计算机行业周报:互联网保险进入加速冲刺期

核心观点:

本周观点:上周计算机板块涨幅领跑大盘,互联网金融概念股表现尤为抢眼,多股涨停,原因是继总理视察前海微众银行、个人征信牌照发放后,上周人行又印发促进移动金融技术创新健康发展的指导意见,互联网金融概念股受到市场一致追捧。而周末消息称,证监会肖主席表示推进注册制是2015年头等大事以及提出有些股票估值过高的看法。我们认为,短期可能会导致板块小幅调整,调整即买入良机,继续看好计算机板块表现,互联网将是最大投资机会,尤其看好移动医疗、互联网金融和企业互联网等细分领域。近期,大市值公司我们重点推荐航天信息,看好公司向企业互联网转型;细分子行业重点推荐移动医疗,2015年将是医改大年,政策松绑将给全行业带来机遇,医药电商、慢性病管理以及医保控费值得重点关注。

从全年来看,我们认为,2015年是互联网模式从消费级向企业级延伸的一年,计算机行业内大市值白马股面临价值重估。在产业升级、万物互联大背景下,计算机行业许多公司正从软件工具与应用服务提供商转型为平台入口、服务运营商,依靠行业化应用深耕形成的壁垒,进而提升估值的逻辑依然不变。在国产化替代、商业模式升级、并购预期等多重驱动下,行业趋势依然向好。我们建议投资者优选泛互联网化(尤其是移动医疗和产业互联网)、互联网金融IT、自主可控信息安全和智慧城市四大领域,兼顾潜在并购机遇,尤其是跨界并购以及有助商业模式升级的并购预期事件!

大市值公司,我们重点推荐航天信息、万达信息、金证股份、四维图新、用友软件、浪潮信息、太极股份等公司;中小市值公司,我们重点推荐长亮科技、捷顺科技、汉鼎股份、佳都科技、飞利信、东方国信等公司。