美国运通（AXP）因反洗钱合规缺陷被罚3.5亿美元

（原标题：美国运通（AXP）因反洗钱合规缺陷被罚3.5亿美元）

金吾财讯 | 据外媒报道，美国联邦监管机构发布声明，因美国运通（AXP）旗下银行《银行保密法》及反洗钱（BSA/AML）合规项目存在缺陷，对这家信用卡巨头处以3.5亿美元罚款，美联储理事会、美国货币监理署（OCC）同步采取执法行动。消息传出后，美国运通盘后股价下跌1.7%。

OCC作为该行主要联邦监管机构表示，美国运通银行的BSA/AML合规项目资源配置不足，缺少具备足够专业能力的员工，存在系统性内控缺陷、独立测试薄弱、员工及董事相关培训不足等问题。其风险评估未贴合自身业务特征，仅重点评估活期存款产品风险，对占业务主导地位的信用卡、签账卡相关风险处置不充分。OCC署长Jonathan Gould称，美国运通未能搭建匹配业务洗钱风险的合规体系，大量可疑活动未能及时识别上报，无法向执法部门提供关键信息；美联储同样指出，公司未能充分侦测并上报洗钱相关可疑活动。

美国运通首席执行官Stephen J. Squeri回应，公司严肃对待打击金融犯罪的职责，将全力落实美联储和OCC提出的整改要求，持续完善金融犯罪合规项目。近年公司持续与监管、执法机构沟通协作，在人力、技术、培训、治理监督领域持续投入，提升金融犯罪风险应对能力，目前整改虽取得实质性进展，但后续仍有工作待完成。财务方面，部分罚款已在前期计提准备金，本次罚款不影响2026年业绩指引，整改相关成本预计将影响2027年业绩指引，本次同意令并未对公司设置资产规模上限。