厦门银行股份有限公司 2025 年度独立董事述职报告
（聂秀峰）
董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公
司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简
称“公司章程”）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基
于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公
司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2025 年度履行独立董事职责
的情况报告如下：
一、独立董事的基本情况
（一）工作履历、专业背景以及兼职情况
本人聂秀峰，1960 年 11 月出生，中国国籍，经济管理专业本科学历，高级
会计师。历任首钢集团有限公司计财部会计处、资金处主任科员；首钢集团有限
公司计财部财务管理处副处长、资金处副处长、处长；通化钢铁股份有限公司总
会计师；首钢集团财务有限公司董事、总经理；首钢金融党委副书记、纪委书记；
北京首钢基金有限公司副总经理。职业领域为企业管理、金融管理。
（二）不存在影响独立性的情况
本人未在公司担任除独立董事外的其他职务，与公司及其主要股东不存在直
接或者间接利害关系或者其他可能影响进行独立客观判断的关系；独立履行职
责，不受公司及其主要股东等单位或者个人的影响。
中出任公司独立董事所应具备的独立性要求，并将自查情况提交董事会；董事会
对本人独立性情况进行评估，未发现可能影响本人作为独立董事进行独立客观判
断的情况，认为本人作为独立董事具备独立性。
二、独立董事 2025 年度履职概况
（一）出席董事会次数、方式及投票情况
现场方式（含视频连线）出席会议 10 次，以书面传签方式出席会议 6 次，会议
共审议听取各类议案报告 122 项，内容涉及选举第九届董事会董事长、聘任高级
管理人员、绩效任务书、定期报告、全面风险管理、内控评价等多个方面。
作为公司的独立董事，本人严格按照相关法律法规及公司章程的规定，按时
出席会议，未出现连续两次未能亲自出席会议，也无委托其他独立董事代为出席
的情况；会前认真审阅各项议案，对所议事项发表明确意见，对董事会审议事项
均投赞成票。
（二）出席股东大会次数
本人均以现场方式（含视频连线）出席会议。
（三）出席董事会各专门委员会及独立董事专门会议情况
公司董事会下设战略与 ESG 委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、风险
控制与关联交易管理委员会、消费者权益保护委员会共 5 个专门委员会。本人担
任提名与薪酬委员会委员以及审计委员会委员。
过 9 项议案，对提名董事候选人、聘任高级管理人员、行领导薪酬分配方案、年
度绩效任务书等议案进行审议，各议案均投赞成票，本人切实履行提名与薪酬委
员会委员的职责和义务。
本人作为审计委员会委员，亲自出席会议 5 次，审议通过 11 项议案，听取
年度管理建议书等多方面内容。针对各议案本人均投赞成票。
本人亲自出席独立董事专门会议 11 次，审议通过 16 项议案，对关联交易专
项报告、年度日常关联交易预计以及重大关联交易等议案进行审议，对各项议案
均投赞成票，确保公司决策的公正性和合规性，为保护股东权益、规范公司运作
发挥重要作用。
（四）行使独立董事特别职权情况
者核查，向董事会提议召开临时股东大会，提议召开董事会会议，依法公开向股
东征集股东权利等行使独立董事特别职权的情况。
本人作为独立董事认真审议公司 2025 年董事会和相关专门委员会的议案，
对聘任高级管理人员、利润分配、风险控制、内控评价等相关事项发表独立意见。
（五）通过多种方式履行职责、保护中小股东合法权益情况
本人作为独立董事除按规定出席股东大会、董事会及其专门委员会会议外，
还持续通过多种方式履行职责，在现场工作时间不少于 15 日：
名与薪酬委员会委员以及审计委员会委员，与经营管理层及相关部门沟通交流关
于聘任高级管理人员、绩效考核、薪酬分配、财务会计报告、内外部审计等事项。
读公司报送的经营信息、内部审计工作情况报告和工作计划等资料，了解公司日
常经营状态和内部控制、规范运作情况；关注监管部门对公司的评价、监管意见
等情况，持续跟踪发现问题整改落实情况。
计委员会听取内部审计工作情况报告以及审计报告，与审计部和会计师事务所进
行沟通，监督及评估内外部审计工作和内部控制。
中小股东、股东董事意见；通过参加 2024 年年度业绩说明会，回答投资者、中
小股东关注问题，主动关注市场中介机构、媒体和社会公众对公司的评价。
交易所组织的“上市公司董事合规履职培训”专题课程培训等培训活动；通过审
阅定期发送的银行业监管新规、资本市场情况报告以及宏观经济金融分析报告，
学习最新监管政策，获取资本市场资讯；定期研读监管部门印发的厦门资本市场
