辰安科技: 2026年三季度报告

                                 北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
证券代码：300523          证券简称：辰安科技            公告编号：2026-050
              北京辰安科技股份有限公司
  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
的真实、准确、完整。
□是 否
                                                            北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 否
                                   本报告期比上年同期                                           年初至报告期末比上
                 本报告期                                          年初至报告期末
                                      增减                                                 年同期增减
营业收入（元）           291,289,995.70         38.72%                      868,248,549.62          13.09%
归属于上市公司股东
                  -67,249,301.06                  -1.49%             -126,189,234.96            9.79%
的净利润（元）
归属于上市公司股东
的扣除非经常性损益         -70,560,322.73                  2.09%              -138,403,776.42            6.31%
的净利润（元）
经营活动产生的现金
                    --                   --                          -285,699,727.50          -127.24%
流量净额（元）
基本每股收益（元/
                           -0.29                  -3.57%                       -0.54           10.00%
股）
稀释每股收益（元/
                           -0.29                  -3.57%                       -0.54           10.00%
股）
加权平均净资产收益
                         -7.51%                   -1.43%                    -13.63%             -1.21%
率
                本报告期末                上年度末                              本报告期末比上年度末增减
总资产（元）          4,707,037,011.97     4,161,868,165.41                                          13.10%
归属于上市公司股东
的所有者权益（元）
公司报告期末至季度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变
化且影响所有者权益金额
是 □否
                                      本报告期                                       年初至报告期末
支付的优先股股利（元）                                                   0.00                                0.00
支付的永续债利息 （元）                                                  0.00                                0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益
                                                           -0.2224                             -0.4173
（元/股）
注：公司向特定对象发行 A 股股票的募集资金余款已于 2026 年 9 月 17 日划至公司指定账户，并经天职国际会计师事务
所（特殊普通合伙）出具《验资报告》（天职业字〔2026〕38180 号）。2026 年 10 月 14 日，公司向合肥国有资本创业
投资有限公司（以下简称“合肥国投”）发行的 69,791,291 股 A 股普通股完成股份登记并上市，公司总股本相应变更为
资产时，新增股份、新增净资产均自其变动次月起加权计算。本次发行新增股份于 2026 年 10 月 14 日完成登记、募集资
金于 2026 年 9 月 17 日到账，因此本次发行新增股份及募集资金对公司 2026 年 1-9 月加权平均股本、加权平均净资产的
影响权重均为 0，本报告期基本每股收益、加权平均净资产收益率按上述规则计算。
（二） 非经常性损益项目和金额
适用 □不适用
                                                                                              单位：元
      项目                 本报告期金额                   年初至报告期期末金额                             说明
                                       北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
                                                        主要系参股公司其他股东大
非流动性资产处置损益（包                                            额增资致使本公司持股比例
括已计提资产减值准备的冲         -117,969.22        10,014,086.73   被动稀释，同步调整长期股
销部分）                                                    权投资核算方法，相关差额
                                                        计入当期投资收益
计入当期损益的政府补助
（与公司正常经营业务密切
相关、符合国家政策规定、
按照确定的标准享有、对公
司损益产生持续影响的政府
补助除外）
除同公司正常经营业务相关
的有效套期保值业务外，非
金融企业持有金融资产和金
融负债产生的公允价值变动
损益以及处置金融资产和金
融负债产生的损益
单独进行减值测试的应收款
项减值准备转回
债务重组损益                -27,452.28          -674,662.50
除上述各项之外的其他营业
外收入和支出
其他符合非经常性损益定义
的损益项目
减：所得税影响额             607,421.18          1,877,672.70
  少数股东权益影响额
（税后）
合计                  3,311,021.67        12,214,541.46        --
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
