青农商行: 2022年一季度报告

证券之星 2022-04-29 00:00:00
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  证券代码:002958        证券简称:青农商行                       公告编号:2022-016
  转债代码:128129        转债简称:青农转债
            青岛农村商业银行股份有限公司
  本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
  重要内容提示:
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
计机构负责人肖卫国先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
  (一)主要会计数据和财务指标
                                                           单位:千元
       项目       2022 年 1-3 月       2021 年 1-3 月      本报告期比上年同期增减
营业收入                  2,491,450          2,660,227            (6.34%)
利润总额                  1,009,545          1,021,295            (1.15%)
净利润                    934,569             920,537             1.52%
归属于母公司股东的净利润           941,164             912,998             3.09%
归属于母公司股东的扣除非经
常性损益的净利润
经营活动使用的现金流量净额            (5,218,849)         (11,493,271)               (54.59%)
基本每股收益(元/股)                    0.15                 0.16                 (6.25%)
稀释每股收益(元/股)                    0.14                 0.15                 (6.67%)
加权平均净资产收益率(年化)              11.44%               13.36%         下降 1.92 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均
净资产收益率(年化)
        项目         2022 年 3 月 31 日     2021 年 12 月 31 日     本报告期末比上年末增减
资产总额                    442,633,894          430,438,090                  2.83%
发放贷款和垫款总额               238,083,779          232,561,207                  2.37%
贷款损失准备(含贴现)              (9,226,281)          (9,357,955)                (1.41%)
负债总额                    406,792,723          395,388,008                  2.88%
吸收存款                    283,394,220          268,823,042                  5.42%
归属于母公司股东的净资产             34,963,080           34,164,413                  2.34%
归属于母公司普通股股东的每
股净资产(元/股)
  注:1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——
净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算,在计算上述指标时已考虑了
永续债付息的影响。
续债部分)/期末普通股股数。
  (二)非经常性损益项目及金额
                                                                      单位:千元
              项目                                       2022 年 1-3 月
 非流动资产处置净损失                                                              (525)
 政府补助                                                                    6,446
 其他符合非经常性损益定义的损益项目                                                     (2,463)
 非经常性损益净额                                                                3,458
   减:以上各项对所得税的影响                                                         (865)
 合计                                                                      2,593
   其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益                                                  1,050
       影响少数股东损益的非经常性损益                      1,543
注:1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008 年修订)
规定计算。
负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的
投资收益,和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
  其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况:
        □ 适用 ? 不适用
        本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
        将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的
   非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
        □ 适用 ? 不适用
        本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》
   中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
       (三)补充财务及监管指标
                                                                     单位:千元
指标类别         指标       指标标准       2022 年 3 月 31 日      2021 年 12 月 31 日     2020 年 12 月 31 日
        核心一级资本充足率       ≥7.5%                9.67%                9.62%                9.73%
        一级资本充足率         ≥8.5%               11.30%               11.27%               10.46%
        资本充足率          ≥10.5%               13.09%               13.07%               12.32%
        核心一级资本净额             -           29,875,788           29,278,570           27,049,246
        一级资本净额               -           34,904,598           34,304,665           29,073,511
资本充足率   二级资本净额               -            5,519,253            5,474,638            5,171,725
        总资本净额                -           40,423,851           39,779,303           34,245,236
        风险加权资产合计             -          308,916,537          304,417,603          277,949,525
        信用风险加权资产             -          279,233,828          276,059,877          252,428,211
        市场风险加权资产             -           11,809,289           10,484,306            9,419,573
        操作风险加权资产             -           17,873,420           17,873,420           16,101,741
流动性风险   流动性比例            ≥25%               97.49%               89.95%               74.90%
        不良贷款率             ≤5%                1.74%                1.74%                1.44%
        单一客户贷款集中度        ≤10%                5.37%                5.48%                6.13%
信用风险
        单一集团客户授信集中度      ≤15%               10.09%                8.94%                9.26%
        最大十家客户贷款比例           -              41.03%               39.72%               46.91%
        拨备覆盖率           ≥150%              222.87%              231.77%              278.73%
拨备情况
        贷款拨备率                -               3.88%                4.02%                4.01%
指标类别         指标       指标标准         2022 年 1-3 月           2021 年度              2020 年度
        成本收入比            ≤45%               23.54%               29.22%               28.79%
        总资产收益率(年化)           -               0.86%                0.74%                0.80%
盈利能力
        净利差(年化)              -               1.99%                2.18%                2.60%
        净利息收益率(年化)           -               1.95%                2.16%                2.52%
