上海龙头（集团）股份有限公司
对东方国际集团财务有限公司
根据中国证监会、上海证券交易所等监管部门的最新监管要求，上
海龙头(集团)股份有限公司（以下简称“公司”）就东方国际集团财务
有限公司（以下简称“集团财务公司”）风险进行持续评估，具体报告
如下：
一、东方国际集团财务有限公司基本情况
集团财务公司是公司控股股东东方国际（集团）有限公司的控股子
公司，经上海银保监局批准设立，2017 年 12 月 15 日在上海市市场监
督管理局完成注册登记。
集团财务公司法定代表人季胜君，注册地址：上海市长宁区虹桥路
，统一社会信用
代码：91310000MA1FL4UX9N，金融许可证编号：00855365，机构编码：
L0260H231000001，注册资本：100,000 万元，经营范围：许可项目：
企业集团财务公司服务。
【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方
可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证为准】
。
二、东方国际集团财务有限公司内部控制基本情况
（一）制度建设工作
念，结合公司“三重一大”决策制度要求开展了新一轮制度梳理及修订
工作，确保各项规章制度能够与法律法规及各项监管要求保持一致性。
集团财务公司制度完善工作主要分成三大类，一是在日常业务开
展中，发现需要完善的制度；二是在风险评估和内审工作开展中，提出
需要修订的制度；三是新业务开展，需要相配套新制度的制定，并保证
在新业务开展前完成各项配套业务制度或操作细则的实施，由此不断
增强业务开展过程与制度流程的匹配，努力建立全面风险合规体系。截
至 2026 年 6 月 30 日，集团财务公司共有各类制度 9 大类 161 项（不
含章程）
，其中修订制度 5 项、新增制度 4 项，废除 2 项。
（二）内控监督评价工作
集团财务公司持续完善由业务防控条线、风险管理条线和审计稽
核条线三道防线组成的内控监督评价实施机制，确保内控监督评价工
作有序开展。
财务公司内控管理体系由整章建制、监督实施、监督评估组成，内
控管理要求覆盖财务公司所有业务。
业务防控条线从内控体系制度入手进行内控机制的优化完善，有
效提升内控自我评价能力；财务公司风险管理负责内控日常监督复核；
内审部门负责内控的独立评价和监督，对集团财务公司管理流程进行
系统评估和检查。上述三条防线是确保日常内控管理的有效运行。
无不良贷款发生的风险控制目标。
审计稽核条线通过对部门及重点业务的审计监督，促进对发现的
内控机制问题或缺陷及时采取措施，堵塞漏洞、消除隐患，并定期向管
理层和治理层报告有关业务管理和内部控制的监督结果。
（三）合规管理工作
措缓释风险。
在整章建制方面，财务公司秉持着“业务发展，制度先行”的原则，
严格落实各项业务的监管要求，规范经营，在展业范围内，稳健发展，
不断提高制度与业务的匹配度，从而有效防范和化解风险。截至 2026
年上半年，财务公司共有各类制度 9 大类 161 项（不含章程）
，其中修
订制度 5 项、新增制度 4 项，废除 2 项。
主要涉及的内容包括“征信修复”乱象长效治理宣传，反洗钱简报宣传，
反洗钱合规培训宣传以及 2026 年防范非法金融活动宣传月活动，2026
年征信宣传活动，2026 年全民反诈在行动集中宣传月活动等。宣贯和
培训的方式多样，包括现场培训、线上培训、竞赛活动、宣传视频、微
信文章等。
（四）信息科技建设工作
集团财务公司完善以“信息科技部-信息科技工作委员会-总经理
办公会”为基础的信息科技管理架构，有效协调了各部门间的信息化
工作。按监管机构对财务公司信息科技现场稽核及信息科技全面审计
工作要求，集团财务公司在信息科技治理、基础设施、系统运行及维护、
信息科技安全、业务连续性管理，五个方面进行信息化提升工作，完善
了信息科技制度、加强了信息安全建设、完成了 IDC 机房项目建设工
作。
三、集团财务公司经营及风险管理情况
（一）信用风险
集团财务公司资产端包括信贷业务和存放同业，业务品种单一，信
用风险较小。信贷业务服务对象为集团内成员单位，存放同业交易对手
皆为经过同业评级获得授信额度的商业银行。
从资产质量来看，根据 2026 年 6 月信贷资产五级分类结果，所有