适用 □不适用
其他符合非经常性损益定义的损益项目主要系个税手续费返还 237,907.15 元，增值税进项税加计抵减
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情况说明
□适用 不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
适用 □不适用
     公司作为大安全、大应急行业的高科技企业，始终聚焦公共安全与应急管理领域，以“AI+”战略
为引领，推动人工智能技术全面融入公司主营业务，依托 AI 大模型、大数据、云计算、物联网、BIM、
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GIS 等技术，面向自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件四类突发事件，向国内外用户提
供事前风险评估、监测预警、预防准备和事中、事后指挥调度、处置救援等软件、装备与服务，业务覆
盖城市安全、应急管理、装备与消防、消费者业务及海外公共安全等板块。
     报告期内，公司积极把握国家“十五五”规划布局、“六张网”建设及城市更新等重大政策机遇，
推进业务拓展。城市安全方面，公司持续推动城市生命线工程在全国多地落单，年内相继拓展了辽宁盘
锦市、安徽合肥肥东县、安徽宿州萧县、山西晋城沁水县、安徽阜阳太和县、安徽蚌埠固镇县、广东广
州白云区等多地城市生命线工程项目，区域覆盖进一步扩大。应急管理方面，公司在持续做好部委顶层
服务工作的同时，向省、市、区县及央国企等市场进一步延伸，年内落单全国突发事件应急指挥综合业
务系统运营项目，签约中国兵器工业集团应急处置子系统开发项目、呼伦贝尔市“十五五”应急体系建
设规划编制项目、智慧江夏 2026 年运营服务项目、广西气象预警信息发布系统 2026 年运维项目等。装
备与消防方面，公司年内落地多项标杆工程，包括杭州东西向快速路“上改下”工程消防项目、TCL
华星第 8.6 代印刷 OLED 生产线一期消防工程项目、贵州中烟贵阳卷烟厂技术升级改造智慧消防项目等，
并发布了自主研发 G-Matrix AI 具身智能消防无人机机器人集群系统。消费者业务方面，公司从产品能
力和业务渠道双线发力，进一步推动市场增长，AIoT 公共安全卫士服务平台已成为国内覆盖范围最广、
终端用户数量最大的在线监测运营平台之一。海外业务方面，公司顺利签约非洲某国自贸区智慧园区一
体化安全项目，稳步推进乌干达自然灾害预警联合实验室落地建设，并持续加码东南亚、中东、非洲、
拉美等核心区域市场布局与渠道拓展。
     截至本报告披露日，公司向合肥国投定向增发的股份已完成发行上市。未来，公司将在央地校多方
赋能下，持续推进产品能力建设与应用场景拓展，不断增强核心竞争力与可持续发展能力，着力打造公
共安全产业新高地，助力国家大安全大应急产业发展。
                                                                              单位:元
       项目     本报告期末余额            上年度期末余额 变动比率                     变动原因
货币资金          1,372,295,527.79    790,862,807.06   73.52% 主要系收到募集资金所致
应收票据             5,880,616.27       3,462,622.53   69.83% 主要系收到银行承兑汇票增加所致
应收款项融资             394,496.84       1,962,507.81   -79.90% 主要系信用等级较高的票据到期所致
短期借款           419,080,025.64     839,345,462.30   -50.07% 主要系归还银行贷款所致
应付职工薪酬          33,493,815.93      57,233,400.30   -41.48% 主要系支付年终奖金所致
应交税费            25,825,941.37      42,169,526.62   -38.76% 主要系应交增值税和企业所得税减少所致
其他应付款           15,832,269.73      50,336,604.34   -68.55% 主要系子公司支付应付股利所致
一年内到期的非流动负债     55,606,602.39     119,746,493.71   -53.56% 主要系归还部分一年内到期的长期借款所致
长期借款            18,100,000.00      13,050,000.00   38.70% 主要系新增长期借款所致
租赁负债             1,940,503.86       2,897,086.22   -33.02% 主要系部分经营性租赁房产租赁期缩短所致
股本             302,428,929.00     232,637,638.00   30.00% 主要系收到募集资金所致
资本公积          2,138,054,121.47    801,809,995.48   166.65% 主要系收到募集资金所致
                                                           北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
其他综合收益              -1,033,560.05        832,654.52    -224.13% 主要系外币报表折算变动所致
                                                                                  单位:元
   项目        2026 年 1-9 月           2025 年 1-9 月       变动比率            变动原因
信用减值损失          -15,083,684.56        -22,068,076.84     31.65% 主要系应收账款坏账准备计提减少所致
资产减值损失           -3,562,991.64         -5,772,653.10     38.28% 主要系合同资产坏账准备计提减少所致
其他收益              7,597,622.00         12,932,483.10    -41.25% 主要系收到的政府补助减少所致
                                                                主要系参股公司城市生命线集团其他股东大额
                                                                增资致使本公司持股比例被动稀释，同步调整
投资收益             -1,929,170.45         -8,764,203.80     77.99%
                                                                长期股权投资核算方法，相关差额计入当期投
                                                                资收益所致
资产处置收益             -149,727.60           154,998.70     -196.60% 主要系处置固定资产和使用权资产等损失所致
营业外收入             2,771,061.06           512,375.01     440.83% 主要系与经营不相关的收入增加所致
营业外支出               315,359.73           798,482.30     -60.51% 主要系与经营不相关的支出减少所致
所得税费用             4,787,972.02          8,440,193.30    -43.27% 主要系本期递延所得税费用减少所致
