青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2026-039
青岛银行股份有限公司
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
重要内容提示：
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
开，会议应参与表决董事 15 名，实际表决董事 15 名，会议审议通过了《关于青
岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告的议案》。
士、计划财务部总经理李振国先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、
完整。
际财务报告会计准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告会计准则》。
行股份有限公司。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所
述的金额币种为人民币。
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第一节 基本情况
一、主要财务数据
除特别注明外，金额单位为人民币千元
比上年同期 比上年同期
项目 2026 年 7-9 月 2026 年 1-9 月
增减（%） 增减（%）
营业收入 4,301,320 28.37 12,664,897 15.00
归属于母公司股东的净利润 998,659 7.71 4,617,311 15.67
扣除非经常性损益后归属于母公
司股东的净利润
（ 1）
基本每股收益 （元/股）
（ 1）
稀释每股收益 （元/股）
扣除非经常性损益后的基本每股
（ 1）
收益 （元/股）
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 47,891,016 266.83
（ 1）
加权平均净资产收益率 （年
化，%）
扣除非经常性损益后的加权平均
（ 1）
净资产收益率 （年化，%）
项目
资产总额 874,569,789 814,960,084 7.31
负债总额 816,629,640 764,705,628 6.79
股本 5,820,355 5,820,355 -
归属于母公司股东权益 56,808,374 49,167,148 15.54
股东权益 57,940,149 50,254,456 15.29
（ 2）
归属于母公司普通股股东的每股净资产 （元/股）
截至披露前一交易日的本行总股本（股） 5,820,354,724
支付的永续债利息（元） 233,200,000
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2026 年 1-9 月累计） 0.75
注：
（1） 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率
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和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。本行于 2022 年 7-8 月、2025 年 10 月、2026 年 7 月分
别发行永续债，分类为其他权益工具。计算每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股
股东的净利润”扣除了支付的永续债利息，“加权平均净资产”扣除了永续债的影响。
（2） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数。
明
本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告会计准则编制的财务报表中，
截至 2026 年 9 月 30 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母
公司股东权益并无差异。
金额单位：人民币千元
非经常性损益项目 2026 年 7-9 月 2026 年 1-9 月
非流动资产处置损益 (1,287) 20,213
政府补助 808 5,160
其他 (17,211) (17,234)
减：所得税影响额 140 (7,688)
少数股东权益影响额（税后） (4) (6)
合计 (17,554) 445
注：
（1） 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算。
（2） 因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、委托他人投资或管理资产的损益及受托经营取得的
托管费收入等属于银行业正常经营性项目产生的损益，因此本公司未将其纳入非经常性损益的披露范围。
上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如下：
金额单位：人民币千元
项目 主要原因
主要是同业往来产生的现金流量净额
经营活动产生的现金流量净额 47,891,016 266.83 增加，而存贷款产生的现金流量净额
减少，部分抵销前者影响。
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二、主要监管指标及补充财务指标
指标
（1）
资本充足率 （%）
（1）
一级资本充足率 （%）
（1）
核心一级资本充足率 （%）
拨备覆盖率（%） 355.97 292.30 241.32 225.96
贷款拨备率（%） 3.20 2.83 2.74 2.67
（2）
正常类贷款迁徙率 （%）
（2）
关注类贷款迁徙率 （%）
（2）
次级类贷款迁徙率 （%）
（2）
可疑类贷款迁徙率 （%）
（3）
平均总资产回报率 （年化，%）
成本收入比（%） 25.21 31.62 34.95 34.96
（4）
净利差 （年化，%）
（4）
净利息收益率 （年化，%）
