中银证券: 2026年第三季度报告

                中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
证券代码：601696                                                  证券简称：中银证券
              中银国际证券股份有限公司
   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、
准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
                                                           单位：元 币种：人民币
                                     本报告期比                           年初至报告期
                                     上年同期增                           末比上年同期
        项目        本报告期                            年初至报告期末
                                     减变动幅度                           增减变动幅度
                                       (%)                             (%)
营业收入               773,413,505.43        -17.12   2,695,339,919.14       10.54
利润总额               319,594,900.90        -11.04   1,272,195,576.22       20.97
归属于上市公司股东的净
利润
归属于上市公司股东的扣
除非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
                          不适用            不适用      7,735,168,277.30      -23.18
净额
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基本每股收益（元/股）                    0.09           -18.18                   0.36              16.13
稀释每股收益（元/股）                    0.09           -18.18                   0.36              16.13
加权平均净资产收益率                              减少 0.26 个                               增加 0.50 个百
（%）                                        百分点                                          分点
                                                                                本报告期末比
                   本报告期末                            上年度末                        上年度末增减
                                                                                变动幅度(%)
总资产              115,022,027,566.16                     92,922,814,505.38                23.78
归属于上市公司股东的所
有者权益
注：“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
（二） 母公司的净资本及风险控制指标
                                                                  单位：元 币种：人民币
       项目                       本报告期末                                   上年度末
净资本                                    16,678,646,225.77                      15,978,473,971.07
净资产                                    19,109,777,441.93                      18,128,299,999.80
各项风险资本准备之和                              5,025,088,477.34                       4,458,104,507.79
风险覆盖率（%）                                           331.91                               358.41
资本杠杆率（%）                                            29.34                                32.04
流动性覆盖率（%）                                          325.26                               521.26
净稳定资金率（%）                                          248.36                               236.63
净资本/净资产（%）                                          87.28                                88.14
净资本/负债（%）                                           46.48                                54.44
净资产/负债（%）                                           53.26                                61.76
自营权益类证券及证券衍生品/净
资本（%）
自营非权益类证券/净资本（%）                                    147.92                               136.11
融资（含融券）的金额/净资本                                     123.67                               110.14
注：母公司各项业务风险控制指标均符合中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》的有关规定。
（三） 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
                                                    年初至报告期末
      非经常性损益项目                  本期金额                                              说明
                                                      金额
非流动性资产处置损益，包括已计提资产
减值准备的冲销部分
计入当期损益的政府补助，但与公司正常
                                                                        主要为公司收到的
经营业务密切相关、符合国家政策规定、
按照确定的标准享有、对公司损益产生持
                                                                        政扶持资金
续影响的政府补助除外
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除上述各项之外的其他营业外收入和支
                                (2,613,638.73)         9,009,612.31   /
出
减：所得税影响额                           808,586.09         16,217,741.31   /
     少数股东权益影响额（税后）                            -                   -   /
           合计                       40,117.39         46,104,388.30   /
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》未列举的项目认定为非
经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性