   注:1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法》计算
   门的数据
     单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
     单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
     贷款拨备率=期末贷款(含贴现)减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
     总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
          净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
          净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
          (四)杠杆率
                                                                                           单位:千元
          项目          2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日                   2021 年 6 月 30 日
    一级资本净额                       34,904,598           34,304,665          34,110,774           32,814,025
    调整后表内外资产余额                  474,497,901          460,889,659         461,637,230          464,053,887
    杠杆率                    7.36%    7.44%    7.39%      7.07%
     注:根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令 2015 年
     第 1 号)计算。
          (五)流动性覆盖率
          截至 2022 年 3 月末,本行合格优质流动性资产 448.25 亿元,未来 30 天现金净流出
     量 183.64 亿元,流动性覆盖率 244.09%,符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。
          (六)贷款五级分类情况
                                                                                          单位:千元
               项目
                                          金额                占比               金额              占比
      正常类                                221,706,686            93.12%     215,530,565         92.67%
      关注类                                   12,237,317          5.14%       12,993,041          5.59%
      次级类                                     2,400,663         1.01%        2,442,656          1.05%
      可疑类                                     1,047,505         0.44%          891,503          0.39%
      损失类                                      691,608          0.29%          703,442          0.30%
      发放贷款和垫款总额                          238,083,779        100.00%        232,561,207        100.00%
      不良贷款及不良贷款率                              4,139,776         1.74%        4,037,601         1.74%
          (七)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
                                                                                           单位:千元
     项目                                                                            主要原因
                                                                 市场利率波动,交易性金融工具公允价值变动净
公允价值变动净收益            109,918        200,212          (45.10%)
                                                                 收益减少
其他收益                    6,442         20,284         (68.24%)    与日常活动相关的政府补助收入同比减少
其他业务收入                  3,439         10,697         (67.85%)    证券租借收入同比减少
资产处置损失                  (525)       (10,096)         (94.80%)    抵债资产处置损失同比减少
资产减值损失                      -          5,860           不适用       报告期内无需进一步计提其他资产减值
其他业务成本                   (77)          (112)         (31.25%)    正常支出变化,金额较小
营业外支出                 (3,644)          (836)         335.89%     正常变动,金额较小
少数股东损益                (6,595)          7,539           不适用       少数股东损益减少
其他综合收益的税后净额       (47,493)        37,331         不适用          市场利率波动,其他债权投资公允价值变动减少
    项目                                                                       主要原因
买入返售金融资产       11,178,882        453,706      2,363.90%       买入返售证券业务规模增加
卖出回购金融资产款        4,840,675    11,050,124       (56.19%)       卖出回购证券业务规模减少
         二、股东信息
         (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
                                                                                      单位:股
     报告期末普通股股东总                                  报告期末表决权恢复的优
     数(户)                                         先股股东总数(如有)
                                     前10名股东持股情况
                         持股比         报告期末持股              持有有限售条            质押、标记或冻结情况
      股东名称     股东性质
                          例           数量(股)              件的股份数量            股份状态       数量(股)
     青岛国信发展
     (集团)有限    国有法人          9.08%     504,530,000                    -           -             -
     责任公司
     青岛城市建设
     投资(集团)    国有法人          9.05%     502,730,500          500,000,000           -             -
     有限责任公司
     日照钢铁控股    境内非国
     集团有限公司    有法人
     青岛即发集团    境内非国
     股份有限公司    有法人
     城发投资集团
               国有法人          4.52%     251,362,300                    -      质押       100,000,000
     有限公司
     巴龙国际集团    境内非国
     有限公司      有法人
     巴龙国际建设    境内非国
     集团有限公司    有法人
     青岛全球财富
     中心开发建设    国有法人          2.70%     150,000,000                    -           -             -
     有限公司
     青岛国际商务    境内非国
     中心有限公司    有法人
     青岛天一仁和
               境内非国
     控股集团有限                  1.75%         97,000,000                 -           -             -
               有法人
     公司
                                前10名无限售条件股东持股情况
                                     报告期末持有无限售条件                            股份种类及数量
             股东名称
                                        股份数量                              股份种类          数量
     青岛国信发展(集团)有限责任
     公司
     日照钢铁控股集团有限公司                                       301,657,000       人民币普通股      301,657,000
     青岛即发集团股份有限公司                                       276,720,000       人民币普通股      276,720,000
     城发投资集团有限公司                                         251,362,300       人民币普通股      251,362,300
巴龙国际集团有限公司                  225,000,000   人民币普通股   225,000,000
巴龙国际建设集团有限公司                175,000,000   人民币普通股   175,000,000
青岛全球财富中心开发建设有限
公司
青岛国际商务中心有限公司                110,000,000   人民币普通股   110,000,000
青岛天一仁和控股集团有限公司               97,000,000   人民币普通股    97,000,000
