券商枕戈待旦 已为科创板开市做好应急准备

下周一科创板将正式开市交易，各证券公司目前正紧张备战，模拟实盘、升级系统……特别是风控和投教，已成为券商在科创板开市前夕的工作重心。

模拟交易让投教更“写实”

在投资者教育方面，民生证券、银河证券等采取了线上线下结合的方式。民生证券鼓励旗下各分支机构制作手册、书籍、动漫视频等原创的科创板投教作品，同时还举办培训讲座或报告会等线下投教活动。总裁周小全透露，民生证券还组织分支机构筛选近3年因发生异常交易行为收到监管函件的客户、在公司自建监控系统中频发预警的客户、拥有资金或持股优势的客户等，进行重点宣导。

银河证券的“科创板投教专栏”新版上线，将集中展示视频类、图文类、游戏类等投教内容。同时，公司官微“中国银河证券”将举办为期两周的“银河补习班”，答题送电影票，以此进行宣传推广。

亲身尝试是最好的学习方式。如中信证券已推出科创板模拟交易平台，帮助投资者提前适应科创板的交易环境。华鑫证券则根据科创板差异化交易机制，研发了N视界模拟交易平台，预设虚拟的科创板股票及其交易场景，帮助投资者提前感受科创板交易，演练自己的交易策略。

全方位全链条做好风控

据周小全介绍，民生证券已在制度体系、组织体系、系统建设、人才队伍、风险应对等方面全方位打造风控体系。6月底，民生证券已完成风控相关系统的上线，后续将根据科创板业务的开展情况，及时完善风控相关系统或相关功能模块。

针对特殊年龄段的投资者，民生证券采用了更为严格的科创板权限开通流程。70岁以上投资者申请开通科创板权限的，需临柜办理；80岁以上高龄投资者临柜申请开通科创板权限的，需进一步核查投资者账户最近两年的持续交易情况，确认情况正常后，再执行业务办理手续。

中信建投也对投资者进行严格的适当性管理，按系统设置，客户不得随意申请风险测评重测，如申请需提出合理理由且一天仅能申请一次。

科创板两融业务方面，华融证券对科创板股票较普通A股股票拟定了更低的折算率、更高的融资融券保证金比例。

紧急升级改造业务系统

中信建投方面表示，为迎接科创板，公司对系统容量进行了压力测试，评估系统处理投资者集中申报、查询的能力。并进行了扩容改造，增加PBU数量，扩容约100%；对手机证券系统进行扩容，并发在线人数上限提高约80%；对通达信交易系统进行扩容，并发在线人数提升约43%。由此，公司的关键系统容量均达到了历史实际最大流量的3倍至5倍以上。

银河证券目前已对公司柜台系统进行了节点扩容，交易系统与互联网线路、网络设备均进行了容量扩容，保障科创板上市交易的畅通。此外，还加强系统监控，实时查看科创板上市交易期间系统运行状态和客户的登录并发情况。

此外，中信建投为应对可能出现的突发情况，成立了科创板突发事件应急管理工作小组，并要求各分支机构也成立应急小组，最大程度减少可能的损害。银河证券则按照公司系统应急保证机制，提前对系统进行评估，并依次准备了相关系统的应急响应策略与应急操作方案。公司成立了科创板应急指挥保障小组，统一指挥协调科创板业务的运行。