金融合规周度观察|整体处罚力度有所下降，银行业机构处罚金额减少5成

（原标题：金融合规周度观察|整体处罚力度有所下降，银行业机构处罚金额减少5成）

财联社6月27日讯 （编辑 毛乐彤）财联社综合各渠道最新统计的金融处罚数据显示，上周（6.20-6.24）金融监管领域开出365张罚单，环比减少8.06%；罚没金额累计3749.9万元，环比减少59.80%。其中，银行业处罚力度有所下降，机构处罚金额减少5成。

财联社根据企业预警通和公开数据统计，上周金融监管领域共开出365张罚单，合计罚没金额3749.9万元，发文单位包括央行、外管局、银保监会、证监会、交易所等。其中，银保监会及派出机构开出147张罚单，合计处罚金额为2057.3万元；证监会及其派出机构开出56张罚单，处罚金额为960万元；央行及其派出机构开出54张罚单，合计处罚金额为732.6万元。

上周银行业处罚力度有所下降，机构处罚金额减少5成

从被处罚主体看，银行上周共收到126张罚单，合计罚款金额为2172.95万元；非金融类企业上周共计收到174张罚单，合计罚款金额为982.15万元；保险机构合计收到55张罚单，合计罚款金额为471.8万元；证券机构合计收到罚单9张，合计罚款金额为123万元。全部罚单中，涉及个人的有82张罚单，合计罚款金额为994.90万。

从银保监会及其派出机构的处罚分布来看，上周吕梁银保监分局罚款金额最高共10张罚单，累计502万元；其次是宁夏银保监局，共5张罚单，累计173.5万元；北京银保监局共2张罚单，累计166万元，排第三。

从证监会及其派出机构的处罚分布来看，上周证监会罚款规模最大，共6张，总金额为820万元；其次是山东证监局开1张罚单，金额为50万元。

在违规原因方面，上周被处罚最多的原因为未依法履行职责，共计180张罚单，具体包括未按规定披露关联方及关联交易、虚构财务报表信息、不按时如实披露公司重大信息等。此外，企业收到上交所或深交所的关注函，共计14张。其他方面，企业被处罚较多的原因还有信息披露虚假或严重误导性陈述,违反反洗钱法,提供虚假资料证明文件等，共计37张罚单。

上周银行业被处罚最多的原因为未依法履行职责，共计67张罚单，其中的主要原因是贷款管理不到位，个人信贷资金违规流入证券账户;贷款管理不到位，信贷资金被违规挪用等；被处罚第二多的违规原因为违反反洗钱法，共计34张罚单；其次，因信息披露虚假或严重误导性陈述被处罚的有18单，包括违法发放贷款；迟报、瞒报案件信息；信息披露虚假或严重误导性陈述,违反反洗钱法,提供虚假资料证明文件等。

上周保险业被处罚原因最多的为未依法履行职责，此类罚单共计25张，其中多数处罚对象为个人共17张，原因包括未经批准变更公司营业场所；财务数据不真实；未按规定管理产品说明会；健康管理服务分摊成本超比例等。相较其他主体来看，证券业被处罚规模不大，违规原因主要包括了违规经营、未依法履行职责、违反反洗钱法、内部制度不完善等。

总体来说，上周被处罚规模最大的类别是银行业（2172.95万元）。具体来说，中国光大银行股份有限公司青岛分行被处罚金额最高，被罚原因为违反反洗钱法，罚款规模145.1万元。罚款规模其次的为中国农业银行股份有限公司义乌分行、兴业银行股份有限公司呼和浩特分行，其金额分别为140万元、131万元。上述机构违规原因分别为未依法履行职责、违反反洗钱法（错报投诉数据;未按规定履行客户身份识别义务;超过期限或未向人民银行报送账户开立资料；占压财政存款或资金。）

上周被处罚规模第二大的类别是非金融企业。具体来说, 即将退市的“北京数知科技股份有限公司” 因涉嫌信息披露违法违规，于6月17日收到中国证监会《行政处罚及市场禁入事先告知书》。通知书显示，实际控制人、董事长张志勇通过中介公司安排设立多家空壳公司及境外子公司，并借助关联交易等手法，占用上市公司资金31.67亿元。拟决定对数知科技责令改正、给予警告并处以150万元罚款；对实控人张志勇处以500万元罚款，并采取3年市场禁入措施。相关时任高管，无证据表明勤勉尽责地履行相关职责，根据相关法律法规被一同处罚。北京数知科技股份有限公司所属信息传输、软件和信息技术服务行业。自4月29日起停牌到6月9日复牌进入退市整理期后多次登上龙虎榜。截至6月17日当周，数知科技已连续7个交易日登上龙虎榜，预计最后交易日期为2022年6月29日。 （备注：本文数据支持方为企业预警通）