少数股东损益           11,106,979.89          7,439,037.88     49.31% 主要系非全资子公司本期盈利较上期增加所致
其他综合收益           -2,482,436.42          1,320,303.91    -288.02% 主要系外币报表折算变动所致
                                                                                  单位:元
       项目      2026 年 1-9 月         2025 年 1-9 月       变动比率             变动原因
收到的税费返还            6,516,844.37         2,915,727.22     123.51% 主要系本年收到汇算清缴退税额增加所致
收到的其他与经营活动
有关的现金
支付的各项税费           57,482,666.59        83,785,707.35     -31.39% 主要系本期增值税和所得税支出减少所致
收回投资所收到的现金                  0.00        4,267,046.88    -100.00% 主要系本期无理财产品到期所致
取得投资收益所收到的
现金
处置固定资产、无形资
产和其他长期资产所收            27,078.00             7,815.00     246.49% 主要系处置资产收回的现金增加所致
回的现金净额
投资所支付的现金           2,360,000.00        11,494,505.67     -79.47% 主要系结构性存款支出减少所致
支付其他与投资活动有
关的现金
吸收投资收到的现金      1,410,256,946.03           765,000.00 184247.31% 主要系收到募集资金所致
取得借款收到的现金      1,007,326,237.81       745,891,458.87     35.05% 主要系新增银行贷款增加所致
偿还债务支付的现金      1,477,412,398.16       618,811,220.90     138.75% 主要系归还银行贷款增加所致
分配股利、利润或偿付
利息支付的现金
支付其他与筹资活动有
关的现金
                                                北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
二、股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
                                                                         单位：股
报告期末普通股股东总数                     13,947 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）      0
                      前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
                                                持有有限售  质押、标记或冻结情况
     股东名称            股东性质     持股比例       持股数量   条件的股份
                                                        股份状态   数量
                                                  数量
中国电信集团投资有限公
                  国有法人     18.68%     43,459,615.00      0    不适用             0
司
轩辕集团实业开发有限责       境内非国有
任公司               法人
天府清源控股有限公司        国有法人      8.16%     18,975,126.00      0    不适用             0
合肥国有资本创业投资有
                  国有法人      7.51%     17,468,270.00      0    不适用             0
限公司
上海谦璞投资管理有限公
司－谦璞多策略战略机遇       其他        5.19%     12,079,500.00      0    不适用             0
私募证券投资基金
嘉兴聚力玖号股权投资合       境内非国有
伙企业（有限合伙）         法人
中国电子进出口有限公司       国有法人      1.98%      4,597,050.00      0    不适用             0
孟奎宝               境内自然人     1.92%      4,461,400.00      0    不适用             0
中科大资产经营有限责任
                  国有法人      0.92%      2,145,708.00      0    不适用             0
公司
薛兴义               境内自然人     0.71%      1,658,200.00      0    不适用             0
            前 10 名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）
                                                         股份种类及数量
股东名称                      持有无限售条件股份数量
                                                     股份种类         数量
中国电信集团投资有限公司                        43,459,615.00   人民币普通股        43,459,615.00
轩辕集团实业开发有限责任公司                      28,022,881.00   人民币普通股        28,022,881.00
天府清源控股有限公司                          18,975,126.00   人民币普通股        18,975,126.00
合肥国有资本创业投资有限公司                      17,468,270.00   人民币普通股        17,468,270.00
上海谦璞投资管理有限公司－谦璞多策略战
略机遇私募证券投资基金
嘉兴聚 力玖号股权投 资合伙企业 （有限合
伙）
中国电子进出口有限公司                          4,597,050.00   人民币普通股         4,597,050.00
孟奎宝                                  4,461,400.00   人民币普通股         4,461,400.00
中科大资产经营有限责任公司                        2,145,708.00   人民币普通股         2,145,708.00
薛兴义                                  1,658,200.00   人民币普通股         1,658,200.00
                          中国电信集团投资有限公司（以下简称“电信投资”）与天府清源控股
                          有限公司（以下简称“天府清源”）分别持有公司 18.68%和 8.16%的股
                          份，电信投资与天府清源签订了《关于北京辰安科技股份有限公司的一
