证券代码：600685 证券简称：中船防务 公告编号：2026-038
中船海洋与防务装备股份有限公司
关于与中船财务有限责任公司续签金融服务协议
暨关联交易的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 鉴于中船海洋与防务装备股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）
与中船财务有限责任公司（以下简称“中船财务”）签订的《2026 年金融服务框
架协议》即将履行完毕，本公司已与中船财务签署《2027 年金融服务框架协议》，
以规管公司及子公司（以下合称“本集团”）与中船财务之间于 2027 年 1 月 1 日
至 2027 年 12 月 31 日期间发生的金融服务业务。
? 交易限额
每日最高余额 2,690,000 万元
存款
累计年度利息额度 25,500 万元
每日最高余额 220,000 万元
贷款
累计年度利息额度 4,100 万元
其他及 最高额度 922,000 万元
银行授信 累计年度金融手续费额度 1,060 万元
每日最高远期结售汇等外汇服务余额 1,800,000 万元
协议有效期 1年
按中国人民银行规定的存款利率标
存款利率范围 准，该利率应不会比独立第三方提供
之条件逊色。
按不高于中国人民银行规定的贷款利
贷款利率范围 率标准，该等利率应不会比独立第三
方借贷方提供之条件逊色。
? 本次交易构成关联交易。
? 本次交易尚需提交公司 2026 年第一次临时股东会审议。
根据《公司法》、上海证券交易所《股票上市规则》、《上市公司自律监管
指引第 5 号——交易与关联交易》等相关规定，2026 年 10 月 29 日，公司召开第
十一届董事会第二十三次会议审议通过了《关于公司与中船财务有限责任公司签
署<2027 年金融服务框架协议>的预案》，具体内容公告如下：
一、关联交易概述
为提高资金使用及结算效率、拓宽融资渠道、降低融资成本和融资风险，根
据本集团生产经营实际情况与需求，本集团需要与中船财务有限责任公司发生关
联金融服务业务。
鉴于公司《2026 年金融服务框架协议》将于 2026 年 12 月 31 日履行完毕，
本公司于 2026 年 10 月 29 日与中船财务签署《2027 年金融服务框架协议》，以
规管本集团与中船财务之间于 2027 年 1 月 1 日至 2027 年 12 月 31 日期间发生的
金融服务业务。
二、交易方介绍
（一）关联方基本情况
财务公司名称 中船财务有限责任公司
企业性质 有限责任公司
统一社会信用代码 91310115100027155G
中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1 号 2 层、3 层、
注册地址
法定代表人 金胜
注册资本 1,000,000 万元人民币
成立时间 1997 年 7 月 8 日
吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位
票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单
位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信
经营范围 用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位
票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益
类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；国家
金融监督管理总局批准的其他业务。
?与上市公司受同一控制人控制，具体关系：本公司间
接控股股东中国船舶集团有限公司控股的非银行金融
财务公司与
机构
上市公司关系
?上市公司控股子公司
?其他:
财务公司实际控制人 中国船舶集团有限公司
（二）关联方主要财务数据
单位：人民币 亿元
资产总额 2,953.36 2,908.48
负债总额 2,736.30 2,683.89
净资产 217.06 224.59
营业收入 22.01 18.28
净利润 15.70 13.84
三、原协议执行情况
?首次签订
?非首次签订
单位：人民币 万元
期末中船财务吸收存款余额 26,945,537 26,543,340
期末中船财务发放贷款余额 6,330,767 3,985,224
本集团在中船财务最高存款额度 1,870,000 2,170,000
年初本集团在中船财务存款金额 1,304,034 1,191,981
期末本集团在中船财务存款金额 1,191,981 1,199,716
本集团在中船财务最高存款金额 1,491,113 1,496,045
本集团在中船财务存款利率范围 0.5%-3.3% 0.35%-2.95%
