郑州银行股份有限公司 2026 年第一季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2026-011
郑州银行股份有限公司
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准
确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村
镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2026年1-3月 2025年1-3月
增减(%)
营业收入(1) 3,520,919 3,475,467 1.31
归属于本行股东的净利润 1,070,098 1,015,591 5.37
归属于本行股东的扣除非经常性损益
后的净利润
经营活动产生/（使用）的现金流量净
额
每股经营活动产生/（使用）的现金流
量净额（人民币元/股）
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.12 0.11 9.09
稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.12 0.11 9.09
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比上年同期
项目 2026年1-3月 2025年1-3月
增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（人民币元/股）(2)
较上年同期增加 0.26
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 9.38 9.12
个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资 较上年同期增加 0.26
产收益率(%)（年化）(2) 个百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处
置损益和其他收益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。
单位：人民币千元
规模指标 2026年3月31日 2025年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 783,494,714 743,674,299 5.35
发放贷款及垫款
公司贷款 286,213,706 280,500,281 2.04
个人贷款 95,855,725 97,013,920 (1.19)
票据贴现 31,533,652 32,749,371 (3.71)
发放贷款及垫款本金总额 413,603,083 410,263,572 0.81
加：应计利息 1,322,772 1,311,498 0.86
减：减值准备(1) 14,168,308 13,023,348 8.79
发放贷款及垫款账面价值 400,757,547 398,551,722 0.55
负债总额 725,486,534 686,822,729 5.63
吸收存款
公司存款 190,721,658 176,924,293 7.80
个人存款 299,548,737 271,847,311 10.19
其他存款(2) 13,002,014 14,303,337 (9.10)
吸收存款本金总额 503,272,409 463,074,941 8.68
加：应计利息 11,984,402 11,872,281 0.94
吸收存款账面价值 515,256,811 474,947,222 8.49
股本 9,092,091 9,092,091 -
股东权益 58,008,180 56,851,570 2.03
归属于本行股东的权益 56,203,584 55,061,252 2.07
归属于本行普通股股东的权益 46,204,729 45,062,397 2.54
归属于本行普通股股东的每股净
资产（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
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（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2026年1-3月金额
政府补助 44
非流动性资产处置损益 128
赔偿金和罚款支出 (2,256)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 2,619
非经常性损益净额 535
减：以上各项对所得税的影响 (719)
合计 (184)
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 (299)
影响少数股东损益的非经常性损益 115
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益（2023 年修订）》规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益（2023 年修订）》定义、列举的非经常
性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2026 年 3 月 31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管指标 监管标准
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.30 8.45 8.76 8.90
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 10.19 10.44 10.81 11.13
资本充足率(%)(1) ≥10.5 11.46 11.71 12.06 12.38
杠杆率(%)(1) ≥4 6.44 6.56 7.19 7.60
流动性比例(%)(2) ≥25 76.37 94.27 83.07 59.10
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 232.01 226.73 305.04 265.83
不良贷款率(%)(3) ≤5 1.69 1.71 1.79 1.87
拨备覆盖率(%)(3) ≥150 202.75 185.81 182.99 174.87
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.44 3.18 3.27 3.28
总资产收益率(%)（年化） 0.57 0.27 0.29 0.30
成本收入比(%)(4) 14.30 27.67 28.95 27.11