损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用 √不适用
（四） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用 √不适用
二、股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
                                                                                   单位：股
                                报告期末表决权恢复的优先股股东总数
报告期末普通股股东总数           124,047                                                      不适用
                                （如有）
                前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
                                                                              质押、标记或
                                                  持股比      持有有限售条件             冻结情况
       股东名称         股东性质         持股数量
                                                  例(%)       股份数量             股份状    数
                                                                               态     量
中银国际控股有限公司          国有法人        928,421,054        33.42                  0    无     0
中国石油集团资本有限责任
                    国有法人        397,894,737        14.32                  0    无     0
公司
江西铜业股份有限公司          国有法人        116,097,274         4.18                  0    无     0
中国建设银行股份有限公司
－国泰中证全指证券公司交
                     其他          55,274,277         1.99                  0    无     0
易型开放式指数证券投资基
金
杨竣凯                境内自然人         40,067,552         1.44                  0    无     0
中国建设银行股份有限公司
－华宝中证全指证券公司交
                     其他          33,163,273         1.19                  0    无     0
易型开放式指数证券投资基
金
香港中央结算有限公司          境外法人         29,384,971         1.06                  0    无     0
朱晔                 境内自然人         19,504,800         0.70                  0    无     0
刘龙贵                境内自然人         11,108,100         0.40                  0    无     0
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国泰海通证券股份有限公司
－天弘中证全指证券公司交
                        其他     10,906,046      0.39            0   无        0
易型开放式指数证券投资基
金
            前 10 名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
                                                        股份种类及数量
股东名称                   持有无限售条件流通股的数量
                                                      股份种类           数量
中银国际控股有限公司                              928,421,054   人民币普通股       928,421,054
中国石油集团资本有限责任
公司
江西铜业股份有限公司                              116,097,274   人民币普通股       116,097,274
中国建设银行股份有限公司
－国泰中证全指证券公司交
易型开放式指数证券投资基
金
杨竣凯                                      40,067,552   人民币普通股        40,067,552
中国建设银行股份有限公司
－华宝中证全指证券公司交
易型开放式指数证券投资基
金
香港中央结算有限公司                               29,384,971   人民币普通股        29,384,971
朱晔                                       19,504,800   人民币普通股        19,504,800
刘龙贵                                      11,108,100   人民币普通股        11,108,100
国泰海通证券股份有限公司
－天弘中证全指证券公司交
易型开放式指数证券投资基
金
上述股东关联关系或一致行
                       不适用
动的说明
前 10 名股东及前 10 名无限售
股东参与融资融券及转融通           不适用
业务情况说明（如有）
持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用 √不适用
前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 √不适用
三、2026 年度“提质增效重回报”行动方案落实情况半年度评估报告
  为积极贯彻落实上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”2.0 专项行动的倡议》，
持续践行以“投资者为本”的上市公司发展理念，公司结合行业特点和自身发展阶段，制定了 2026 年
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度“提质增效重回报”行动方案。上半年，公司围绕行动方案重点举措有序推进各项工作，取得了阶段
性成效，现将半年度落实情况报告如下：
（一）聚焦主责主业，经营质效稳步提升
公司股东的净利润 7.46 亿元，同比增长 32.05%。截至 2026 年 6 月 30 日，公司总资产、净资产分别为
产收益率为 3.86%，较 2025 年上半年提高 0.76 个百分点。      2026 年 6 月 30 日，公司资产负债率为 64.81%，
较 2025 年 6 月 30 日提高 20.21 个百分点。
服务实体经济和居民财富管理能力持续提升，积极推动资本市场高质量发展。赋能新质生产力，增加耐
心资本供给。公司锚定“五篇大文章”全力提升金融服务实体经济质效，科技金融方面，股权投资业务
积极布局前沿赛道，上半年新增落地 16 单科技类股权投资项目，备案基金实缴规模较年初增长 29.1%。
绿色金融方面，助力狮桥租赁发行 G1 级别绿色公司债，打造融资租赁行业绿债标杆。普惠金融方面，
积极服务中小微、民营企业融资需求，作为独家保荐及主承销商角色完成哈尔斯向特定对象发行股票项
目，助力民营制造企业智能化转型升级。养老金融方面，首发成立养老 FOF 基金。数字金融方面，打
造“人工智能+金融”标杆，与摩尔线程签署战略合作意向书。公司深化数智化建设，落地 AI 大模型、
智能工具、个性化推荐等多元应用，全面提升获客、服务、交易及运营效率。此外，公司持续发力投行
业务，上半年，股权承销规模行业第 6 名，债券业务主承销规模（不含地方政府债）位居行业第 10 名
（数据来源：Wind）；积极响应监管导向，发力并购重组，并购重组落地项目数量行业第 6 名；提高
资产管理业务主动管理水平，资产管理总规模排名行业第 7。
                                 经营类主要指标
净资产收益率（ROE）             3.10%                3.86%       提高 0.76 个百分点
资产负债率                   44.60%               64.81%     提高 20.21 个百分点
（二）聚焦股东回报，增强投资者获得感
  公司深入践行“投资者为本”理念，重视对投资者回报，持续深化“中期+年度”常态化分红机制，
在兼顾自身业绩情况和未来长远发展的基础上，建立了持续、稳定、科学的股东回报机制，保证利润分
