股票代码：601939 股票简称：建设银行
中国建设银行股份有限公司
中国建设银行股份有限公司（“本行”）董事会及全体董事保证本公告内
容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、
准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
• 本行董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
• 本行法定代表人张金良、主管财会工作负责人张毅和财会机构负责人殷
鹏飞保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
• 第三季度财务报表未经审计。
本季度报告所载财务数据按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本
行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
截至 2026 年 截至 2026 年
（除特别注明外， 9 月 30 日止 比上年同期 9 月 30 日止 比上年同期
以人民币百万元列示） 三个月 增减(%) 九个月 增减(%)
营业收入 202,410 12.81 638,939 11.37
利润总额 126,237 17.82 324,217 11.96
净利润 103,946 8.49 275,623 6.65
归属于本行股东的净利润 104,662 9.84 274,226 6.55
扣除非经常性损益后归属于本行股
东的净利润 104,534 9.89 272,803 6.26
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 1,264,016 (30.45)
基本和稀释每股收益（人民币元） 0.38 8.57 1.03 3.00
上升 0.36 下降 0.26
年化加权平均净资产收益率(%) 11.18 个百分点 10.06 个百分点
资产总额 48,725,437 45,631,818 6.78
归属于本行股东权益 3,945,717 3,663,411 7.71
截至 2026 年 截至 2026 年
（人民币百万元列示） 三个月 九个月
清理睡眠户净收益 82 453
捐赠支出 (15) (16)
非流动资产处置净收益 166 651
其他净损益 (64) 884
以上各项对所得税费用的影响 (56) (564)
非经常性损益合计 113 1,408
其中：影响本行股东净利润部分 128 1,423
影响少数股东净利润部分 (15) (15)
入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（除特别注明外， 截至 2026 年 截至 2025 年
以 人 民币 百万元 9 月 30 日止 9 月 30 日止 增减
列示） 九个月 九个月 (%) 主要变动原因
主要是吸收存款和同业及其他
经营活动产生的现 金融机构存放款项净增加额较
金流量净额 1,264,016 1,817,380 (30.45) 上年同期减少较多所致。
含通过转融通出借股份）：
持股
比例 持有有限售条件
普通股股东名称 股东性质 持股数量（股） (%) 股份数量（股）
中央汇金投资有限责任公司 国家
香港中央结算（代理人）有限公
司1 境外法人 85,760,865,616（H 股） 32.78 -
中华人民共和国财政部 2 国家 11,589,403,973（A 股） 4.43 11,589,403,973（A 股）
中国长城资产管理股份有限公司 国有法人 8,068,536,000（H 股） 3.08 -
中国证券金融股份有限公司 国有法人 2,189,259,672（A 股） 0.84 -
国家电网有限公司 3 国有法人 1,611,413,730（H 股） 0.62 -
益嘉投资有限责任公司 境外法人 856,000,000（H 股） 0.33 -
香港中央结算有限公司 4 境外法人 755,386,683（A 股） 0.29 -
中国长江电力股份有限公司 国有法人 648,993,000（H 股） 0.25 -
中国人寿保险股份有限公司－传
统 － 普 通 保 险 产 品 － 005L －
CT001 沪 其他 566,284,802（A 股） 0.22 -
司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数。截至2026年9月30日，国家电网有限公
司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行H股1,611,413,730股、
股份代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有
限公司名下的其余H股为85,760,865,616股，包括平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户
持有的，以及中国平安保险（集团）股份有限公司通过其控制企业持有的本行H股。
华人民共和国财政部持有本行A股11,589,403,973股，限售期为自2025年6月24日取得股权日起五年。
的本行A股股份合计数（沪股通股票）。
限公司94.34%股权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除上述
股权关系外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司代表国
家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，不开展其他任何商业性经营活动，不干
