证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2026-039
齐鲁银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2026 年 10 月 28 日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了 2026 年第三季度报告。
会议应参与表决董事 13 名，实际表决董事 13 名。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长胡金良、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信
息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子
公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上 年初至报告期末
年初至报告
项目 本报告期 年同期增减变 比上年同期增减
期末
动幅度(%) 变动幅度(%)
营业收入 3,321,044 5.69 10,818,329 9.01
净利润 1,285,640 3.03 4,464,967 12.32
归属于上市公司股东的净利润 1,284,239 4.49 4,457,758 12.47
归属于上市公司股东的扣除非经常性
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 26,046,946 4.34
基本每股收益（元/股） 0.21 10.53 0.70 -2.78
稀释每股收益（元/股） 0.21 16.67 0.70 14.75
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（元/股）
提高 0.20 个 下降 0.46 个
加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.76 11.27
百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资 提高 0.32 个 下降 0.24 个
产收益率（%）（年化） 百分点 百分点
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
总资产 888,142,084 804,380,922 10.41
归属于上市公司股东的所有者权益 60,350,166 53,512,805 12.78
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本报告期 年初至报告期末
政府补助 1,294 2,178
非流动资产处置损益 -156 -250
除上述各项之外的其他营业外收支净额 -2,141 -2,915
非经常性损益合计 -1,003 -987
减：所得税影响额 -250 316
少数股东损益影响额（税后） 2 -4
非经常性损益净额 -755 -1,299
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023 年修订）
的规定计算。
二、经营情况分析
守底线、重协同、强能力、提质效”工作方针，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，持
续提升经营质效，整体发展保持良好态势。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8,881.42 亿元，较上年末增加 837.61 亿元，增长
较上年末提升 1.61 个百分点。负债总额 8,276.33 亿元，较上年末增加 769.17 亿元，增长 10.25%；
存款总额 5,508.85 亿元，较上年末增加 613.54 亿元，增长 12.53%。
经营效益稳步提升。2026 年前三季度，本行实现营业收入 108.18 亿元，同比增长 9.01%；其中，
利息净收入 86.63 亿元，同比增长 11.57%。实现净利润 44.65 亿元，同比增长 12.32%。
资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 0.98%，较上年末下降 0.07 个百分点；关注类
贷款占比 0.77%，较上年末下降 0.09 个百分点；拨备覆盖率 359.91%，较上年末提高 4 个百分点。
三、补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减变动幅度(%)
资产总额 888,142,084 804,380,922 10.41
贷款总额 436,988,864 382,833,696 14.15
其中：公司贷款 354,401,456 289,533,610 22.40
个人贷款 71,989,921 78,260,346 -8.01
票据贴现 10,597,487 15,039,740 -29.54
贷款损失准备 15,391,522 14,305,326 7.59
负债总额 827,633,350 750,716,759 10.25
存款总额 550,885,118 489,530,919 12.53
其中：公司存款 270,888,249 235,992,285 14.79
个人存款 279,996,869 253,538,634 10.44
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
不良贷款率 0.98 1.05 -0.07
拨备覆盖率 359.91 355.91 4.00
拨贷比 3.52 3.74 -0.22
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
单一最大客户贷款比率 5.03 4.35 0.68
最大十家客户贷款比率 36.86 34.50 2.36
存贷比 79.32 78.20 1.12
流动性比例 144.32 144.16 0.16
成本收入比 26.35 28.35 -2.00
资产利润率（年化） 0.70 0.76 -0.06
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，
具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
核心一级资本 53,401,760 49,064,831 4,336,929
核心一级资本扣除项目 12,906 25,575 -12,669
核心一级资本净额 53,388,854 49,039,256 4,349,598
其他一级资本 7,006,880 4,506,208 2,500,672
其他一级资本扣除项目 0 0 0
一级资本净额 60,395,734 53,545,464 6,850,270
二级资本 5,631,852 8,961,876 -3,330,024
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 66,027,586 62,507,340 3,520,246
风险加权资产总额 477,505,639 422,380,249 55,125,390
其中：信用风险加权资产 455,065,686 400,784,133 54,281,553
市场风险加权资产 1,822,264 978,427 843,837
操作风险加权资产 20,617,689 20,617,689 0
核心一级资本充足率（%） 11.18 11.61 -0.43
一级资本充足率（%） 12.65 12.68 -0.03
资本充足率（%） 13.83 14.80 -0.97
注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。
(四)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目
一级资本净额 60,395,734 59,060,779 52,624,765 53,545,464
调整后的表内外资产余额 1,008,723,624 990,736,103 945,859,313 912,103,214
杠杆率（%） 5.99 5.96 5.56 5.87
注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
(五)净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币
项目 2026 年 9 月 30 日 2026 年 6 月 30 日 2026 年 3 月 31 日
可用的稳定资金 523,992,641 513,727,148 498,084,194
所需的稳定资金 382,594,948 373,337,318 374,119,833
净稳定资金比例（%） 136.96 137.60 133.13