                          致行动协议》，双方在重大事项决策方面保持一致行动关系。轩辕集团
上述股东关联关系或一致行动的说明
                          实业开发有限责任公司（以下简称“轩辕集团”）持有公司 12.05%的股
                          份，其执行董事兼总经理薛兴义持有公司 0.71%的股份，同时持有轩辕
                          集团 25.13%的股权。除以上关系外，公司未知其他股东是否存在关联关
                          系或是否属于一致行动人。
前 10 名股东参与融资融券业务股东情况说明 股东孟奎宝通过普通证券账户持有 663,700 股，通过投资者信用证券账
（如有）                      户持有 3,797,700 股，实际合计持有 4,461,400 股。
注：上表前 10 名股东持股数量及持股比例按截至 2026 年 9 月 30 日登记在册的总股本 232,637,638 股计算，未包含公司
向合肥国投发行但截至报告期末尚未办理股份登记的新增 69,791,291 股，故上表中合肥国投列示为持股 17,468,270 股，
                                                北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
持股比例 7.51%。公司本次向特定对象发行 A 股股票的募集资金余款已于 2026 年 9 月 17 日划至公司指定账户，并经天
职国际 会计师事 务所（特殊 普通合伙 ）出具《验 资报告》（ 天职业字 [2026]38180 号）， 公司股本 已相应变更 为
股 A 股普通股上市并完成股份登记，发行完成后合肥国投合计持有公司 87,259,561 股，占发行后总股本 302,428,929 股
的 28.85%。
持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用 不适用
前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 不适用
（二） 公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 不适用
（三） 限售股份变动情况
适用 □不适用
                          本期解除限售      本期增加限售    期末限售
   股东名称     期初限售股数                                        限售原因    拟解除限售日期
                            股数          股数       股数
                                                                  原定任职期限届满
 范维澄            271,978     271,978         0        0    高管锁定股   后满六个月，已全
                                                                  部解除限售
                                                                  任职期限内执行董
 吴鹏               2,250          0          0     2,250   高管锁定股
                                                                  高限售规定
                                                                  任职期限内执行董
 杨早               4,950          0          0     4,950   高管锁定股
                                                                  高限售规定
 合计             279,178     271,978         0     7,200     --       --
三、其他重要事项
适用 □不适用
   公司于 2025 年 12 月 2 日召开第四届董事会第二十一次会议，审议通过了《关于公司符合向特定对
象发行 A 股股票条件的议案》和《关于公司 2025 年度向特定对象发行 A 股股票方案的议案》等相关议
案。本次发行拟向特定对象合肥国投发行 A 股股票，发行股票的价格为 20.33 元/股，发行 A 股股票数
量不超过 69,791,291 股（含本数），募集资金总额不超过 141,885.70 万元（含本数）。本次发行前，合
肥国投持有公司股份 17,468,270 股，占公司总股本的比例为 7.51%，按照本次发行数量上限测算，本次
发行完成后，合肥国投将成为公司控股股东。截至本报告期末，本次发行事项已分别获得国务院国有资
产监督管理委员会、安徽省人民政府国有资产监督管理委员会批复，已经获得国家市场监督管理总局同
意不实施经营者集中进一步审查的决定，已经 2026 年 3 月 27 日召开的公司 2026 年第一次临时股东会
                                                    北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
审议通过，于 2026 年 7 月 9 日通过深圳证券交易所审核，并于 2026 年 8 月 25 日获得中国证券监督管
理委员会作出的同意注册的决定。
   公司向特定对象合肥国投发行人民币普通股（A 股）69,791,291 股，发行价格为 20.33 元/股，募集
资金总额为人民币 1,418,856,946.03 元，扣除各项发行费用人民币 12,675,210.03 元（不含增值税），实
际募集资金净额为人民币 1,406,181,736.00 元。扣除承销费（不含增值税）后的募集资金余款已于 2026
年 9 月 17 日划至公司指定账户，并经天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）出具了《验资报告》
（天职业字[2026]38180 号）。
政府国有资产监督管理委员会。
   （1）公司分别于 2017 年 12 月 4 日、2019 年 9 月 28 日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露
了《关于签订重大合同暨关联交易进展的公告》（公告编号：2017-113）及《关于签订重大合同补充协
议暨关联交易进展的公告》（公告编号：2019-094），公司及控股子公司北京辰安信息科技有限公司与
紫光软件系统有限公司分别于 2017 年 11 月 30 日、2019 年 9 月 27 日签订了《海关管理信息系统项目合
同》及《海关管理信息系统项目合同之补充协议》，现阶段已交付上线了绝大部分业务软件系统，备份
数据中心已建设完成并交付，主数据中心正在建设中。
   （2）公司分别于 2022 年 2 月 22 日、2022 年 4 月 12 日、2022 年 5 月 9 日、2022 年 5 月 24 日、
《关于安徽省城市生命线安全工程项目的自愿性信息披露公告》（公告编号：2022-007）及《关于安徽
省城市生命线安全工程项目自愿性信息披露的进展公告》（公告编号分别为：2022-019、2022-037、
目》《宿州市城市生命线安全工程一期项目》已经完成审计决算工作，《铜陵市城市生命线安全工程
（一期）项目》《亳州市城市生命线安全工程（一期）建设项目》《合肥经开区桥梁生命线项目（一
期）》《肥西县城市生命线工程排水安全监测系统项目（一期）》《肥西县城市生命线工程桥梁监测预
警系统项目》竣工验收已完成，正组织审计决算工作。
四、季度财务报表
（一） 财务报表
编制单位：北京辰安科技股份有限公司