预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。
券及转融通业务。
冻结情况。
本行前 10 名无限售条件普通股股东持股情况如下（不含通过转融通出借
股份）：
持有无限售条件 股份种类及数量
普通股股东名称 股份数量（股） 股份种类 数量（股）
H股 142,590,494,651
中央汇金投资有限责任公司 142,857,887,595
A股 267,392,944
香港中央结算（代理人）有限公司 85,760,865,616 H股 85,760,865,616
中国长城资产管理股份有限公司 8,068,536,000 H股 8,068,536,000
中国证券金融股份有限公司 2,189,259,672 A股 2,189,259,672
国家电网有限公司 1,611,413,730 H股 1,611,413,730
益嘉投资有限责任公司 856,000,000 H股 856,000,000
香港中央结算有限公司 755,386,683 A股 755,386,683
中国长江电力股份有限公司 648,993,000 H股 648,993,000
中国人寿保险股份有限公司－传统
－ 普 通 保 险 产 品 － 005L －
CT001 沪 566,284,802 A股 566,284,802
中央汇金资产管理有限责任公司 496,639,800 A股 496,639,800
公司66.70%股权，持有中国长城资产管理股份有限公司94.34%股权。香港中央结算（代理人）有限公司
是香港中央结算有限公司的全资子公司。除上述股权关系外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一
致行动关系。中央汇金投资有限责任公司代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资
人义务，不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。
与融资融券及转融通业务。
不存在表决权恢复情况。境内优先股（代码 360030，简称建行优 1）前 10 名
股东持股情况如下：
优先股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%)
中信建投基金管理有限公司 其他 84,494,878 14.08
江苏省国际信托有限责任公司 其他 59,137,000 9.86
上海光大证券资产管理有限公司 其他 58,100,000 9.68
华宝信托有限责任公司 其他 57,720,000 9.62
中国人寿保险股份有限公司 其他 50,000,000 8.33
中国移动通信集团有限公司 国有法人 50,000,000 8.33
中国平安人寿保险股份有限公司 其他 49,660,000 8.28
重庆国际信托股份有限公司 其他 27,203,000 4.53
中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 25,000,000 4.17
中诚信托有限责任公司 其他 23,800,000 3.97
系。
通胀走势和货币政策调整存在不确定性。中国经济运行总体平稳、向新向
优，生产供给较快增长，对外贸易增势良好，高质量发展取得新成效，但仍
面临供强需弱等困难和挑战。本集团牢固树立和践行正确经营观、业绩观和
风险观，紧跟国家战略导向，履行大行使命担当，不断提升金融服务的精准
性、可得性和适配性，在服务经济社会高质量发展中推动实现自身内涵式高
质量发展。
除特别注明外，以下为截至报告期末数据。
持续深化科技金融服务，引导金融资源向科技创新和新质生产力领域
集聚。
• 充分运用“股、贷、债、保、租”等综合金融服务手段，全链条、全
周期、体系化推进“投早、投小、投长期、投硬科技”，构建可持续
科创生态体系。科技贷款增速高于各项贷款平均增速，科技型企业
科技金融 贷款增长保持同业领先。
• 推出“科创贷”等创新产品与服务，持续丰富科技金融产品矩阵；迭
代优化“善建科技”科创智选工具，推进科技创新评价工具整合应
用，构建较为完善的科创客户评价体系。
• 加强战略新兴及未来产业研究，提升专业化支撑能力，持续加强对
新兴产业、未来产业的融资服务供给。
深入做好绿色金融大文章，助力经济社会发展绿色转型。
• 绿色贷款余额6.50万亿元，较年初增长8.54%。
• 持续巩固自营债券投资组合负责任投资体系建设，投资组合内发行
绿色金融
体外部ESG评价均值持续优于市场平均水平。
• 境外发行10亿美元绿色债券以及30亿元人民币绿色债券。
• 承销绿色非金融债券59期，承销规模261.52亿元。
持续完善普惠金融服务模式，提升普惠客户服务质效。
• 普惠型小微企业贷款余额4.09万亿元，较上年末增加2,611.23亿元；
贷款客户376万户，较上年末增加6.74万户。
普惠金融 • “建行惠懂你”平台累计认证企业1,672万户，较上年末增加97.67万
户；累计带动对公结算户开立340.78万户，代缴税签约163.50 万
户，代发工资签约68.11万户。
• 涉农贷款余额3.86万亿元，较上年末增加1,582.32亿元。普惠型涉农
贷款余额8,760.86亿元，较上年末增加455.38亿元。
突出建行特色，优化养老金融产品服务，打造“养老金融专业银行”。
• 服务多层次、多支柱养老保险体系发展。提升社保卡办卡用卡体
验，积极推动个人养老金业务高质量发展，培育客户持续缴存习
惯。服务年金规模 1 近2.7万亿元，围绕薪酬福利、股权激励、补充
医疗等场景提供一揽子增值服务。推出养老服务信托业务，覆盖公
职监护、意定监护等场景。
养老金融 • 深入服务银发经济发展。建立养老产业投融资协同机制，推出“颐