配政策的连续性和稳定性。2025 年度合计派发现金红利 1.0473 亿元（含 2025 年中期分红）。公司 2026
年第二次临时股东会已审议通过了关于《2026 年度中期利润分配方案的报告》的议案，2026 年度继续
实施中期分红。
  公司高度重视投资者关系管理工作，畅通沟通渠道，多措并举维护良好投资者关系，有效保护投资
者权益。2026 年上半年，公司董事、高级管理人员出席了 2026 年第一次临时股东会和 2025 年年度股
东会，现场与投资者积极沟通。公司组织召开了年度业绩说明会，并事先向中小投资者预征集问题，会
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上就公司经营情况、核心业务等方面与投资者进行了积极沟通和交流，取得了良好效果。公司安排专人
日常接听投资者热线，上证 e 互动平台问答回复率保持 100%，认真主动做好价值传播，不断增进投资
者对公司的了解和认同。
                      回报类主要指标
                                     公司股东会已审议通过 2026 年
    分红金额（亿元）             1.0473
                                     度中期利润分配方案
                                     公司股东会已审议通过 2026 年
     半年度分红               已实施
                                     度中期利润分配方案
（三）完善公司治理，提升信披质效
  公司严格遵循《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上海证券交易所股票上市规则》等法
律法规及规范性文件要求，持续健全法人治理结构，完善内控管理体系，优化治理运行机制。
及报告；召开 5 次董事会，审议、审阅通过 48 项议案或报告；召开 13 次董事会专门委员会，其中战略
与发展委员会召开 1 次会议，审计委员会召开 5 次会议，薪酬与提名委员会召开 3 次会议，风险控制委
员会召开 4 次会议；召开 2 次独立董事专门会议，审议通过 3 项议案，保障公司经营管理、公司治理规
范运行，持续提升公司治理效能。
  公司高度重视“关键少数”在公司经营过程中的重要作用，加强董事会建设和规范运作，持续强化
“关键少数”履职尽责，保障独立董事有效发挥参与决策、监督制衡、专业咨询作用。2026 年上半年，
公司董事积极走访调研，赴公司一线营业部深入了解和指导公司业务工作开展。公司董事、高级管理人
员通过分次分批的形式，积极参加上海证券交易所、中国上市公司协会组织的各类培训，培训内容包括
上市公司独立董事后续培训、董秘后续培训、上市公司董高初任培训等，持续提升履职能力。
  公司严格遵守法律法规和监管机构相关规定，优化信息披露管理机制，切实履行信息披露义务。做
好定期报告和临时公告的编制披露，确保真实、准确、完整、及时、公平披露信息。2026 年上半年，
公司在上交所披露公告文件 46 份，保障了投资者的知情权。公司严格按照《内幕信息知情人登记管理
制度》的有关要求，针对定期报告等重大事项进行了内幕信息知情人登记。公司制订并严格执行《信息
披露管理制度》《信息披露暂缓与豁免管理制度》《重大信息内部报告制度》和《年报信息披露重大差
错责任追究制度》等信息披露相关制度，最大程度保障规范化的信息披露工作。
                        规范类主要指标
                                     公司董事赴公司上海地区营业部
     董事调研                 无
                                     调研，指导分支机构业务发展。
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（四）风险提示
  公司将持续评估“提质增效重回报”行动方案的具体举措，及时履行信息披露义务。本报告所涉及
的公司规划、发展战略等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺。公司经营发展受多重因素综合
影响，相关工作成效存在一定不确定性，敬请投资者注意相关风险。
四、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
（一）高级管理人员变动
同意聘任王晓卫先生、阎海思先生担任公司副执行总裁。详见公司于 2026 年 8 月 29 日在上交所网站
（http://www.sse.com.cn）披露的《关于聘任高级管理人员的公告》（公告编号 2026-027）。
职务。详见公司于 2026 年 9 月 12 日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于公司高级管
理人员变动的公告》（公告编号 2026-029）。
（二）分支机构撤销
和上海裕民南路证券营业部。
（三）发行短期融资券
资券”（债券简称：26 中银证券 CP003，债券代码：072610183），发行期限为 182 天，发行总额 10
亿元人民币，发行票面利率 1.50%。详见公司于 2026 年 9 月 15 日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）
披露的《2026 年度第三期短期融资券发行结果公告》（公告编号：2026-030）。
五、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用
（二）财务报表
                             合并资产负债表
                中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
编制单位：中银国际证券股份有限公司
                                     单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
           项目              2026 年 9 月 30 日              2025 年 12 月 31 日
资产：
货币资金                                42,661,487,238.55        37,697,627,505.14
  其中：客户资金存款                         39,708,647,275.52        34,045,340,553.73
结算备付金                               11,898,642,576.40         6,578,591,002.07
  其中：客户备付金                          11,656,548,460.62         6,330,275,375.00
融出资金                                20,442,707,005.45        17,433,867,503.85
衍生金融资产                                  10,075,699.04                        -
存出保证金                                9,592,316,124.66         5,143,615,542.26
应收款项                                  207,407,906.74           199,057,628.23
买入返售金融资产                              183,128,395.14           161,196,382.57
金融投资：
  交易性金融资产                           20,738,208,437.27        18,341,982,131.86
  其他债权投资                             6,283,912,559.65         5,222,754,311.75
  其他权益工具投资                           2,228,535,905.47         1,317,379,524.67
固定资产                                    63,994,615.14           64,441,097.84
使用权资产                                 106,651,029.18           114,579,121.32
无形资产                                  160,008,572.22           182,394,405.57
递延所得税资产                               337,699,223.85           367,300,850.74
其他资产                                  107,252,277.40            98,027,497.51
资产总计                               115,022,027,566.16        92,922,814,505.38
负债：
应付短期融资款                             10,255,493,835.59         7,320,889,438.35
