安徽省交通规划设计研究总院股份有限
公司关于安徽交控集团财务
有限公司的风险评估报告
按照中国证监会及上海证券交易所有关规定，安徽省交
通规划设计研究总院股份有限公司（以下简称“公司”或“上
市公司”）对安徽交控集团财务有限公司（以下简称“交控
财务公司”）的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具
体情况报告如下：
一、交控财务公司基本情况
（一）交控财务公司基本信息
交控财务公司由安徽省交通控股集团有限公司（以下简
称“安徽交控”）单独出资成立，注册资本26亿元人民币。
交控财务公司成立于2025年11月4日，是经国家金融监督管
理总局批准成立的非银行金融机构。
法定代表人：王猛
注册地址：安徽省合肥市包河区庐州大道8号
企业类型：有限责任公司（国有控股）
金融许可证编码：L0288H234010001
经营范围：企业集团财务公司服务；非银行金融业务
交控财务公司业务范围如下：
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财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务。
（二）交控财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）
二、交控财务公司内部控制基本情况
（一）控制环境
交控财务公司建立了由股东、董事会和经理层组成的法
人治理结构，并对董事会和董事、经理层在风险管理中的责
任进行了明确规定。交控财务公司治理结构健全，按照决策
系统、监督反馈系统、执行系统互相制衡的原则，建立了分
工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制
有效性提供了必要的前提条件。
交控财务公司组织架构图如下：
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（二）风险识别与评估
交控财务公司对各项业务制定了全面、系统的政策、制
度和程序，各部门、各岗位间职责分工明确，各层级报告关
系清晰，通过部门职责的合理设定，形成了各部门责任分离、
相互监督、相互制约的风险控制机制。
（三）重要控制活动
交控财务公司依据监管规定与行业规范，制定了结算、
存款等核心资金业务管理制度及操作流程，明确各环节职责
边界与基本操作要求。遵循平等自愿、安全稳健原则，规范
成员单位账户管理与资金收付结算，通过合理分工形成相互
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监督机制，保障资金安全与流转效率，平衡资金流动性与效
益性。
（1）结算管理
为规范人民币结算业务，有效控制和防范结算风险，保
证结算业务的规范、安全、稳健运行，交控财务公司依据《支
付结算办法》《企业集团财务公司管理办法》等法律法规，
制定了《人民币结算业务管理办法》《结算账户管理办法》
等业务管理办法和操作流程，对人民币结算业务相关操作进
行了规范。成员单位在交控财务公司开设结算账户，通过线
上资料预审、线下临柜办理的模式，在合规的前提下提升开
户效率。在日常结算中，交控财务公司通过内置防篡改机制
的核心系统实时处理财务共享系统推送的支付指令，严格保
障结算的安全、快捷。交控财务公司建立了严格的对账机制，
定期发送对账请求，成员单位可通过“网上银行系统”实现
网上对账，并下载对账单。
（2）存款管理
为加强人民币存款管理、规范人民币存款业务，交控财
务公司依据《人民币单位存款管理办法》等法律法规，制定
了《人民币存款业务管理办法》《人民币存款业务操作细则》
等业务管理办法和操作流程，对人民币存款业务的相关操作
进行了规范。交控财务公司对成员单位账户的开立、撤销及
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变更进行严格审查，严格管理预留印鉴资料和存款支付凭
证，有效防止存款结算风险；交控财务公司严格遵循平等、
自愿、公平和诚实信用的原则，相关政策严格按照监管机构
有关规定执行，充分保障成员单位的资金安全。
（3）存放同业管理
为强化日常资金管控、提升资金使用效益、规范银行账
户管理及同业资金存放等业务操作，交控财务公司依据《人
民币银行结算账户管理办法》
《企业集团财务公司管理办法》
等监管要求，制定《资金管理办法》《银行账户管理办法》
《存放同业业务管理办法》等一系列管理制度与操作流程，
对相关业务全流程操作予以标准化、规范化约束。
交控财务公司在安徽交控授权范围内，结合自身业务发
展规划及经营实际需求审慎遴选开户银行，银行账户开立需
履行安徽交控审批及备案程序，账户变更、撤销事项按规定
报安徽交控备案，确保账户管理合规可控。通过资金计划编
制、动态资金调度等管控措施，统筹提升资金使用效率与收
益管理水平，强化筹融资统筹能力，保障日常资金头寸的流
动性与备付安全性。
存放同业业务严格遵循“安全性、流动性、收益性”三
大原则，相关政策制度与操作流程均严格契合监管机构及中
国人民银行各项规定，切实保障成员单位资金安全。
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交控财务公司根据监管机构的有关规定，制定了《贷前
调查实施细则》《信用评级管理办法》《授信管理办法》《流
动资金贷款业务操作细则》《固定资产贷款业务操作细则》
《贷后管理实施细则》《信贷档案管理实施细则》，构建覆
盖信贷全流程的管理制度体系，实行审贷分离、分级审批机