                                                                           单位：元
          项目                      期末余额                         期初余额
流动资产：
 货币资金                                     1,372,295,527.79            790,862,807.06
                             北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
 结算备付金
 拆出资金
 交易性金融资产                342,823.13               342,823.13
 衍生金融资产
 应收票据                  5,880,616.27             3,462,622.53
 应收账款              1,657,527,953.14         1,748,492,902.10
 应收款项融资                  394,496.84             1,962,507.81
 预付款项                 54,411,922.74            50,099,737.71
 应收保费
 应收分保账款
 应收分保合同准备金
 其他应收款               33,610,239.51            39,034,461.58
  其中：应收利息
      应收股利              245,000.00
 买入返售金融资产
 存货                 245,965,062.15           230,163,907.45
  其中：数据资源
 合同资产               593,592,087.94           532,325,116.77
 持有待售资产
 一年内到期的非流动资产          10,223,016.34            10,182,189.05
 其他流动资产               79,966,119.68            86,341,881.66
流动资产合计             4,054,209,865.53         3,493,270,956.85
非流动资产：
 发放贷款和垫款
 债权投资
 其他债权投资
 长期应收款               15,678,007.89            15,544,946.45
 长期股权投资              53,930,753.10            66,238,575.01
 其他权益工具投资            13,106,477.05
 其他非流动金融资产
 投资性房地产              15,797,789.94            16,268,333.69
 固定资产               119,312,450.66           124,671,946.02
 在建工程
 生产性生物资产
 油气资产
 使用权资产                5,731,568.54             5,503,129.51
 无形资产                36,052,932.67            48,949,473.62
  其中：数据资源
 开发支出                 8,993,617.63
  其中：数据资源
 商誉                   89,199,266.18            89,199,266.18
 长期待摊费用                3,775,305.08             4,683,556.13
 递延所得税资产             186,547,317.46           183,852,664.95
 其他非流动资产             104,701,660.24           113,685,317.00
非流动资产合计              652,827,146.44           668,597,208.56
资产总计               4,707,037,011.97         4,161,868,165.41
流动负债：
 短期借款               419,080,025.64           839,345,462.30
 向中央银行借款
 拆入资金
 交易性金融负债
 衍生金融负债
 应付票据                136,039,016.29           138,472,885.71
 应付账款              1,322,944,439.60         1,486,045,079.79
 预收款项
 合同负债                97,121,377.79           110,826,637.32
                                        北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
 卖出回购金融资产款
 吸收存款及同业存放
 代理买卖证券款
 代理承销证券款
 应付职工薪酬                         33,493,815.93              57,233,400.30
 应交税费                           25,825,941.37              42,169,526.62
 其他应付款                          15,832,269.73              50,336,604.34
  其中：应付利息
      应付股利                         926,472.10              25,289,472.08
 应付手续费及佣金
 应付分保账款
 持有待售负债
 一年内到期的非流动负债                     55,606,602.39            119,746,493.71
 其他流动负债                          12,680,080.47             17,707,379.12
流动负债合计                        2,118,623,569.21          2,861,883,469.21
非流动负债：
 保险合同准备金
 长期借款                           18,100,000.00              13,050,000.00
 应付债券
  其中：优先股
      永续债
 租赁负债                            1,940,503.86               2,897,086.22
 长期应付款
 长期应付职工薪酬
 预计负债                           23,459,374.56              26,584,297.80
 递延收益                           16,342,261.32              14,693,861.46
 递延所得税负债                         1,705,988.99               1,902,462.66
 其他非流动负债
非流动负债合计                          61,548,128.73             59,127,708.14
负债合计                          2,180,171,697.94          2,921,011,177.35
所有者权益：
 股本                            302,428,929.00             232,637,638.00
 其他权益工具
  其中：优先股
      永续债
 资本公积                         2,138,054,121.47            801,809,995.48