指标 监管标准
≥4 5.89 5.49 5.79 5.83
（5）
杠杆率 （%）
流动性覆盖率（%） ≥100 150.15 213.25 203.02 158.11
流动性比例（%） ≥25 95.52 105.87 88.66 78.23
不良贷款率（%） ≤5 0.90 0.97 1.14 1.18
注：
（1） 截至 2026 年 9 月 30 日、2025 年末及 2024 年末的资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》
等相关监管规定计算，截至 2023 年末的资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等
相关监管规定计算。
（2） 截至 2025 年末及以前的迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算
公式的通知》（银保监发〔2022〕2 号）的规定计算。由于季度指标乘以折年系数后较实际情况存在较
大偏离，截至 2026 年 9 月 30 日的迁徙率指标未乘以折年系数。截至 2026 年 9 月 30 日的迁徙率乘以折
年系数后：正常类贷款迁徙率 0.73%，关注类贷款迁徙率 29.87%，次级类贷款迁徙率 111.11%，可疑类
贷款迁徙率 115.96%。
（3） 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额。
（4） 净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。
（5） 截至 2026 年 9 月 30 日、6 月 30 日、3 月 31 日、2025 年末及 2024 年末的杠杆率按照《商业银行资本管
理办法》等相关监管规定计算，截至 2023 年末的杠杆率按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》等相
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关监管规定计算。
金额单位：人民币千元
项目
发放贷款和垫款：
公司类贷款 362,243,114 323,007,556 12.15
个人贷款 67,871,314 74,000,736 (8.28)
客户贷款总额 430,114,428 397,008,292 8.34
加：应计利息 992,465 1,107,454 (10.38)
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫
(12,991,248) (10,422,779) 24.64
款减值准备
发放贷款和垫款 418,115,645 387,692,967 7.85
贷款减值准备 (13,751,971) (11,227,850) 22.48
其中：以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的发放贷款和垫 (760,723) (805,071) (5.51)
款的减值准备
吸收存款：
公司存款 265,936,897 250,517,687 6.15
个人存款 277,203,921 252,230,554 9.90
（注）
其他存款
客户存款总额 543,294,145 502,899,144 8.03
加：应计利息 7,524,779 9,222,311 (18.41)
吸收存款 550,818,924 512,121,455 7.56
注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。
金额单位：人民币千元
项目
本公司 本行 本公司 本行
核心一级资本净额 44,328,733 39,653,113 40,580,540 36,175,660
一级资本净额 56,788,373 52,048,896 49,043,155 44,571,443
总资本净额 66,768,824 61,707,338 62,591,418 57,781,570
风险加权资产总额 506,047,171 487,718,151 468,015,731 448,862,373
核心一级资本充足率（%） 8.76 8.13 8.67 8.06
一级资本充足率（%） 11.22 10.67 10.48 9.93
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资本充足率（%） 13.19 12.65 13.37 12.87
金额单位：人民币千元
项目
杠杆率（%） 5.89 5.62 5.60 5.49
一级资本净额 56,788,373 52,203,575 50,923,689 49,043,155
调整后表内外资产余额 964,129,872 929,061,066 909,840,828 892,865,491
金额单位：人民币千元
项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
流动性覆盖率（%） 150.15 213.25
合格优质流动性资产 123,563,187 115,770,660
未来30天现金净流出量 82,290,664 54,288,634
金额单位：人民币千元
五级分类 上年末金额增减
金额 占比（%） 金额 占比（%）
（%）
正常 423,831,189 98.54 390,947,258 98.47 8.41
关注 2,420,022 0.56 2,219,763 0.56 9.02
次级 1,185,565 0.28 1,117,821 0.28 6.06
可疑 514,499 0.12 482,305 0.12 6.68
损失 2,163,153 0.50 2,241,145 0.57 (3.48)
客户贷款总额 430,114,428 100.00 397,008,292 100.00 8.34
根据《商业银行资本管理办法》，本公司第三支柱信息披露报告在本行网站
（http://www.qdccb.com/）“投资者关系”栏目中进行详细披露。
