宁波海运股份有限公司关于对
浙江省能源集团财务有限责任公司
按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号—
—交易与关联交易》的要求，宁波海运股份有限公司（以下
简称“公司”）通过查验浙江省能源集团财务有限责任公司
（以下简称“浙能财务公司”）《金融许可证》《营业执照》
等证件资料，审阅浙能财务公司的财务报表及相关数据指标，
对浙能财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，
现将2026年半年度风险评估情况报告如下：
一、浙能财务公司基本情况
（一）基本信息
浙能财务公司是于2006年8月经原中国银行业监督管理
委员会（现“国家金融监督管理总局”）批准成立的一家非
银行金融机构，法定代表人：卢钢；现地址：浙江省杭州市
西湖区紫荆花路36号浙能源力科创中心A楼2层（201-226）
、
A楼3层（301-333）
、A楼4层（408-409）、B楼2层（227-237）；
注册资本：人民币3,531,553,501.12元；金融许可证机构编码：
L0046H233010001；统一社会信用代码：91330000717866688J。
（二）浙能财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 出资额（人民币：元） 出资比例（%）
序号 股东名称 出资额（人民币：元） 出资比例（%）
合计 3,531,553,501.12 100
（三）经营范围
企业集团财务公司服务(依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为
准)。
二、浙能财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
浙能财务公司已按照《浙江省能源集团财务有限责任公
司章程》中的规定建立并逐步完善了以股东会、董事会及高
级管理层为主体的公司治理架构，审计委员会履行浙能财务
公司内部监督职责。浙能财务公司治理结构健全，按照决策
系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则，建立了分
工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制
有效性提供了必要的前提条件。浙能财务公司组织架构图如
下：
董事会负责保证浙能财务公司建立并实施充分且有效
的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期
检查、评价执行情况；负责确保浙能财务公司在相关法律和
政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保
高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险；负
责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充
分性与有效性进行监测和评估。
董事会下设风险管理委员会和审计委员会。风险管理委
员会负责定期评估浙能财务公司全面风险管理状况，并向董
事会提出建议。审计委员会负责行使《公司法》和监管制度
规定的职权。高级管理层负责建立和完善浙能财务公司风险
管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得
到有效履行；负责制定浙能财务公司风险管理政策、措施及
方案并报董事会审批；负责监督和评价浙能财务公司风险管
理体系建设及运行情况，培育良好的浙能财务公司风险管理
文化。
信贷审查委员会由浙能财务公司相关高级管理层成员
及相关中层管理人员组成，负责审议涉及浙能财务公司信贷
管理的政策制度、业务流程等方面规定；审议客户信贷最高
额度综合授信方案和临时调整方案；审议同业业务交易综合
授信方案；审议信贷资产的风险分类等事项。
投资审查委员会由浙能财务公司相关高级管理层成员
及相关中层管理人员组成，负责审议浙能财务公司年度投资
策略；审议浙能财务公司年度交易对手白名单；在董事会授
权范围内审议固定收益类有价证券的投资和监管部门批准
的其他投资业务的具体运作方案、具体品种投资限额、决定
