证券代码：603693 证券简称：江苏新能 公告编号：2026-021
江苏省新能源开发股份有限公司
关于对江苏省国信集团财务有限公司风险评估报告
的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、江苏省国信集团财务有限公司基本情况
（一）江苏省国信集团财务有限公司基本信息
江苏省国信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于 2010 年 12
月 14 日，是经原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构，基本
情况如下：
公司名称：江苏省国信集团财务有限公司
类型：有限责任公司
住所：南京市玄武区长江路 88 号 24 楼
法定代表人：张书璟
统一社会信用代码：9132000056685112XE
金融许可证机构编码：L0118H232010001
注册资本：250,000 万元人民币
成立日期：2010 年 12 月 14 日
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相
关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
财务公司已按照《中华人民共和国公司法》的有关规定，设立了股东会、董
事会，并在《江苏省国信集团财务有限公司章程》中，明确规定了各组织机构在
内部控制中的职责。财务公司治理结构健全，管理运作规范。
（二）风险的识别与评估
财务公司制定了完善的内部控制管理制度和风险管理体系，实行内部审计监
督制度，设立了对董事会负责的风险控制委员会和审计委员会，建立风险管理部
和稽核审计部，对财务公司的业务活动进行监督和稽核。财务公司各项经营活动
中，建立了两个层级、三道防线的管理架构：两个层级是风险管理决策与风险管
理执行两级，风险管理决策机制包括财务公司党委会、董事会和董事会下设的风
险控制委员会，履行风险管理体系工作中的决策、监督职责。风险管理执行机构
包括经营层和各职能部门，其中包含风险管理的“三道防线”，第一道防线是金
融部、营业部、投资研发部，负责在日常业务中识别风险、评估风险、采取风险
应对策略。第二道防线是风险管理部与各职能部门，主要负责风险管理工作的统
筹组织、协调与规划，并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行
实时监控，同时承担重大风险的核心管理与组织职责。第三道防线是稽核审计部
与纪检室，负责对财务公司风险与控制有效性进行独立监督，对第一及第二道防
线部门的工作进行事后稽核、审计和监察。
（三）重要控制活动
体制，做到审贷分离。根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审
批权限，严格按照程序和权限审查、审批贷款。设立信贷审查委员会，作为信贷
业务的决策机构。建立和健全信贷部门和信贷岗位工作责任制。信贷部门的岗位
设置做到分工合理、职责明确。
交易为基础而签发的商业汇票。办理成员单位商业汇票的承兑与贴现时应核实取
得的汇票的合法性，以及汇票项下各项交易合同、增值税发票和单据等的有效性、
真实性。
过国家有关规定。接受成员单位开户申请及相关资料后，应仔细核对印鉴、账号、
金额、期限等内容。应经常检查账户收支情况，及时对账，切实做到财务公司与
各单位的账务相符。持续监控存款账户，发现异常情况时应及时进行跟踪和分析。
不得变相吸收非集团成员单位存款及个人存款，吸收存款的期限结构应与贷款的
期限结构相匹配。
止因市场利率变化引起的价格风险。开展场内拆借业务须经全国银行间同业拆借
中心批准。拆入资金只能用于弥补头寸不足，严禁用拆入资金发放贷款或做投资
业务。拆入资金余额不得高于资本总额。拆出资金应核实交易对手的信用状况，
并对拆借交易限额做出相应合理的判定和选择。场内拆入期限最长不得超过 7
天。拆出资金期限不得超过对手方由人民银行规定的拆入资金最长期限。同业拆
借到期后不得展期，也不得以其他方式变相展期。
履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；财务公司不垫款”的原则。办理成员单
位内部转账结算业务应对结算凭证进行审查，确认委托人收、付款指令的正确性
和有效性，并按指定的方式、时间和账户办理资金划转手续。办理委托贷款及委
托投资业务应明确财务公司与委托人、借款人或被投资人的责权利关系。每笔委
托贷款及委托投资金额不超过委托存款金额，财务公司不得垫付资金。稽核部门
应掌握表外业务的经营状况，了解表外业务可能对财务公司经营产生的重大影响。
风险管理部门应建立计量、监控、报告各类表外业务风险的信息管理系统，全面
准确反映单个和总体业务风险及其变动情况。
会计准则、财务通则及监管部门的相关要求，结合自身的经营特点，建立并执行
规范化的会计账务处理程序。会计的内部控制要求公司严格执行国家统一的会计
准则制度，加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理
程序，保证会计资料真实完整。
营管理相适应的信息系统，促进内部控制流程与信息系统的有机结合，实现对业
务和事项的自动控制，减少或消除人为操纵因素。财务公司应建立科学的信息系
统风险控制制度，对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个
过程实施有效管理。
（四）内部控制总评价
财务公司管理制度健全，各项业务均能严格按照制度和流程开展，各项监管
指标均符合监管机构的要求，整体风险可控。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）财务公司主要财务数据
单位：元
资产总额 25,933,498,416.18 22,941,890,313.65
负债总额 22,759,069,433.96 19,731,259,239.41
净资产 3,174,428,982.22 3,210,631,074.24
资产负债率 87.76% 86.01%
营业收入 513,653,078.32 118,095,525.11
净利润 137,051,659.88 36,202,092.02
注：营业收入为扣除利息支出前的金额。
（二）财务公司管理情况
自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和
国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财
务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强
内部管理。截至 2025 年 12 月 31 日，财务公司内部控制有效，风险可控，经营
状况良好，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷。
（三）财务公司监管指标
财务公司对应指标 监管要求
资本充足率 20.19% ≥10.5%
流动性比例 55.53% ≥25%
贷款余额/存款余额与实收资本之和 59.36% ≤80%
集团外负债总额/资本净额 0% ≤100%
票据承兑余额/资产总额 0% ≤15%
票据承兑余额/存放同业余额 0% ≤300%
票据承兑和转贴现总额/资本净额 0% ≤100%
承兑汇票保证金余额/存款总额 0% ≤10%
投资总额/资本净额 0.30% ≤70%
固定资产净额/资本净额 0.11% ≤20%
四、上市公司在财务公司存贷情况
截至 2025 年 12 月 31 日，公司在财务公司贷款余额为 429,150,000.00 元，
存 款 余 额 为 1,162,881,609.89 元 。 公 司 在 其 他 银 行 贷 款 余 额 为
公司在财务公司存款的安全性和流动性良好，财务公司给公司提供了良好的
金融服务平台和信贷资金支持，未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支
付的情况。公司与财务公司之间发生的存贷款不会对公司正常生产经营产生不利
影响。
五、持续风险评估措施
公司制定了《江苏省新能源开发股份有限公司关于在江苏省国信集团财务有
限公司开展金融业务的风险处置预案》，每半年查验财务公司《金融许可证》
《营
业执照》等，取得并审阅财务公司财务报告或者财务报表，评估其经营与财务风
险，出具风险持续评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。
六、风险评估意见
经评估，公司认为：财务公司持有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》，
具有经营存、贷款等金融业务的资质。未发现财务公司存在违反《企业集团财务
公司管理办法》规定的情形。财务公司严格按《企业集团财务公司管理办法》之
规定经营，经营情况良好，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷。公司与财
务公司之间发生的关联存贷款等金融业务目前风险可控。
特此公告。
江苏省新能源开发股份有限公司董事会
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