拆入资金                                 5,369,094,305.58         3,748,602,877.77
交易性金融负债                               437,886,433.68            12,171,155.14
衍生金融负债                                              -             1,102,962.25
卖出回购金融资产款                            5,613,199,888.90         5,683,719,018.64
代理买卖证券款                             41,533,018,480.43        34,625,512,162.85
应付货币保证金                             17,454,937,936.85         9,647,822,826.11
应付质押保证金                                 99,427,388.00          242,914,240.00
应付职工薪酬                                450,783,141.01           461,531,260.72
应交税费                                  145,846,663.41           137,579,627.47
应付款项                                  294,172,471.58           324,660,439.86
预计负债                                    10,795,616.00             9,411,696.00
应付债券                                13,124,409,330.23        11,599,466,906.84
租赁负债                                    98,366,408.09          108,423,630.77
递延所得税负债                                 11,862,264.37             7,536,151.17
其他负债                                  132,534,213.46            62,992,078.42
负债合计                                95,031,828,377.18        73,994,336,472.36
所有者权益（或股东权益）：
                中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
 实收资本（或股本）                            2,778,000,000.00       2,778,000,000.00
 资本公积                                 7,341,149,140.21       7,341,149,140.21
 其他综合收益                                222,534,718.78          29,845,479.24
 盈余公积                                 1,059,530,255.96       1,059,530,255.96
 一般风险准备                               3,866,078,188.91       3,842,142,169.64
 未分配利润                                4,720,765,018.41       3,875,663,571.51
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合
计
 少数股东权益                                   2,141,866.71           2,147,416.46
所有者权益（或股东权益）合计                       19,990,199,188.98      18,928,478,033.02
负债和所有者权益（或股东权益）总计                   115,022,027,566.16      92,922,814,505.38
公司负责人：周权       主管会计工作负责人：刘国强                    会计机构负责人：马健
                         合并利润表
编制单位：中银国际证券股份有限公司
                                      单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
          项目
                              （1-9 月）                       （1-9 月）
一、营业总收入                             2,695,339,919.14         2,438,281,894.72
 利息净收入                                820,554,889.09          690,954,789.65
  其中：利息收入                           1,294,637,767.48         1,007,273,572.81
        利息支出                          474,082,878.39          316,318,783.16
 手续费及佣金净收入                          1,678,648,708.20         1,484,591,079.73
  其中：经纪业务手续费净收入                     1,228,353,091.99          978,151,116.80
        投资银行业务手续费净收入                   87,813,785.44          112,910,207.17
        资产管理业务手续费净收入                  332,619,601.35          375,875,813.32
 投资收益（损失以“-”号填列）                      189,312,131.14          275,501,509.45
 其他收益                                  65,179,881.34           48,901,248.03
 公允价值变动收益（损失以“-”号填列）                  -57,300,019.38           -64,588,031.59
 汇兑收益（损失以“-”号填列）                        -2,748,374.40             -777,313.24
 其他业务收入                                 2,060,345.74             3,908,714.97
 资产处置收益（损失以“-”号填列）                       -367,642.59              -210,102.28
二、营业总支出                             1,420,654,233.78         1,386,166,270.29
 税金及附加                                 16,924,941.37           13,512,268.31
 业务及管理费                             1,392,510,451.12         1,369,536,280.66
 信用减值损失                                 5,486,838.90            -2,522,096.68
 其他业务成本                                 5,732,002.39             5,639,818.00
三、营业利润（亏损以“-” 号填列）                  1,274,685,685.36         1,052,115,624.43
 加：营业外收入                                  613,574.48              101,281.54
                  中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
 减：营业外支出                                    3,103,683.62              550,343.27
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）                     1,272,195,576.22         1,051,666,562.70
 减：所得税费用                                 272,875,459.80           197,595,603.57
