现金 28,990,000 40,733,602
分配股利、利润或偿付利息支付的现
金
其中：子公司支付给少数股东的股
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 94,960 63,928
筹资活动现金流出小计 30,634,285 42,124,611
筹资活动产生的现金流量净额 -3,720,796 2,821,692
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 83,664 -11,015
五、现金及现金等价物净增加额 -5,531,274 -6,812,123
加：期初现金及现金等价物余额 19,175,616 16,638,976
六、期末现金及现金等价物余额 13,644,342 9,826,853
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司资产负债表
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 30,131,737 35,876,988
货币资金
结算备付金
存放同业款项 2,703,720 2,356,649
贵金属
拆出资金 1,007,431 719,001
衍生金融资产 290,731 343,227
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 5,264,419 2,999,652
持有待售资产
发放贷款和垫款 235,665,159 202,256,870
金融投资：
交易性金融资产 29,566,126 22,265,974
债权投资 111,397,392 94,189,857
其他债权投资 55,320,953 55,728,632
其他权益工具投资 8,535 48,535
长期股权投资 2,272,700 2,043,934
投资性房地产
固定资产 1,894,210 1,743,528
在建工程 45,500 277,437
使用权资产 556,767 589,174
无形资产 24,870 19,556
商誉
递延所得税资产 3,248,215 2,507,283
长期待摊费用 110,492 110,671
其他资产 1,088,466 576,129
资产总计 480,597,423 424,653,097
负债：
短期借款
向中央银行借款 34,941,661 26,344,010
同业及其他金融机构存放款项 11,837,865 13,231,520
拆入资金 3,670,016 1,901,980
交易性金融负债 29,356
衍生金融负债 318,051 363,638
卖出回购金融资产款 25,222,687 19,491,883
吸收存款 329,784,788 288,469,616
应付职工薪酬 1,252,646 1,026,110
应交税费 806,872 595,162
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 371,406 419,607
长期借款
应付债券 38,010,785 39,653,532
其中：优先股
永续债
租赁负债 535,489 547,162
递延所得税负债
其他负债 474,438 464,096
负债合计 447,226,704 392,537,672
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 5,499,245 5,499,245
其中：优先股
永续债 5,499,245 5,499,245
资本公积 8,304,744 8,304,744
减：库存股
其他综合收益 629,793 706,401
盈余公积 1,944,909 1,944,909
一般风险准备 5,043,225 5,043,225
未分配利润 7,367,970 6,036,068
所有者权益（或股东权益）合计 33,370,719 32,115,425
负债和所有者权益（或股东权益）总计 480,597,423 424,653,097
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 8,004,561 6,836,225
利息净收入 5,852,269 5,208,382
利息收入 12,662,254 11,205,844
利息支出 6,809,985 5,997,462
手续费及佣金净收入 1,147,298 686,093
手续费及佣金收入 1,215,073 751,225
手续费及佣金支出 67,775 65,132
投资收益（损失以“－”号填列） 709,358 704,193
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 86,204 68,042
以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 42,525 27,917
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 177,003 164,887
汇兑收益（损失以“－”号填列） 77,532 51,296
其他业务收入 2,892 4,123
资产处置收益（损失以“－”号填列） -4,316 -10,666
二、营业总支出 5,502,199 4,710,965
税金及附加 84,708 75,345
业务及管理费 1,975,835 1,790,978
信用减值损失 3,437,779 2,840,998
其他资产减值损失 290
其他业务成本 3,877 3,354
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 2,502,362 2,125,260
加：营业外收入 16,969 14,031
减：营业外支出 1,981 1,559
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 2,517,350 2,137,732
减：所得税费用 102,203 127,310
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,415,147 2,010,422
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
六、其他综合收益的税后净额 -76,608 272,424
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -691 1,614
益
（二）将重分类进损益的其他综合收益 -75,917 270,810
的金额
七、综合收益总额 2,338,539 2,282,846
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 38,429,243 34,502,697
向中央银行借款净增加额 8,562,686 11,915,661
向其他金融机构拆入资金净增加额
拆出资金净减少额 200,000
收取利息、手续费及佣金的现金 14,174,427 12,730,901
拆入资金净增加额 1,765,249 126,250
回购业务资金净增加额 5,731,897
收到其他与经营活动有关的现金 299,953 1,388,761
经营活动现金流入小计 68,963,455 60,864,270
客户贷款及垫款净增加额 36,788,273 39,523,038
存放中央银行和同业款项净增加额 2,281,977 403,535
为交易目的而持有的金融资产净增
加额
为交易目的而持有的金融负债净减
少额
拆出资金净增加额 85,000
卖出回购资产净减少额 37,519
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 4,422,217 4,073,644
支付给职工及为职工支付的现金 943,432 1,040,376
支付的各项税费 1,446,338 1,128,065
支付其他与经营活动有关的现金 2,689,561 764,097
经营活动现金流出小计 48,686,154 46,971,002
经营活动产生的现金流量净额 20,277,301 13,893,268
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 66,793,608 66,625,516
取得投资收益收到的现金 387,857 302,641
处置固定资产、无形资产和其他长期
资产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 67,181,653 66,994,196
投资支付的现金 88,948,135 89,934,506
购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 89,053,996 90,167,697
投资活动产生的现金流量净额 -21,872,343 -23,173,501
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 4,916,303
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 26,913,489 40,030,000
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 26,913,489 44,946,303
偿还债务支付的现金 28,990,000 40,733,602
分配股利、利润或偿付利息支付的现
金
支付其他与筹资活动有关的现金 88,526 58,995
筹资活动现金流出小计 30,622,939 42,114,765
筹资活动产生的现金流量净额 -3,709,450 2,831,538
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 83,664 -11,015
五、现金及现金等价物净增加额 -5,220,828 -6,459,710
加：期初现金及现金等价物余额 18,320,927 15,742,279
六、期末现金及现金等价物余额 13,100,099 9,282,569
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
特此公告。
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