山东威海农村商业银行股份有限
公司
                  巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
上述股东关联关系或一致行动的
                  人。报告期末,上述两家公司合计持股比例为7.20%。其余上述股
说明
                  东之间,本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名股东参与融资融券业务情
                  无
况说明(如有)
  (二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
  不适用。
三、其他重要事项
  除已披露事项外,无其他重要事项。
四、季度财务报表
  详见后附财务报表。
                            青岛农村商业银行股份有限公司董事会
                  青岛农村商业银行股份有限公司
                      合并及母公司资产负债表
               (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                            本集团                                   本行
                     (未经审计)               (经审计)           (未经审计)             (经审计)
资产
 现金及存放中央银行款项        23,115,670         22,692,629        22,284,538       21,816,652
 存放同业及其他金融机构
     款项              6,780,215          6,432,243         4,092,965        3,823,115
 拆出资金               12,392,441         13,893,386        12,392,441       13,893,386
 交易性金融资产            46,709,012         47,880,389        46,709,012       47,880,389
 衍生金融资产               170,102            177,503           170,102           177,503
 买入返售金融资产           11,178,882           453,706         11,178,882          453,706
 发放贷款和垫款           229,356,403        223,632,277       223,176,601      217,968,510
 债权投资               79,591,610         80,730,885        79,591,610       80,730,885
 其他债权投资             25,151,573         26,510,126        25,151,573       26,510,126
 其他权益工具投资              13,562             15,330              5,200            5,200
 长期股权投资                      -                  -          357,000           357,000
 投资性房地产                    71                 71                71               71
 固定资产                3,085,740          3,098,771         3,005,368        3,048,606
 在建工程                 672,043            660,883           657,319           643,462
 使用权资产                474,698            496,610           423,500           440,223
 无形资产                  81,378             80,514            81,378            80,514
 递延所得税资产             3,482,805          3,269,950         3,448,293        3,243,915
 其他资产                 377,689            412,817           348,728           387,995
 资产总计              442,633,894        430,438,090       433,074,581      421,461,258
                      青岛农村商业银行股份有限公司
                        合并及母公司资产负债表 (续)
               (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                    本集团                                                       本行
                           (未经审计)                        (经审计)                    (未经审计)                         (经审计)
负债和股东权益
负债
 向中央银行借款                  8,939,166                 10,153,924                    8,561,088                   9,770,128
 同业及其他金融机构存放
     款项                   6,558,801                   6,956,135                   6,608,137                   7,005,355
 拆入资金                   13,235,632                  10,268,186                  13,235,632                  10,268,186
 衍生金融负债                     191,249                     195,607                     191,249                     195,607
 卖出回购金融资产款                4,840,675                 11,050,124                    4,840,675                  11,050,124
 吸收存款                  283,394,220                 268,823,042                275,148,139                  261,183,917
 应付职工薪酬                   1,434,615                   1,708,719                   1,433,009                   1,697,939
 应交税费                       623,579                     822,305                     616,928                     812,476
 预计负债                       307,155                     295,773                     306,356                     294,920
 应付债券                   85,952,479                  83,769,939                  85,952,479                  83,769,939
 租赁负债                       228,723                     237,047                     177,872                     181,620
 其他负债                     1,086,429                   1,107,207                   1,071,473                   1,099,886
负债合计                   406,792,723                 395,388,008                 398,143,037                 387,330,097
               -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
                           青岛农村商业银行股份有限公司
                              合并及母公司资产负债表(续)
                    (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                          本集团                                                      本行
                                (未经审计)                        (经审计)                    (未经审计)                         (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
  股本                           5,555,604                   5,555,601                   5,555,604                   5,555,601
  其他权益工具                       5,471,448                   5,471,449                   5,471,448                   5,471,449
  资本公积                         3,818,162                   3,818,151                   3,818,162                   3,818,151
  其他综合收益                         623,897                     670,407                      624,356                     670,538
  盈余公积                         3,857,841                   3,857,841                   3,857,841                   3,857,841
  一般风险准备                       5,564,733                   5,564,733                   5,549,315                   5,549,315
  未分配利润                      10,071,395                    9,226,231                 10,054,818                    9,208,266
  归属于母公司股东权益
