清流|“电诈祖师爷”王水明罪恶之路：资产遍布七国 牵涉新加坡最大洗钱案

（原标题：清流|“电诈祖师爷”王水明罪恶之路：资产遍布七国 牵涉新加坡最大洗钱案）

出品|清流工作室

作者|梁耀丹 主编|赵妍

1月28日，欧洲小国黑山的蒂瓦特机场，一名持瓦努阿图护照的华人男子被边防警察当场逮捕。这天，该男子乘坐私人飞机从马尔代夫飞往黑山。在黑山警方检查乘客信息时，他的身份被国际刑警数据库迅速锁定——这正是自2023年8月起被国内警方通缉的“电诈祖师爷”王水明。

两年前，王水明涉及新加坡最大洗钱案被捕，去年刑满出狱后被驱逐到日本。

从菲律宾的地下赌场到新加坡的秘密洗钱，从日本的短暂藏匿到黑山的最终落网，王水明的逃亡轨迹勾勒出其跨国犯罪网络的全景图。据清流工作室不完全统计，王水明至少拥有4个国家的护照，资产遍布全球7个国家。

2月中旬，据当地媒体报道，黑山将把王水明引渡回中国，其拒绝引渡回国的上诉请求已经被驳回。

网赌和非法放贷起家

王水明，福建安溪县人，今年44岁，户籍地址位于福建省厦门市思明区，持有瓦努阿图、柬埔寨、土耳其护照。

在2023年以前，关于王水明的公开资料寥寥，其发家经历颇为神秘。

据新加坡媒体援引知情人士报道，2012年至2013年间，王水明到菲律宾开设赌博网站，是第一批在菲律宾从事网络博彩的福建人，已成为当地行业老大，绰号“明大”、“大明总”。

到了2016年，王水明的生意已积累不少资金，并开始扩充，有很多地下赌博业者从福建前往菲律宾投靠他。

巅峰时期，王水明麾下至少有7至10个网络赌博集团，不同集团分别运营多个网络赌博平台，员工人数逾万人，当中包括主管、推广人员、技术人员、财务组员等，每月仅发薪金额都预计超过1亿元人民币。

据清流工作室查询，2016年12月，一位叫“Wang Shuiming”的人士在柬埔寨注册公司DAMING IT SERVICES CO，该人士登记地址为福建。DAMING IT SERVICES CO的名称与前述报道中王水明的绰号“大明总”吻合。目前，该公司显示仍在注册。

在国内，王水明最早的商业痕迹出现在2010年8月。这一年，他与苏伟毅在内的二人共同成立了厦门明信担保有限公司（下称“厦门明信担保”）。

若干年后，在新加坡洗钱案东窗事发时，王水明向警方称，他的资金来源于在国内的放贷业务。后来，新加坡警方调查发现，王水明在中国从事的是非法放贷业务。

王水明的合伙人苏伟毅被证实是香港加密货币平台骗局Atom Asset Exchange的幕后主脑。2022年11月，Atom Asset Exchange突然无法提现、进而倒闭，苏伟毅卷款1674万港元（约合人民币1567.5万元）跑路。2024年7月，苏伟毅被香港警方逮捕。值得一提的是，苏伟毅与其他合伙人共同拥有其他公司，这些合伙人与已被定罪的菲律宾华裔前市长Alice Guo（郭华萍）有关联。

清流工作室注意到，王水明和公司合伙人苏伟毅并非仅在一家公司出现交集。

2016年，苏伟毅在台北市成立纵网数码科技有限公司（下称“纵网数码”）。2021年，王水明成为了该公司的“经理人”。

除了台北市的纵网数码，更早之前的2007年，苏伟毅在海峡对岸的厦门成立了厦门纵网数码科技有限公司（下称“厦门纵网”）。企业公开信息显示，厦门纵网持有“电销外呼版系统”在内的十余项软件著作权。

直至2023年，王水明的犯罪线索才浮上水面。

2023年8月2日，淄博警方发布公告称，2022年5月，警方成功打掉以营利为目的，从事赌博网站、应用程序、网络赌博平台研发和维护工作，提供、出租给他人或自营用于开设赌场，获取巨额利益的恒博包网集团，抓获犯罪嫌疑人131名，查扣、冻结、追缴涉案资金1000余万元。截至当时，仍有9名涉案犯罪嫌疑人非法滞留国外。

王水明正是这9名犯罪嫌疑人之一。但公开线索显示，早在2019年，王水明就已经举家前往新加坡定居，并通过国内外设立一系列公司，将巨额非法收入转移。

新加坡洗钱

据清流工作室查询，2019年至2021年间，王水明在新加坡成立或入股了4家公司。

2019年9月，王水明在新加坡注册MING XIN (SINGAPORE) TECHNOLOGLY公司。该公司的主要业务为“软件和应用程序的开发”。

2020年7月，王水明又在新加坡注册成立同样主营“软件和应用程序的开发”的ZHUO CHI TECHNOLOGY；紧接着，2020年10月，王水明夫妇成立了MING HUANG INVESTMENTS公司。

2020年10月，一家名为Golden WHH的新加坡公司成立，王水明在2021年至2023年入股为该公司股东。

而在国内，在厦门明信担保以外，王水明也拓展了他的公司版图。2020年12月，王水明和妻子王瑞燕通过受让股份，先后入股厦门市立康行商贸有限公司（下称“厦门立康”）和厦门烨天商贸有限公司（下称“厦门烨天”）。

