江苏通用科技股份有限公司关于
对红豆集团财务有限公司风险持续评估的报告
根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》
的要求，江苏通用科技股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验红豆集团
财务有限公司（以下简称“财务公司”）
《金融许可证》、
《营业执照》等证件材料，
审阅财务公司 2025 年年度财务报告及相关资料，对财务公司的经营资质、业务
和风险状况进行了持续评估，具体情况报告如下：
一、财务公司的基本情况
财务公司成立于 2008 年，系经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银
行金融机构（
《金融许可证》机构编码：L0095H332020001），持有无锡市锡山区
行政审批局换发的统一社会信用代码为 91320205682168731C 的《营业执照》。
财务公司注册资本为 16.32 亿元，其中红豆集团有限公司认缴出资 74,582.40 万
元，持股比例 45.70%；本公司认缴出资 32,640.00 万元，持股比例 20.00%；江
苏红豆实业股份有限公司认缴出资 55,977.60 万元，持股比例 34.30%。
注册地址：无锡市锡山区东港镇锡港东路 2 号
企业类型：有限责任公司
法定代表人：周海燕
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务；非银行金融业务（依法须经
批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为
准）。
财务公司目前实际开展的主要业务包括：办理成员单位资金结算收付；吸收
成员单位存款、办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现。
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
财务公司按照《红豆集团财务有限公司章程》（以下简称“财务公司章程”）
中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事、监事、高级管理人员在内
部控制中的责、权、利进行了明确规定。财务公司的内部组织结构分为决策机构、
执行机构和监督机构三个层次。决策机构包括股东会、董事会；执行机构包括总
经理及其领导下的各委员会、各业务部门与职能部门；监督机构包括监事会和稽
核部。
财务公司组织架构图如下：
股东会
监事会
董事会
战略发展委员会 审计委员会
风险管理委员会
信贷审查委员会 总经理
投资决策委员会
信息科技管理委员会
业务连续性管理委员
副总经理
综 营 风 计 信 稽
合 业 险 划 贷 核
管 部 管 财 管 部
理 理 务 理
部 部 部 部
（二）风险的识别与评估
财务公司制定了一系列的内部控制制度、应急预案及各项业务的管理办法和
操作流程，设立稽核部对财务公司的业务进行监督，并针对存在问题的环节提出
解决建议。在董事会下设立独立的风险管理委员会及审计委员会。
（三）控制活动
财务公司根据监管部门相关的各项规章制度，制订了《结算业务管理办法》、
《资金管理规定》、
《商业汇票转贴现、再贴现业务管理办法》、
《同业拆借管理办
法》和《同业拆借操作流程》等并据此开展业务。
财务公司建立了审贷分离、分级控制、分类管理的贷款管理制度，包括《信
贷业务审批制度》
《贷款业务管理办法》
《综合授信管理办法》和《企业信用信息
基础数据库管理实施细则》等，规范了各类业务的操作流程，建立了贷前、贷中、
贷后完整的信贷管理制度。
针对财务公司的投资业务，财务公司制定了《投资决策委员会规程》《有价
证券投资业务管理办法》等，财务公司的各项投资由金融市场部提出申请，由投
资决策委员会负责对各项投资进行决议，所有投资业务需经出席会议三分之二的
决策委员通过，对于一般投资业务，经投资决策委员会审议同意后，报总经理审
定；对于重大投资业务，经投资决策委员会审议同意并报总经理审定后，提交董
事会批准。
财务公司实行内部审计监督制度，设立了对董事会负责的稽核部作为内部审
计部门并制定了内部稽核审计管理办法和操作规程，对财务公司的各项经营和管
理活动进行内部审计和监督。
根据《商业银行信息科技风险管理指引》及国家信息安全的相关要求和信息
系统管理的有关法律法规，财务公司制定了《信息系统管理内部控制制度》、
《信
息科技风险管理办法》以及《信息安全管理制度》等。
财务公司系统的控制通过密码和电子证书等方式实现，同时综合业务管理系
统的合法使用人员及其操作权限由各业务部门经理确定，并报总经理审核批准。
数据中心机房实行严格的门禁管理措施，未经授权不得进入。目前财务公司系统
运转正常。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2025 年 12 月 31 日止，财务公司资产总额 26.42 亿元，吸收存款余额
余额 32.60 亿元，存放同业平均余额 0.67 亿元，2025 年度结算金额 151.69 亿元。
润 24.51 万元。
（二）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2025 年 12 月 31 日，相关
监管指标情况如下：
序号 项目 标准值 2025 年 12 月 31 日实际值
四、本公司（含子公司）在财务公司存贷款情况
截至 2025 年 6 月 30 日，本公司在财务公司存款余额人民币 0 元；贷款余额
人民币 0 元；本公司与财务公司之间已无关联存贷款业务。
截至 2025 年 12 月 31 日，本公司在财务公司存款余额人民币 0 元，在其他
银行存款余额 65,383.08 万元，在财务公司存款比例为 0%；贷款余额人民币 0
元，在其他银行贷款余额 571947.90 万元，在财务公司贷款比例为 0%。
五、风险评估结论
综上所述，财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》，建立了
完善的内部控制制度，按照《企业集团财务公司管理办法》规定进行经营。截至
江苏通用科技股份有限公司
首页
微信公众号
证券之星APP