制。
结合集团主业特点，交控财务公司建立了分类的客户信
用评级体系，制定了系统的信用评估标准和准入门槛，完善
客户准入、授信审批、贷后管理全流程管控机制。严格执行
信贷审查制度，贷前加强行业研究和客户尽职调查，重点核
查客户资质、经营状况和还款能力；贷中严格审查审批流程，
实行双人审核、集体评审；贷后建立常态化巡访机制，对重
点客户、大额授信项目实施动态监测，及时识别、处置信用
风险预警信号。
为真实、完整提供会计信息，交控财务公司根据《中华
人民共和国会计法》《企业会计准则》及其具体准则、《企
业集团财务公司管理办法》等国家有关法律和法规的规定，
结合安徽交控要求和交控财务公司实际，制定了《会计核算
办法》《财务管理办法》等制度和操作规范，对会计核算流
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程进行了规范。交控财务公司会计岗位设置分工明确、责任
分离，严格执行不相容岗位相分离的相关规定；会计核算严
格按照准则执行，并执行必要的复核程序，以实际发生的交
易或事项为依据进行会计确认、计量和报告，保证会计信息
真实可靠、内容完整，符合会计信息质量要求。
交控财务公司制定了《内部控制管理暂行办法》《内部
控制评价操作细则》《内部审计制度》等稽核管理相关制度
和操作规范；稽核审计部负责定期或不定期对公司经营活
动、内部控制执行情况开展稽核监督，核查业务与财务活动
的合法性、合规性，排查各类经营管理风险，及时发现管理
薄弱环节并提出改进建议，强化内控体系有效性。
交控财务公司搭建了适配公司业务发展需求的信息系
统平台，覆盖各项核心业务流程。制定《信息化建设管理办
法》《数据安全管理办法》《网络安全管理办法》等信息系
统安全管理与运维制度，规范系统授权、数据管理与网络安
全防护，落实必要的系统备份与隔离措施，保障系统稳定运
行与数据安全，支撑业务合规高效开展。
三、交控财务公司经营管理及风险管理情况
（一）交控财务公司主要财务数据
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资产总额（亿元） 42.40
负债总额（亿元） 16.80
净资产（亿元） 25.60
资产负债率（%） 39.63
营业收入（万元） 696.98
净利润（万元） -4,029.77
（二）交控财务公司管理情况
交控财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营原则，严
格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业
监督管理法》《企业内部控制基本规范》《企业会计准则》
和国家有关金融法规、条例以及《公司章程》规范经营行为，
加强内部控制与风险管理。
截至目前，未发现交控财务公司与财务报表相关的资
金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大
缺陷。交控财务公司未发生过董事或高管人员涉及严重违
纪、刑事案件等重大事项，未发生过可能影响交控财务公司
正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项，
未受到过金融监管机构行政处罚和责令整顿。
（三）交控财务公司监管指标
序号 监管指标 交控财务公司对应指标 监管要求
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报告期内，交控财务公司严格遵守监管规定，各项监管
指标均满足《企业集团财务公司管理办法》第三十四条相关
要求。
四、上市公司在交控财务公司存贷情况
公司与交控财务公司系首次签订金融服务协议，截至本
公告披露日，《金融服务协议》尚未签署生效，公司未与交
控财务公司发生存贷款等业务。
五、持续风险评估措施
公司每半年取得并审阅交控财务公司的财务报告，对交
控财务公司的经营资质、业务和风险状况等进行评估，出具
风险持续评估报告，并与本公司半年度报告、年度报告同步
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披露。
六、风险评估结论
交控财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》
规定经营，经营业绩良好，基于以上分析与判断，我们做出
如下评估结论：
（一）交控财务公司具有合法有效的《金融许可证》
《企
业法人营业执照》；
（二）未发现交控财务公司存在违反《企业集团财务公
司管理办法》规定的情形，交控财务公司的资产负债比例符
合该办法的要求；
（三）自成立以来，交控财务公司未发生过挤提存款、
到期债务不能支付、大额贷款逾期、计算机信息系统严重故
障、被诈骗、高级管理人员涉及严重违纪和刑事案件等重大
事项；
（四）自成立以来，交控财务公司未因违法违规受到金
融监管机构的行政处罚或责令整顿；
（五）自成立以来，交控财务公司未发生可能影响正常
经营的重大机构变动、股权交易或经营风险等事项；
（六）未发现交控财务公司存在其他可能对公司存放资
金带来安全隐患的事项，交控财务公司成立至今严格按照
《企业集团财务公司管理办法》的规定经营，交控财务公司
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的风险管理不存在重大缺陷。
特此公告。
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