动态文件，深入把握区域监管导向与资本市场运行态势。
金融、风险管理等方面的先进经验进行深入交流，为公司深化两岸金融特色优势、
优化对台服务体系提供有益借鉴；2025 年 5 月，赴厦门地区杏林支行调研，听
取支行在客群维护、渠道建设等方面的经验，建议总行复制推广优秀模式，加强
资源配置与政策支持，完善基层人才晋升与激励机制；2025 年 6 月，赴河南参
加企业客户项目调研，实地考察企业客户产业布局与项目运营进展，深入了解银
企合作现状、企业实际需求及公司金融服务落地成效；2025 年 8 月，赴泉州分
行及子公司海西金租开展调研，深入了解分行在服务区域实体经济、深耕企业客
群方面的经营策略与业务成效，同时重点关注海西金租作为重要战略支点的发展
情况，并就业务结构优化、合规管理及风险管控等提出意见建议，期间还走访调
研企业客户，实地了解企业生产经营、技术研发及金融需求特点，与分支行负责
人就提升对当地优质企业的综合服务水平、加强贷后精细化管理等进行深入探
讨；2025 年 11 月，参加省外分行重庆分行调研，实地考察分行经营管理现状、
业务发展特点及当地市场竞争态势，围绕异地分行如何在总行新战略框架下实现
稳健发展、提升差异化竞争能力等方面提出意见建议。
（六）公司配合独立董事工作的情况
公室协助本人履职，确保本人与其他董事、高级管理人员及其他相关人员之间的
信息畅通，确保本人履职时能够获得足够的资源和必要的专业意见；
资料；
向本人反馈意见采纳情况；
碍或者隐瞒相关信息，干预本人独立行使职权等情况；
引致的风险；
并在年度报告中进行披露。
三、年度履职重点关注事项的情况
条、第二十七条和第二十八条所列公司与其主要股东、董事、高级管理人员之间
的潜在重大利益冲突事项进行监督，促使董事会决策符合公司整体利益，保护中
小股东合法权益。未发现存在违反法律、行政法规、中国证监会规定、证券交易
所业务规则和公司章程规定，或者违反股东大会和董事会决议等情形。涉及披露
事项的，公司均及时披露。本人对下述相关事项作出独立明确的判断和决策：
（一）应当披露的关联交易
重大关联交易议案均经全体独立董事过半数同意后，提交董事会会议审议通过，
并按照相关规定进行披露。本人对相关关联交易的公允性、合规性以及内部审批
程序履行情况发表书面意见。
（二）披露财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告
一季度报告、2025 年半年度报告、2025 年第三季度报告以及 2024 年度内部控制
评价报告等议案。相关报告所包含的信息公允地反映公司财务状况和经营成果，
未发现公司内部控制体系存在重大缺陷。
（三）聘任或者解聘承办公司审计业务的会计师事务所
通，切实履行相关责任和义务。德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）具备应
有的执业资质，在专业胜任能力、投资者保护能力、诚信状况和独立性等方面能
够满足为公司提供审计服务的要求，同意聘请德勤华永会计师事务所（特殊普通
合伙）为公司 2025 年度财务报表审计及内控审计机构。
（四）聘任高级管理人员
任副行长的议案，本人对相关议案发表同意的独立意见。
（五）高级管理人员的薪酬
任务书以及 2024 年度行领导薪酬分配方案，本人对上述事项均发表同意的独立
意见。
（六）其他情况
收购上市公司董事会针对收购所作出的决策及采取的措施；聘任或者解聘财务负
责人，因会计准则变更以外的原因作出会计政策、会计估计或者重大会计差错更
正；制定或者变更股权激励计划、员工持股计划，激励对象获授权益、行使权益
条件成就，董事、高级管理人员在拟分拆所属子公司安排持股计划等情况。
此外，本人在会议及闭会期间就战略规划、业务发展、风险控制等方面提出
相应的意见和建议，例如建议就战略分析与战略选择进行充分讨论，重点深化政
策业务布局，推进团队能力提升，加强异地分行能力建设，持续积累差异化竞争
优势，推动银行实现高质量发展；针对零售业务面临的不良贷款率上升、关注类
贷款占比上升等多重压力，建议对零售条线整体的经营思路进行优化完善，推动
业务策略优化与风险管控升级等，本人的建议意见全部得到公司采纳或回应。
四、总体评价和建议
司章程的要求，忠实勤勉、履职尽责，在董事会中发挥参与决策、监督制衡、专
业咨询作用，充分发挥在风险控制、财务会计、内部审计等方面的经验和专长，
与董事会和经营管理层进行良好有效的沟通交流，推动公司稳健经营，切实维护
公司整体利益、保护中小股东合法权益。2026 年度，本人将继续本着勤勉尽责
的精神，遵守相关法律法规及公司章程等规定，履行独立董事的义务，独立客观
审慎发表意见和建议，持续提升公司治理有效性，促进公司实现稳健发展，有效
维护全体股东特别是中小股东的合法权益。
独立董事：聂秀峰
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