五、净利润（净亏损以“-”号填列）                        999,320,116.42           854,070,959.13
（一）按经营持续性分类
列）
（二）按所有权归属分类
损以“-”号填列）
                                               -5,549.75                  721.87
列）
六、其他综合收益的税后净额                            192,689,239.54            31,157,854.71
（一）归属母公司所有者的其他综合收
益的税后净额
     （1）其他权益工具投资公允价值变
动
     （1）其他债权投资公允价值变动                      43,411,272.43              1,870,501.86
     （2）其他债权投资信用损失准备                        -384,281.72               114,415.91
七、综合收益总额                                1,192,009,355.96          885,228,813.84
 归属于母公司所有者的综合收益总额                       1,192,014,905.71          885,228,091.97
 归属于少数股东的综合收益总额                                -5,549.75                  721.87
八、每股收益：
 （一）基本每股收益（元/股）                                     0.36                     0.31
 （二）稀释每股收益（元/股）                                     0.36                     0.31
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元, 上期被合并方实现的净利
润为：0元。
公司负责人：周权         主管会计工作负责人：刘国强                     会计机构负责人：马健
                           合并现金流量表
编制单位：中银国际证券股份有限公司
                                         单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
           项目
                                    （1-9月）                        （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
 为交易目的而持有的金融资产净减
                                                           -     1,523,249,141.37
少额
                中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
 为交易目的而持有的金融负债净增
加额
 收取利息、手续费及佣金的现金                      3,564,127,963.40    3,146,922,290.17
 拆入资金净增加额                            1,620,000,000.00                   -
 回购业务资金净增加额                                         -    5,738,196,421.90
 代理买卖证券收到的现金净额                      10,104,078,723.57    6,726,589,038.27
 收到其他与经营活动有关的现金                       113,006,376.93      265,542,830.80
经营活动现金流入小计                          15,815,538,971.75   17,400,499,722.51
 为交易目的而持有的金融资产净增
加额
 为交易目的而持有的金融负债净减
                                                    -     893,464,613.03
少额
 拆入资金净减少额                                           -    1,810,000,000.00
 融出资金净增加额                            2,995,308,288.78    2,361,979,215.48
 回购业务资金净减少额                            90,694,474.71                    -
 支付利息、手续费及佣金的现金                       794,597,937.00      646,606,110.00
 支付给职工及为职工支付的现金                       666,301,423.55      656,022,030.38
 支付的各项税费                              461,677,453.95      290,660,298.37
 支付其他与经营活动有关的现金                       684,993,375.50      672,133,878.78
经营活动现金流出小计                           8,080,370,694.45    7,330,866,146.04
经营活动产生的现金流量净额                        7,735,168,277.30   10,069,633,576.47
二、投资活动产生的现金流量：
 收回投资收到的现金                           2,087,385,282.73     501,551,900.00
 取得投资收益收到的现金                          162,976,244.32       53,576,720.05
 处置固定资产、无形资产和其他长期
资产收回的现金净额
投资活动现金流入小计                           2,251,873,116.22     555,443,802.58
 投资支付的现金                             5,470,022,419.06    7,509,908,032.41
 购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金
投资活动现金流出小计                           5,518,488,578.68    7,533,767,444.06
投资活动产生的现金流量净额                       -3,266,615,462.46   -6,978,323,641.48
三、筹资活动产生的现金流量：
 发行债券收到的现金                          17,254,149,622.64    8,024,390,000.00
筹资活动现金流入小计                          17,254,149,622.64    8,024,390,000.00
 偿还债务支付的现金                          12,869,910,000.00    4,677,020,000.00
 分配股利、利润或偿付利息支付的现
金
 支付其他与筹资活动有关的现金                        57,211,993.77       68,111,021.15
筹资活动现金流出小计                          13,223,509,179.89    4,995,482,999.27
筹资活动产生的现金流量净额                        4,030,640,442.75    3,028,907,000.73
四、汇率变动对现金及现金等价物的影                       -2,717,795.04         -768,681.88
             中银国际证券股份有限公司2026 年第三季度报告
响
五、现金及现金等价物净增加额                    8,496,475,462.55    6,119,448,253.84
 加：期初现金及现金等价物余额                  40,104,142,245.97   37,662,605,949.04
六、期末现金及现金等价物余额                   48,600,617,708.52   43,782,054,202.88
公司负责人：周权    主管会计工作负责人：刘国强               会计机构负责人：马健
（三）2026 年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用 √不适用
    特此公告。
                                         中银国际证券股份有限公司董事会