具体风险控制措施；审议投资资产的风险分类及评估损失状
况等事项。
浙能财务公司设置办公室、党群纪检室、人力资源部、
风险合规部、融资业务部、信贷业务部、投资业务部、财务
结算部、稽核审计部、科技信息部、财务服务一部、财务服
务二部、财务服务三部、财务服务四部等14个职能部门。
（二）风险识别与评估
浙能财务公司遵循《企业集团财务公司全面风险管理指
引》和浙江省能源集团有限公司《全面风险管理办法》等规
定，建立了完善的风险管理制度。浙能财务公司各部门间、
各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及
岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相
互制约的风险控制机制。浙能财务公司各部门根据职能分工
在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并
根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流
程及相应的风险应对措施。
浙能财务公司以实施“三道防线”为内部控制基础，已
形成覆盖浙能财务公司内外部各相关工作领域的较为完善
的风险管理机制。由风险合规部对信贷、投资、同业等业务
开展合规审核；按季度对信贷资产、投资资产、同业资产及
其他应收款等资产开展风险分类，如实反映风险资产状况，
为计提资产损失准备提供依据；强化内控体系建设，按年制
定浙能财务公司制度建设计划，持续完善全面风险管理制度
体系和业务流程。
（三）重要控制活动
浙能财务公司根据金融监管机构各项规章制度，制定了
关于结算管理、存款管理的各项管理办法与业务制度，各项
业务制度均有详细的操作流程，明确流程的各业务环节、执
行角色、主要业务规则等，有效控制了业务风险。
（1）结算管理
浙能财务公司为规范人民币结算业务，有效控制和防范
结算风险，保证结算业务的规范、安全、稳健运行，依据《支
付结算办法》和《企业集团财务公司管理办法》等法律法规
的规定，制定了《成员单位账户管理办法》
、《成员单位账户
开立、变更、撤销操作规程》
、《成员单位资金结算业务操作
规程》等业务管理办法和操作流程，通过标准化业务操作有
效控制差错发生的概率，通过信息系统严格保障结算的安全
和便捷。浙能财务公司制定严格的对账机制，成员单位可通
过业务管理系统实现网上对账，或在系统中打印账户对账单
进行线下对账。
（2）存款管理
浙能财务公司为加强存款管理、规范存款业务，依据《人
民币单位存款管理办法》等法律法规，制定了《成员单位存
款管理办法》等制度，对存款业务的相关操作进行了规范。
浙能财务公司对存款人开销户进行严格审查，严格管理预留
印鉴资料和存款支付凭证，有效防止诈骗活动；浙能财务公
司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，相关政策
严格按照国家金融监督管理总局和中国人民银行相关规定
执行，充分保障成员单位的资金安全，维护客户的合法权益；
浙能财务公司存款利率参照四大国有银行（中国工商银行股
份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有
限公司、中国农业银行股份有限公司）公布的同品种最高挂
牌利率执行。
（3）同业业务
浙能财务公司为加强同业业务管理，规范同业业务流程，
依据《关于规范金融机构同业业务的通知》、
《同业拆借管理
办法》
、《同业存单管理暂行办法》
、《全国银行间债券市场债
券交易管理办法》等法律法规，制定了《同业业务管理办法》，
《同业综合授信管理办法》等管理制度，明确同业综合授信
准入、名单制管理、授信额度管理及授后管理等要求，规范
同业业务开展过程中的职责分工和流程，建立健全前中后台
分设的内部控制机制，加强内部监督检查，确保同业业务经
营活动依法合规，风险得到有效控制。根据同业市场和货币
市场价格及实际需求，积极主动管理头寸，在保障流动性安
全的前提下开展同业业务，有效提升浙能财务公司资金使用
效率。
（4）流动性管理
浙能财务公司坚持稳健审慎的流动性管理策略，制定了
《流动性风险管理办法》，并通过以下措施来保障浙能财务
公司流动性水平始终保持在安全状态：一是通过调整资产的
品种和期限结构配置，改善流动性指标；二是通过加强资金
计划管理和流动性监测水平，提高管理的主动性；三是通过