三、经营情况分析
动奠基之年。前三季度，本公司坚定不移贯彻党中央、国务院和省市各项决策部
署，按照“增量提质、强基提能、敏捷提效、稳健持续”的年度经营指导思想，扎
实开展各项经营管理工作，全面推进高质量发展，业务规模稳健增长，发展质效
持续提升，实现良好经营业绩。
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经营规模稳健增长，资债结构积极优化。截至 2026 年 9 月末，本公司资产
总额 8,745.70 亿元，比上年末增加 596.10 亿元，增长 7.31%；负债总额 8,166.30
亿元，比上年末增加 519.24 亿元，增长 6.79%。报告期内，本公司在推动经营规
模稳健增长的同时，积极优化大类资产负债结构。在资产端，聚焦金融“五篇大
文章”，深耕“八大赛道”，持续增加贷款投放和金融投资，并控制同业往来类资产
总量；在负债端，持续提升负债质量，多元化拓展低成本资金来源，吸收存款持
续增长的同时，向央行借款和同业存放款项实现较快增长。截至 2026 年 9 月末，
本公司客户贷款总额 4,301.14 亿元，比上年末增加 331.06 亿元，增长 8.34%；占
资产总额比例 49.18%，比上年末提高 0.46 个百分点。客户存款总额 5,432.94 亿
元，比上年末增加 403.95 亿元，增长 8.03%；占负债总额比例 66.53%，比上年
末提高 0.77 个百分点。
盈利能力稳步提升，营收利润较好增长。2026 年前三季度，本公司实现归属
于母公司股东的净利润 46.17 亿元，同比增加 6.25 亿元，增长 15.67%；营业收入
模、优结构、稳息差、拓中收，营业收入增长快于营业支出，带动利润较好增长。
在营业收入方面，以“稳息差”夯实增收基本盘，净利差、净息差连续三个季度走
稳，以“拓中收”驱动第二增长曲线，叠加投资估值收益增长，带动营业收入较好
增长。2026 年前三季度，利息净收入 93.80 亿元，同比增加 12.41 亿元，增长 15.24%，
其中：利息收入 182.23 亿元，增加 10.07 亿元，主要是扩大贷款和金融投资等生
息资产规模，对冲资产收益率下行影响；利息支出 88.44 亿元，减少 2.34 亿元，
主要是在负债规模持续扩大的同时，严控负债成本，计息负债平均成本率下降。
非利息收入 32.85 亿元，同比增加 4.11 亿元，增长 14.30%，其中：手续费及佣金
净收入 13.45 亿元，同比增加 1.13 亿元，主要是交易银行、理财业务手续费收入
增加；投资收益和公允价值变动损益合计 20.01 亿元，同比增加 3.11 亿元，主要
是债券市场走势好于上年，估值收益增加。营业支出方面，随着业务发展，费用
整体稳中有增，同时审慎计提减值准备，信用减值损失有所增加。此外，利润总
额增加，免税收入减少，所得税费用相应增加。2026 年前三季度，营业支出 68.71
亿元，同比增加 5.46 亿元；所得税费用 10.65 亿元，同比增加 4.96 亿元。
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贷款质量持续向好，资本管理集约高效。截至 2026 年 9 月末，本公司不良
贷款率 0.90%，比上年末下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 355.97%，比上年末提
高 63.67 个百分点。核心一级资本充足率 8.76%，比上年末提高 0.09 个百分点；
一级资本充足率 11.22%，比上年末提高 0.74 个百分点；资本充足率 13.19%，比
上年末下降 0.18 个百分点。报告期内，本公司持续坚持轻资本转型，加快推进资
本集约型发展模式，进一步提升资本精细化管理能力，利润留存增加，持续促进
内源性资本增长，三季度成功发行永续债及二级资本债，合计金额 60 亿元，进
一步夯实外源资本补充；各项业务稳健发展，风险加权资产规模相应增加，各级
资本充足率情况均符合监管要求。
纵深推进客群分层经营，筑牢高质量发展根基。公司业务板块聚焦客群经营
提质扩容，持续夯实业务发展底盘。战略客群方面，深化客户综合化经营，强化
名单制管理、协同拓客，完善配套激励机制，多措并举推动头部客户综合经营落
地；机构客群方面，深耕民政、教育、医疗等民生领域，拓展渠道建设，夯实源
头获客基础；行业客群方面，做实行业研究与白名单客户营销，着力构建链主企
业服务体系，深耕蓝绿金融、优质制造及公用事业领域，推动业务高质量可持续
发展。截至 2026 年 9 月末，本行开立账户的公司客户总数达 31.60 万户，比上年
末增加 1.41 万户，增长 4.67%；本行公司有贷户（不含票据贴现客户）15,613 户，
比上年末增加 1,329 户，增长 9.30%。零售业务板块坚持以客户需求为核心，构
建“三维四驱”客户经营体系。持续深化价值客群与场景客群经营，针对大众客户、
中高端客户及私行客户的差异化需求，提供专业化、定制化服务；聚焦代发客户、
社保卡客户、社区客户、银发客户等重点群体，开展体系化经营。截至 2026 年 9
月末，本行零售借记客户 651.56 万户，比上年末增加 20.80 万户，增长 3.30%；
本行零售金融资产余额 4,104.43 亿元，比上年末增加 303.99 亿元，增长 8.00%；
本行金融资产 20 万元（含）以上的中高端客户 51.41 万户，比上年末增加 4.09
万户，增长 8.64%。
扎实做好金融“五篇大文章”，深化特色化经营布局。本行深入贯彻党中央、
国务院和省市各项决策部署，锚定高质量发展目标，聚焦金融“五篇大文章”，立
足资源禀赋深耕“八大赛道”，坚持特色化经营，打造差异化服务。
一是打造科技金融融合创新生态。本行积极探索知识产权融资服务模式，联
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合合作方落地本行首笔“青知贷”业务；举办 2026 年人工智能主题投贷双融路演，
推动科技、产业、资本与金融深度联动。截至 2026 年 9 月末，本行科技金融贷
款余额 338.30 亿元，比上年末增加 23.72 亿元，增长 7.54%。