养金租”养老产业融资租赁业务，助力市场首单支持养老产业的企
业资产证券化产品顺利发行。
• 加快推进养老生态建设。持续优化建行生活、手机银行“颐养生
活”专区，依托全国养老服务信息平台拓展养老消费补贴功能。强
化政策性养老资金承接，助力长期护理保险全国推广。组织开展
“健养安”银龄行动。研发“1314养老金融AI助手”，提升养老金
融经营管理数智化水平。
科技数据双轮驱动，赋能主营业务提质增效。
• 人工智能场景应用提质扩面。大模型技术深度融入经营管理，规模
化赋能集团场景应用超900个。“帮得”客户经理智能助理有力赋能客
户经营，高效串联“客户洞察—产品权益匹配—渠道触达”全流程；
“数字大脑”支持自然语言精准查询和高质量数据实时联动分析，提
数字金融
升集团智能化数据服务能力。
• 线上平台客户经营质效持续提升。深化手机银行与建行生活一体化
经营，线上个人用户数达5.98亿户，其中，手机银行与建行生活用
户总数5.64亿户，手机银行前三季度金融交易用户1.91亿户。数字
人民币前三季度消费笔数1.23亿笔，消费金额105.91亿元。
管规模。
亿元，增长 6.78%。发放贷款和垫款总额 29.55 万亿元，较上年末增加 1.78 万
亿元，增长 6.41%；金融投资 14.75 万亿元，较上年末增加 1.86 万亿元，增
长 14.38%。
（人民币百万元，百分比除外） 9 月 30 日 12 月 31 日 增减(%)
公司类贷款和垫款 17,690,757 16,469,961 7.41
个人贷款和垫款 9,131,981 9,159,182 (0.30)
票据贴现 2,668,445 2,092,713 27.51
应计利息 62,893 50,971 23.39
发放贷款和垫款总额 29,554,076 27,772,827 6.41
按照贷款五级分类划分，不良贷款为3,790.08亿元，较上年末增加150.26
亿 元 。 不 良 贷 款 率 1.29% ， 较 上 年 末 下 降 0.02 个 百 分 点 。 拨 备 覆 盖 率 为
负债总额44.76万亿元，较上年末增加2.81万亿元，增长6.70%。吸收存
款31.91万亿元，较上年末增加1.07万亿元，增长3.47%。
（人民币百万元，百分比除外） 9 月 30 日 12 月 31 日 增减(%)
按产品类型划分
定期存款 18,787,513 17,577,896 6.88
活期存款 12,757,552 12,802,702 (0.35)
按客户类型划分
公司类存款 12,316,016 12,146,314 1.40
个人存款 19,229,049 18,234,284 5.46
应计利息 359,953 454,976 (20.89)
吸收存款总额 31,905,018 30,835,574 3.47
股东权益3.97万亿元，较上年末增加2,833.32亿元，增长7.69%。其中，
归属于本行股东权益3.95万亿元，较上年末增加2,823.06亿元，增长7.71%。
足率为19.55%，一级资本充足率为15.44%，核心一级资本充足率为14.39%，
杠杆率为7.69%。2026年第三季度，本集团流动性覆盖率为140.20%。上述指
标均满足监管要求。资本及流动性相关详情请参见刊载于上海证券交易所
(www.sse.com.cn)、香港交易及结算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)
及本行网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)的《2026年第三季度资本管理第三支
柱信息披露报告》。
截至2026年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,756.23亿元，其中归
属于本行股东的净利润2,742.26亿元，分别较上年同期增长6.65%和6.55%。
年化平均资产回报率0.78%，年化加权平均净资产收益率10.06%。
利息净收入4,704.06亿元，较上年同期增长10.01%。净利息收益率为
加。
业务及管理费 1,453.87 亿元，较上年同期增加 33.46 亿元。成本收入比较
上年同期下降 2.10 个百分点至 23.29%。信用减值损失 1,483.19 亿元，较上年
同期上升 21.81%。
经2025年度股东会会议批准，本行已向2026年7月10日收市后在册的全
体普通股股东派发2025年末期现金股息，每10股人民币2.029元（含税），合
计人民币530.79亿元。
经2026年8月28日召开的董事会会议审议通过，本行拟向全体普通股股
东派发2026年中期现金股息，每10股人民币2.010元（含税），合计人民币
配方案，并于审议通过后两个月内派发现金股息，相关事宜请参见本行后续
发布的公告。
经2026年10月30日召开的董事会会议审议通过，本行拟于2026年12月28
日派发境内优先股股息，派息总额共计人民币21.42亿元（含税），票面股息
率3.57%。
月27日发布的公告。
参见本行2026年8月11日发布的公告。
本行2026年8月25日发布的公告。
第三期第二次21.5亿元认股金缴付工作。
其他重要事项请参见本行于上海证券交易所、香港交易及结算所有限公
司“披露易”及本行网址发布的公告。
按照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产:
现金及存放中央银行款项 2,818,615 3,054,199 2,804,317 3,038,074
存放同业款项 178,496 190,622 131,315 146,067
贵金属 226,437 190,225 224,823 189,826
拆出资金 755,915 819,823 867,513 923,962
