证券代码：600985 证券简称：淮北矿业 公告编号：临 2026-037
淮北矿业控股股份有限公司
关于财务公司 2026 年半年度为关联方提供金融服务
的持续风险评估报告的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
淮北矿业集团财务有限公司（下称“财务公司”）为淮北矿业控股股份有限
公司（下称“公司”）控股子公司，是一家为成员单位提供金融服务的非银行金
融机构。根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交
易》和《企业集团财务公司管理办法》的要求，公司对下属财务公司为淮北矿业
（集团）有限责任公司（下称“淮北矿业集团”）及其下属成员单位（不含本公
司及其合并报表范围内的下属公司）等关联方提供存款、贷款等金融服务进行风
险评估，具体如下：
一、财务公司情况
（一）财务公司基本情况
财务公司成立于 2014 年 4 月 16 日，是经原中国银监会安徽监管局批准成立
的非银行金融机构。
公司名称：淮北矿业集团财务有限公司
注册地址：安徽省淮北市相山区人民中路 276 号
法定代表人：孙斌
注册资本：人民币 200,000 万元
统一社会信用代码：913406000978786602
金融许可证机构编码：L0194H334060001
经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；
办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保
函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承
兑；从事固定收益类有价证券投资；国家金融监督管理总局批准的其他业务。
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）风险管理环境与评估
财务公司根据《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公司管理办法》建
立了《淮北矿业集团财务有限公司章程》，设立了股东会、董事会，制定了相应
议事规则，对董事会和董事、经营层在内部控制中的责任进行了明确规定，确立
了股东会、董事会和经营层之间各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡的公
司治理结构。见下图：
财务公司董事会确立了稳健型的风险管理偏好，建立了完善的风险管理组织
体系，形成全面、全程、全员参与的风险管理机制，构建了风险管理“三道防线”。
各部门各司其职、各尽其责，不断加强风险管理的全员性、全面性和专业性。
（二）内部控制建设与评估
财务公司建立了《内控制度汇编》并定期更新，《内控制度汇编》包含党建
类、公司治理类、风险管理类、信贷业务类、投资业务类、财务管理类、结算业
务类、信息科技类以及综合管理类共计九大类 190 余项制度，覆盖全部业务。
财务公司根据监管要求及业务开展情况，逐步对有关管理制度和操作流程进
行修订或完善，不断优化、健全内部规章制度体系，较好地保障了各项业务依法
合规有序开展。
财务公司严格按照法律法规、监管要求及内控制度推进财务管理，在资产配
置、资金计划管理、资产保值增值工作方面，进一步强化风险管控；在确保业务
合规、资金安全的前提下，提高资产的流动性与效益性。
财务公司信息系统为金融云核心系统，由兴业银行金融科技子公司兴业数金
公司提供专业化金融云服务，服务器在兴业银行专用机房运行，配备了防火墙、
防 DDOS 攻击、WEB 保护等多类网络安全防护设备。服务器及客户端均安装了正
版防病毒软件，用户登录及关键业务操作均进行身份认证、数字签名、传输加密、
日志记录和异地备份，建立了应急预案，确保系统正常、安全运行。
财务公司审计稽核部负责内部审计业务，审核评价各项政策执行和操作流程
的合规性，向管理层提出意见和建议，跟踪落实审计整改事项，确保整改到位。
财务公司建立了《淮北矿业集团财务有限公司审计业务管理办法》《淮北矿业集
团财务有限公司现场审计操作流程》等制度，明确了审计部门及审计人员的职责
和权限、内部审计的工作内容和程序。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务公司主要财务数据
单位：万元
财务指标 2025 年 12 月 31 日 2026 年 6 月 30 日
资产总额 1,253,209.00 1,484,682.79
负债总额 1,006,947.06 1,239,654.74
净资产 246,261.94 245,028.05
资产负债率 80.35% 83.50%
财务指标 2025 年度 2026 年上半年
营业收入 26,724.24 13,865.26
净利润 18,011.31 8,266.10
（二）财务公司管理情况
自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《公司法》《企
业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例等规范
经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，截至 2026
年 6 月 30 日，未发现其资金结算、信贷业务、会计核算、内部稽核、信息系统
管理等内部控制体系存在重大缺陷。
（三）财务公司监管指标
财务公司对应指标 监管要求
资本充足率 20.09% ≥10.5%
流动性比例 33.98% ≥25%
贷款余额/存款余额与实收资本之和 64.87% ≤80%
集团外负债总额/资本净额 0.00% ≤100%
票据承兑余额/资产总额 5.79% ≤15%
票据承兑余额/存放同业余额 30.60% ≤300%
票据承兑和转贴现总额/资本净额 33.00% ≤100%
承兑汇票保证金余额/存款总额 0.08% ≤10%
投资总额/资本净额 51.60% ≤70%
固定资产净额/资本净额 0.02% ≤20%
四、关联方在财务公司存贷情况
根据财务公司与关联方签署的《金融服务协议》的约定，关联方在财务公司
日最高存款余额（含应计利息）不超过 50 亿元，日最高贷款余额（含应计利息）
不超过 50 亿元。2026 年上半年，关联方在财务公司日最高存款余额（含应计利
息）为 21.37 亿元，日最高贷款余额（含应计利息）为 26.37 亿元。
关联方生产经营稳定，发展态势良好，本息均无逾期等违约行为，信贷资产
分类认定为正常类。
五、持续风险评估措施
财务公司编制了一系列内部控制制度，完善了风险管理体系，实行内部审计
监督制度，建立内部审计管理办法和操作规程，对公司治理和各业务活动等进行
内部审计和监督。财务公司根据各项业务的不同特点，制定各自不同的风险控制
目标、操作流程和风险防范措施，各部门严格在职责范围内履职，并持续强化岗
位分离、责任管理及相互监督，对实际操作中的各种风险进行预测、评估和控制。
公司制定了《关于财务公司为关联方提供金融服务的风险处置预案》，按照风险
处置预案规定，定期取得财务公司财务报告，持续关注财务公司监管指标变动情
况，评估财务公司的业务与财务风险。
六、风险评估意见
基于以上分析与判断，公司认为：财务公司建立了较为完善的内部控制体系
和内控制度，符合国家金融监管部门规定，各项监管指标符合《企业集团财务公
司管理办法》规定的要求。2026 年上半年，财务公司为关联方提供存款、贷款等
金融业务的风险控制措施到位，在为关联方提供金融服务期间，能够有效管控金
融业务风险。
特此公告。
淮北矿业控股股份有限公司董事会
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