明令当做耳旁风 多家大行被央妈爆锤 数张大额罚单集中公示

资金违规流入房地产市场、违反信用信息采集、反洗钱等都是我国明令禁止的。商业银行作为对央行法令的执行者，近年来似乎并没有把央妈话听进去。

时隔半年后，央行再次出手，针对多家大型银行违规又集中公示数张大额罚单。

8月20日，央行官网集中公布5条行政处罚信息，建设银行、邮储银行、交通银行、华夏银行和兴业银行因违反账户管理等相关规定，被合计罚没1541万元，此外还有6人因对相关违规负有责任被罚款7-8万元，并受到警告。

根据央行公布，银行收到大额罚单的情况层出不穷，被罚缘由也各有不同，除了违反信用信息采集和账户管理规定、房地产监管规定以外，较多银行也因反洗钱不力遭到处罚。

涉房贷款违规被行政处罚

针对房地产市场贷款乱象，银保监会仍对银行保持高压监管态势。因贷款违规流入房地产等违规行为，上海银行、光大银行、宁波银行等均受到相应处罚。

光大银行武汉分行涉房贷款违规为：未落实授信条件，违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款。因此对该行处以170万元罚款；对责任人程某予以警告并处罚款20万元,对其他8位相关责任人分别予以警告。

上海银行有3家支行卷入贷款违规处罚之中。

2019年9月，上海银行奉贤支行发放流动资金贷款，违规被用于支付拍地保证金、土地出让金，被处以责令改正并罚款50万元的行政处罚，该行邢某对此违法行为负有直接管理责任，遭到警告。

上海银行南汇支行和浦西支行两家支行分别在2020年3月和2019年3月，发放的个人消费贷款变相流入了资本市场，因此均被处以责令改正和20万元罚款的行政处罚。

反洗钱不力被行政处罚

8月16日，人民银行乌鲁木齐中心支行，因为违反了反洗钱、支付结算和征信管理等规定，邮储银行新疆分行被罚款185万元，5名相关责任人也被给予相应的处罚。

央行一直对反洗钱的执法力度依然保持高强度，银行被开出的罚单中反洗钱不力通常占据重要比例。

据不完全统计，7月份，央行各分支机构合计开出行政处罚258笔，合计处罚金额达1.11亿元。其中，涉及反洗钱的有140笔，合计处罚金额9793万元，处罚金额比上月增长近5倍。

其他违规行为被行政处罚

邮储银行违法类型主要为违反账户管理的相关规定，受到央行警告及600万元罚款。时任邮储银行内控合规部副总经理王某等5人对上述违法行为负有责任，均遭到央行警告和6万元罚款。

建设银行的违法行为包括：占压财政存款或资金；违法账户管理规定，被处以警告及388万元罚款。交通银行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。被处以62万元罚款；同时该行1人对上述违规负有责任被罚7万元。

同样是违反信用采集的相关规定，华夏银行和兴业银行也分别受到486万元、5万元的处罚。