证券代码：000657 证券简称：中钨高新 公告编号：2026-62
中钨高新材料股份有限公司
关于在五矿集团财务有限责任公司
办理存贷款业务的风险持续评估报告
按照《深圳证券交易所股票上市规则》
《深圳证券交易所上市公
司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》的要求，中钨高新材料
股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验五矿集团财务有限责任
公司（以下简称“五矿财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证
件资料，并审阅五矿财务公司资产负债表、利润表、现金流量表和所
有者权益变动表等定期财务报告，对五矿财务公司的经营资质、业务
和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：
一、五矿财务公司基本情况
五矿财务公司是中国五矿集团有限公司（以下简称中国五矿）下
属金融机构，于 1992 年经中国人民银行批准设立，2001 年改制为有
限责任公司，是由中国五矿股份有限公司、五矿资本控股有限公司两
方共同出资，接受国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构。五
矿财务公司的注册资本为人民币 510,000 万元。
注册地址：北京市海淀区三里河路 5 号
A247-A267(单)A226-A236(双)C106
法定代表人：董甦
金融许可证机构编码：L0001H111000001
统一社会信用代码：91110000101710917K
经营范围：企业集团财务公司服务。(依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文
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件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项
目的经营活动。
）
二、五矿财务公司风险管理的基本情况
（一）控制环境
五矿财务公司已根据现代公司治理结构要求，设立了股东会、董
事会，并对董事会和董事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了
明确规定。董事会下设风险管理委员会，由非财务公司高级管理人员
的董事组成，是五矿财务公司组织和实施公司全面风险管理的权威性
机构，辅助董事会进行重大风险管理方面的调研和决策。五矿财务公
司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相
制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前
提条件。五矿财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相
制衡的原则设置了组织结构。
（二）风险的识别与评估
五矿财务公司编制完成了《内部控制管理办法》，建立有完善的
授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系
清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互
监督、相互制约的风险控制机制。五矿财务公司各部门在其职责范围
内对本部门相关风险进行识别与评估，按流程采取相应的风险应对措
施。
五矿财务公司成立了风险管理委员会，负责对五矿财务公司的全
面风险控制情况进行监督。风险管理委员会的主要职责有：负责审查
五矿财务公司风险控制情况、各项风险指标的控制情况，负责对五矿
财务公司风险控制制度的执行情况进行监督；监督五矿财务公司资金
结算、信贷、投融资等方面的重大风险控制；对已出现的风险制定化
解措施并组织实施；对五矿财务公司风险状况进行评估，并向董事会
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提出完善公司风险管理和内部控制的建议。
（三）控制活动
在结算及资金管理方面，五矿财务公司根据各监管法规，制定有
《人民币资金头寸管理办法》
《境内结算业务管理办法》
《跨境结算业
务管理办法》等结算管理与业务制度，每项业务制度均有详细的操作
流程，明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务活动、关键输入
输出、主要业务规则，有效控制了业务风险。
资金结算方面，五矿财务公司主要依靠五矿司库系统进行系统控
制，司库系统支持客户对业务的多级授权审批，防范客户操作风险。
成员单位在五矿财务公司开设结算账户，通过登入司库系统网上提交
指令及提交书面指令实现资金结算。司库系统支持网上对账功能，支
持成员单位账目的即时查询与核对。
存款业务方面，五矿财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实
信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照国家金融监
督管理总局和中国人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的
安全，维护各当事人的合法权益。
流动性管理方面，五矿财务公司严格遵循公司相关规定进行资产
负债管理，根据现金流对业务进行期限错配，保证了五矿财务公司资
金的安全性、效益性和流动性。
为有效控制信贷业务风险，五矿财务公司根据《贷款通则》《企
业集团财务公司管理办法》及国家金融监督管理总局和中国人民银行
的有关规定，制定有《信贷客户信用等级评定管理办法》《信贷业务
授信管理办法》《自营贷款业务管理办法》等详细的管理办法及操作
流程。以“制度先行，内控优先”的管理原则开展创新业务。
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五矿财务公司严格执行授信管理，根据成员单位的融资余额及融
资需求，结合五矿财务公司资金状况，确定客户授信额度计划，并严
格在授信额度内办理信贷业务，严控风险，使业务的开展既有计划性
又有均衡性。
五矿财务公司信贷业务切实执行三查制度，即贷前调查、贷中审
查和贷后检查，并严格实施审贷分离、分级审批机制。信贷业务经逐
级审批后，方可办理放款。五矿财务公司对信贷业务的风险预警、质
量分类及客户信用评级等事项进行检查，并落实有关具体信贷业务管
理措施。
五矿财务公司作为中国五矿成员单位与企业法人，既是中国五矿
内部信息系统的使用者，同时为中国五矿内部成员单位提供信息系统
服务。2017 年，五矿财务公司在信息系统建设方面，实施了中国五
矿资金管理与结算系统建设，取代原有的五矿资金集中结算系统，并
于 2017 年 9 月底正式上线，2023 年更名为五矿司库系统，并逐年强
化系统功能建设，配套建设了独立的五矿财务公司机房、同城灾备机
房和异地灾备机房，信息化水平得到了较大提高。
机房部署了高性能防火墙，实施内外网隔离，并采用国内先进技
术以确保网络安全；使用数字证书进行用户身份认证，并使用各项技
术措施以确保系统应用安全；采用备份策略以确保系统数据安全。五
矿财务公司已获得与工、农、中、建、交、招等二十一家银行核心业
务系统的对接允可，并采取多项措施确保数据传输过程中的安全与高
效。
审计部负责五矿财务公司内部审计业务，针对内部控制执行情况、
业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性进行监督检
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查，发现内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，
向管理层提出有价值的改进意见和建议。
（四）风险管理总体评价
五矿财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大
操作风险发生；各项监管指标均符合监管机构的要求；业务运营合法
合规，管理制度健全，风险管理有效。
三、五矿财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
目前五矿财务公司已开展了存款、贷款、票据、结算、即期结售
汇、同业及中间业务等种类业务。截至 2026 年 6 月 30 日，五矿财务
公司资产总额 726.73 亿元，负债总额 665.57 亿元，所有者权益总额
亿元，利润总额 1.21 亿元，净利润 0.99 亿元。五矿财务公司经营稳
定，各项风险指标均符合监管要求。
（二）管理情况
自成立以来，五矿财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照
《中华人民共和国公司法》
《企业会计准则》
《企业集团财务公司管理
办法》和国家有关金融法规、条例以及《公司章程》规范经营行为，
加强内部管理。根据对五矿财务公司风险管理的了解和评价，截至
理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2026 年 6 月 30
日，五矿财务公司的各项监管指标均在合理的范围内，不存在重大风
险。
（四）公司存贷款情况
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截至 2026 年 6 月 30 日，公司在五矿财务公司的存款余额约为
全性和流动性良好，未发生五矿财务公司因现金头寸不足而延迟付款
的情况。
四、风险评估意见
基于以上分析与判断，公司认为：
（一）五矿财务公司具有合法有效的《金融许可证》
《营业执照》
，
建立了较为完善合理的内部控制制度，能够较好地控制风险。
（二）未发现五矿财务公司存在违反国家金融监督管理总局颁布
的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，五矿财务公司的资产
负债比例符合该办法的要求规定。
（三）五矿财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规
定经营，五矿财务公司的风险管理不存在重大缺陷。
（四）公司与五矿财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务
目前风险可控。
中钨高新材料股份有限公司董事会
二〇二六年八月二十四日
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