   合计                        34,963,080                  34,164,413                  34,931,544                   34,131,161
  少数股东权益                         878,091                     885,669                               -                            -
  股东权益合计                      35,841,171                  35,050,082                  34,931,544                  34,131,161
                    -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
  负债及股东权益总计                 442,633,894                 430,438,090                 433,074,581                 421,461,258
刘仲生           刘宗波                         王建华                               肖卫国                              (银行盖章)
法定代表人         行长                          主管财务工作的                           计划财务部
(董事长)                                     副行长                               负责人
                         青岛农村商业银行股份有限公司
                                   合并及母公司利润表
             自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                    (特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                       本集团                                                       本行
                            (未经审计)                       (未经审计)                      (未经审计)                       (未经审计)
一、营业收入
  利息收入                       4,100,448                   4,030,534                   3,990,948                    3,937,458
  利息支出                      (2,222,358)                 (2,027,851)                 (2,179,899)                  (1,994,276)
  利息净收入                       1,878,090                   2,002,683                   1,811,049                    1,943,182
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   --------------------------
  手续费及佣金收入                     228,952                      225,018                     228,767                      224,888
  手续费及佣金支出                      (19,538)                    (18,432)                     (18,780)                    (17,638)
  手续费及佣金净收入                     209,414                     206,586                      209,987                     207,250
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   --------------------------
  投资净收益                         266,268                     210,039                     266,268                      209,545
  公允价值变动净收益                     109,918                     200,212                     109,918                      198,687
  其他收益                             6,442                      20,284                       4,073                      16,403
  汇兑净收益                          18,404                       19,822                      18,404                      19,822
  其他业务收入                           3,439                      10,697                       3,438                      10,692
  资产处置损失                            (525)                   (10,096)                      (1,017)                    (10,096)
  营业收入合计                      2,491,450                   2,660,227                   2,422,120                    2,595,485
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   --------------------------
二、营业支出
  税金及附加                         (26,116)                    (25,896)                     (25,818)                    (25,669)
  业务及管理费                       (586,434)                   (624,707)                   (545,731)                    (587,363)
  信用减值损失                       (866,819)                   (994,740)                   (826,436)                    (980,873)
  资产减值损失                                  -                    5,860                              -                     5,860
  其他业务支出                              (77)                       (112)                        (39)                         (65)
  营业支出合计                     (1,479,446)                 (1,639,595)               (1,398,024)                 (1,588,110)
                  -------------------------   ------------------------- -------------------------- --------------------------
                            青岛农村商业银行股份有限公司
                                  合并及母公司利润表 (续)
                自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                      (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                           本集团                                                       本行
                               (未经审计)                       (未经审计)                      (未经审计)                       (未经审计)
三、营业利润                           1,012,004                   1,020,632                   1,024,096                    1,007,375
                     -------------------------   -------------------------   -------------------------   --------------------------
  加:营业外收入                             1,185                       1,499                       1,134                        1,109
  减:营业外支出                            (3,644)                        (836)                    (3,637)                         (836)
四、利润总额                          1,009,545                   1,021,295                   1,021,593                    1,007,648
  减:所得税费用                          (74,976)                   (100,758)                     (79,041)                    (99,234)
五、净利润                              934,569                     920,537                     942,552                      908,414
 归属于母公司股东的净利润                      941,164                     912,998                     942,552                      908,414
 少数股东损益                              (6,595)                      7,539                             -                             -
