重庆钢铁股份有限公司
关于与宝武集团财务有限责任公司存款、贷款等
金融业务的风险评估报告
按照证监会及上海证券交易所信息披露工作要求，通过查验宝武
集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、
《企业法人营业执照》等证件，根据《企业集团财务公司管理办法》
等相关规定，在审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的
定期财务报表和内部控制制度的基础上，对财务公司2026年上半年风
险管理情况进行了评估，具体风险评估情况如下：
一、基本情况
经公司股东会批准，公司与财务公司签订了2024-2026年度《金
融服务协议》，在日常经营过程中，财务公司能按照《金融服务协议》
相关条款规定，为公司提供金融服务。
二、财务公司简述
财务公司是1992年6月经监管部门批准成立的全国性非银行金融
机构，是由国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构，企业法人
统一社会信用代码为913100001322009015。财务公司注册资本68.4
亿元（含3500万美元），股权结构：中国宝武钢铁集团有限公司占
占16.97%、太原钢铁（集团）有限公司占12.58%、山西太钢不锈钢股
份有限公司占12.08%、武汉钢铁有限公司占9.48%、马钢（集团）控
股有限公司占2.21%。
经国家金融监督管理总局批准、工商部门登记，财务公司经营范
围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办
理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）
提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用
鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票
据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类
有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十一）国家
金融监督管理总局批准的其他业务。
经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约能力良好。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务状况及经营成果
截至2026年6月30日，财务公司资产总额759.45亿元，负债总额
利润总额2.82亿元（财务数据未经审计）。
（二）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2026年6月30日，
财务公司的各项监控指标均符合规定要求，不存在违反《企业集团财
务公司管理办法》等规定情形。
序号 指标 标准值 本期实际值
（票据承兑余额+转贴现卖出余额）/资本净
额
（三）风险管理情况
财务公司持续加强存款管理，根据《人民币单位存款管理办法》
等法律法规，制定了《存款管理办法》《人民币存款业务操作规程》
等制度并严格执行。财务公司对存款单位的存款严格保密，有权拒绝
除法律、行政法规规定以外的任何单位或个人查询，有权拒绝除法律
规定以外的任何单位冻结、扣划。财务公司高度重视流动性风险管理，
建立三级备付体系，每日对资金的供给和需求进行预测，合理安排资
金头寸，满足存款单位计划内的业务用款和结算用款需求。
财务公司持续加强贷款管理，严格执行贷前调查、贷中审查、贷
后检查，建立早识别、早预警、早暴露、早处置的信用风险防控机制。
每月对重点客户进行跟踪，制定有针对性的风险防范措施并严格落实。
自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中
华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业
会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条
例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。已经开展的业务符合
业务操作规程和风险控制要求。
四、公司与财务公司业务往来
截至2026年6月30日，公司在财务公司关联交易情况如下：
约245,269万元，在财务公司存款占比30%。存款利率不低于中国人民
银行统一颁布的同期同类存款基准利率，每日最高存款余额原则上不
高于人民币20亿元，不存在超过最高限额的情况。
额约473,907万元，在财务公司贷款占比13%。贷款利率参照公司在国
内其他主要金融机构取得的同期同类同档次信贷利率协商确定，单日
最高贷款余额原则上不高于人民币20亿元。
司对该服务业务未收取手续费。
财务公司对该服务业务收取0.05%手续费，未收取承兑保证金。
业务收取0.05%手续费。
性和流动性良好，未发生因财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况。
五、风险评估意见
综上所述，截至2026年6月30日，财务公司严格按照《企业集团
财务公司管理办法》的要求规范经营，经营业绩良好，其各项监管指
标均符合国家金融监督管理总局的监管要求。未发现其在经营资质、
经营业务和财务报表编制相关的内部控制及风险管理体系及运行等
方面存在重大缺陷或风险，能够保障成员企业在财务公司存款的安全，
能够积极防范、及时控制和有效化解存款风险。
公司认为：截至2026年6月30日，基于《金融服务协议》下相关
关联交易的交易价格为公平合理的市场价格，且交易条款符合一般商
业条款，未发现异常交易情况。
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