计算机行业周报:Apple pay点燃移动支付,行业短期面临调整压力

核心观点:

本周观点:中期策略我们提出“欲扬先抑,行业或将泡沫化”的观点,最近2、3 个月的表现也印证了我们的观点,行业泡沫化特征初显。短期来看,由于缺乏新的强有力驱动要素,再加上估值水平较高,板块或将迎来调整。中期来看,技术创新和政策扶持趋势良好,并购如火如荼,行业内依然会热点频出,互联网金融不断向纵深发展,产业互联网曙光初现,国企改革带来的机遇等将推动板块继续走高。我们优选泛互联网化、金融信息化和自主可控三大板块,兼顾潜在并购机遇!重点推荐捷顺科技、长亮科技、金证股份、四维图新、拓尔思、启明星辰、浪潮信息、太极股份等公司。

上周行业动态:

苹果智能手表大屏手机如约而至,移动支付成亮点。

点评:苹果迈出移动支付四步曲第一步,开启移动支付盛宴。

纽交所消息确定阿里巴巴9 月19 日美国上市。

点评:阿里巴巴合伙制获美国认可,或成美国有史以来规模最大IPO。

央行再开罚单四家“停新”,第三方支付再遭重创。

点评:央行再度动刀第三方支付,行业整顿意图明显。

上周重点覆盖公司更新:网宿科技2014 年第二季度互联网发展报告出炉:精准把握互联网风向;浪潮携手中星微,为安防行业加上“中国心”;浪潮和IBM 达成战略合作,天梭K1 与DB2 and WAS 深度融合;科大讯飞助力赶集网推出语音搜索;东软熙康与宁波市卫生局联手打造国内首家城市云医院;国内首个安全可靠电子政务产业发展战略联盟在东软成立;久其软件:并购亿起联,从软件销售转型广告软件服务。

本周关注——Apple pay 点燃移动支付市场,NFC 移动支付行业有望迎来爆发式增长。

Apple pay 彰显苹果支付野心,颠覆历代支付方式。多重防范措施保障移动支付安全性,安全代币机制成为现实;苹果和银行实现互利双赢,促使小额现金交易从现金向手机支付转变。NFC 弱势地位或将改变,Applepay 可成敲门砖,此前国内NFC 支付手段暂处下风,二维码支付未来一段时间仍是主流。政策东风和苹果加入NFC 阵营或可破解困局。

我们认为,NFC 芯片、天线、sim 卡、pos 以及平台类企业将全线受益,NFC 和二维码支付方案竞争加剧将推动二维码pos 机的推广,另外为BAT支付系统提供技术支持和应用扩展的公司也将直接受益,重点看好天喻信息、东信和平、新大陆、捷顺科技等公司。