这一系列公司，后来在王水明洗钱到新加坡过程中发挥了至关重要的作用。

2023年8月15日，400多名新加坡警方发起了一场突袭，一举破获新加坡史上最大洗钱案，涉及金额30亿新元（约160亿元人民币）。

新加坡警方当场抓获10名嫌疑人。这些嫌疑人年龄在31至44岁之间，原籍均为福建，被外界称为“福建帮”。他们持有多国护照，通过伪造文件、空壳公司及加密货币等手段，将东南亚非法赌博、诈骗所得资金“洗白”，并投资于新加坡及海外的高端资产。其中5人，与国内警方公布的通缉犯同名，涉及电信诈骗、网络赌博等有组织犯罪。

王水明正是这10名嫌疑人之一。

据新加坡警方调查，在2021年至2022年期间，在答复多个金融机构询问资金来源时，王水明提交了前述三家国内公司伪造的财务报表和银行对账单。例如，王水明向瑞士宝华银行（Bank Julius Baer & Co. Ltd）和大华证券（UOB Kay Hian Pte Ltd）表示，他的资金来源于三家国内公司的收益，并提供了伪造的财务报表。针对花旗银行的询问，王水明提交了一份伪造的招商银行的银行对账单，但他本人其实并没有招商银行的账户。

起初，向新加坡警方的供述中，王水明声称资金来源于他在国内的贷款业务，但后来又改口，称这些资金来源于他在菲律宾的赌博和房地产投资的收益。

王水明与其他被捕的嫌疑人有多重联系。例如，他和王水挺是兄弟关系——后者同样是恒博包网集团案件的在逃犯罪嫌疑人。他和林宝英都是新加坡公司Golden WHH的合伙人，与王斌刚在纵网数码公司有交集。此外，他还与苏海金、苏宝林等人关系密切……

最终，王水明在新加坡被判处13个月零6周监禁。刑满出狱后，王水明于2024年6月被驱逐到日本。

中国和新加坡之间没有引渡条约。因王水明等人当时被驱逐出境而没有遣返回国，一度在新加坡引发争议。

资产遍布全球

相较国内警方在恒博包网集团案件中查获的1000余万元人民币，王水明通过“洗钱”转移至新加坡的资产规模显然可观得多。

在新加坡洗钱案10名被告中，被指控罪名最多的王水明，同时也是最“富有”的一个。据统计，王水明被新加坡警方查获的资产总计1.99亿新元（约合人民币10.74亿元），当中约1.79亿新元在案件下判后被充公。

虽然来新加坡时间只有短短4年，但王水明夫妇已经在新加坡拥有了15套房产。其中，王水明夫妇在新加坡海滩路（Beach Road）拥有4套公寓；在乌节路汤林生路的豪宅项目Park Nova 拥有一套公寓，在核心地段的康宁河湾（Canninghill Piers）拥有10套公寓——据悉，这是王水明在2022年一次购入的，用于购买这批公寓的资金来自印尼。

在王水明名下27个银行账户中，存款超过1.22亿新元（折合人民币6.6亿元）。此外，他被搜出的现金则高达96.7万新元（折合人民币521.3万元）。此外，王水明还享有一只基金收益300万美元（约合人民币2185.14万元）。

警方还查获了其妻子名下的三辆豪车——包括劳斯莱斯幻影、宾利飞驰和丰田埃尔法；25个奢侈品牌包袋和8块名牌手表；多瓶葡萄酒等。

值得一提的是，在被逮捕之前，王水明还是新加坡圣淘沙高尔夫俱乐部的会员——该俱乐部当地人的入场费约为58万新元（约合人民币312.7万元），外国人的入场费高达99万新元（约合人民币533.7万元）。

王水明还曾向当地慈善机构彩虹中心（Rainbow Centre）捐款了13.77万新元（约人民币74万元）。

王水明的父母曾乘私人飞机出入新加坡，但飞机的所有权未被公布。

在新加坡的财产仅仅是王水明全球资产版图中的一部分。

根据新加坡警方的调查结果，王水明在新加坡以外同样拥有庞大的资产。

在国内，王水明的公司投资额高达3200万元；并拥有一间价值数百万人民币的工厂；他在厦门坐拥两套总共价值2000万人民币的公寓；王水明香港的一个银行账户里有200万港币的存款以及价值11万美元的加密货币。

在柬埔寨，王水明拥有价值1800万美元的三块地皮。

在土耳其，王水明也投资了50万美元的资产。

然而，这很可能还不是王水明资产的全部。新加坡警方调查发现，王水明曾利用当地的银行户口接收了大笔从印尼汇入的资金，说明其在印尼可能也有资金来源。此外，王水明曾亲口承认在菲律宾有房产投资收入。据外媒调查，王水明还在香港拥有一套价值超过1100万美元的公寓。

王水明遍布全球多国的资产，离不开其取得的多重国籍。

根据王水明在法庭上的说法，他通过向土耳其、瓦努阿图和柬埔寨捐款，获得了这些国家的护照。王水明和妻子育有一个儿子和一个女儿。他们和王水明都同时拥有土耳其、中国和瓦努阿图护照。在被新加坡警方逮捕前，王水明原本也申请了位于美洲的岛国——圣基茨和尼维斯（Saint Kitts and Nevis）的护照。不过，他最终是否取得这本护照不得而知。

值得注意的是，太平洋经济研究所最近的一份报告指出，王水明也涉嫌将非法网络赌博业务拓展到帕劳。

2024年12月，出狱后的王水明在黑山注册了一家名为Bright Sky Limited的房地产公司。

这意味着，王水明的全球犯罪网络已经延伸到了除中国、菲律宾、新加坡以外的地区。