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2026 年 9 月 30 日 2026 年 6 月 30 日 2026 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 152,218,422 110,076,844 108,866,835
未来 30 天现金净流出量 58,999,534 45,820,270 46,722,316
流动性覆盖率（%） 258.00 240.24 233.01
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类贷款 429,342,357 98.25 375,521,880 98.09
关注类贷款 3,370,029 0.77 3,292,500 0.86
不良贷款 4,276,478 0.98 4,019,316 1.05
次级类贷款 2,036,212 0.47 2,204,821 0.58
可疑类贷款 648,763 0.15 468,007 0.12
损失类贷款 1,591,503 0.36 1,346,488 0.35
合计 436,988,864 100.00 382,833,696 100.00
四、股东信息
报告期末普通股股东总数 报告期末表决权恢复的优先股股
（户） 东总数（户）
单位：股
前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
持股比例 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股数量
(%) 件股份数量 股份状态 数量
澳洲联邦银行 境外法人 745,904,058 12.12 0 无 0
济南市国有资产运营有限公司 国有法人 505,239,768 8.21 0 无 0
兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 362,150,900 5.88 0 无 0
济南城市建设投资集团有限公司 国有法人 345,808,077 5.62 0 无 0
济南西城置业有限公司 国有法人 219,843,587 3.57 0 无 0
济南西城投资发展有限公司 国有法人 210,850,539 3.43 0 无 0
济钢集团有限公司 国有法人 184,800,000 3.00 0 质押 9,000,000
境内非国
同方全球人寿保险有限公司 184,626,309 3.00 0 无 0
有法人
香港中央结算有限公司 其他 153,299,244 2.49 0 无 0
中国重型汽车集团有限公司 国有法人 129,314,059 2.10 0 无 0
济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受
上述股东关联关系或一致行动的说明 济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城
投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。
济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证
前 10 名股东参与融资融券及转融通业务情况 券账户持有本行股票 173,681,400 股，占总股本比例 2.82%。
说明 前 10 名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数
量均为 0 股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。
注：澳洲联邦银行持有本行 745,904,058 股，其中 8,779,700 股代理于香港中央结算有限公司名下。
五、其他提醒事项
债券”，发行规模为人民币 60 亿元，票面利率为 1.60%，债券期限为 3 年，募集资金依据适用法律
份有限公司 2021 年二级资本债券（第一期）”。该债券于 2021 年 9 月 14 日发行完毕，发行规模为
人民币 40 亿元，票面利率为 4.18%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起 5 年后，
有权选择在本期债券第 5 个计息年度的最后一日，按面值赎回本期债券。
（第一期）”，发行规模为人民币 80 亿元，票面利率为 1.59%，债券期限为 3 年，募集资金依据适
用法律和监管部门的批准，用于优化负债结构，充实资金来源，促进业务稳健发展。
上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
六、季度财务报表
合并资产负债表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 38,894,699 41,216,487
货币资金
结算备付金
存放同业款项 5,115,622 9,219,796
贵金属
拆出资金 2,056,293 4,371,244
衍生金融资产 81,942 99,491
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 19,608,223 15,357,569
持有待售资产
发放贷款和垫款 422,562,258 369,593,252
金融投资：
交易性金融资产 48,267,977 45,694,723
债权投资 203,891,079 169,693,634
其他债权投资 137,789,242 138,043,588
其他权益工具投资 112,860 112,860
长期股权投资 2,085,510 1,957,803
投资性房地产
固定资产 1,719,430 1,723,137
在建工程 32,901 11,271
使用权资产 610,814 604,686
无形资产 12,906 25,575
商誉
递延所得税资产 4,512,293 4,425,346
其他资产 788,035 2,230,460
资产总计 888,142,084 804,380,922
负债：
短期借款
向中央银行借款 65,731,756 61,200,980
同业及其他金融机构存放款项 43,347,393 22,641,048
拆入资金 5,510,069 7,226,265
项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
交易性金融负债 315,639 382,898
衍生金融负债 84,423 101,875
卖出回购金融资产款 33,799,348 39,775,511
吸收存款 558,416,872 497,960,186
应付职工薪酬 1,423,029 1,439,379
应交税费 754,435 539,969
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 1,587,364 1,183,528
长期借款
应付债券 114,422,963 116,266,493
其中：优先股
永续债
租赁负债 592,897 565,638
递延所得税负债
其他负债 1,647,162 1,432,989
负债合计 827,633,350 750,716,759
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 6,153,843 6,153,843
其他权益工具 7,000,000 4,499,245
其中：优先股
永续债 7,000,000 4,499,245
资本公积 15,133,598 15,134,353
减：库存股
其他综合收益 2,627,499 1,838,973
盈余公积 3,758,830 3,758,830
一般风险准备 9,857,012 9,857,012
未分配利润 15,819,384 12,270,549
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 60,350,166 53,512,805
少数股东权益 158,568 151,358
所有者权益（或股东权益）合计 60,508,734 53,664,163
负债和所有者权益（或股东权益）总计 888,142,084 804,380,922
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
合并利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 10,818,329 9,923,909
利息净收入 8,663,254 7,764,677
利息收入 16,947,053 16,255,024
利息支出 8,283,799 8,490,347
手续费及佣金净收入 987,829 1,036,036
手续费及佣金收入 1,072,737 1,136,772
手续费及佣金支出 84,908 100,736
投资收益（损失以“-”号填列） 1,117,161 1,470,996
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 120,709 117,543