注：
(1) 2024 年起，本行根据《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率相关指标及杠杆率。此前，本行根据《商业
银行资本管理办法（试行）》相关规定计算资本充足率相关指标，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率。
(2) 流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门法人机构数据。
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(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2026年3月31日 2025年12月31日
核心一级资本净额 45,082,203 43,549,525
一级资本净额 55,329,925 53,794,192
二级资本净额 6,888,946 6,543,682
总资本净额 62,218,871 60,337,874
风险加权资产合计 542,905,288 515,405,180
核心一级资本充足率(%) 8.30 8.45
一级资本充足率(%) 10.19 10.44
资本充足率(%) 11.46 11.71
杠杆率
单位：人民币千元
项目
一级资本净额 55,329,925 53,794,192 55,427,827 54,495,291
调整后表内外资产余额 859,007,619 820,579,421 820,287,522 798,085,999
杠杆率(%) 6.44 6.56 6.76 6.83
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2026年3月31日
合格优质流动性资产 101,984,217
未来30天现金净流出量 43,955,971
流动性覆盖率(%) 232.01
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 398,353,245 96.31 394,960,206 96.27 0.86
关注 8,241,096 2.00 8,274,102 2.02 (0.40)
次级 4,493,783 1.09 4,553,788 1.10 (1.32)
可疑 928,971 0.22 882,248 0.22 5.30
损失 1,585,988 0.38 1,593,228 0.39 (0.45)
合计 413,603,083 100.00 410,263,572 100.00 0.81
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
项目 主要原因
主要是由于金融资产处置
投资收益 562,895 851,299 (33.88)
收益减少。
主要是由于债券公允价值
公允价值变动损益 172,795 (153,572) 不适用
变动。
主要是由于抵债资产处置
资产处置损益 128 - 不适用
收益增加。
主要是由于美元兑人民币
汇兑损益 (24,680) (6,251) 294.82
汇率变动。
主要是由于抵债资产租金
其他业务收入 16,386 8,134 101.45
收入增加。
其他收益 44 261 (83.14) 主要是由于政府补助减少。
主要是由于久悬未取收入
营业外收入 2,790 535 421.50
增加。
主要是由于罚没款支出增
营业外支出 (2,427) (680) 256.91
加。
主要是由于子公司经营业
少数股东损益 14,278 329 不适用
绩变动。
单位：人民币千元
项目 主要原因
主要是由于本行综合考虑
拆出资金 37,511,792 25,607,905 46.49
资产负债匹配及市场流动
性情况对该类资产结构进
买入返售金融资产 6,938,686 4,397,520 57.79
行调整。
衍生金融资产 - 1,052 不适用 主要是由于远期外汇业务
衍生金融负债 2,431 - 不适用 变动。
以公允价值计量且其
主要是同业存单投资增
变动计入其他综合收 58,534,586 39,869,469 46.82
加。
益的金融投资
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项目 主要原因
主要是应交所得税费用增
应交税费 721,126 540,047 33.53
加。
主要是以公允价值计量且
其变动计入其他综合收益
其他综合收益 158,446 86,212 83.79
的债券投资公允价值增
加。
二、经营情况讨论与分析
践行根本宗旨，服务实体经济。本行坚持以金融服务实体经济为根本宗旨，坚
定不移走中国特色金融发展之路，聚焦河南省“1+2+4+N”目标任务体系和郑州市
“1+7+7+7”工作部署，在“十五五”规划开局之年积极创新金融产品、优化金融
服务，加大对省市重点项目、先进制造业、城市有机更新等领域的金融支持力度，
以金融活水精准滴灌实体经济高质量发展沃土。加快推进业务转型升级，转换经营
机制，提高经营质效，不断提升金融服务实体经济的能力和水平。
扛稳责任担当，护航企业发展。本行坚持城商行“三服务”市场定位，切实履
行金融机构的责任担当，主动对接中小微企业，积极响应企业融资需求，开辟绿色
通道，优化业务流程，提升办理效率，“一企一策”精准服务，以多元化、高质量
的金融服务疏通企业融资堵点，缓解企业生产经营资金压力，全力支持企业健康发
展。
发挥特色优势，加强金融支撑。本行发挥本土法人银行特色化、差异化竞争优
势，立足河南，根植郑州，加强对各重点领域的金融支撑。科技金融方面，坚持“投
早、投小、投长期、投硬科技”，扩容特色机构，打造专业团队，创设专属产品，
满足科技型企业融资需求。绿色金融方面，单列专项信贷额度，引导信贷资金向低
碳环保等绿色领域倾斜。普惠金融方面，完善法人和个人普惠贷款产品体系，扩充
服务站点，提升普惠金融的可得性和便利性，努力打通金融惠企便民“最后一公里”。
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三、股东信息
普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股东的持
股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为111,092户，其中A股股东111,042户，H股
股东50户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 2,020,296,975 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 657,246,311 7.23 - 质押 93,278,900
