中国平安（601318）2023年年报简析：增收不增利

据证券之星公开数据整理，近期中国平安（601318）发布2023年年报。根据财报显示，本报告期中中国平安增收不增利。截至本报告期末，公司营业总收入9137.89亿元，同比上升3.8%，归母净利润856.65亿元，同比下降22.83%。按单季度数据看，第四季度营业总收入2088.51亿元，同比下降0.67%，第四季度归母净利润-19.1亿元，同比下降110.48%。

该数据低于大多数分析师的预期，此前分析师普遍预期2023年净利润为盈利943亿元左右。

以下是详细的预测信息：

本次财报公布的各项数据指标表现一般。其中，净利率11.96%，同比减21.91%，每股净资产49.37元，同比增3.83%，每股经营性现金流19.79元，同比减27.56%，每股收益4.84元，同比减23.9%。具体财务指标见下表：

财务报表中对有大幅变动的财务项目的原因说明如下：

1. 总资产变动幅度为5.21%，原因：业务增长。
2. 总负债变动幅度为5.4%，原因：业务增长。
3. 归属于母公司股东权益变动幅度为3.43%，原因：经营业绩贡献。
4. 归属于母公司股东的净利润变动幅度为-22.83%，原因：受宏观经济环境变化及资本市场波动影响。
5. 拆出资金变动幅度为64.8%，原因：平安银行拆出境内金融机构款项增加。
6. 买入返售金融资产变动幅度为83.21%，原因：平安银行买入返售债券规模增加。
7. 衍生金融资产变动幅度为53.62%，原因：平安银行做市业务规模增加及市场波动影响。
8. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债变动幅度为-42.57%，原因：平安银行债券借贷业务规模减少。
9. 预收保费变动幅度为-43.41%，原因：预收转实收。
10. 应交税费变动幅度为-39.57%，原因：应交所得税减少。
11. 公允价值变动损益变动幅度为75.53%，原因：受资本市场波动，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动的影响。
12. 汇兑损益变动幅度为-96.18%，原因：汇率波动影响汇兑损益变动。
13. 其他业务成本变动幅度为40.53%，原因：受合并新方正集团影响。
14. 所得税变动幅度为44.23%，原因：受应纳税所得额与递延所得税的综合影响。
15. 经营活动产生的现金流量净额变动幅度为-24.41%，原因：平安银行吸收存款现金流入减少。
16. 投资活动产生的现金流量净额变动幅度为51.8%，原因：平安寿险投资活动产生的现金净流出额减少。
17. 筹资活动产生的现金流量净额变动幅度为3.82%，原因：平安银行发行同业存单收到的现金流入增加。

证券之星价投圈财报分析工具显示：

资产质量方面，公司现金资产非常健康。

负债状况方面，公司现金流进账相对于短债比较多，账上现金相对于短债充裕，短期无偿债压力。

营收分析方面，公司最新一期年度报表的现金流为正，经营性现金流比利润高太多，建议确认原因。

从公司近一年的财务报表来看，公司各方面指标均表现正常。

进一步分析公司近十年以来的历史财务报表，盈利能力常年良好。业务体量和利润近5年来有过萎缩迹象。其最新盈利预测显示，利润增速会有所增长。

分析师工具显示：证券研究员普遍预期2024年业绩在1202.91亿元，每股收益均值在6.72元。

重仓中国平安的前十大基金见下表：

持有中国平安最多的基金为华夏上证50ETF，目前规模为802.95亿元，最新净值2.4379（3月22日），较上一交易日下跌0.99%，近一年下跌6.79%。该基金现任基金经理为张弘弢 徐猛。

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