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益
（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 3,118 57,079
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 12,196 -491,640
汇兑收益（损失以“-”号填列） 34,115 48,626
其他业务收入 906 2,720
资产处置收益（损失以“-”号填列） -250 35,415
二、营业总支出 6,046,024 5,932,421
税金及附加 115,375 103,977
业务及管理费 2,846,751 2,561,597
信用减值损失 3,030,118 3,254,033
其他资产减值损失 50,000 3,240
其他业务成本 3,780 9,574
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 4,772,305 3,991,488
加：营业外收入 3,108 9,673
减：营业外支出 5,222 9,109
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 4,770,191 3,992,052
减：所得税费用 305,224 16,787
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4,464,967 3,975,265
（一）按经营持续性分类
（二）按所有权归属分类
项目
（1-9 月） （1-9 月）
六、其他综合收益税后净额 788,526 -1,933,283
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 788,526 -1,933,283
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -1,563 -2,702
（二）将重分类进损益的其他综合收益 790,089 -1,930,581
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 5,253,493 2,041,982
归属于母公司所有者的综合收益总额 5,246,284 2,030,177
归属于少数股东的综合收益总额 7,209 11,805
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.70 0.72
（二）稀释每股收益(元/股) 0.70 0.61
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
合并现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 81,910,086 47,549,418
向中央银行借款净增加额 4,314,899 6,681,801
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 17,888,998 18,018,807
拆入资金净增加额 0 1,861,221
拆出资金净减少额 1,500,000 868,475
回购业务资金净增加额 0 5,882,652
收到其他与经营活动有关的现金 2,349,311 3,363,181
经营活动现金流入小计 107,963,294 84,225,555
客户贷款及垫款净增加额 54,968,294 46,497,901
存放中央银行和同业款项净增加额 2,548,427 275,665
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 1,703,835 0
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 5,947,485 0
支付利息、手续费及佣金的现金 7,389,261 8,496,443
支付给职工及为职工支付的现金 1,736,254 1,495,235
支付的各项税费 1,502,073 1,277,417
支付其他与经营活动有关的现金 6,120,719 1,218,441
经营活动现金流出小计 81,916,348 59,261,102
经营活动产生的现金流量净额 26,046,946 24,964,453
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 153,652,896 101,778,007
取得投资收益收到的现金 811,069 1,091,794
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金
净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 154,533,136 102,976,690
投资支付的现金 183,353,025 140,325,747
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 251,859 136,280
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 0 88,492
项目
（1-9月） （1-9月）
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 183,604,884 140,550,519
投资活动产生的现金流量净额 -29,071,748 -37,573,829
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 155,068,200 146,297,127
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 155,068,200 146,297,127
偿还债务支付的现金 155,390,000 120,577,331
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,160,481 2,012,285
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 112,824 112,577
筹资活动现金流出小计 157,663,305 122,702,193
筹资活动产生的现金流量净额 -2,595,105 23,594,934
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -16,356 -9,296
五、现金及现金等价物净减少额 -5,636,263 10,976,262
加：期初现金及现金等价物余额 41,664,603 26,838,974
六、期末现金及现金等价物余额 36,028,340 37,815,236
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
母公司资产负债表
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 37,750,912 39,772,901
货币资金
结算备付金
存放同业款项 5,008,101 9,474,656
贵金属
拆出资金 2,056,293 4,371,244
衍生金融资产 81,942 99,491
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 19,608,223 15,357,569
持有待售资产
发放贷款和垫款 414,222,438 361,171,194
金融投资：
交易性金融资产 51,092,306 48,210,796
债权投资 197,656,603 163,730,064
其他债权投资 137,789,242 138,043,588
其他权益工具投资 112,860 112,860
长期股权投资 2,754,510 2,626,803
投资性房地产
固定资产 1,712,349 1,715,803
在建工程 30,290 10,026
使用权资产 578,306 570,854
无形资产 12,906 25,575
商誉
递延所得税资产 4,451,662 4,364,119
其他资产 762,238 2,202,994
资产总计 875,681,181 791,860,537
负债：
短期借款
向中央银行借款 65,523,706 61,003,221
同业及其他金融机构存放款项 46,307,075 25,053,293
拆入资金 5,510,069 7,226,265
交易性金融负债 315,639 382,898
衍生金融负债 84,423 101,875
项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