衍生金融资产 70,029 49,300 65,256 46,766
买入返售金融资产 542,997 856,818 538,918 840,850
发放贷款和垫款 28,672,103 26,926,790 28,258,969 26,517,673
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 922,140 874,994 609,484 566,403
以摊余成本计量的金融资产 9,353,817 7,739,652 9,284,355 7,671,704
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产 4,476,439 4,282,706 4,110,741 3,985,259
长期股权投资 26,799 27,781 103,199 103,054
纳入合并范围的结构化主体投资 - - 8,447 30,186
固定资产 167,400 165,235 101,560 103,617
在建工程 3,483 6,002 3,166 5,752
土地使用权 11,176 11,548 10,660 11,036
无形资产 4,796 5,611 3,779 4,565
商誉 2,304 2,416 - -
递延所得税资产 138,356 139,747 133,793 135,806
其他资产 354,135 288,349 329,543 263,905
资产总计 48,725,437 45,631,818 47,589,838 44,584,505
中国建设银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 1,666,987 1,096,307 1,666,970 1,096,265
同业及其他金融机构存放款项 4,547,069 4,287,217 4,535,816 4,265,513
拆入资金 484,604 499,957 368,621 423,839
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 390,560 324,230 385,846 299,023
衍生金融负债 46,137 89,804 42,623 87,305
卖出回购金融资产款 1,742,310 1,490,932 1,694,885 1,447,531
吸收存款 31,905,018 30,835,574 31,513,265 30,467,754
应付职工薪酬 66,086 70,004 60,351 63,845
应交税费 29,221 30,896 27,577 28,690
预计负债 23,218 25,806 22,945 25,456
已发行债务证券 3,296,891 2,593,524 3,263,613 2,547,523
递延所得税负债 8,375 2,576 138 193
其他负债 549,552 598,914 176,445 260,911
负债合计 44,756,028 41,945,741 43,759,095 41,013,848
中国建设银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
股东权益：
股本 261,600 261,600 261,600 261,600
其他权益工具
优先股 59,977 59,977 59,977 59,977
永续债 210,000 140,000 210,000 140,000
资本公积 229,320 229,113 228,176 228,179
其他综合收益 15,845 20,566 33,622 27,876
盈余公积 434,687 434,687 434,687 434,687
一般风险准备 587,413 587,051 573,299 573,292
未分配利润 2,146,875 1,930,417 2,029,382 1,845,046
归属于本行股东权益合计 3,945,717 3,663,411 3,830,743 3,570,657
少数股东权益 23,692 22,666 - -
股东权益合计 3,969,409 3,686,077 3,830,743 3,570,657
负债和股东权益总计 48,725,437 45,631,818 47,589,838 44,584,505
本财务报表已获本行董事会批准。
张金良 张毅
董事长 副董事长及行长
(法定代表人) (主管财会工作负责人)
殷鹏飞 (公司盖章)
财会机构负责人
二〇二六年十月三十日
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、 营业收入 638,939 573,702 202,410 179,429 573,827 534,046 179,007 164,058
利息净收入 470,406 427,606 159,448 140,897 458,243 415,435 155,535 136,710
利息收入 868,895 867,068 291,971 287,811 845,198 842,627 283,846 279,857
利息支出 (398,489) (439,462) (132,523) (146,914) (386,955) (427,192) (128,311) (143,147)
手续费及佣金净收入 84,412 89,668 20,123 24,450 77,784 83,638 18,332 22,295
手续费及佣金收入 94,074 99,497 23,470 28,047 86,399 92,950 21,020 25,610
