五三银行(FITB)拟扩围其业内首创“免费遗嘱与遗产规划”服务

（原标题：五三银行(FITB)拟扩围其业内首创“免费遗嘱与遗产规划”服务）

金吾财讯 | 五三银行(FITB)宣布，随着今年9月对科美利加银行整合工程最终靴子落地，集团将把业内首创的“免费遗嘱与遗产规划”服务正式扩展至德克萨斯州、亚利桑那州和加利福尼亚州等核心新市场，届时数十万新增客户将无缝接入该项数字化福利。这项举措不仅填补了美国传统理财市场的服务空白，更在上线首年释放出惊人的财富管理吸纳效应。

据悉，作为全美唯一一家向所有客户免费提供经律师审核遗嘱的商业银行，五三银行于2025年5月联合数字化遗产规划独角兽 Trust & Will 启动了这一战略项目。最新的方运营数据显示：该项目第一年已成功协助客户保护了约100亿美元遗产。截至目前，已有超过3.9万名客户通过该平台立下遗嘱，3000名客户设立了信托，直接为客户累计节省了约1260万美元 的外部法律咨询费用。此外，该数字平台从登记到最终确立文件的转化完成率高达65%，远超传统互联网金融产品。

长期以来，美国的遗产规划市场呈现两极分化：高端信托业务通常由高净值私人银行垄断，而超过一半的普通美国民众则因昂贵的律师费和复杂的法律程序缺乏基本的遗嘱保障。业内分析师认为， 五三银行在即将于9月彻底完成对 Comerica 的业务与系统整合之际，高调宣布将该财富管理利器“空降”至德州、加州等富裕长尾客群聚集地，是一次极具战略眼光的获客卡位战。