可攻可守的低估值金融IT标的,强烈推荐,目标价45元。预计公司16-18年EPS别为0.90/1.14/1.37元,对应PE为34/27/22倍,相比于金融IT板块80倍以上估值,公司具有较高业绩安全垫,而金融IT及于服务增长动能充足。
风险提示:业绩承诺未兑现商誉减值风险;金融于服务平台进度不达预期。