手续费及佣金支出 (9,662) (9,829) (3,347) (3,597) (8,615) (9,312) (2,688) (3,315)
投资收益 37,217 36,761 5,375 8,849 28,326 28,736 3,212 4,794
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益 1,865 223 1,228 522 145 16 - -
以摊余成本计量的金融
资产终止确认产生的
收益 18,473 10,429 152 1,029 18,380 10,224 228 1,030
公允价值变动收益/(损失) 25,080 (4,116) 12,183 (1,498) 854 (3,570) 813 (2,155)
汇兑收益 8,632 10,352 898 2,010 7,448 9,199 707 2,276
其他业务收入 13,192 13,431 4,383 4,721 1,172 608 408 138
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截至 2026 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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截至 自7月1日 截至 自7月1日
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、 营业支出 (314,668) (284,089) (76,141) (72,258) (293,063) (261,417) (68,950) (63,698)
税金及附加 (6,331) (6,092) (1,888) (2,108) (6,021) (5,782) (1,798) (2,006)
业务及管理费 (145,387) (142,041) (51,661) (51,178) (138,394) (133,668) (49,066) (48,012)
信用减值损失 (148,319) (121,763) (18,291) (14,111) (147,359) (121,095) (17,652) (13,485)
其他资产减值损失 (8) (16) (6) (6) (6) (6) (5) (6)
其他业务成本 (14,623) (14,177) (4,295) (4,855) (1,283) (866) (429) (189)
三、 营业利润 324,271 289,613 126,269 107,171 280,764 272,629 110,057 100,360
加：营业外收入 1,107 979 338 324 1,062 866 312 275
减：营业外支出 (1,161) (1,011) (370) (355) (1,110) (931) (360) (318)
四、 利润总额 324,217 289,581 126,237 107,140 280,716 272,564 110,009 100,317
减：所得税费用 (48,594) (31,135) (22,291) (11,332) (39,220) (26,174) (16,928) (9,429)
五、 净利润 275,623 258,446 103,946 95,808 241,496 246,390 93,081 90,888
归属于本行股东的净利润 274,226 257,360 104,662 95,284 241,496 246,390 93,081 90,888
少数股东损益 1,397 1,086 (716) 524 - - - -
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、 其他综合收益 (5,001) (35,998) (5,086) (21,238) 5,746 (36,745) (2,260) (22,417)
归属于本行股东的其他综合收
益的税后净额 (4,768) (36,456) (5,852) (21,917) 5,746 (36,745) (2,260) (22,417)
(一)不能重分类进损益的其他
综合收益 (1,060) (438) 1,479 (576) (866) (1,366) 110 (434)
重新计量设定受益计划变
动额 144 79 - - 144 79 - -
指定为以公允价值计量且
其变动计入其他综合收
益的权益工具公允价值
变动 (1,292) (523) 1,365 (580) (1,014) (1,451) 110 (438)
权益法下不能转损益的其他
综合收益 84 - 114 - - - - -
其他 4 6 - 4 4 6 - 4
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
(二)将重分类进损益的其他综
合收益 (3,708) (36,018) (7,331) (21,341) 6,612 (35,379) (2,370) (21,983)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债
务工具公允价值变动 10,968 (30,618) (3,349) (23,707) 12,047 (29,715) (1,089) (21,543)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债
务工具信用损失准备 (343) 1,798 (496) 848 (497) 1,810 (533) 824
前期计入其他综合收益当
期因出售转入损益的净
额 (2,145) (8,197) (643) (577) (1,996) (7,980) (575) (585)