贷款业务的五级分类均为正常类，还本付息情况正常，无不良贷款，非
信贷资产也均为正常类，信贷资产整体质量良好。
（二）流动性风险
集团财务公司通过《流动性管理办法》对于财务公司的岗位责任、
管理目标、资产分类都作出了明确规定，针对不同流动性状况的处理流
程也制定了详细的预案，确保集团财务公司流动性风险能够及时识别，
有效控制。
随着集团财务公司业务种类的增加和业务规模的增长，对于流动
性管理的精细化程度要求不断提高，集团财务公司压力测试开展频率
设为季度，采用模拟推演方法，以吸收存款非正常波动为重要考量因子，
参考财务公司本外币存款历史波动规律设置参数，结合未来预计的信
贷业务资金使用需求和存放同业产品配置需求，分别监测轻度、中度、
重度压力情况下流动性比例、贷款比例和存贷比情况，评估季末资产配
置的合理性和弹性。另外，财务公司针对流动性风险管理制订了专项应
急操作方案，通过优化管理流程，增加多元化的量化指标来进一步提升
流动性管理的效率。
（三）案防管理
根据监管要求以及集团法务工作规划，集团财务公司已经建立了
以全面风险管理为中心的工作机制。在机构方面，集团财务公司在董事
会下设风险合规委员会，负责全面风险管理（包括对于法律风险管理工
作）的中长期战略和总体规划，高级管理层中安排专门的副总经理分管
法律风险管理工作。集团财务公司风险管理部是法律风险管理工作的
牵头部门，部门中设立的法律合规职能，配备专门人员，负责相关工作。
在公司管理层层面加强风险管理能力，各职能部门根据实际情况，将风
险管理、法律合规纳入实际业务操作流程中。
（四）集团财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》等相
关规定的要求，做好对主要监管指标的监控工作。截至 2025 年底和
具体情况如下：
监管指标执行情况表
序
项目 标准值 年初 6 月末 比上期
号
监 控 指 标
各项贷款/各项存款+实
收资本
监 测 指 标
票据承兑业务余额/存
放同业余额
票据承兑业务余额/资
产总额
票据承兑及转贴现总额
/资产净额
固定资产净额/资本净
额
承兑保证金存款/所有
存款
四、上海龙头(集团)股份有限公司在集团财务公司的存贷款情况
自公司与集团财务公司签署《金融服务协议》以来，公司与集团财
务公司严格履行协议关于交易内容、交易限额、交易定价等相关约定。
截至 2026 年 6 月 30 日，公司在集团财务公司存款余额为 26,544.95
万元，占公司存款比例为 73.50%，占集团财务公司存款占比为 3.09%；
贷款余额为 4,000 万元，占公司贷款比例为 57.14%，占集团财务公司
贷款占比为 1.49%。集团财务公司对公司提供担保金额为 0 万元。
截至 2026 年 6 月 30 日，公司在集团财务公司以外的其他金融机
构的存款余额为 10,164.28 万元，其他贷款余额为 3,000 万。公司与
集团财务公司的存贷款业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，
存贷款业务均符合公司经营发展需要，上述在集团财务公司的存贷款
未影响公司正常生产经营。
截至 2026 年 6 月 30 日，公司在集团财务公司的综合授信总额为
额和实际发生额均为 7,642.92 万元。
五、风险评估意见
基于以上分析与判断，本公司认为：
（一）集团财务公司具有经营企业集团成员单位存贷款等业务的
合法有效资质；
（二）公司与集团财务公司签署《金融服务协议》
，决策审批程序
完备。公司与集团财务公司严格履行了协议关于交易内容、交易限额、
交易定价等相关约定；
（三）集团财务公司已建立较为完善合理的内部控制制度，能够有
效控制风险，不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况，
各项风险指标均符合监管要求。
经评估，公司未发现集团财务公司的风险管理存在重大缺陷的情
况，公司将持续关注公司与集团财务公司的各项业务往来情况，严格执
行《企业集团财务公司管理办法》、
《公司与东方国际集团财务有限公司
开展关联存贷款等金融业务的风险处置预案》等规定的要求，不断识别
和评估风险因素，防范和控制风险。
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