中电科网络安全科技股份有限公司
一、中国电子科技财务有限公司基本情况
中国电子科技财务有限公司（以下简称“财务公司”或“公司”）经国家金融监
督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准（金融许可证编号：
L0167H211000001 ） 、 北 京 市 市 场 监 督 管 理 局 登 记 注 册 （ 统 一 社 会 信 用 代 码 ：
理。
企业名称：中国电子科技财务有限公司
注册地址：北京市石景山区金府路 30 号院 2 号楼 101 1、3-8 层
法定代表人：杨志军
注册资本：580,000 万元人民币
统一社会信用代码：91110000717834993R
金融许可证机构编码：L0167H211000001
成立日期：2012 年 12 月 14 日
经营范围包括：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；
办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、
财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理
成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资。
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
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根据现代金融企业公司治理的要求，财务公司设立股东会、董事会。董事会下设
战略、预算与资产管理委员会，审计委员会，内控与风险管理委员会，提名委员会和
薪酬与考核委员会。经理层是公司的执行机构，负责开展公司日常经营管理工作，接
受党组织、董事会的监督管理。公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制
衡的原则设置组织机构，共设置了司库部、金融服务中心、资金管理部、金融市场部、
资金结算部、风险管理部、综合管理部、人力资源部、党群工作部、财务部、信息技
术部、纪检与审计部等前、中、后台 12 个部门，组织机构的建设较为完善。
（二）风险的识别与评估
财务公司编制了一系列内部控制制度，构建了风险管理体系，各部门在其职责范
围内建立了风险评估体系和责任管理制度，根据各项业务的特点制定各自的风险控制
制度、标准化操作流程、执行标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对
操作中的各种风险进行监测、评估和控制。财务公司实行内部审计监督制度，设立对
董事会负责的内部审计部门，建立了内部审计管理办法和操作规程，对公司及所属各
单位的经济活动进行内部审计和监督。
（三）控制活动
财务公司贷款的对象仅限于中国电子科技集团有限公司的成员单位。财务公司根
据各类业务的不同特点制定了《综合授信管理办法》《授信业务担保管理办法》《流
动资金贷款管理办法》《固定资产贷款管理办法》《境内并购贷款管理办法》《商业
汇票业务管理办法》《贷后管理办法》等，规范了各类业务操作流程。
财务公司对保证担保、抵押担保、质押担保和保证金等不同信贷担保流程、管理
要求进行了统一明确规定，办理担保遵循平等、自愿、公平和诚信原则；商业汇票承
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兑及贴现业务按照“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的原则办理。
财务公司严格遵守国家金融监督管理总局、人民银行及其他相关监管部门各项规
章制度，制定《资金管理办法》《金融同业授信管理办法》《账户管理办法》等资金
管理相关基础制度，以及《同业拆借业务管理办法》《银行间市场债券质押式回购业
务管理办法》《同业存单业务管理办法》等业务管理办法，明确资金相关各项业务基
本原则、决策流程、操作规范等要求，严格规范财务公司资金管理。
公司的资金管理坚持计划性、统一性、安全性、流动性和效益性的原则。计划性
是指公司资金的筹集、使用实行计划管理；统一性是指按照公司的资金计划，对资金
实行统一管理、统一调度；安全性是指保证资金的存放安全、结算安全和投放安全；
流动性是指及时满足公司对资金的合理需求，用活资金，调拨合理；效益性是指高效
规范运作资金，降低资金成本，积极为公司争取合理的经济效益。
财务公司制定了《金融证券投资业务基本制度》《公募基金投资管理办法》和《债
券业务管理办法》等投资业务管理制度。投资业务主要包括货币市场型基金投资、债
券型基金投资、高等级债券投资等固定收益类有价证券投资。财务公司投资业务遵循
以下原则：
（1）规范操作、防范风险的原则。证券投资业务的开展应严格遵守相关法律、
法规、制度规定，谨慎甄选、规范操作。
（2）团队合作、分工负责的原则。强调投资团队的整体合作意识，同时明确各
项证券投资业务的主要负责人。
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财务公司制定了《结算账户管理办法》《存款业务管理办法》《结算业务管理办
法》等资金结算业务相关制度及操作细则，对成员单位资金划转行为进行了明确规定。
财务公司开展结算业务遵循以下原则：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁
支配；公司不垫款；存取自由，为客户保密；先存后用，不得透支。
财务公司制定了《信息系统建设管理办法》《信息系统运行维护管理办法》《信
息技术外包管理办法》等制度，规范核心业务系统的建设与管理，明确系统运维规程
及职责，降低技术外包风险，确保系统安全、稳定、高效的运行，使系统更好的服务
于企业生产经营和管理。财务公司核心业务系统是由外包厂商开发交付的，并由其提
供后续软件服务支持。截至报告公布前，财务公司核心业务系统运转正常，与外包厂
商合作稳定。
财务公司制定了《内部审计管理基本制度》《内部控制评价管理办法》等内控审
计类相关制度，健全内部审计体系，明确内部审计的职责、权限，规范内部审计工作。
内部审计工作目标是，推动国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管机构规章、
集团公司规定及公司内部制度的贯彻执行；促进公司建立并持续完善有效的风险管理、
内控合规和公司治理架构；督促相关审计对象有效履职，共同实现公司战略目标。
（四）内部控制总体评价
财务公司通过建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确内部控
制管理执行机构、建设机构和监督机构的责任和义务，确保内部控制管理职责明确、
权限清晰，确保内部控制体系得到有效运行。财务公司建立 13 大类 191 项制度，形
成一套科学、合理、有效、适用的内部控制体系，完成公司各项业务和管理的全覆盖，
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确保公司有活动就有管理，有管理就有制度，有制度就严格落实。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
截至 2026 年 6 月 30 日，财务公司总资产规模 1041.44 亿元，负债 924.33 亿元，
所有者权益共 117.10 亿元；2026 年 1-6 月实现营业收入 9.64 亿元，净利润 7.34 亿元。
财务公司自成立以来，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银
行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》《企业会计准则》和国家有关金融
法规、条例以及财务公司章程规范经营行为，加强内部管理。
根据国家金融监督管理总局监督管理与风险控制要求，财务公司经营业务，严格
遵守了下列资产负债比例的要求：
（1）资本充足率不低于最低监管要求；
（2）流动性比例不得低于 25%；
（3）贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的 80%；
（4）集团外负债总额不得超过资本净额；
（5）票据承兑余额不得超过资产总额的 15%；
（6）票据承兑余额不得高于存放同业余额的 3 倍；
（7）票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额；
（8）承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的 10%；
（9）投资总额不得高于资本净额的 70%；
（10）固定资产净额不得高于资本净额的 20%。
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四、中电科网络安全科技股份有限公司在财务公司的存贷款情况
截至 2026 年 6 月 30 日，中电科网络安全科技股份有限公司在财务公司的贷款余
额为 0 亿元，在财务公司的存款余额为 14.20 亿元。
五、风险评估意见
财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，未发现财务公
司存在违反国家金融监督管理总局颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定情况。
财务公司经营状况良好，各项业务均能严格按照内控制度和流程开展，内控制度较为
完善且有效；各项监管指标均符合监管机构的要求；业务运营合法合规，管理制度健
全，风险管理有效，与财务报表相关资金、信贷、投资、稽查、信息管理风险控制体
系未发现存在重大缺陷。
中电科网络安全科技股份有限公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业
务风险可控。
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