现金流量套期储备 (743) (204) (463) 60 (686) (184) (425) 62
外币报表折算差额 (9,303) (1,176) (1,109) (1,284) (2,256) 690 252 (741)
其他 (2,142) 2,379 (1,271) 3,319 - - - -
归属于少数股东的其他综合收
益的税后净额 (233) 458 766 679 - - - -
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
七、 综合收益总额 270,622 222,448 98,860 74,570 247,242 209,645 90,821 68,471
归属于本行股东的综合收益 269,458 220,904 98,810 73,367 247,242 209,645 90,821 68,471
归属于少数股东的综合收益 1,164 1,544 50 1,203 - - - -
八、 基本和稀释每股收益(人民币元) 1.03 1.00 0.38 0.35
本财务报表已获本行董事会批准。
张金良 张毅
董事长 副董事长及行长
(法定代表人) (主管财会工作负责人)
殷鹏飞 (公司盖章)
财会机构负责人
二〇二六年十月三十日
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 568,058 176,103 568,083 176,103
吸收存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 1,481,264 3,475,094 1,453,042 3,456,948
拆入资金净增加额 - 54,835 - 103,470
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债净增加额 66,971 43,673 86,845 33,647
卖出回购金融资产款净增加额 252,575 738,706 247,804 733,619
已发行存款证净增加额 567,543 163,611 562,375 158,369
存放中央银行和同业款项净减少额 - 39,351 - 36,023
拆出资金净减少额 106,012 - 72,627 -
买入返售金融资产净减少额 312,816 - 300,890 -
为交易目的而持有的金融资产净减
少额 14,155 - - -
收取的利息、手续费及佣金的现金 755,868 801,425 732,305 777,452
收到的其他与经营活动有关的现金 109,922 114,332 43,604 60,136
经营活动现金流入小计 4,235,184 5,607,130 4,067,575 5,535,767
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动现金流量：(续)
存放中央银行和同业款项净增加额 (40,077) - (39,606) -
拆出资金净增加额 - (163,414) - (182,715)
买入返售金融资产净增加额 - (571,956) - (592,716)
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 - (156,993) (8,319) (154,305)
发放贷款和垫款净增加额 (1,910,008) (1,926,759) (1,896,057) (1,935,386)
拆入资金净减少额 (4,454) - (38,962) -
支付的利息、手续费及佣金的现金 (501,354) (475,085) (490,339) (462,111)
支付给职工以及为职工支付的现金 (98,142) (94,083) (88,480) (84,229)
支付的各项税费 (91,001) (96,982) (85,572) (93,818)
支付的其他与经营活动有关的现金 (326,132) (304,478) (289,184) (262,948)
经营活动现金流出小计 (2,971,168) (3,789,750) (2,936,519) (3,768,228)
经营活动产生的现金流量净额 1,264,016 1,817,380 1,131,056 1,767,539
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二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 3,223,119 2,513,782 2,968,431 2,285,738
取得投资收益收到的现金 255,512 244,662 246,692 228,950
处置子公司、联营企业和合营企业
收到的现金净额 1,473 414 - -
收回纳入合并范围的结构化主体投
资收到的现金 - - 22,339 -
处置固定资产和其他长期资产收回
的现金净额 4,335 3,421 564 582
投资活动现金流入小计 3,484,439 2,762,279 3,238,026 2,515,270
投资支付的现金 (5,055,115) (4,077,895) (4,723,932) (3,792,902)
取得子公司、联营企业和合营企业
支付的现金净额 (587) (2,701) - (2,000)
投资纳入合并范围的结构化主体支
付的现金 - - (600) (1,000)
购建固定资产和其他长期资产支付
的现金 (11,725) (12,275) (5,135) (6,057)
投资活动现金流出小计 (5,067,427) (4,092,871) (4,729,667) (3,801,959)