郑州投资控股有
国有法人 A 股 608,105,180 6.69 - - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 385,930,906 4.24 - - -
任公司
中原信托有限公
国有法人 A 股 318,676,633 3.50 - - -
司
豫泰国际（河南） 质押 133,926,484
境内非国
房地产开发有限 A股 133,926,484 1.47 -
有法人 冻结 133,926,484
公司
河 南 盛 润 控 股 集 境内非国 质押 133,100,000
A股 133,100,000 1.46 -
团有限公司 有法人 冻结 133,100,000
河南投资集团有
国有法人 A 股 119,482,821 1.31 - - -
限公司
郑州产业投资集
国有法人 A 股 86,859,705 0.96 - 质押 66,550,000
团有限公司
郑州市政集团有
国有法人 A 股 66,550,000 0.73 - 质押 66,550,000
限公司
郑州市市政设施 质押 66,550,000
维 修 建 设 有 限 公 国有法人 A 股 66,550,000 0.73 -
司 冻结 66,550,000
郑州市环卫清洁
国有法人 A 股 66,550,000 0.73 - 质押 66,550,000
有限公司
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单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件普通股 股份种类
股东名称
股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限公
司(2)
郑州市财政局 657,246,311 A股 657,246,311
郑州投资控股有限公司 608,105,180 A股 608,105,180
百瑞信托有限责任公司 385,930,906 A股 385,930,906
中原信托有限公司 318,676,633 A股 318,676,633
豫泰国际（河南）房地产开发有
限公司
河南盛润控股集团有限公司 133,100,000 A股 133,100,000
河南投资集团有限公司 119,482,821 A股 119,482,821
郑州产业投资集团有限公司 86,859,705 A股 86,859,705
郑州市政集团有限公司 66,550,000 A股 66,550,000
郑州市市政设施维修建设有限
公司
郑州市环卫清洁有限公司 66,550,000 A股 66,550,000
郑州市财政局持有郑州产业投资集团有限公司、郑州市环卫清
洁有限公司 100%的股权，郑州产业投资集团有限公司持有郑
州投资控股有限公司 100%的股权，郑州市财政局间接控制郑
上述股东关联关系或一致行动
州投资控股有限公司。河南投资集团有限公司持有中原信托有
的说明
限公司 67.17%的股权。
本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有 429,905,180 股
前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保
融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178,200,000 股 A 股股份，合计持有 608,105,180
股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2026 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存
在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因
转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。
报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定
购回交易。
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四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2026年第一季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
郑州银行股份有限公司 2026 年第一季度报告
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 32,094,143 30,516,423 31,732,765 30,066,971
存放同业及其他金融机构款项 1,237,193 1,273,892 1,507,639 1,813,059
拆出资金 37,511,792 25,607,905 40,841,956 27,724,521
衍生金融资产 - 1,052 - 1,052
买入返售金融资产 6,938,686 4,397,520 5,590,926 3,049,761
发放贷款及垫款 400,757,547 398,551,722 397,923,211 395,189,598
应收租赁款 34,181,835 32,014,889 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资
- 以摊余成本计量的金融投资 140,497,254 149,096,564 137,443,924 146,043,233
长期股权投资 634,129 618,759 1,783,782 1,884,092
固定资产 1,957,201 1,985,197 1,789,701 1,811,940
在建工程 1,338,494 1,322,191 1,304,441 1,288,138
无形资产 922,283 955,224 913,808 946,369
递延所得税资产 6,995,728 6,995,728 6,127,732 6,127,732
其他资产 5,096,613 5,069,162 4,572,159 4,558,126
资产总计 783,494,714 743,674,299 747,341,758 708,250,562
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合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 32,190,576 32,403,050 32,120,576 32,333,021
同业及其他金融机构存放款项 26,517,033 20,962,081 28,596,778 24,260,643