二是持续推广“绿金青银、青出于蓝”特色金融品牌。本行稳步发展绿色金融，
落地山东省内首笔水上运输业转型金融贷款；持续创新蓝色金融业务，落地青岛
市首笔蓝色金融标准试用项下海洋药物及生物制品制造类蓝色贷款。截至 2026
年 9 月末，本行绿色贷款余额 708.37 亿元，比上年末增加 120.24 亿元，增长 20.44%；
蓝色贷款余额 270.92 亿元，比上年末增加 43.38 亿元，增长 19.06%。
三是着力构建普惠金融长效服务体系。本行持续完善普惠信贷产品体系，深
耕省内特色产业集群，实施“一群一策”批量拓客，强化普惠人才队伍建设，推动
普惠金融业务实现稳投放、优结构、提质量、可持续发展。截至 2026 年 9 月末，
本行普惠贷款余额 608.18 亿元，比上年末增加 75.98 亿元，增长 14.28%。
四是稳步扩大养老金融服务供给。本行依托“养老企易贷”等专属产品，强化
对养老机构、社区养老服务及康养综合体的金融支持；打造“幸福拾光”养老服务
品牌，深化养老客群经营。截至 2026 年 9 月末，本行卫生健康客群贷款余额 89.32
亿元，比上年末增加 10.48 亿元，增长 13.29%。
五是持续深化数字金融战略实施。本行统筹推进客群数字化场景建设，优化
全渠道客户体验；依托敏捷组织模式深化数字化转型精细化管理，完善产品管理
与用户体验管理体系，增强“数据+AI”赋能应用能力。截至 2026 年 9 月末，本行
AI 应用场景拓展至 74 个，推动数字化转型成果加速向业务价值转化。
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第二节 股东信息
一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情
况表
单位：股
报告期末普通股股东总数（户） 39,821 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） -
前 10 名普通股股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
香港中央结算（代理人）有
境外法人 17.58% 1,023,193,583 - 未知 未知
限公司
意大利联合圣保罗银行 境外法人 17.50% 1,018,562,076 - - -
青岛国信产融控股（集团）
国有法人 16.24% 945,453,466 - - -
有限公司
青岛海尔产业发展有限公司 境内非国有法人 7.31% 425,506,841 - - -
青岛海尔空调电子有限公司 境内非国有法人 4.88% 284,299,613 - - -
海尔智家股份有限公司 境内非国有法人 3.25% 188,886,626 - - -
青岛海仁投资有限责任公司 境内非国有法人 2.51% 145,971,500 - - -
青岛华通国有资本投资运营
国有法人 2.12% 123,457,855 - - -
集团有限公司
青岛即发集团股份有限公司 境内非国有法人 2.03% 118,227,213 - - -
国信证券股份有限公司 国有法人 1.18% 68,446,792 - - -
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 1,023,193,583 境外上市外资股 1,023,193,583
意大利联合圣保罗银行 1,018,562,076 境外上市外资股 1,018,562,076
人民币普通股 695,653,466
青岛国信产融控股（集团）有限公司 945,453,466
境外上市外资股 249,800,000
青岛海尔产业发展有限公司 425,506,841 人民币普通股 425,506,841
青岛海尔空调电子有限公司 284,299,613 人民币普通股 284,299,613
海尔智家股份有限公司 188,886,626 人民币普通股 188,886,626
青岛海仁投资有限责任公司 145,971,500 人民币普通股 145,971,500
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛华通国有资本投资运营集团有限公司 123,457,855 人民币普通股 123,457,855
青岛即发集团股份有限公司 118,227,213 人民币普通股 118,227,213
国信证券股份有限公司 68,446,792 人民币普通股 68,446,792
青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公
司同属海尔集团，且青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司已
上述股东关联关系或一致行动的说明
将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使。上述其
余股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与融资融券、
前 10 名普通股股东参与融资融券业务情况
转融通业务情况。报告期末，前 10 名普通股股东中，其他股东未参与融资融券、
说明
转融通业务。
人）有限公司交易平台上交易的本行 H 股股东账户的股份总和；
股 H 股，其余 3,181,100 股 H 股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下，
在本表中，该等代理股份已从香港中央结算（代理人）有限公司持股数中减除；
通过港股通持有本行 249,800,000 股 H 股，该等 H 股股份代理于香港中央结算（代
理人）有限公司名下，在本表中，该等代理股份已从香港中央结算（代理人）有
限公司持股数中减除；
备注
宗交易方式减持本行股份 107,094,500 股，占本行股份总数的 1.84%。2026 年 7
月 8 日至 2026 年 7 月 14 日，青岛海尔产业发展有限公司以大宗交易方式累计减
持本行 A 股股份 107,094,500 股，减持计划实施完毕。具体情况请见本行在巨潮