 减：库存股
 其他综合收益                          -1,033,560.05               832,654.52
 专项储备
 盈余公积                           31,938,684.63              31,938,684.63
 一般风险准备
 未分配利润                         -203,168,983.41            -76,979,748.45
归属于母公司所有者权益合计                 2,268,219,191.64            990,239,224.18
 少数股东权益                         258,646,122.39            250,617,763.88
所有者权益合计                       2,526,865,314.03          1,240,856,988.06
负债和所有者权益总计                    4,707,037,011.97          4,161,868,165.41
法定代表人：郑家升        主管会计工作负责人：孙茂葳                   会计机构负责人：贾志惠
                                                               单位：元
       项目            本期发生额                        上期发生额
一、营业总收入                   868,248,549.62               767,724,731.39
 其中：营业收入                  868,248,549.62               767,724,731.39
    利息收入
                                    北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
      已赚保费
      手续费及佣金收入
二、营业总成本                    967,870,581.75           867,924,601.77
 其中：营业成本                   618,010,999.48           481,407,720.38
      利息支出
      手续费及佣金支出
      退保金
      赔付支出净额
      提取保险责任准备金净额
      保单红利支出
      分保费用
      税金及附加                   4,556,394.91            4,031,900.97
      销售费用                 120,810,250.18           128,086,775.78
      管理费用                 135,918,143.65           155,599,898.75
      研发费用                  67,855,360.27            78,086,835.82
      财务费用                  20,719,433.26            20,711,470.07
       其中：利息费用              19,885,789.47            19,751,850.72
            利息收入              2,903,935.98            2,859,785.26
 加：其他收益                       7,597,622.00           12,932,483.10
     投资收益（损失以“－”号填
                             -1,929,170.45           -8,764,203.80
列）
     其中：对联营企业和合营
                            -11,536,716.21           -8,732,294.63
企业的投资收益
        以摊余成本计量的
金融资产终止确认收益
     汇兑收益（损失以“-”号填
列）
   净敞口套期收益（损失以
“－”号填列）
   公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
     信用减值损失（损失以“-”号
                            -15,083,684.56          -22,068,076.84
填列）
     资产减值损失（损失以“-”号
                             -3,562,991.64           -5,772,653.10
填列）
     资产处置收益（损失以“-”号
                              -149,727.60              154,998.70
填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填
                           -112,749,984.38         -123,717,322.32
列）
 加：营业外收入                      2,771,061.06             512,375.01
 减：营业外支出                        315,359.73             798,482.30
四、利润总额（亏损总额以“－”号
                           -110,294,283.05         -124,003,429.61
填列）
 减：所得税费用                      4,787,972.02            8,440,193.30
五、净利润（净亏损以“－”号填
                           -115,082,255.07         -132,443,622.91
列）
 （一）按经营持续性分类
                           -115,082,255.07         -132,443,622.91
“－”号填列）
                                           北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
“－”号填列）
  （二）按所有权归属分类
                                  -126,189,234.96         -139,882,660.79
（净亏损以“-”号填列）
号填列）
六、其他综合收益的税后净额                       -2,482,436.42            1,320,303.91
  归属母公司所有者的其他综合收益
                                    -1,866,214.56              991,914.74
的税后净额
   （一）不能重分类进损益的其他
                                     -128,533.27
综合收益
额
综合收益
                                     -128,533.27
变动
变动
   （二）将重分类进损益的其他综
                                    -1,737,681.29              991,914.74
合收益
合收益
合收益的金额
  归属于少数股东的其他综合收益的
                                     -616,221.86               328,389.17