拆入资金 31,703,018 30,839,964 2,008,035 2,314,162
衍生金融负债 2,431 - 2,431 -
卖出回购金融资产款 15,723,590 12,748,550 14,630,959 11,655,919
吸收存款 515,256,811 474,947,222 510,919,828 469,181,779
应付职工薪酬 1,069,263 1,348,605 945,812 1,199,217
应交税费 721,126 540,047 523,158 281,480
预计负债 369,030 345,618 369,030 345,618
应付债券 98,880,617 110,331,158 98,880,617 110,331,158
其他负债 3,053,039 2,356,434 2,861,056 2,025,498
负债合计 725,486,534 686,822,729 691,858,280 653,928,495
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郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091
其他权益工具 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 5,993,736 5,993,736 6,016,074 5,985,160
其他综合收益 158,446 86,212 158,446 86,212
盈余公积 4,064,034 4,064,034 4,064,034 4,064,034
一般风险准备 9,854,853 9,854,853 9,533,752 9,533,752
未分配利润 17,041,569 15,971,471 16,620,226 15,561,963
归属于本行股东权益合计 56,203,584 55,061,252 55,483,478 54,322,067
少数股东权益 1,804,596 1,790,318 - -
股东权益合计 58,008,180 56,851,570 55,483,478 54,322,067
负债和股东权益总计 783,494,714 743,674,299 747,341,758 708,250,562
赵飞 张厚林
法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 （公章）
郑州银行股份有限公司 2026 年第一季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 5,797,358 5,846,859 5,286,559 5,325,646
利息支出 (3,124,496) (3,173,086) (2,962,885) (2,989,886)
利息净收入 2,672,862 2,673,773 2,323,674 2,335,760
手续费及佣金收入 149,823 133,008 149,795 132,961
手续费及佣金支出 (29,334) (31,185) (27,718) (30,114)
手续费及佣金净收入 120,489 101,823 122,077 102,847
投资收益 562,895 851,299 561,940 849,626
其中：对联营企业的投资收益 15,370 (3,100) 15,370 (3,100)
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益
公允价值变动损益 172,795 (153,572) 172,795 (153,572)
汇兑损益 (24,680) (6,251) (24,680) (6,251)
其他业务收入 16,386 8,134 10,078 1,674
资产处置损益 128 - 128 -
其他收益 44 261 - 261
营业收入合计 3,520,919 3,475,467 3,166,012 3,130,345
营业支出
税金及附加 (48,373) (45,315) (47,142) (44,632)
业务及管理费 (499,450) (619,480) (468,372) (572,489)
信用减值损失 (1,663,870) (1,601,067) (1,390,150) (1,326,152)
其他业务成本 (4,142) (3,877) (392) (274)
营业支出合计 (2,215,835) (2,269,739) (1,906,056) (1,943,547)
营业利润 1,305,084 1,205,728 1,259,956 1,186,798
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合并利润表和利润表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,305,084 1,205,728 1,259,956 1,186,798
加：营业外收入 2,790 535 2,400 252
减：营业外支出 (2,427) (680) (2,335) (629)
利润总额 1,305,447 1,205,583 1,260,021 1,186,421
减：所得税费用 (221,071) (189,663) (201,758) (171,188)
净利润 1,084,376 1,015,920 1,058,263 1,015,233
归属本行股东的净利润 1,070,098 1,015,591 1,058,263 1,015,233
少数股东损益 14,278 329 - -
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合并利润表和利润表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价 123,044 (782,602) 123,044 (782,602)
值变动 / 信用损失准备
不能重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的权益工具投资公 (50,810) (17,847) (50,810) (17,847)
允价值变动
其他综合收益合计 72,234 (800,449) 72,234 (800,449)
综合收益总额 1,156,610 215,471 1,130,497 214,784
归属于本行股东的综合收益总额 1,142,332 215,142 1,130,497 214,784
归属于少数股东的综合收益总额 14,278 329 - -
每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.12 0.11