资讯网发布的日期为 2026 年 6 月 2 日的《关于持股 5%以上股东减持股份的预披
露公告》（公告编号：2026-020）、日期为 2026 年 7 月 9 日的《关于持股 5%以
上股东权益变动触及 1%整数倍的提示性公告》（公告编号：2026-025）、日期
为 2026 年 7 月 15 日的《关于持股 5%以上股东权益变动触及 1%整数倍的提示
性公告》（公告编号：2026-026）和《关于持股 5%以上股东减持计划实施完毕
的公告》（公告编号：2026-027）；
定购回交易。
通业务出借股份情况
本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与转融通
业务出借股份的情况。本行其他持股 5%以上股东，前 10 名股东及前 10 名无限
售流通股股东中的其他股东，在报告期初和报告期末均没有转融通出借股份。
上期发生变化
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
与 2026 年上半年末相比，本行截至 2026 年第三季度末的前 10 名股东及前
二、本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表
报告期末，本行无存续的优先股。
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第三节 其他重要事项
一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方作出的承
诺及其履行情况
本行不存在实际控制人和收购人。2026 年第三季度，本行及本行股东、关
联方等承诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行 2025 年度
报告、2026 年半年度报告。
二、接待调研、沟通、采访等活动情况
本行投资者关系联系电话：40066 96588 转 6
本行官方网站：http://www.qdccb.com/
接待 接待 接待 接待对象 谈论的主要内容及 调研的基本
接待对象
时间 地点 方式 类型 提供的资料 情况索引
兴业证券 刘子健，国寿资产 梁凤 就本行中间业务收 请见本行在巨潮资讯网
实地调研 机构
汇人寿 蒋鸿丞 行未提供相关资料 日的投资者关系活动记录表
就本行息差情况和 请见本行在巨潮资讯网
线上调研 机构
行未提供相关资料 日的投资者关系活动记录表
就本行盈利能力和 请见本行在巨潮资讯网
通过全景网“投资者关系互动平
其他 台”参加本行 2026 年半年度业绩
说明会的投资者
相关资料 日的投资者关系活动记录表
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
就本行信贷投放和 请见本行在巨潮资讯网
广发证券 倪军、张晓辉、王宇，
实地调研 机构 兴证全球基金 何悦，方正自营 朱
张元，众安保险 袁博羽
相关资料 日的投资者关系活动记录表
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站
（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告会计准则编制的季度报告亦同时
刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行
网站。
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
第五节 财务报表
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (未经审计)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
(未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 40,756,754 42,979,933
存放同业及其他金融机构款项 4,306,028 9,953,265
贵金属 1,046 1,046
拆出资金 16,978,263 18,254,853
衍生金融资产 108,066 507,591
买入返售金融资产 8,982,084 17,975,490
发放贷款和垫款 418,115,645 387,692,967
金融投资：
-以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 82,922,542 74,688,589
-以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 111,233,382 97,786,595
-以摊余成本计量的金融投资 165,610,158 137,024,491
长期应收款 15,205,290 17,461,304
固定资产 3,272,926 3,331,500
使用权资产 678,459 743,558
无形资产 349,483 405,792
递延所得税资产 4,667,502 4,372,950
其他资产 1,382,161 1,780,160
资产总计 874,569,789 814,960,084
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (续) (未经审计)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
(未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 56,695,463 48,579,376
同业及其他金融机构存放款项 57,437,144 29,028,245
拆入资金 18,392,069 22,638,702
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 1,576,451 1,849,403
衍生金融负债 394,558 10,460
卖出回购金融资产款 22,798,104 23,090,548