加强同业合作，拓宽融资途径，扩大综合授信规模，保持资
金融通渠道畅通；四是开展多情景的流动性压力测试和头寸
缺口分析，模拟构建不同条件下的头寸情况和流动性水平。
浙能财务公司根据国家金融监督管理总局和中国人民
银行的有关规定制定了《信贷业务统一授信管理办法》
、《固
定资产贷款业务管理办法》
、《流动资金贷款业务管理办法》、
《电子商业汇票业务管理办法》和《信贷审查委员会工作规
则》等多项业务制度及操作规程，全面涵盖了浙能财务公司
授信流程、自营贷款、委托贷款、票据业务等信贷业务，构
成了全面的信贷业务制度体系。浙能财务公司实行统一授信
管理，严格审核成员单位授信申请，切实执行授信尽职调查、
授信评级和授信限额测算及授信审批制度，在授信额度内办
理信贷业务，严控信用风险。浙能财务公司建立统一的授信
操作规范，切实施行贷前调查、贷时审查、贷后检查的三查
制度。办理具体信贷业务时，需落实相关授信使用管理要求，
经风险合规部审查通过，完成逐级审批后，方可办理放款。
授信实施后，对各项影响偿债的因素进行持续监测，按季度
开展贷后检查。
浙能财务公司为规范公司会计核算，真实、完整提供会
计信息，根据《中华人民共和国会计法》
《企业会计准则》
《企
业集团财务公司管理办法》及国家其他有关法律和法规的规
定，制定了《会计政策制度》
、《内部会计监督与监控管理办
法》、
《会计档案管理办法》等内部规章制度，对会计核算流
程进行了规范。浙能财务公司会计岗位设置分工明确，实施
不相容岗位分离；会计核算严格按照准则执行，并执行必要
的复核程序，以实际发生的交易或事项为依据进行会计确认、
计量和报告，保证会计信息真实可靠、内容完整，符合会计
信息质量要求。
浙能财务公司实行内部审计监督制度，设立对董事会负
责的审计委员会，负责对浙能财务公司内部控制制度的实施
情况进行监督检查，由稽核审计部负责具体落实。浙能财务
公司建立了《审计委员会工作制度》《稽核审计业务管理办
法》
《稽核业务操作规程》
《审计业务操作规程》等稽核审计
制度，明确了内部审计机构及审计人员的职责和权限，规范
了内部审计监督的程序、方法和要求。审计部门能够科学制
定年度审计计划，围绕浙能财务公司战略目标，聚焦风险领
域，关注浙能财务公司业务管理、产品管理，促进风险防范，
提高管理水平对业务发展的支撑，促进浙能财务公司高质量
发展。
浙能财务公司制定了《网络安全管理办法》
、《信息科技
风险管理办法》、
《业务连续性管理办法》
、《信息科技外包管
理办法》等在内的制度，对信息系统安全管理进行了规范。
目前浙能财务公司信息系统由科技信息部按照浙能财务公
司的相关制度进行统一运维和管理。
浙能财务公司信息系统业务功能模块主要包括网银业
务、柜台结算、清算业务、财务总账、评级授信、信贷业务、
同业业务、投资业务、头寸管理、五级分类、票据业务、客
户信息、价格管理、电子回单管理、预算管理、报表模块、
门户管理、工作流管理等，实现了结算管理、存款管理、信
贷管理、同业管理、投资管理、资金计划、报表管理、用户
管理及权限分配、审批流程管理等相关业务处理功能；系统
设有财企接口、银企接口、电票系统接口、监管报送接口等，
实现了与银行、票交所和外部监管机构的联动。
浙能财务公司为加强投资业务管理，防范投资风险，依
据《企业集团财务公司管理办法》等法律法规，制定了《固
定收益类投资业务管理办法》、
《固定收益产品投资交易对手
名单制管理办法》和《投资审查委员会工作规则》等业务管
理办法及操作规程，对固定收益投资等业务相关流程及操作
进行了规范。浙能财务公司投资业务流程规范，各部门分工
明确，责任分离。年度投资策略均需经董事会审议通过后执
行。固定收益类投资采用白名单制，确保投资品种符合浙能
财务公司风险偏好，投资额度采用限额管理，确保投资风险
可控。投资产品持有期间，投资业务部需持续跟踪所投资产
品的相关各类信息，开展逐日盯市，及时了解投资产品价值
变动、发行人重大经营事项和财务状况、外部评级变化等信
息，如有对浙能财务公司投资产品产生重大影响事项，及时
报告，必要时实施止损操作。
浙能财务公司为有效控制洗钱风险，制定了包括《反洗
钱工作管理办法》
《客户尽职调查及交易记录保存管理办法》
《大额交易和可疑交易报告管理办法》等，满足《中华人民
共和国反洗钱法》监管要求。浙能财务公司对新开户成员单