稀释每股收益 (人民币元) 0.12 0.11
赵飞 张厚林
法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 （公章）
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合并现金流量表和现金流量表
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
存放同业及其他金融机构款项净
减少额
应收租赁款净减少额 - 1,836,451 - -
向中央银行借款净增加额 - 2,401,585 - 2,401,585
同业及其他金融机构存放款项净
增加额
拆入资金净增加额 889,859 - - 1,100,000
卖出回购金融资产款净增加额 2,975,167 - 2,975,167 -
吸收存款净增加额 40,197,468 25,574,450 41,571,098 25,451,975
收取利息、手续费及佣金的现金 5,054,075 4,904,039 4,423,293 4,355,845
收到其他与经营活动有关的现金 921,054 487,395 896,848 471,017
经营活动现金流入小计 56,708,623 37,018,278 55,292,720 35,650,365
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
存放中央银行款项净增加额 (1,722,173) (794,872) (1,792,214) (831,609)
存放同业及其他金融机构款项净
- - - (400,000)
增加额
拆出资金净增加额 (13,500,000) (2,250,000) (14,700,000) (4,250,000)
买入返售金融资产净增加额 (2,535,067) (2,021,078) (2,535,067) (2,021,078)
发放贷款及垫款净增加额 (3,537,233) (13,072,881) (3,928,956) (13,152,958)
应收租赁款净增加额 (2,411,732) - - -
为交易目的而持有的金融资产净
(13,332,225) (12,668,841) (9,703,595) (11,037,123)
增加额
向中央银行借款净减少额 (154,196) - (154,196) -
拆入资金净减少额 - (1,949,800) (301,141) -
卖出回购金融资产款净减少额 - (1,070,888) - (1,070,888)
支付利息、手续费及佣金的现金 (2,636,078) (2,069,170) (2,400,463) (1,844,150)
支付给职工及为职工支付的现金 (615,863) (642,415) (570,927) (611,048)
支付的各项税费 (416,603) (435,056) (343,717) (371,782)
支付其他与经营活动有关的现金 (294,529) (181,533) (53,730) (113,392)
经营活动现金流出小计 (41,155,699) (37,156,534) (36,484,006) (35,704,028)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 15,552,924 (138,256) 18,808,714 (53,663)
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动使用的现金流量
收回投资收到的现金 48,660,005 22,126,320 45,031,375 20,494,603
取得投资收益收到的现金 1,816,494 2,203,450 1,816,494 2,203,450
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额
投资活动现金流入小计 50,476,551 24,330,152 46,848,066 22,698,132
投资支付的现金 (54,641,422) (29,784,809) (54,641,422) (29,784,809)
购建固定资产、无形资产和其
(34,272) (21,766) (30,176) (20,708)
他长期资产支付的现金
投资活动现金流出小计 (54,675,694) (29,806,575) (54,671,598) (29,805,517)
投资活动使用的现金流量净额 (4,199,143) (5,476,423) (7,823,532) (7,107,385)
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生/(使用)的现金流量
发行债券收到的现金净额 35,987,801 38,791,714 35,987,801 38,791,714
筹资活动现金流入小计 35,987,801 38,791,714 35,987,801 38,791,714
偿付债券本金所支付的现金 (47,739,913) (35,590,521) (47,739,913) (35,590,521)
偿付债券利息所支付的现金 (151,087) (610,479) (151,087) (610,479)
支付其他与筹资活动有关的现金 (116,388) (32,067) (27,781) (30,496)
筹资活动现金流出小计 (48,007,388) (36,233,067) (47,918,781) (36,231,496)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 (12,019,587) 2,558,647 (11,930,980) 2,560,218
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2026 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (6,149) (86) (6,149) (86)
现金及现金等价物净减少额 (671,955) (3,056,118) (951,947) (4,600,916)
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 15,037,872 13,922,277 15,802,264 15,254,158
赵飞 张厚林
法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人
付强 郑州银行股份有限公司
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