六、其他综合收益的税后净额                      (47,493)                     37,331                     (46,182)                      38,312
 归属于母公司股东的其他
   综合收益的税后净额                       (46,510)                     38,067                     (46,182)                      38,312
 (一)不能重分类进损益的
        其他综合收益
         公允价值变动                        (351)                             -                          -                             -
 (二)将重分类进损益的
        其他综合收益:
         价值变动                      (53,825)                    (14,650)                    (53,842)                     (14,392)
         减值准备                         7,666                     52,717                        7,660                      52,704
  归属于少数股东的其他综合
   收益的税后净额                              (983)                      (736)                            -                             -
                    -------------------------- -------------------------- --------------------------     --------------------------
                       青岛农村商业银行股份有限公司
                          合并及母公司利润表 (续)
            自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                本集团                                   本行
                         (未经审计)              (未经审计)           (未经审计)            (未经审计)
七、综合收益总额                  887,076             957,868           896,370           946,726
  归属于母公司股东的综合
   收益总额                    894,654            951,065           896,370           946,726
  归属于少数股东的综合
   收益总额                     (7,578)             6,803                 -                 -
八、每股收益
  基本每股收益 (人民币元)               0.15               0.16
  稀释每股收益 (人民币元)               0.14               0.15
刘仲生                             刘宗波
法定代表人                           行长
(董事长)
王建华                             肖卫国                                         (银行盖章)
主管财务工作的副行长                      计划财务部负责人
                        青岛农村商业银行股份有限公司
                              合并及母公司现金流量表
            自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                  (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                    本集团                                                        本行
                           (未经审计)                      (未经审计)                        (未经审计)                     (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量:
 吸收存款净增加额                  14,552,924                  11,473,637                  13,945,967                  10,456,982
 同业及其他金融机构存放
  款项净增加额                                -               1,473,102                               -               1,508,102
 向中央银行借款净增加额                            -               1,156,108                               -               1,082,943
 拆入资金净增加额                   2,927,579                               -               2,927,579                               -
 交易性金融负债净增加额                            -                  360,498                              -                  360,498
 存放同业及其他金融机构
  款项净减少额                                -               2,007,000                               -               2,950,000
 拆出资金净减少额                   2,363,560                               -               2,363,560                               -
  以交易为目的而持有的
   金融资产净减少额                     46,859                              -                   46,859                              -
 买入返售金融资产净
  减少额                                   -               4,403,317                               -               4,403,317
 收回已核销贷款                       203,183                     184,596                     203,183                     184,596
 收取利息、手续费及佣金
   的现金                      3,596,835                   3,708,603                   3,480,491                    3,617,072
 收到其他与经营活动有关
   的现金                          29,431                     237,284                      27,048                     236,604
 经营活动现金流入小计                23,720,371                   25,004,145                  22,994,687                  24,800,114
                 -------------------------   -------------------------   -------------------------- --------------------------
                         青岛农村商业银行股份有限公司
                          合并及母公司现金流量表 (续)
             自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                     本集团                                                      本行
                           (未经审计)                      (未经审计)                       (未经审计)                     (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量 (续):
  发放贷款和垫款净增加额               (6,517,105)               (15,416,910)                 (5,958,132)               (14,810,671)
  存放中央银行款项净增加额                (511,150)                 (1,027,707)                  (532,306)                   (995,852)
  存放同业及其他金融机构
   款项净减少额                     (179,967)                                 -              (30,000)                            -
  拆出资金净增加额                               -             (1,666,110)                              -              (1,666,110)
  以交易为目的而持有的
   金融资产净增加额                              -              (7,093,623)                             -             (7,093,623)
  买入返售金融资产净
   增加额                    (10,723,967)                                  -         (10,723,967)                             -
  同业及其他金融机构存放
   款项净减少额                     (409,752)                                 -            (409,636)                             -
  向中央银行借款净减少额               (1,213,875)                             -              (1,208,156)                             -
  拆入资金净减少额                               -             (1,130,372)                              -             (1,130,372)