本集团在中船财务最高贷款额度 180,000 230,000
年初本集团在中船财务贷款金额 30,500 64,000
期末本集团在中船财务贷款金额 64,000 20,000
本集团在中船财务最高贷款金额 64,000 64,000
本集团在中船财务贷款利率范围 1.95%-2.24% 2.08%-2.24%
本集团向中船财务收取最高存款利息额度 33,900 21,420
本集团向中船财务累计收取存款利息金额 17,737 8,620
本集团向中船财务支付最高贷款利息额度 4,300 4,200
本集团向中船财务累计支付贷款利息金额 427 277
本集团在中船财务最高其他及银行授信额度 723,600 680,600
本集团在中船财务其他及银行授信金额 333,699 114,565
本集团向中船财务支付最高金融手续费额度 810 810
本集团向中船财务累计支付金融手续费金额 502 49
本集团在中船财务最高远期结售汇等外汇服
务额度
本集团在中船财务最高远期结售汇等外汇服
务金额
四、金融服务协议主要内容
（一）业务范围
中船财务向本集团提供的金融服务业务范围如下：
（a）存款服务：本集团在中船财务开立存款账户，中船财务为本集团提供
多种存款业务类型，包括活期存款、通知存款、定期存款和协定存款等；
（b）贷款服务：中船财务将在国家法律、法规和政策许可的范围内，按照
国家金融监督管理总局要求、结合自身经营原则和信贷政策，全力支持本集团业
务发展中的资金需求，设计科学合理的融资方案，为本集团提供贷款服务。对于
符合中船财务贷款条件的业务申请，同等条件下本集团可优先办理；
（c）其他及银行授信服务：中船财务为本集团提供收付款服务、与结算业
务相关的辅助服务等。中船财务在综合评价本集团的经营管理及风险情况的基础
上，为本集团核定综合授信额度，并在综合授信额度内，对本集团在有关经济活
动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证，包括贷款、贸易融资、票据融资、
各项垫款等表内业务，以及票据承兑、保函、未使用的不可撤销的贷款承诺等表
外业务；
（d）远期结售汇等外汇服务，中船财务将在国家法律、法规和政策许可的
范围内，为本集团提供各类远期结售汇等外汇业务，包括远期结售汇、即期结售
汇、人民币外汇掉期、外汇买卖等，以及其他与外汇相关的辅助服务。本集团与
中船财务协商签订远期结售汇等合同，约定将来结算时的人民币兑外汇币种、金
额、汇率以及交割期限。
（二）交易限额
截至 2027 年 12 月 31 日止
交易
年度上限
每日最高余额 2,690,000 万元
（a）存款
累计年度利息额度 25,500 万元
每日最高余额 220,000 万元
（b）贷款
累计年度利息额度 4,100 万元
（c）其他及 最高额度 922,000 万元
银行授信 累计年度金融手续费额度 1,060 万元
（d）每日最高远期结售汇等外汇服务余额 1,800,000 万元
（三）定价依据
该等交易应在本集团日常业务中、按公平的原则以一般商业条款进行（若没
有或没有足够的其它交易作为比较以决定双方交易是否按一般商业条款进行，则
按对本集团不会比独立第三方提供或享有（视适用者而定）之条件逊色的条款进
行），该等交易应对股东而言应为公平合理。双方应就该等交易签订协议，而在
协议中应明述定价基准。
对于上述（a），中船财务吸收本集团存款的利率，按中国人民银行规定的
存款利率标准，该利率应不会比独立第三方提供之条件逊色。
对于上述（b），本集团向中船财务借款按不高于中国人民银行规定的贷款
利率标准，该等利率应不会比独立第三方借贷方提供之条件逊色。
对于上述（c），按中国人民银行规定的收费标准；本集团在中船财务办理
银行授信的金融手续费标准应不会比独立第三方的授信提供之条件逊色。
对于上述（d），本集团在中船财务办理远期结售汇等外汇业务手续费标准
应不会比独立第三方收费条件逊色。
五、本次关联交易的目的及对上市公司的影响
中船财务为本公司的关联方，本公司及子公司与中船财务发生的关联金融服
务业务均为满足本集团日常经营业务的需要。
在日常交易过程中，本公司遵循公平合理的原则，严格遵守有关法律、法规
的规定，完全独立决策，不受关联方控制，不会对公司本期以及未来财务状况和
经营成果产生不利影响，不会对中船财务构成依赖。关联交易定价遵循市场原则，
不会损害公司和全体股东的利益。
六、该关联交易履行的审议程序
《关于公司与中船财务有限责任公司签署<2027 年金融服务框架协议>的预
案》经公司于 2026 年 10 月 29 日召开的第十一届董事会独立董事专门会议 2026
年第三次会议、第十一届董事会第二十三次会议审议通过，关联董事已在董事会
审议前述议案时回避表决。
该事项尚需提交公司 2026 年第一次临时股东会审议。
特此公告。
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