上海振华重工（集团）股份有限公司
与中交财务有限公司开展金融业务
的风险处置预案
第一章 总则
第一条 为有效防范、及时控制和化解上海振华重工（集
团）股份有限公司（以下简称“公司”）及下属成员单位在
中交财务有限公司（以下简称“财务公司”）的金融业务风
险，维护公司资金安全，根据上海证券交易所的相关要求，
公司特制订本风险处置预案。
第二章 应急处置组织机构及职责
第二条 公司成立金融业务风险处置领导工作组（以下
简称“领导工作组”
），由财务总监任组长，为领导工作组风
险处置第一责任人，由财务资金部总经理担任副组长，成员
包括财务资金部、法律风控部、审计部、战略发展部（董事
会办公室）。领导工作组负责组织开展金融业务风险的防范
和处置工作。对金融业务风险，任何单位、个人不得隐瞒、
缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第三条 公司领导工作组作为风险应急处置机构，一旦
财务公司发生风险，应立即启动应急预案，并按照规定程序
开展工作。
第四条 对金融业务风险的应急处置应遵循以下原则：
（一）统一领导，分级负责。金融业务风险的应急处置
工作由领导工作组统一领导，对董事会负责，具体负责金融
业务风险的防范和处置工作；
（二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，
积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制
和化解风险；
（三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相
关信息，关注财务公司经营情况，并从公司及各成员单位或
监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效；
（四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的
监测，对金融业务风险做到早发现、早报告，并采取果断措
施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将风险降
到最低。
第三章 信息报告与披露
第五条 领导工作组定期或临时向董事会汇报，并按有
关法律法规的要求进行披露：
（一）在将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最
近一期经审计的年度财务报告，领导工作组通过评估财务公
司的业务与财务风险出具风险评估报告；
（二）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务
公司的财务报表及经审计的年度财务报告，领导工作组通过
定期评估财务公司的业务与财务风险出具风险评估报告。
第六条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导
工作组应及时向财务公司或监管机构了解信息，整理分析后
形成书面报告递交董事会。对存贷款风险，任何单位、个人
不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第七条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有
关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程
序和信息披露义务。
第四章 应急处置程序和措施
第八条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下
列规定的任一情形时，领导工作组应立即启动风险处置程
序，同时报告公司董事会及时履行相应的临时信息披露义
务：
（一）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、核心业务系统严重故障、被抢劫或
诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大
事项；
（二）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变
动、股权交易或者经营风险等事项；
（三）财务公司的股东对财务公司的负债逾期一年以上
未偿还；
（四）财务公司出现严重支付危机；
（五）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局
或其派出机构等监管部门的重大行政处罚；
（六）财务公司被国家金融监督管理总局或其派出机构
责令进行整顿；
（七）其他有可能对公司存放资金带来安全隐患的事
项。
第九条 领导工作组启动应急处置程序，组织人员敦促
财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可
进驻现场调查发生金融业务风险原因，分析风险的动态。同
时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各
项化解风险措施和责任，并制定风险应急处置方案。应急处
置方案应当根据金融业务风险情况的变化以及实施中发现
的问题及时进行修订、补充。应急处置方案主要包括以下内
容：
（一）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应
完成的任务以及应达到的目标；
（二）各项化解风险措施的组织实施；
（三）化解风险措施落实情况的督查和指导。
第十条 针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席
会议，由公司领导工作组和财务公司相关负责人共同出席，
寻求解决风险的办法。必要时，共同起草文件向财务公司实
际控制人请示。具体措施包括且不限于：
（一）公司必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发
放新增贷款，组织回收资金；
（二）卖出持有债券；
（三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；
（四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，
及时收回贷款本息。
第十一条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的
职责要求，服从公司领导工作组的统一指挥，认真落实各项
化险措施，积极做好风险处置工作。
第五章 后续事项处置
第十二条 突发性金融业务风险平息后，领导工作组要
加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高
抗风险能力，重新对财务公司风险进行评估，必要时调整金
融业务比例。
第十三条 领导工作组联合财务公司对突发性金融业务
风险产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经
验、教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作，
如果影响风险的因素不能消除，则视实际情况中止或终止与
财务公司的金融业务合作。
第六章 附则
第十四条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公
司法》《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规、规范
性文件以及公司章程等有关规定执行。
第十五条 本预案自董事会审议通过之日起生效。
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