吸收存款 550,818,924 512,121,455
应付职工薪酬 1,559,895 1,420,882
应交税费 748,527 1,000,240
预计负债 1,067,965 861,013
应付债券 101,221,847 121,902,730
租赁负债 472,598 511,017
其他负债 3,446,095 1,691,557
负债合计 816,629,640 764,705,628
----------------- -----------------
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (续) (未经审计)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
(未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,820,355 5,820,355
其他权益工具
其中：永续债 12,395,783 8,395,783
资本公积 10,685,619 10,686,506
其他综合收益 2,233,854 1,928,188
盈余公积 3,603,377 3,603,377
一般风险准备 10,256,969 10,256,969
未分配利润 11,812,417 8,475,970
归属于母公司股东权益合计 56,808,374 49,167,148
少数股东权益 1,131,775 1,087,308
股东权益合计 57,940,149 50,254,456
----------------- -----------------
负债和股东权益总计 874,569,789 814,960,084
本财务报表已于 2026 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
景在伦 吴显明
法定代表人 行长
(董事长)
陈霜 李振国 (公司盖章)
主管财务工作的副行长 计划财务部总经理
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表 (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入 18,223,422 17,216,365
利息支出 (8,843,854) (9,077,505)
利息净收入 9,379,568 8,138,860
----------------- -----------------
手续费及佣金收入 1,617,594 1,537,609
手续费及佣金支出 (272,912) (305,876)
手续费及佣金净收入 1,344,682 1,231,733
----------------- -----------------
投资收益 1,514,938 1,897,847
其中：以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 123,643 423,502
公允价值变动损益 486,235 (208,021)
汇兑损益 (86,210) (79,362)
其他收益 4,568 30,861
其他业务收入 903 1,026
资产处置损益 20,213 221
营业收入合计 12,664,897 11,013,165
----------------- -----------------
二、营业支出
税金及附加 (136,915) (134,246)
业务及管理费 (3,192,254) (3,014,227)
信用减值损失 (3,524,065) (3,160,410)
其他资产减值损失 (2,045) (1,637)
其他业务成本 (16,108) (14,555)
营业支出合计 (6,871,387) (6,325,075)
----------------- -----------------
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表 (续) (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
三、营业利润 5,793,510 4,688,090
加：营业外收入 6,574 10,956
减：营业外支出 (23,813) (4,826)
四、利润总额 5,776,271 4,694,220
减：所得税费用 (1,065,493) (569,450)
五、净利润 4,710,778 4,124,770
归属于母公司股东的净利润 4,617,311 3,991,866
少数股东损益 93,467 132,904
六、其他综合收益的税后净额 305,666 (656,413)
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 305,666 (656,413)
(一) 不能重分类进损益的其他综合收益
其他综合收益的金融资产公允价值变动 9,596 3,481
(二) 将重分类进损益的其他综合收益
综合收益的金融资产公允价值变动 435,718 (1,260,838)
综合收益的金融资产信用减值准备 (139,648) 600,576
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
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青岛银行股份有限公司
合并利润表 (续) (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额 5,016,444 3,468,357
归属于母公司股东的综合收益总额 4,922,977 3,335,453
归属于少数股东的综合收益总额 93,467 132,904
八、基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.75 0.65
本财务报表已于 2026 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