卖出回购金融资产款 30,358,121 36,305,565
吸收存款 547,638,075 487,633,336
应付职工薪酬 1,398,110 1,411,712
应交税费 739,131 511,243
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 1,587,364 1,183,528
长期借款
应付债券 114,422,963 116,266,493
其中：优先股
永续债
租赁负债 561,149 532,953
递延所得税负债
其他负债 1,634,514 1,420,703
负债合计 816,080,339 739,033,085
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 6,153,843 6,153,843
其他权益工具 7,000,000 4,499,245
其中：优先股
永续债 7,000,000 4,499,245
资本公积 15,133,598 15,134,353
减：库存股
其他综合收益 2,627,499 1,838,973
盈余公积 3,758,830 3,758,830
一般风险准备 9,730,455 9,730,455
未分配利润 15,196,617 11,711,753
所有者权益（或股东权益）合计 59,600,842 52,827,452
负债和所有者权益（或股东权益）总计 875,681,181 791,860,537
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
母公司利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 10,494,365 9,581,944
利息净收入 8,238,586 7,330,477
利息收入 16,416,173 15,689,574
利息支出 8,177,587 8,359,097
手续费及佣金净收入 988,580 1,036,923
手续费及佣金收入 1,072,706 1,136,687
手续费及佣金支出 84,126 99,764
投资收益（损失以“-”号填列） 1,065,038 1,372,443
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 120,709 117,543
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益
（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 3,071 53,322
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 164,486 -296,490
汇兑收益（损失以“-”号填列） 34,115 48,626
其他业务收入 790 2,614
资产处置收益（损失以“-”号填列） -301 34,029
二、营业总支出 5,814,961 5,676,855
税金及附加 113,945 102,502
业务及管理费 2,713,719 2,421,026
信用减值损失 2,933,606 3,143,779
其他资产减值损失 50,000 0
其他业务成本 3,691 9,548
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 4,679,404 3,905,089
加：营业外收入 2,839 9,480
减：营业外支出 5,126 8,653
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 4,677,117 3,905,916
减：所得税费用 283,330 -16,253
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4,393,787 3,922,169
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 4,393,787 3,922,169
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 788,526 -1,933,283
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -1,563 -2,702
项目
（1-9 月） （1-9 月）
（二）将重分类进损益的其他综合收益 790,089 -1,930,581
七、综合收益总额 5,182,313 1,988,886
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
母公司现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 81,934,495 46,245,987
向中央银行借款净增加额 4,304,629 6,722,131
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 17,290,154 17,357,386
拆入资金净增加额 0 1,861,221
拆出资金净减少额 1,500,000 868,475
回购业务资金净增加额 0 5,882,652
收到其他与经营活动有关的现金 2,506,019 3,353,457
经营活动现金流入小计 107,535,297 82,291,309
客户贷款及垫款净增加额 54,942,880 46,681,143
存放中央银行和同业款项净增加额 2,536,875 248,589
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 1,703,835 0
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 5,947,485 0
支付利息、手续费及佣金的现金 7,235,366 8,182,856
支付给职工及为职工支付的现金 1,650,151 1,404,999
支付的各项税费 1,455,443 1,209,108
支付其他与经营活动有关的现金 6,075,496 903,331
经营活动现金流出小计 81,547,531 58,630,026
经营活动产生的现金流量净额 25,987,766 23,661,283
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 153,652,896 101,778,007
取得投资收益收到的现金 811,069 1,091,794
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金
净额
收到其他与投资活动有关的现金 0 2,010,533
投资活动现金流入小计 154,531,337 104,967,184
投资支付的现金 183,353,025 140,325,747
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 246,992 129,734
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 0 88,492
支付其他与投资活动有关的现金
项目
（1-9月） （1-9月）
投资活动现金流出小计 183,600,017 140,543,973
投资活动产生的现金流量净额 -29,068,680 -35,576,789
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 155,068,200 146,297,127
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 155,068,200 146,297,127
偿还债务支付的现金 155,390,000 120,577,331
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,160,481 2,012,285
支付其他与筹资活动有关的现金 106,441 103,443
筹资活动现金流出小计 157,656,922 122,693,059
筹资活动产生的现金流量净额 -2,588,722 23,604,068
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -16,356 -9,296
五、现金及现金等价物净减少额 -5,685,992 11,679,266
加：期初现金及现金等价物余额 40,994,749 25,484,936
六、期末现金及现金等价物余额 35,308,757 37,164,202
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍
特此公告。
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