国投智能信息科技股份有限公司
关于国投财务有限公司 2026 年上半年风险持续评估报告
根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号—交易与关联交易（2025
年修订）》的相关监管要求, 国投智能信息科技股份有限公司（以下简称国投智
能）通过查验国投财务有限公司（以下简称国投财务）《金融许可证》《企业法
人营业执照》等资质证照、核查管理制度、梳理经营数据、评估风控体系等方式，
对国投财务的经营资质、治理架构、内控体系、风险管理及经营状况开展全面专
项风险评估。现将具体情况报告如下：
一、国投财务的基本情况
国投财务是 2008 年底经中国银行业监督管理委员会批准设立，并核发金融许
可证的非银行金融机构，于 2009 年 2 月 11 日完成工商注册登记，注册资本 50 亿
元人民币，合规开展集团财务公司专项金融业务。具体工商及资质信息如下：
（一）法定代表人：陆俊
（二）注册地址：北京市西城区阜成门北大街 2 号 18 层
（三）企业类型：其他有限责任公司
（四）统一社会信用代码：911100007178841063
（五）经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或
许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
（六）股权结构：国投财务股权结构清晰、股东背景稳定，全部股东均为国
有控股企业，具体持股情况如下：
序号 股东名称 出资额（万元） 持股比例
序号 股东名称 出资额（万元） 持股比例
合计 500,000 100%
二、国投财务内部控制的基本情况
（一）控制环境优良，治理架构健全
国投财务已建立规范的股东会、董事会治理架构，明确董事会、董事及高级
管理层在风险管理、内控建设中的核心职责，形成权责清晰、相互制衡、规范高
效的治理运行机制。国投财务实行董事会领导下的总经理负责制，科学设置内部
组织架构，下设综合部（党委办公室）、财务部、金融服务一部、金融服务二部、
司库工作部、结算业务部、资金监控一部、资金监控二部、风险合规部、科技与
数字化部、数据服务部和审计与纪检部 12 个部门，各部门分工明确、报告链路
清晰，为内控管理和风险防控工作有效落地奠定坚实基础。
（二）风险识别机制完善，管控体系完备
国投财务搭建了全覆盖、标准化的内部控制管理制度体系，由经营层统筹推
进制度落地执行。各业务部门结合经营场景，制定完善的标准化流程、作业规范
及风险防控预案，对业务全流程风险开展常态化识别、动态化监测、精准评估和
闭环管控。审计部门独立开展公司治理、内控执行、风险管理等专项监督评价工
作，形成“业务自查、部门管控、审计监督”的三级风险管控体系，权责划分清
晰，管控流程规范。
（三）核心控制活动规范，岗位制衡有效
国投财务严格遵循《商业银行内部控制指引》《企业内部控制指引》《会计
法》《商业银行市场风险管理指引》《商业银行信息科技风险管理指引》等法律
法规及监管规范，全面落实不相容岗位分离、关键岗位制衡机制，核心业务风控
措施落地有效：
复核双向分离，严格执行“印、押、证”三分管制度；
出、审批、会计记账岗位相互制衡；
款、款项申请执行等关键环节岗位分离；
营贷款管理办法》等各类制度有效实现了业务调查、审查、审批、会计账务处理
分离，信用等级评定的调查、审核与审批分离，信贷资产分类的调查与审核分离，
业务档案管理人员与信贷人员分离；
款项收付相互分离，资金支付的审批与执行岗位相互独立；
独立管控；
责独立；
险。
（四）内部监督机制健全，监督效能突出
国投财务设立独立的审计与纪检部，专职负责内部审计、纪律监督及内控评
价工作。公司持续完善内部审计制度体系、已制定并落地《国投财务有限公司内
部审计管理办法》等 5 项专项管理制度，组建专业审计队伍，依法依规开展内部
审计、风险核查、合规检查等工作，切实发挥内部监督预警、整改、完善的闭环
管理作用，保障内控体系持续有效运行。
（五）内控风险总体评价
经核查，国投财务风险管理制度体系完整、设计合理、执行有效。公司能够
结合行业监管政策及自身经营发展需求，持续优化内控流程、完善风控机制，搭
建了适配金融业务经营的标准化内部控制体系，内控设计与执行具备有效性，整
体经营风险可控、风险水平维持在较低区间。
三、国投财务经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
亿元；2026 上半年实现营业收入 3.55 亿元，利润总额-6.13 亿元，净利润-4.56
亿元。（未经审计）
元；2025 年实现营业收入 7.48 亿元，净利润 1.68 亿元。（经审计）
（二）经营管理规范情况
国投财务自成立以来，始终秉持稳健合规的经营理念，严格遵照《中华人民
共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业
集团财务公司管理办法》等法律法规、监管规则及自身公司章程开展经营活动，
内部管理制度健全、经营流程规范。根据对国投财务风险管理的了解和评价，未
发现与经营管理相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在
重大缺陷。
（三）监管指标合规情况
经逐项审查，未发现国投财务有违反《企业集团财务公司管理办法》21、22
条相关禁止性规定的情形，各项风险监管指标、财务经营指标均符合《企业集团
财务公司管理办法》第 34 条合规要求，持续满足金融机构监管标准。
四、公司在国投财务的存贷情况
截至 2026 年 6 月 30 日,公司在国投财务的存款余额为 9.55 亿元，其中：计
提的应收利息为 0.05 亿元。流动资金贷款余额 0.50 亿元。相关存贷款业务均为
正常合规合作业务，业务流程规范、风险可控。
五、风险评估意见
综上所述，国投财务具备合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，
经营资质齐全、合规经营资质持续有效。公司治理结构完善、内部控制体系健全、
风险管理制度成熟、内部监督机制有效，能够全面覆盖各项业务风险并实现有效
管控。
国投财务严格遵守国家金融监管政策及《企业集团财务公司管理办法》相关
规定规范经营，各项监管指标持续合规，未发现重大风险管理缺陷。公司与国投
财务开展的存贷款等关联金融业务，整体风险可控，不会对公司正常生产经营及
资金安全造成不利影响。
国投智能信息科技股份有限公司董事会
首页
微信公众号
证券之星APP