投资活动所用的现金流量净额 (1,582,988) (1,330,592) (1,491,641) (1,286,689)
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合并及银行现金流量表(续)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动现金流量：
吸收投资收到的现金 - 104,969 - 104,969
发行债券收到的现金 243,177 198,090 243,177 191,590
发行其他权益工具收到的现金 69,997 39,997 69,997 39,997
子公司吸收少数股东投资收到的现金 25 25 - -
筹资活动现金流入小计 313,199 343,081 313,174 336,556
分配股利支付的现金 (104,107) (104,187) (103,975) (104,032)
偿还债务支付的现金 (99,621) (108,569) (82,333) (98,887)
偿付债券利息支付的现金 (17,938) (19,824) (16,751) (18,722)
支付的其他与筹资活动有关的现金 (5,081) (5,393) (4,177) (4,556)
筹资活动现金流出小计 (226,747) (237,973) (207,236) (226,197)
筹资活动产生的现金流量净额 86,452 105,108 105,938 110,359
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (7,547) (5,023) (8,375) (5,370)
五、现金及现金等价物净(减少)/
增加额 (240,067) 586,873 (263,022) 585,839
加：期初现金及现金等价物余额 1,061,844 569,448 1,013,144 504,125
六、期末现金及现金等价物余额 821,777 1,156,321 750,122 1,089,964
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现金流量表补充资料：
(1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
净利润 275,623 258,446 241,496 246,390
加：信用减值损失 148,319 121,763 147,359 121,095
其他资产减值损失 8 16 6 6
折旧及摊销 20,540 21,957 15,824 17,264
已减值金融资产利息收入 (2,499) (1,871) (2,495) (1,871)
公允价值变动(收益)/损失 (25,080) 4,116 (854) 3,570
对联营企业和合营企业的
投资收益 (1,865) (223) (145) (16)
股利收入 (3,446) (4,702) (1,621) (1,586)
未实现的汇兑损失 2,515 15,314 2,767 13,898
已发行债券利息支出 21,912 23,910 21,102 23,113
投资性证券的利息收入及
处置净收益 (276,453) (242,218) (238,417) (230,202)
处置固定资产和其他长期
资产的净收益 (651) (387) (189) (122)
递延所得税的净减少/(增加) 4,214 (16,813) (1,434) (18,101)
经营性应收项目的增加 (1,628,833) (2,900,339) (1,704,527) (2,943,348)
经营性应付项目的增加 2,729,712 4,538,411 2,652,184 4,537,449
经营活动产生的现金流量
净额 1,264,016 1,817,380 1,131,056 1,767,539
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合并及银行现金流量表(续)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：(续)
(2)现金及现金等价物净变动情况
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(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
现金及现金等价物的期末余额 821,777 1,156,321 750,122 1,089,964
减：现金及现金等价物的期初
余额 (1,061,844) (569,448) (1,013,144) (504,125)
现金及现金等价物净(减少)/增加额 (240,067) 586,873 (263,022) 585,839
本财务报表已获本行董事会批准。
张金良 张毅
董事长 副董事长及行长
(法定代表人) (主管财会工作负责人)
殷鹏飞 (公司盖章)
财会机构负责人
二〇二六年十月三十日
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 (www.sse.com.cn) 及 本 行 网 址
(www.ccb.cn、www.ccb.com)。按照国际财务报告会计准则编制的季度报告同
时刊载于香港交易及结算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行网址
(www.ccb.cn、www.ccb.com)。
特此公告。
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