甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司
关于酒钢集团财务有限公司2026年上半年
风险评估报告
甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司（以下简称“公司”）
通过查验酒钢集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金
融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅了其 2026 年上半年
资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告，对其经营资质、
业务和风险状况进行了评估，具体情况如下：
一、财务公司基本情况
（一）企业注册时间、注册地及股权结构
国银监会关于酒泉钢铁（集团）有限责任公司筹建企业集团财务
公司的批复》（银监复【2010】430 号）批复筹建，2011 年 1 月
（银监复【2011】31 号）批准设立，2011 年 2 月 14 日取得由甘
肃省工商行政管理局签发的《营业执照》。财务公司设立时注册
资本为人民币 10 亿元，2017 年 12 月 12 日，经中国银监会甘肃监
管局（甘银监复〔2017〕170 号）批准，注册资本金由人民币 10
亿元增加至人民币 30 亿元。
注册地址：甘肃省兰州市城关区团结路中广宜景湾；
法定代表人：吴玉宝；
金融许可证机构编码：L0123H262010001；
统一社会信用代码：91620000566437164T。
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截至 2026 年 6 月 30 日，财务公司股权结构如下：
序号 股东名称 出资金额（万元） 出资比例（%）
合计 300,000 100
（二）业务范围
许可项目：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动）。
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
财务公司持续完善全面风险管理体系，始终坚持“分级授权、
分层管理”原则，将风险管理责任进一步压实落细。党组织严格
履行法定地位，充分发挥“把方向、管大局、保落实”的领导核
心作用；董事会作为全面风险管理最高决策机构，承担最终责任，
其下设的专业委员会运行有效，有力保障了内部审计、风险管理
和合规管理的独立性与充分性，强化了过程监督与质效提升；经
营层切实承担全面风险管理的实施责任，以“集中审议、多方查
证”的机制持续强化业务管理和风险管控力度。公司严格执行前、
中、后台分离分管原则，持续筑牢风险控制“三道防线”，将内
控合规要求贯穿始终，不断完善覆盖全业务条线与风险类别的体
制机制建设，进一步增强了风险管理的整体性、系统性，优化了
风险识别、计量、监测及应急处置的全流程管理能力。
（二）风险管理
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财务公司稳步推进全面风险管理体系建设，增强财务公司整
体抗风险韧性，为日常经营活动筑牢安全屏障；推进实现“制度
流程化，流程岗位化，岗位职责化，职责表单化，表单数字化”，
完善风险预警机制，优化预警指标体系，强化风险合规和内控管
理；严格业务事中风险合规审查，严控信用风险、市场风险。
（三）控制活动
财务公司有序开展内控体系建设，制定制度修订计划并组织
实施，通过细化“三级 19 类”的管理模式，对需新建、修订制度
进行梳理，经过制度立项、制度审核、制度会审后，提报总经理
办公会或董事会会议审定。上半年共完成制度“立、改、废”7
项。
对于可度量风险，如市场风险、流动性风险，利用指标体系
进行监控，并根据实际情况不断进行调整，确保各项监控、监测
指标完全达到监管要求。而对于不可度量的风险指标，如操作风
险，通过标准化业务流程进行控制；严格执行客户授信、同业授
信、风险管理的各项制度规定，以专业的视角，多层面、多视角
把控信贷、投资等授信业务风险；实施风险监测定期报告制度，
严格金融资产风险分类，针对具体业务风险，及时进行风险预警
预报和风险提示。按季审议确认资产质量分类结果，重点关注金
融资产各主体信用状况、业务种类及规模等，对信贷、投资产品
的风险分类进行逐项审议，并严格按照“实质大于形式”的原则
谨慎分类。
财务公司不断加强票据业务管理工作，一方面加大对票据业
务的审查与管理强度，着重强化票据业务背景资料真实性的审核
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力度；另一方面，推进表内表外业务的统一授信管理，通过合理
测算确定客户信贷业务的授信规模，切实防范相关风险。2026 年
（四）内部控制总体评价
财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，金融资
产风险分类均为正常类，信用风险整体可控，资本水平与业务规
模适配，市场风险较低，各项监管监测指标均保持在合理区间，
风险管理能力得到稳步提高。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2026 年 6 月 30 日，财务公司资产规模 116.80 亿元，2026
年上半年实现营业收入人民币 1.05 亿元、实现税后净利润人民币
（二）管理情况
融工作会议部署要求，坚守内部金融机构职能定位，充分发挥资
金融通和金融纽带作用，始终以服务实体经济为根本导向，全力
推动金融“五篇大文章”走深走实，各项业务运营正常，未出现
风险事件，无不良资产。
（三）监管指标
截至 2026 年 6 月 30 日，财务公司的各项监管指标均符合规
定要求，主要监管指标如下：
截至 6 月末财务公司主要监管指标
序号 项目 标准值 实际值
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四、报告期内公司在财务公司存贷款业务情况
截至 2026 年 6 月 30 日，公司在财务公司存款余额 10.61 亿
元，占公司在财务公司和银行存款期末余额的比例为 43.54%，在
财务公司贷款 43.06 亿元。
五、风险评估意见
管理办法》的规定经营，经营业绩良好、风险管理有效，基于以
上分析与判断，公司认为：
（一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》；
（二）财务公司实际开展的各项业务均符合《企业集团财务
公司管理办法》等相关法规以及批准文件的规定；
（三）财务公司能够严格落实《企业集团财务公司管理办法》，
各项风险监管指标符合规定，在风险管理方面不存在重大缺陷。
甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司董事会
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