景在伦 吴显明
法定代表人 行长
(董事长)
陈霜 李振国 (公司盖章)
主管财务工作的副行长 计划财务部总经理
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 40,395,002 49,702,915
存放同业及其他金融机构款项净减少额 463,000 -
拆出资金净减少额 1,229,449 -
买入返售金融资产净减少额 9,000,000 900,000
长期应收款净减少额 2,568,564 980,115
向中央银行借款净增加额 8,054,558 18,204,445
同业及其他金融机构存放款项净增加额 28,376,923 7,155,415
收取的利息、手续费及佣金 16,386,736 15,523,477
收到的其他与经营活动有关的现金 1,941,977 1,600,234
经营活动现金流入小计 108,416,209 94,066,601
----------------- -----------------
发放贷款和垫款净增加额 (34,139,790) (35,703,308)
存放中央银行款项净增加额 (2,885,239) (3,144,818)
存放同业及其他金融机构款项净增加额 - (33,588)
拆出资金净增加额 - (5,426,876)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (4,463,382) (10,708,877)
拆入资金净减少额 (3,486,630) (1,138,490)
卖出回购金融资产款净减少额 (290,062) (9,336,603)
支付的利息、手续费及佣金 (9,260,494) (9,771,411)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,861,002) (1,680,463)
支付的各项税费 (2,728,187) (1,809,308)
支付的其他与经营活动有关的现金 (1,410,407) (2,257,622)
经营活动现金流出小计 (60,525,193) (81,011,364)
----------------- -----------------
经营活动产生的现金流量净额 47,891,016 13,055,237
----------------- -----------------
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (续) (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
处置及收回投资收到的现金 55,497,824 53,955,579
取得投资收益及利息收到的现金 6,413,871 6,700,668
处置固定资产、无形资产和其他资产收到的现金 14,163 4,997
投资活动现金流入小计 61,925,858 60,661,244
----------------- -----------------
投资支付的现金 (95,030,932) (89,151,594)
购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金 (287,599) (164,191)
投资活动现金流出小计 (95,318,531) (89,315,785)
----------------- -----------------
投资活动所用的现金流量净额 (33,392,673) (28,654,541)
----------------- -----------------
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 4,000,000 -
发行债券收到的现金 69,920,879 84,914,522
筹资活动现金流入小计 73,920,879 84,914,522
----------------- -----------------
偿还债务支付的现金 (90,550,004) (75,233,533)
偿还债务利息支付的现金 (1,571,516) (1,586,418)
分配股利所支付的现金 (1,328,895) (1,212,636)
偿还租赁负债支付的现金 (86,495) (121,354)
支付的其他与筹资活动有关的现金 (887) -
筹资活动现金流出小计 (93,537,797) (78,153,941)
----------------- -----------------
筹资活动 (所用) / 产生的现金流量净额 (19,616,918) 6,760,581
----------------- -----------------
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (续) (未经审计)
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
截至 2026 年 截至 2025 年
九个月期间 九个月期间
(未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (45,712) 7,436
----------------- -----------------
五、现金及现金等价物净减少额 (5,164,287) (8,831,287)
加：期初现金及现金等价物余额 26,910,845 31,106,085
六、期末现金及现金等价物余额 21,746,558 22,274,798
本财务报表已于 2026 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
景在伦 吴显明
法定代表人 行长
(董事长)
陈霜 李振国 (公司盖章)
主管财务工作的副行长 计划财务部总经理
青岛银行股份有限公司 2026 年第三季度报告
特此公告。
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