银信科技（300231）2023年三季报简析：净利润减16.26%，三费占比上升明显

据证券之星公开数据整理，近期银信科技（300231）发布2023年三季报。根据财报显示，本报告期中银信科技净利润减16.26%，三费占比上升明显。截至本报告期末，公司营业总收入14.7亿元，同比下降13.93%，归母净利润1.19亿元，同比下降16.26%。按单季度数据看，第三季度营业总收入4.54亿元，同比下降22.12%，第三季度归母净利润3949.83万元，同比下降24.3%。

本次财报公布的各项数据指标表现一般。其中，毛利率26.59%，同比增14.23%，净利率8.13%，同比减2.71%，销售费用、管理费用、财务费用总计1.61亿元，三费占营收比10.98%，同比增30.51%，每股净资产3.72元，同比增10.08%，每股经营性现金流0.24元，同比增130.47%，每股收益0.28元，同比减16.76%。具体财务指标见下表：

证券之星价投圈财报分析工具显示：

从公司近一年的财务报表来看，在盈利能力方面，主营业务在产业链地位一般，利润率一般，营销竞争上的投入较大。

进一步分析公司近十年以来的历史财务报表，长期来看盈利能力一般。业务体量近5年来有过高速增长，近年来开始中速增长。利润近5年来有过慢速增长。

财报体检工具显示：

1. 建议关注公司现金流状况（近3年经营性现金流均值/流动负债仅为5.17%）
2. 建议关注公司债务状况（有息资产负债率已达27.82%、有息负债总额/近3年经营性现金流均值已达29.4%）
3. 建议关注财务费用状况（财务费用/近3年经营性现金流均值已达98.12%）
4. 建议关注公司应收账款状况（应收账款/利润已达629.01%）

公司商业模式常年稳定，推荐使用绝对估值来预估公司现值，该公司业务较难准确预测，建议用保守方式检视当前估值水平，如果按照当前市值回推，该公司未来5年业绩复合增速要达到26.6%，才能撑起当前市值。

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