  卖出回购金融资产款
   净减少额                     (6,206,726)                 (7,178,816)                (6,206,726)                (7,178,816)
  支付利息、手续费及佣金
   的现金                      (1,551,471)                 (1,333,141)                (1,508,254)                (1,297,027)
  支付给职工以及为职工
   支付的现金                      (621,961)                   (628,094)                  (591,709)                   (602,928)
  支付的各项税费                     (667,928)                   (823,320)                  (657,893)                   (817,255)
  支付其他与经营活动有关
   的现金                        (335,318)                   (199,323)                  (323,572)                   (188,664)
  经营活动现金流出小计               (28,939,220)              (36,497,416)                (28,150,351)               (35,781,318)
                  ------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
  经营活动使用的现金
   流量净额                      (5,218,849)                (11,493,271)                 (5,155,664)              (10,981,204)
                  -------------------------   ------------------------- -------------------------- --------------------------
                         青岛农村商业银行股份有限公司
                           合并及母公司现金流量表 (续)
            自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                      本集团                                                     本行
                             (未经审计)                     (未经审计)                       (未经审计)                     (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量:
 处置及收回投资收到的现金              17,721,353                  23,731,777                  17,721,353                  23,602,327
 取得投资收益及利息收到的
  现金
 处置固定资产、无形资产和
  其他长期资产收到的现金                      1,409                         431                         916                          431
 投资活动现金流入小计                 18,791,684                  24,671,140                  18,791,191                  24,541,197
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
 投资支付的现金                   (13,974,362)               (24,691,433)                (13,974,362)                 (24,587,180)
 购建固定资产、无形资产和
  其他长期资产支付的现金                    (83,261)                    (63,774)                    (54,126)                  (54,929)
                  -------------------------   -------------------------   ------------------------- -------------------------
 投资活动现金流出小计                (14,057,623)                (24,755,207)                (14,028,488)              (24,642,109)
                  -------------------------   -------------------------   ------------------------- -------------------------
 投资活动产生/ (使用) 的
   现金流量净额                     4,734,061                      (84,067)                4,762,703                     (100,912)
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
三、筹资活动产生的现金流量:
 发行债券及同业存单收到的
   现金                       23,298,160                 26,533,899                  23,298,160                   26,533,899
 筹资活动现金流入小计                 23,298,160                  26,533,899                  23,298,160                  26,533,899
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
 偿付债券本金所支付的现金              (21,201,276)               (17,325,984)                (21,201,276)                 (17,325,984)
 偿付债券利息所支付的现金                  (537,824)                   (443,210)                  (537,824)                    (443,210)
 分配股利或偿付无固定
   期限资本债利息所支付                   (96,032)                              -                 (96,032)                              -
   的现金
 偿还租赁负债支付的现金                     (11,980)                   (23,691)                      (8,550)                   (20,393)
 筹资活动现金流出小计                (21,847,112)                (17,792,885)                (21,843,682)              (17,789,587)
                  -------------------------   -------------------------   ------------------------- -------------------------
 筹资活动产生的现金流量
  净额                          1,451,048                   8,741,014                  1,454,478                    8,744,312
                  -------------------------   -------------------------   -------------------------   -------------------------
                             青岛农村商业银行股份有限公司
                               合并及母公司现金流量表 (续)
                 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
                       (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                            本集团                                                     本行
                                (未经审计)                      (未经审计)                       (未经审计)                     (未经审计)
  四、汇率变动对现金及现金
        等价物的影响                      (11,586)                        3,155                    (11,586)                     3,155
                      -------------------------   -------------------------   ------------------------- -------------------------
  五、现金及现金等价物净
        增加 / (减少) 额                954,674                  (2,833,169)                  1,049,931                 (2,334,649)
        加:期初现金及现金
          等价物余额                13,872,957                  17,501,431                   11,899,462                15,383,969
  六、期末现金及现金等价
        物余额                    14,827,631                  14,668,262                  12,949,393                 13,049,320
刘仲生                                         刘宗波
法定代表人                                       行长
(董事长)
王建华                                         肖卫国                                                               (银行盖章)
主管财务工作的副行长                                  计划财务部负责人

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