税后净额
七、综合收益总额                          -117,564,691.49         -131,123,319.00
  （一）归属于母公司所有者的综合
                                  -128,055,449.52         -138,890,746.05
收益总额
  （二）归属于少数股东的综合收益
总额
八、每股收益：
  （一）基本每股收益                                 -0.54                    -0.60
  （二）稀释每股收益                                 -0.54                    -0.60
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净
利润为：0.00 元。
法定代表人：郑家升             主管会计工作负责人：孙茂葳                 会计机构负责人：贾志惠
                                                                 单位：元
       项目                 本期发生额                      上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
 销售商品、提供劳务收到的现金                   937,898,882.43          1,137,496,471.29
 客户存款和同业存放款项净增加额
 向中央银行借款净增加额
 向其他金融机构拆入资金净增加额
                                   北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
 收到原保险合同保费取得的现金
 收到再保业务现金净额
 保户储金及投资款净增加额
 收取利息、手续费及佣金的现金
 拆入资金净增加额
 回购业务资金净增加额
 代理买卖证券收到的现金净额
 收到的税费返还                    6,516,844.37             2,915,727.22
 收到其他与经营活动有关的现金             74,098,269.40            40,846,547.99
经营活动现金流入小计               1,018,513,996.20         1,181,258,746.50
 购买商品、接受劳务支付的现金           759,434,631.96           735,609,809.20
 客户贷款及垫款净增加额
 存放中央银行和同业款项净增加额
 支付原保险合同赔付款项的现金
 拆出资金净增加额
 支付利息、手续费及佣金的现金
 支付保单红利的现金
 支付给职工及为职工支付的现金            356,139,528.17           359,197,701.26
 支付的各项税费                    57,482,666.59            83,785,707.35
 支付其他与经营活动有关的现金            131,156,896.98           128,394,155.49
经营活动现金流出小计               1,304,213,723.70         1,306,987,373.30
经营活动产生的现金流量净额             -285,699,727.50          -125,728,626.80
二、投资活动产生的现金流量：
 收回投资收到的现金                                           4,267,046.88
 取得投资收益收到的现金                   11,408.78                43,073.42
 处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收回的现金净额
 处置子公司及其他营业单位收到的
现金净额
 收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计                     38,486.78             4,317,935.30
 购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金
 投资支付的现金                    2,360,000.00            11,494,505.67
 质押贷款净增加额
 取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
 支付其他与投资活动有关的现金           364,850,000.00
投资活动现金流出小计                369,867,418.80             14,627,514.67
投资活动产生的现金流量净额            -369,828,932.02            -10,309,579.37
三、筹资活动产生的现金流量：
 吸收投资收到的现金               1,410,256,946.03              765,000.00
  其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
 取得借款收到的现金               1,007,326,237.81          745,891,458.87
 收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计               2,417,583,183.84          746,656,458.87
 偿还债务支付的现金               1,477,412,398.16          618,811,220.90
 分配股利、利润或偿付利息支付的
现金
   其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
                                   北京辰安科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
 支付其他与筹资活动有关的现金              2,269,434.55                  7,391,422.80
筹资活动现金流出小计               1,526,455,328.39                654,161,327.02
筹资活动产生的现金流量净额              891,127,855.45                 92,495,131.85
四、汇率变动对现金及现金等价物的
                            -1,738,808.69                  2,881,381.89
影响
五、现金及现金等价物净增加额            233,860,387.24                 -40,661,692.43
 加：期初现金及现金等价物余额           725,830,172.28                 631,229,341.00
六、期末现金及现金等价物余额            959,690,559.52                 590,567,648.57
（二） 2026 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用 不适用
（三） 审计报告
第三季度财务会计报告是否经过审计
□是 否
公司第三季度财务会计报告未经审计。
                                            北京辰安科技股份有限公司董事会