坚定长期信创决心复盘过去两周，对于信创标的的投资，从核心的基础软硬件，向ERP、 OA、商密普密等领域拓展。往后来看，我们认为信创可跟踪的时间节点包括： 1）台账落地，从台账数量进一步判断潜在空间与规模。 2）招投标开启。部分领域市场对于价格预期将会进一步明确。此轮信创，对比过去而言，在落地管理层面，将会更加严格。
德国总理访华，中德合作带来的机遇11月 4日，德国总理朔尔茨开启其首次访华之旅。同行的德国经济代表团包括德意志银行、喜宝、阿迪达斯、 GeoCima、默克集团、德国拜耳、 BioNtech、西门子、大众汽车、瓦克化学、宝马、巴斯夫。未来上述企业或加大对华投资，促进相关领域合作共赢。
其中，宝马与大众，此前就已有相关投资。 2020年 12月 18日，宝马中国与诚迈科技达成协议，合作成立一家专门从事汽车软件开发的合资公司宝马诚迈。宝马诚迈从事智能汽车软件开发，助力宝马更好地为中国用户打造具有本土特色、个性化的数字产品和服务。
2022年上半年，诚迈科技权益法下实现投资收益 416万元。 2022年10月 13日，大众汽车集团旗下自动驾驶公司 CARIAD 将与地平线成立合资企业并控股。
另外，不排除未来将与其他智能汽车相关标的产生合作机会。建议关注： 诚迈科技、中科创达、德赛西威、经纬恒润等智能汽车标的。
西门子未来将进一步拓展自己在华的数字产业部门。在工业软件领域，长期而言，必然需要坚持自主研发的决心，从 CAD、 CAE、到MES、 PLC、 DCS 等实现全面海外替代。短期而言，西门子的投资与数字业务的拓展，有望加快提升国内整体工业软件渗透率。建议关注： 赛意信息，公司代理西门子制造执行系统（MES），同时自研的 MES 产品收入占比持续提升。
个人养老金实施办法落地，证券 IT 标的受益11月 4日人力资源社会保障部、 财政部等五部门联合发布《个人养老金实施办法》。同日，银保监会发布《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法（征求意见稿）》。 2022年 4月，国务院办公厅印发《关于推动个人养老金发展的意见》，标志着个人养老金制度的建立。此次实施办法等文件的发布，意味着个人养老金制度进入实质性推动落地阶段。
对于相关金融机构的信息系统而言，增量建设内容包括： 1）基金管理人及销售机构。建设内容包括对接个人养老金投资公募基金信息平台、 TA、估值、资金清算等核心系统、配套 APP、网上交易、微信等客户端，以及相关的合规、风控系统。 2）证券公司。建设内容包括资金结算模块的券商归集户、基金公司、养老专户银行之间的资金划转等功能。 3）保险、银行、信托等不同金融机构的个人养老金业务。由此来看， 证券 IT 类公司：恒生电子、金证股份、顶点软件、赢时胜均有望受益。
风险提示1）疫情加剧降低企业信息化支出； 2）财政与货币政策低于预期；
3）供应链波动加大，影响科技产业发展。
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