位均开展尽职调查，识别其受益所有人，通过业务系统黑名
单模块将相关客户交易的发起对象，与反洗钱规则匹配，预
警异常业务流水，再由人工核实认定是否属于可疑交易，必
要时提交可疑交易报告至人民银行。定期开展客户风险等级
评估，对反洗钱工作体系开展自评估。浙能财务公司反洗钱
工作运转良好，采取的反洗钱控制措施较为有效，整体面临
的洗钱风险低。
三、浙能财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至2026年6月30日，浙能财务公司总资产为446.22亿元，
净资产54.06亿元；2026年上半年累计实现营业收入3.15亿元。
具体经营情况请参见下表（以下数据未经审计）
：
项 目 2026 年 6 月 30 日 2025 年 12 月 31 日
资产总额（亿元） 446.22 419.55
净资产总额（亿元） 54.06 51.88
吸收存款余额（亿元） 391.08 366.49
项 目 2026 年 1-6 月 2025 年 1-6 月
营业收入（亿元） 3.15 5.04
利润总额（亿元） 2.81 5.53
净利润（亿元） 2.18 4.58
（二）风险管理情况
截至2026年6月30日，浙能财务公司坚持稳健经营原则，
严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行
业监督管理法》《企业内部控制基本规范》《企业会计准则》
《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例
以及浙能财务公司章程，规范经营行为，加强内部控制与风
险管理。
（三）监管指标
截至2026年6月30日，浙能财务公司各项监管指标均符
合《企业集团财务公司管理办法》相关要求，具体指标如下：
浙能财务公司实际：资本充足率为14.57%，符合规定。
浙能财务公司实际：流动性比例为38.39%，符合规定。
浙能财务公司实际：贷款余额占各项存款余额与实收资
本之和的69.37%，符合规定。
浙能财务公司实际：集团外负债为0，符合规定。
浙能财务公司实际：票据承兑余额为资产总额的5.20%，
符合规定。
浙能财务公司实际：票据承兑余额为存放同业余额的
浙能财务公司实际：票据承兑和转贴现总额占资本净额
的41.03%，符合规定。
浙能财务公司实际：承兑汇票保证金余额为0，符合规
定。
浙能财务公司实际：投资总额占资本净额的12.58%，符
合规定。
浙能财务公司实际：固定资产净额占资本净额的0.38%，
符合规定。
四、公司在浙能财务公司的存贷情况
截至2026年6月30日，公司在浙能财务公司存款余额为
为500万元。
公司在浙能财务公司的存款安全性和流动性良好，未发
生浙能财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。公司已
制定了与浙能财务公司的金融业务风险处置预案，进一步确
保公司在浙能财务公司的资金安全，有效防范、及时控制和
化解资金风险。
五、风险评估意见
浙能财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》
规定经营，基于以上分析与判断，做出如下评估结论（截至
（一）浙能财务公司具有合法有效的《金融许可证》、
《营
业执照》；
（二）未发现浙能财务公司存在违反《企业集团财务公
司管理办法》规定的情形，浙能财务公司的资产负债比例符
合该办法的规定要求；
（三）报告期内，浙能财务公司未发生过挤提存款、到
期债务不能支付、大额贷款逾期、计算机信息系统严重故障、
被诈骗、高级管理人员涉及严重违纪和刑事案件等重大事项；
（四）报告期内，浙能财务公司未因违法违规受到国家
金融监督管理总局等监管部门的行政处罚；
（五）报告期内，浙能财务公司未发生可能影响正常经
营的重大机构变动、股权交易或经营风险事项；
（六）报告期内，未发现浙能财务公司存在其他可能对
公司存放资金带来较大安全隐患的事项；
（七）浙能财务公司严格按照规定经营，内控健全，经
营业务良好，风险管理不存在重大缺陷，风险可控。
公司与浙能财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业
务目前风险可控。
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